تحليل سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
من المتوقع أن يسجل سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 4٪ في غضون خمس سنوات. تعتبر اليابان واحدة من أسرع الأسواق نموا للخدمات المصرفية الخاصة في آسيا. كان مفهوم الخدمات المصرفية الخاصة غريبا على اليابانيين لسنوات عديدة. كان سيتي بنك أول مؤسسة مالية تقدم الخدمات المصرفية الخاصة لليابانيين ولعبت دورا أساسيا في تطوير الخدمات المصرفية الخاصة في البلاد. بعد نجاح سيتي بنك ، دخلت العديد من المؤسسات المالية الأخرى ، المحلية والأجنبية ، الصناعة.
كما شجعت الإصلاحات الاقتصادية التي قامت بها الحكومة اليابانية العديد من المؤسسات المالية على تقديم الخدمات المصرفية الخاصة لعملائها. أثرت جائحة كوفيد-19 على جميع جوانب الحياة البشرية، بما في ذلك الاقتصاد. تعرضت الاستثمارات والمعاملات والخدمات المالية الأخرى لصدمة مفاجئة بسبب آثار الوباء. لاحقت البنوك اليابانية مهمة مزدوجة لدعم الازدهار والنمو الوطنيين. استمر هذا تقليدهم الطويل في خدمة المجتمع وخلق زيادة إيجابية في الناتج المحلي الإجمالي الوطني والإيرادات المصرفية.
اتجاهات سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
عدد الأفراد البالغين ذوي الملاءة المالية العالية (HNWI) في اليابان في عام 2021
ينتمي الأفراد ذوو الملاءة المالية العالية (HNIs) إلى قطاع الخدمات المالية ، حيث تمتلك فئة من الأفراد فائضا قابلا للاستثمار يزيد عن 5 كرور روبية تحت هذا الحد. يتم تصنيف هؤلاء المستثمرين على أنهم تجزئة مقاسة بصافي ثروتهم في الصناعة المالية. دائما ما يكون الطلب على HNIs مرتفعا من قبل مديري الثروات الخاصة لأن الحفاظ على هذه الأصول وصيانتها يتطلب الكثير من العمل. يبلغ عدد سكان اليابان 125.85 مليون نسمة. في عام 2021 ، كان هناك أكثر من 3.16 مليون فرد من أصحاب الثروات العالية (HNWI) بثروة صافية تتراوح من مليون إلى خمسة ملايين دولار أمريكي في اليابان ، مقارنة ب 88 فردا بثروة صافية تزيد عن 500 مليون دولار. إذا كانت المعدلات العالية للارتفاع أكثر ، فستؤثر بشكل كبير على القطاعين المصرفي والمالي.
نسبة كفاية رأس المال للبنوك في اليابان في عام 2021
تقيس نسبة رأس المال الإجمالية نسبة رأس مال البنك إلى أصوله المرجحة بالمخاطر. في السنة المالية 2021 ، بلغت نسبة كفاية رأس المال للبنوك اليابانية التي اعتمدت الإطار التنظيمي الدولي للبنوك 13.27 في المائة. وبلغ متوسط نسبة كفاية رأس المال لدى البنوك التي تبنت المعيار المحلي 9.64 في المائة. متطلبات الحد الأدنى لنسبة كفاية رأس المال للبنوك أقل بموجب المعيار المحلي. تم تحديد الحد الأدنى المستهدف لنسبة كفاية رأس المال القياسية عند 8 في المائة.
نظرة عامة على صناعة الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
يغطي التقرير البنوك المركزية الخاصة العاملة في اليابان بناء على الحصة السوقية. من حيث الحصة السوقية ، يهيمن عدد قليل من اللاعبين الرئيسيين حاليا على السوق. يعتمد البنك ليكون لاعبا مهما في السوق على عوامل مثل أفضل أسعار الفائدة ، والحلول المالية مع الحد الأدنى من المتطلبات ، ودعم العملاء ، والجدارة بالثقة عندما يتعلق الأمر بالودائع الثابتة. فيما يلي أفضل البنوك العاملة في البلاد مجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية ، وشركة بنك البريد الياباني المحدودة ، ومجموعة ميزوهو المالية ، ومجموعة سوميتومو ميتسوي المالية ، وبنك نورينتشوكين.
قادة سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
-
Mitsubishi UFJ Financial Group
-
Japan Post Bank Co., Ltd.
-
Mizuho Financial Group
-
Sumitomo Mitsui Financial Group
-
Norinchukin Bank
- *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
أخبار سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
- يناير 2023 تتوقع Mitsubishi UFJ Financial Group Inc. ، أو MUFG ، التي تحقق حوالي نصف صافي أرباحها التشغيلية من العمليات الخارجية ، إغلاق صفقات بقيمة إجمالية لا تقل عن 108 مليارات في آسيا والمحيط الهادئ في عام 2023. أعلن البنك والشركات التابعة له عن خطط في عام 2022 للاستحواذ على العديد من شركات التمويل الاستهلاكي والأوراق المالية في الفلبين وإندونيسيا وتايلاند.
- يناير 2023 تدرس شركة Sumitomo Mitsui Financial Group Inc. المزيد من الحيازات الكبيرة في بعض مشاريعها الحالية في الهند وإندونيسيا والفلبين وفيتنام. البنك العملاق هو ثاني أكبر بنك في اليابان بعد MUFG ويهدف إلى زيادة صافي الربح من تلك الشركات إلى 100 مليار في السنة المالية المنتهية في مارس 2026 من حوالي 60 مليار في السنة المالية الحالية المنتهية في مارس 2023.
تجزئة صناعة الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
تعرف الخدمات المصرفية الخاصة بأنها النشاط المالي الموجه للعملاء الأثرياء لإدارة ثرواتهم في فترة طويلة الأجل وفقا لأهداف واحتياجات العملاء. الخدمات المصرفية الخاصة هي فريق من المهنيين الذين يقدمون الخدمات المصرفية الخاصة وخدمات إدارة الثروات للأفراد والعائلات ذات الملاءة المالية العالية، من الخدمات المصرفية وإدارة النقد إلى الإقراض واستراتيجيات الاستثمار والخدمات الاستشارية للثقة والثروة. تم استهداف الخدمات المصرفية الخاصة من قبل العديد من البنوك الكبيرة بسبب الثروة المتنامية للأفراد والربحية النسبية للأعمال المصرفية الخاصة. يقدم التقرير مزيدا من التفاصيل حول اتجاهات الصناعة وآخر التحديثات. يتم تقسيم سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان حسب النوع (خدمة إدارة الأصول ، خدمة التأمين ، خدمة الثقة ، الاستشارات الضريبية ، والاستشارات العقارية) وحسب التطبيق (الشخصية والمؤسسية). يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لسوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان بقيمة (مليون دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| خدمة إدارة الأصول |
| خدمة التأمين |
| خدمة الثقة |
| الاستشارات الضريبية |
| الاستشارات العقارية |
| شخصي |
| مَشرُوع |
| حسب النوع | خدمة إدارة الأصول |
| خدمة التأمين | |
| خدمة الثقة | |
| الاستشارات الضريبية | |
| الاستشارات العقارية | |
| عن طريق التطبيق | شخصي |
| مَشرُوع |
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
ما هو حجم سوق الخدمات المصرفية الخاصة الياباني الحالي؟
من المتوقع أن يسجل سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 4٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان؟
Mitsubishi UFJ Financial Group ، Japan Post Bank Co., Ltd. ، Mizuho Financial Group ، Sumitomo Mitsui Financial Group ، Norinchukin Bank هي الشركات الكبرى العاملة في سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان لسنوات 2019 و 2020 و 2021 و 2022 و 2023. كما يتوقع التقرير حجم سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
آخر تحديث للصفحة في:
تقرير قطاع الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان
إحصائيات لحصة سوق الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل الخدمات المصرفية الخاصة في اليابان توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.