| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| CAGR | 4.00% |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für Lebens- und Sachversicherungen in Deutschland
Deutschland ist das Land mit der weltweit fünfthöchsten Zahl von Coronavirus-Fällen. Dies hat sich positiv auf den deutschen Lebens- und Sachversicherungsmarkt ausgewirkt, da die Menschen begonnen haben, sich auf Lebensversicherungen und Sachversicherungen zu konzentrieren. Auf der anderen Seite war COVID-19 für Versicherer, die aufgrund der hohen Schadenauszahlungen während der Pandemie mit potenziellen Verlusten und Unsicherheiten konfrontiert waren, schwierig. Es hat auch potenzielle Möglichkeiten für neue Produkte geschaffen, die dem Markt angeboten werden können.
Der deutsche Versicherungssektor ist in drei Arten von Versicherungsunternehmen unterteilt öffentliche, gegenseitige und staatliche Versicherer. Nur wenige große Unternehmen sind börsennotiert, obwohl eine große Anzahl von Versicherungsunternehmen den Markt prägt. Infolgedessen ist die Konsolidierung im Gange und wird sich voraussichtlich in Zukunft beschleunigen. Deutsche Versicherer verkaufen im Vergleich zu ihren britischen Konkurrenten relativ wenig Unternehmensversicherungen und konzentrieren sich stattdessen auf das private Versicherungsgeschäft. Der Markt war in der Vergangenheit stabil, da die Versicherer eine hohe Kapitalisierung aufwiesen, die sie bisher vor Zahlungsausfällen bewahrte. Rund 86 % des eingegangenen Risikos behielten die deutschen Versicherer über die Prämien ein und gaben den restlichen Anteil an die Rückversicherer weiter.
Der InsurTech-Sektor hat in den letzten Jahren viele technologische und Investitionsentwicklungen erlebt. Traditionelle Versicherungssparten wie Gesundheit, Auto und Handel werden von neuen digitalzentrierten Startups revolutioniert. Neue Technologien wie KI und IoT haben Versicherungsdaten, die Grundlage der Versicherungsbranche, neu gestaltet.
Markttrends für Lebens- und Sachversicherungen in Deutschland
Digitalisierung von Versicherungslieferketten rückt zunehmend in den Fokus
Bisher haben sich Unternehmen vor allem auf kundenorientierte Anwendungen konzentriert. Aber einige Versicherer beginnen zu erkennen, dass digital viel mehr bedeutet als coole und bequeme Apps für Verbraucher; Es ist eine Kraft, die den Kern ihres Geschäfts berühren und neu gestalten wird. Unternehmen werden jedoch nur dann von digitaler Technologie profitieren, wenn sie ihr Potenzial entlang der gesamten Wertschöpfungskette der Versicherung, einschließlich Underwriting und Schadenmanagement, nutzen.
Advanced Analytics (AA), Online-Vertriebstechnologien, maschinelles Lernen, das Internet der Dinge (IoT), Distributed-Ledger-Technologie, Virtual Reality (VR), Infrastruktur und Produktivität und andere sind einige der modernen Technologien, die Versicherungsunternehmen bei der Digitalisierung helfen.
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Die Transformation der Belegschaft hat die Marktdurchdringung erhöht.
Workforce Transformation deutscher Lebens- und Sachversicherungsunternehmen ist etwas, das den agilen, modernen Versicherer schafft und die Belegschaft weiterbildet, um sich auf Veränderungen vorzubereiten. Technologie, aufkommende Risiken, Kundenerwartungen und Wettbewerbsdruck verändern die Branche. Versicherer müssen ihre Arbeit, ihre Belegschaft und ihre Arbeitsplätze überdenken. Führende Versicherer geben ihren Mitarbeitern die Plattformen und Möglichkeiten, die sie benötigen, um auf die heutigen Herausforderungen zu reagieren. Deutsche Lebens- und Sachversicherungsunternehmen arbeiten mit den Kunden zusammen, um Lösungen für die Belegschaft von Versicherungen neu zu gestalten und die Arbeit und die Rollen innerhalb der Versicherungsorganisation signifikant und wirkungsvoll zu verändern.
Der Workforce Transformation-Ansatz geht über inkrementelle Veränderungen hinaus und umfasst die Neugestaltung der Arbeit und der Rollen in einem Versicherungsunternehmen, die Umschulung der Belegschaft und die Steigerung der Leistung, um bessere digitale/physische Arbeitsplätze zu schaffen. Die Workforce Analysis wird von den Unternehmen durchgeführt, die ihnen sagt, welche Arbeit benötigt wird, wer sie erledigen sollte, welche Fähigkeiten erforderlich sind und wo diese Arbeit stattfinden muss. Die Transformation der Belegschaft hilft den deutschen Versicherungsunternehmen zusammen mit der Nutzung von KI, wichtige Lücken in den Talenten der Kunden zu identifizieren und die Fähigkeiten der Mitarbeiterbindung des Kunden zu erweitern.
Die Branchendynamik und die Umwälzungen des Talentmarktes haben den Versicherern die Möglichkeit geboten, ihre Belegschaft zu transformieren und den Unternehmenswert zu steigern. In der Praxis bedeutet dies, die Prozesse, Kontrollen und Gegenkontrollen einzurichten, um Ressourcen auf vielfältige Weise zu organisieren und das Mitarbeiterwachstum zu fördern.
Die Transformation der Belegschaft hat zu einer verstärkten Durchdringung des Lebens- und Sachversicherungsmarktes in Deutschland geführt. Die Versicherungsdurchdringung zeigt den Gesamtbeitrag der Versicherungswirtschaft zur Wirtschaft Deutschlands und wird als Anteil der Versicherungsausgaben am Bruttoinlandsprodukt (BIP) berechnet.
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Deutschland Lebens- und Sachversicherungsbranche im Überblick
Der deutsche Lebens- und Sachversicherungsmarkt ist mit der Präsenz lokaler und internationaler Akteure auf dem Markt hart umkämpft. Im Jahr 2020 war die Allianz mit einem Umsatz von rund 140,5 Milliarden Euro das führende Versicherungsunternehmen in Deutschland. Den zweiten Platz belegte die Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG (Munich Re) mit einem Umsatz von knapp 54,9 Mrd. EUR. Im Jahr 2019 hatte Deutschland die höchste Anzahl von Unternehmen, die in der Versicherungsbranche tätig sind, von allen europäischen Ländern. Verschiedene Akteure, darunter Generali, R+V mit der Präsenz internationaler Akteure wie Allianz Group, AIA, AXA Life Insurance und viele mehr, führen den deutschen Lebens- und Sachversicherungsmarkt zu neuen Höhen, und es wird erwartet, dass der Markt im gesamten Prognosezeitraum mit hoher Rate wachsen wird.
Deutschland Marktführer in der Lebens- und Sachversicherung
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Allianz Group
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Talanx
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R+V
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Generali
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Munich Re
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Deutschland Lebens- und Sachversicherungen Marktnachrichten
Am 30. März 2022 erwarb Allianz Real Estate 12 Objekte für ihren neu aufgelegten japanischen Mehrfamilienhausfonds. Das Portfolio besteht aus 12 Neubauobjekten mit insgesamt mehr als 280 Einheiten und einer Nettomietfläche von über 7.500 m². Alle Unterkünfte befinden sich in guter Lage in Tokyo 23 Wards und sind im Durchschnitt sechs Minuten vom nächsten Bahnhof entfernt. Darüber hinaus werden alle Anlagen über wichtige Annehmlichkeiten vor Ort verfügen. Die Vermögenswerte werden nach Fertigstellung erworben, und im Einklang mit der Strategie von AREAP JMF I beabsichtigt Allianz Real Estate, die Vermögenswerte langfristig zu vermieten und zu stabilisieren.
Am 5. April 2022 erklärte einer der führenden Akteure, R+V h, die Expansion des Unternehmens. Das Unternehmen hat 2021 neue Stellen geschaffen, insbesondere 200 in der IT und 150 im Acquiring-Außendienst. Die Zahl der Mitarbeiter stieg 2021 weiter um 181 auf 16.707, was auf das Wachstum des Unternehmens hinweist.
Segmentierung der Lebens- und Sachversicherungsbranche in Deutschland
Der deutsche Lebens- und Sachversicherungsmarkt ist eine der am stärksten gewachsenen und breitesten Versicherungsregionen Europas und ein sehr gefragter Lebens- und Sachversicherungsmarkt, da die Menschen den versicherten Lebensstil und innovative Plattformen bevorzugen, für die die deutschen Lebens- und Sachversicherungen die persönlichen Bedürfnisse der Kunden sehr effizient erfüllen. Eine vollständige Hintergrundanalyse des deutschen Lebens- und Sachversicherungsmarktes umfasst eine Bewertung der Wirtschaft, einen Marktüberblick, eine Marktgrößenschätzung für Schlüsselsegmente, aufstrebende Markttrends, Marktdynamik und wichtige Unternehmensprofile im Bericht. Der deutsche Lebens- und Sachversicherungsmarkt ist nach Versicherungsart (Lebensversicherung (Einzel- und Gruppenversicherung), Sachversicherung (Kfz-, Hausrat- und sonstige Sachversicherung)) und nach Vertriebskanälen (Direkt-, Agentur-, Banken- und sonstige Vertriebskanäle) unterteilt.
| Nach Typ | Lebensversicherungen | Individuell | |
| Gruppe | |||
| Nichtlebensversicherungen | Heim | ||
| Motor | |||
| Sonstige Nichtlebensversicherungen | |||
| Nach Vertriebskanal | Direkte | ||
| Agentur | |||
| Banken | |||
| Andere Vertriebskanäle | |||
Nach Typ
| Lebensversicherungen | Individuell |
| Gruppe | |
| Nichtlebensversicherungen | Heim |
| Motor | |
| Sonstige Nichtlebensversicherungen |
Nach Vertriebskanal
| Direkte |
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| Banken |
| Andere Vertriebskanäle |
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung in Deutschland Lebens- und Sachversicherungen
Wie groß ist der aktuelle deutsche Lebens- und Sachversicherungsmarkt?
Der deutsche Lebens- und Sachversicherungsmarkt wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von mehr als 4 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem deutschen Lebens- und Sachversicherungsmarkt?
Allianz Group, Talanx, R+V, Generali, Munich Re sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem deutschen Lebens- und Sachversicherungsmarkt tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser deutsche Lebens- und Sachversicherungsmarkt ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des deutschen Lebens- und Sachversicherungsmarktes für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des deutschen Lebens- und Sachversicherungsmarktes für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Popular Insurance Reports
Popular Financial Services and Investment Intelligence Reports
Branchenbericht Lebens- und Sachversicherungen in Deutschland
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate für Lebens- und Sachversicherungen in Deutschland im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse der deutschen Lebens- und Sachversicherungen enthält einen Marktprognoseausblick bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.
