
Studienzeitraum | 2020-2029 |
Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
Marktgröße (2024) | USD 53.72 Billion |
Marktgröße (2029) | USD 67.14 Billion |
CAGR (2024 - 2029) | 4.56 % |
Marktkonzentration | Niedrig |
Hauptakteure![]() *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Analyse des australischen Lebens- und Sachversicherungsmarktes
Die Größe des australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes wird im Jahr 2024 auf 51,38 Mrd. USD geschätzt und wird bis 2029 voraussichtlich 64,21 Mrd. USD erreichen und im Prognosezeitraum (2024-2029) mit einer CAGR von 4,56 % wachsen.
Der australische Versicherungsmarkt ist in drei Segmente unterteilt allgemeine Versicherungen, Krankenversicherungen und Lebensversicherungen. Diese Märkte sind ziemlich unterschiedlich, und die meisten größeren Versicherer konzentrieren sich nur auf ein bestimmtes Segment. In letzter Zeit haben jedoch viele der Unternehmen ihre Dienstleistungen erweitert. Die Unternehmen stehen im Wettbewerb mit den Banken und Tochtergesellschaften ausländischer Finanzkonglomerate. Australische allgemeine Versicherungsunternehmen haben im Laufe der Zeit ein attraktives Wachstum und eine attraktive Rentabilität erzielt. Dieses Wachstum wurde durch den zugrunde liegenden makroökonomischen Rückenwind und das wachsende Risikobewusstsein der australischen Verbraucher und Unternehmen aufrechterhalten. Die allgemeine Versicherungsbranche in Australien ist seit fast 20 Jahren die profitabelste der Welt.
Die negativen Folgen des COVID-19-Ausbruchs führten zu einem Anstieg der Gesundheits-, Reise- und Betriebsunterbrechungsansprüche. Es verursachte auch Druck auf den Umsatz aufgrund der reduzierten Geschäftstätigkeit und der geringeren Nutzung persönlicher Kanäle. Die Konjunkturabschwächung aufgrund der Pandemie führte zu einem Rückgang der Zinssätze und einem erhöhten Kreditrisiko für Unternehmen, die mit einem möglichen Zahlungsausfall konfrontiert waren. Die australische Versicherungsbranche hat jedoch in den letzten fünf Jahren eine Verlangsamung des Wachstums erlebt. Das jährliche Wachstum des Marktvolumens blieb mit 1,6 % unverändert, und das Prämienwachstum wurde durch Preiserhöhungen getrieben.
Markttrends für Lebens- und Sachversicherungen in Australien
Die Kfz- und Hausratversicherung hat die größten Anteile
Kfz- und Hausratversicherungen machen den größten Anteil im australischen Schadenversicherungssegment aus. Für alle legal zugelassenen Autos ist in Australien eine obligatorische Haftpflichtversicherung (CTP) erforderlich. Darüber hinaus schließen viele Autobesitzer eine umfassende Kfz-Versicherung ab, um die Auslagen bei einem Unfall zu reduzieren. Die Bruttoschadenquote der CTP-Kfz-Versicherung ist im laufenden Jahr deutlich gestiegen, was im Wesentlichen auf einen Rückgang der gebuchten Bruttoprämien zurückzuführen ist. Verlängerte Lockdown-Zeiten haben auch dazu geführt, dass viele Menschen in Australien von zu Hause aus arbeiten müssen. Versicherer mussten in vielen Fällen rückwirkend reagieren, da Hausratversicherungen die Arbeit im Homeoffice in der Regel nicht abdecken.

Katastrophenversicherungen sind sehr gefragt
Neben den Veränderungen der Versicherungstrends im Zusammenhang mit der Pandemie gewinnt die Katastrophenversicherung an Relevanz. Versicherungsschäden durch große Wetterereignisse wie Buschbrände, Stürme und Überschwemmungen haben in den letzten Jahren zu einem Anstieg der Schäden geführt. Diese negativen Auswirkungen auf die versicherungstechnischen Margen und Erträge der Schadenversicherer werden sich wahrscheinlich fortsetzen, da Naturkatastrophen im Land immer häufiger auftreten. Versicherungsnehmer können mit höheren Prämien rechnen, da die Versicherer versuchen, diese Verluste zu kompensieren und ihre finanzielle Leistung für die Zukunft zu sichern.

Überblick über die australische Lebens- und Sachversicherungsbranche
Australiens Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt ist mäßig konsolidiert. Einige der wichtigsten Akteure der Branche dominieren derzeit den Markt. Mit dem technologischen Fortschritt und der Produktinnovation erhöhen mittlere und kleinere Unternehmen jedoch ihre Marktpräsenz, indem sie neue Verträge abschließen und neue Märkte erschließen. Die Hauptakteure sind Insurance Australia Group Limited, Suncorp Group, AIA Group Limited, Zurich und Medibank Private Limited.
Australische Marktführer für Lebens- und Sachversicherungen
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Insurance Australia Group Limited
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Suncorp Group
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AIA Group Limited
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Zurich
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Medibank Private Limited
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Nachrichten zum australischen Lebens- und Sachversicherungsmarkt
- Februar 2023 Insurance Australia Group Limited (IAG), Australiens größter Schadenversicherer, investierte in Myriota, einen globalen Pionier für kostengünstige und stromsparende Satellitenkonnektivität für das Internet der Dinge (IoT). Ziel war es, zu untersuchen, wie IoT-Geräte Versicherungskunden beim Risikomanagement und beim Schutz ihrer Vermögenswerte unterstützen können.
- September 2022 Der weltweit erste Online-Marktplatz für Fusionen und Übernahmen (MA) Versicherungen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) wurde in Australien eröffnet. Genannt io. Veteranen der Versicherungsbranche haben diesen Online-Marktplatz für MA-Versicherungen als Teil der POP Holdings-Gruppe geschaffen, einem Konglomerat für spezialisierte, daten- und technologiegestützte Versicherungslösungen, das mit großen Versicherern wie Allianz und Zurich zusammenarbeitet.
Segmentierung der australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsbranche
Eine Versicherung ist ein Vertrag, der durch eine Police dargestellt wird und in dem eine natürliche oder juristische Person von einer Versicherungsgesellschaft finanziellen Schutz oder eine Entschädigung gegen Verluste erhält. Das Unternehmen bündelt das Kundenrisiko, um Zahlungen für die Versicherten erschwinglicher zu machen. Der australische Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt ist nach Versicherungsart und Vertriebskanal unterteilt. Nach Versicherungsart ist es in Lebensversicherungen und Nichtlebensversicherungen unterteilt. Nach Lebensversicherungen wird es wiederum in Einzel- und Gruppenversicherungen unterteilt. Bei der Nichtlebensversicherung wird sie wiederum in Feuer-, Motor-, See-, Kranken- und andere Nichtlebensversicherungen unterteilt. Nach Vertriebskanal ist es in Direkt-, Agentur-, Banken- und andere Vertriebskanäle unterteilt.
Der Bericht bietet Marktgröße und Prognosen für den australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt in Wert (USD) für alle oben genannten Segmente.
Nach Versicherungsart | Lebensversicherung | Individuell | |
Gruppe | |||
Nichtlebensversicherung | Feuer | ||
Motor | |||
Marine | |||
Gesundheit | |||
Sonstige Sachversicherungen | |||
Nach Vertriebskanal | Direkte | ||
Makler | |||
Banken | |||
Andere Vertriebskanäle |
Häufig gestellte Fragen zur australischen Lebens- und Sachversicherungsmarktforschung
Wie groß ist der australische Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt?
Die Größe des australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes wird im Jahr 2024 voraussichtlich 51,38 Mrd. USD erreichen und mit einer CAGR von 4,56 % wachsen, um bis 2029 64,21 Mrd. USD zu erreichen.
Wie groß ist der aktuelle australische Lebens- und Sachversicherungsmarkt?
Im Jahr 2024 wird erwartet, dass der australische Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt 51,38 Milliarden US-Dollar erreichen wird.
Wer sind die Hauptakteure auf dem australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt?
Insurance Australia Group Limited, Suncorp Group, AIA Group Limited, Zurich, Medibank Private Limited sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser australische Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarkt ab und wie groß war der Markt im Jahr 2023?
Im Jahr 2023 wurde die Größe des australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes auf 49,04 Mrd. USD geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des australischen Lebens- und Nichtlebensversicherungsmarktes für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Bericht über die australische Lebens- und Nichtlebensversicherungsbranche
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate der australischen Lebens- und Sachversicherungen im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse der australischen Lebens- und Sachversicherungen enthält einen Marktprognoseausblick bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.