| Studienzeitraum | 2020 - 2030 |
| Prognosedatenzeitraum | 2025 - 2030 |
| Historischer Datenzeitraum | 2020 - 2023 |
| Marktgröße (2025) | 189.48 Milliarden US-Dollar |
| Marktgröße (2030) | 233.09 Milliarden US-Dollar |
| CAGR (2025 - 2030) | 4.23% |
| Marktkonzentration | Mittel |
Hauptakteure *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Analyse des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite von Mordor Intelligence
Die Größe des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite wird im Jahr 2025 auf 189,48 Milliarden USD geschätzt und soll bis 2030 einen Wert von 233,09 Milliarden USD erreichen, bei einer CAGR von 4,23 % während des Prognosezeitraums (2025–2030).
Der Markt für Eigenheimkredite hat in Kanada ein erhebliches Wachstum verzeichnet und soll seine Expansion in absehbarer Zukunft aufrechterhalten. Eigenheimkredite, eine Art Verbraucherschuld oder zweite Hypothek, ermöglichen es Hausbesitzern, gegen das Eigenkapital in ihren Häusern zu leihen. Es handelt sich um eine zweite Hypothek, die zusätzlich zur ursprünglichen Hypothek aufgenommen wird, die zum Kauf des Hauses verwendet wurde. Hausbesitzer können über das in ihren Häusern aufgebaute Eigenkapital auf zusätzliche Mittel zugreifen. Der Betrag, der durch einen Eigenheimkredit geliehen werden kann, wird ermittelt, indem ausstehende Hypotheken auf das Haus von seinem aktuellen Wert abgezogen werden. Eigenheimkredite stellen erhebliche Mittel bereit, und die Anspruchsvoraussetzungen für diese Kredite sind im Allgemeinen zugänglicher als bei anderen Kreditarten. Darüber hinaus können Hausbesitzer ihre Häuser als Sicherheit für diese Kredite verwenden.
Die Immobilienpreise in Kanada sind in den vergangenen sechs Jahren nach einer langen Stagnationsphase gestiegen. Dieser Anstieg, obwohl im Vergleich zu anderen Ländern moderat, wird durch erhöhte Hypothekenschulden angetrieben. Höhere Immobilienwerte und geringere regulatorische Beschränkungen ermutigen Kanadier, ihre Häuser als Sicherheit zu nutzen. Hypothekenschulden für Wohnimmobilien machen mit 74 % einen erheblichen Teil der kanadischen Haushaltsverschuldung aus. Diese Art von Schulden spielt eine entscheidende Rolle beim Aufbau des Nettovermögens von Einzelpersonen. Im Gegensatz dazu machen Kreditlinien 16 % der Haushaltsverschuldung aus, während Kreditkartenschulden mit 4 % einen kleineren Anteil ausmachen.
Im vergangenen Jahr wurden neue Hypothekenregeln eingeführt, die es Kanadiern erschweren, über traditionelle Methoden auf ihr Eigenheimkapital zuzugreifen. Diese Anforderungen gingen auch mit erhöhten Zinssätzen einher, was die Qualifizierung für Eigenheimkreditlinien schwieriger denn je macht. Eine Änderung besteht darin, dass Kanadier nach den neuen Regeln nun in der Lage sein müssen, ihre Eigenheimkreditlinie innerhalb von 25 Jahren zurückzuzahlen.
Trends und Erkenntnisse des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite
Ein Anstieg der Immobilienpreise fördert das Wachstum des Marktes für Eigenheimkredite
Mehrere Faktoren beeinflussen den kanadischen Markt für Eigenheimkredite. Diese Faktoren umfassen den Anstieg der Immobilienpreise, die vorherrschende Neigung zu Heimverbesserungen und -modernisierungen, die steuerlichen Vorteile im Zusammenhang mit Zinsabzügen sowie die vergleichsweise niedrigeren Zinssätze im Vergleich zu alternativen Kreditoptionen. Es ist wichtig, die Verfügbarkeit eines erheblichen Einmalbetrags und die Möglichkeit gleichmäßiger monatlicher Zahlungen zu berücksichtigen.
Die Immobilienpreise in Kanada sollen im laufenden Jahr weiter steigen. Der Durchschnittspreis für ein Haus in Kanada stieg im vierten Quartal des Vorjahres um rund 17 % im Jahresvergleich und erreichte 779.000 USD. In den meisten Immobilienmärkten stiegen die Preise um mehr als 3 %. Der größte Teil des Anstiegs der Immobilienpreise war in Ontario zu verzeichnen, hauptsächlich im Großraum Toronto und in den bedeutendsten Städten in British Columbia. Dieser Anstieg wird hauptsächlich durch freistehende Einfamilienhäuser angetrieben, deren Durchschnittspreis im Vergleich zum Ende des Vorjahres um fast 21 % gestiegen ist. Inzwischen stiegen aufgrund des Anstiegs der Immobilienwerte die Zahlungen für kanadische Eigenheimkreditlinien (HELOC) im dritten Quartal des vergangenen Jahres um 0,7 % gegenüber dem Vorquartal.
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Technologische Fortschritte im Prozess der Eigenheimkreditvergabe fördern das Marktwachstum
Der Markt verzeichnet einen Anstieg technologisch versierter Hausbesitzer, was zu einer größeren Nachfrage nach Digitalisierung im Eigenheimkreditprozess führt. Auch Investitionen in die Automatisierung von Hypotheken nehmen zu. Kreditgeber verlassen sich zunehmend auf Daten und technologische Lösungen, um ihre Marktpräsenz auszubauen und zu erweitern.
Darüber hinaus hilft die Digitalisierung des Kreditvergabeprozesses dabei, Abläufe zu optimieren und Hindernisse zu minimieren. Eigenheimkreditvermittler setzen zunehmend auf künstliche Intelligenz, um personalisierte Beratung und Empfehlungen anzubieten. Infolgedessen bieten technologische Fortschritte den Kunden einen bequemen Weg zur Kreditaufnahme.
Es wird erwartet, dass diese Faktoren das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum ankurbeln werden.
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Wettbewerbslandschaft
Der kanadische Markt für Eigenheimkredite ist halbkonsolidiert, wobei einige wenige wichtige Akteure einen erheblichen Marktanteil halten. Da Banken und Finanzinstitute Technologie nutzen und innovative Produkte einführen, erweitern sie ihre Marktreichweite durch den Abschluss neuer Vereinbarungen und die Erschließung unerschlossener Märkte. Zu den bedeutenden Teilnehmern in diesem Markt gehören HSBC Bank Canada, Tangerine Direct Bank, National Bank of Canada, First Ontario Credit Union und B2B Bank.
Marktführer der kanadischen Eigenheimkreditbranche
HSBC Bank Canada
Tangerine Direct Bank
National Bank of Canada
First Ontario Credit Union
B2B Bank
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Jüngste Branchenentwicklungen
- November 2023: National Bank erwarb die Büro- und Gewerbefläche in der 700 Saint-Jacques, Montreal. Diese Fläche, die die gesamten 10 Stockwerke des Sockels des Gebäudes umfasst, einschließlich des Eingangsbereichs im Erdgeschoss, acht Büroetagen und einem Zwischengeschoss, wird es der Bank ermöglichen, ihr Immobilienportfolio zu stärken.
- September 2023: FirstOntario Credit Union führte das Erstkäufer-Sparkonto (First Home Savings Account, FHSA) ein, um seinen Mitgliedern dabei zu helfen, ihre Wohneigentumsbestrebungen zu verwirklichen.
Berichtsumfang des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite
Ein Eigenheimkredit ermöglicht es einer Person, Geld zu leihen, indem das Eigenkapital in ihrem Haus als Sicherheit verwendet wird. Diese Art von Kredit kann eine zweite Hypothek, eine Kreditlinie oder eine Kombination aus gesicherten Kreditoptionen sein. Oft als zweite Hypothek bezeichnet, ist er bei Hausbesitzern aufgrund seiner niedrigeren Zinssätze im Vergleich zu ungesicherten Krediten beliebt und stellt eine attraktive Wahl für Hauseigentümer dar.
Der kanadische Markt für Eigenheimkredite ist nach Typ, Dienstleistern und Modus segmentiert. Nach Typ ist der Markt in Festzinskredite und Eigenheimkreditlinien unterteilt. Nach Dienstleistern ist der Markt in Geschäftsbanken, Finanzinstitute, Kreditgenossenschaften und sonstige Kreditgeber unterteilt. Nach Modus ist der Markt in Online und Offline unterteilt. Der Bericht bietet Marktgrößen und Prognosen in Wertangaben (USD) für alle oben genannten Segmente.
Nach Typ
| Festzinskredite |
| Eigenheimkreditlinien |
Nach Dienstleister
| Geschäftsbanken |
| Finanzinstitute |
| Kreditgenossenschaften |
| Sonstige Kreditgeber |
Nach Modus
| Online |
| Offline |
| Nach Typ | Festzinskredite |
| Eigenheimkreditlinien | |
| Nach Dienstleister | Geschäftsbanken |
| Finanzinstitute | |
| Kreditgenossenschaften | |
| Sonstige Kreditgeber | |
| Nach Modus | Online |
| Offline |
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Im Bericht beantwortete Schlüsselfragen
Wie groß ist der kanadische Markt für Eigenheimkredite?
Die Größe des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite soll im Jahr 2025 einen Wert von 189,48 Milliarden USD erreichen und mit einer CAGR von 4,23 % auf 233,09 Milliarden USD bis 2030 wachsen.
Wie groß ist der aktuelle kanadische Markt für Eigenheimkredite?
Im Jahr 2025 soll die Größe des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite 189,48 Milliarden USD erreichen.
Wer sind die wichtigsten Akteure im kanadischen Markt für Eigenheimkredite?
HSBC Bank Canada, Tangerine Direct Bank, National Bank of Canada, First Ontario Credit Union und B2B Bank sind die wichtigsten Unternehmen, die im kanadischen Markt für Eigenheimkredite tätig sind.
Welche Jahre deckt dieser Bericht über den kanadischen Markt für Eigenheimkredite ab, und wie groß war der Markt im Jahr 2024?
Im Jahr 2024 wurde die Größe des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite auf 181,46 Milliarden USD geschätzt. Der Bericht deckt die historische Marktgröße des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite für die Jahre 2020, 2021, 2022, 2023 und 2024 ab. Der Bericht prognostiziert auch die Größe des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite für die Jahre 2025, 2026, 2027, 2028, 2029 und 2030.
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Branchenbericht über Eigenheimkredite in Kanada
Statistiken für den Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite 2025, erstellt von Mordor Intelligence™ Branchenberichte. Die Analyse des kanadischen Marktes für Eigenheimkredite umfasst einen Marktprognoseausblick für 2025 bis 2030 sowie einen historischen Überblick. Laden Sie eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen Bericht im PDF-Format herunter.
