تحليلات البيانات الضخمة في حجم السوق المصرفية
| فترة الدراسة | 2019 - 2029 |
| حجم السوق (2024) | USD 8.58 مليون دولار أمريكي |
| حجم السوق (2029) | USD 24.28 مليون دولار أمريكي |
| CAGR(2024 - 2029) | 23.11 % |
| أسرع سوق نمواً | آسيا والمحيط الهادئ |
| أكبر سوق | أمريكا الشمالية |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليلات البيانات الضخمة في تحليل السوق المصرفية
يقدر حجم تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية بـ 8.58 مليون دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن يصل إلى 24.28 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 23.11٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
واستنادًا إلى المدخلات التي تم الحصول عليها من العديد من الأفكار، مثل أنماط الاستثمار، واتجاهات التسوق، ودوافع الاستثمار، والخلفية الشخصية أو المالية، يمكن لتحليلات البيانات الضخمة أن تساعد البنوك على فهم سلوك العملاء.
- تعد الزيادة الكبيرة في حجم البيانات الناتجة والمتطلبات الحكومية هي القوى الرئيسية وراء اعتماد تحليلات البيانات الضخمة في القطاع المصرفي. مع تطور التكنولوجيا، يستخدم المستهلكون المزيد والمزيد من الأجهزة لبدء المعاملات (مثل الهواتف الذكية)، مما يؤثر على حجم المعاملات. ونظرًا لمعدل نمو البيانات الحالي، فمن الضروري تحسين جمع البيانات وتنظيمها وتكاملها وتحليلها.
- تؤثر القواعد الحكومية والجمع الكبير للبيانات على الصناعة المصرفية. مع تطور التكنولوجيا، يستخدم المزيد من المستهلكين المزيد من الأجهزة لبدء المعاملات (مثل الهواتف الذكية)، مما يعزز حجم المعاملات. وهذا يحفز تحليلات البيانات الضخمة، مما يمنح محللي البيانات موقعًا واحدًا لرؤية جميع نقاط البيانات وتحديد موقعها بسرعة. وبفضل هذه الصورة الموحدة، يمكن لأعضاء الفريق تبادل الأفكار التي يمكن أن تعزز الصناعة المصرفية.
- يوفر حل تحليلات البيانات الضخمة إمكانات المعالجة والمثابرة والتحليل اللازمة لاكتشاف رؤى أعمال جديدة مع تمكين الشركة من تخزين جميع بياناتها في بيئة مرنة وبأسعار معقولة. تقوم أداة تحليلية للبيانات الضخمة بجمع وتتبع البيانات والتقنيات المنظمة وغير المنظمة لترتيب كميات هائلة من البيانات المختلفة تمامًا من مصادر مختلفة.
- غالبية الأنظمة القديمة غير قادرة على التعامل مع العبء المتزايد. قد يتعرض استقرار النظام بأكمله للخطر إذا تم جمع الكميات الضرورية من البيانات وتخزينها وتحليلها باستخدام بنية تحتية قديمة. يجب على المؤسسات إما تحسين قدرتها على المعالجة أو إعادة تصميم أنظمتها بالكامل لمعالجة هذه المشكلة.
- نظرًا لتزايد الاستخدام والاعتماد في القطاعات المصرفية لتحليل بيانات المستهلك والبحث فيها وتنفيذ استراتيجيات فعالة، فقد أثر جائحة كوفيد-19 بشكل كبير على تحليلات البيانات في الصناعة المصرفية. بسبب التطور السريع للتكنولوجيا، شهدت تحليلات البيانات في الخدمات المصرفية نموا هائلا.
تحليلات البيانات الضخمة في اتجاهات السوق المصرفية
إدارة المخاطر والضوابط الداخلية في جميع أنحاء البنك لنشهد النمو
- ومن خلال استخدام التقنيات المتطورة، يمكن للبنوك تقليل مخاطر الائتمان واتخاذ قرارات أفضل بناءً على مجموعة متنوعة من معايير المخاطر. يمكن للبنوك التحكم في مخاطر الائتمان وتجنب ظروف التخلف عن السداد بفضل منصة البيانات والتحليلات الضخمة.
- بالإضافة إلى ذلك، من المؤشرات الصارخة استخدام بنوك التجزئة لتحليلات البيانات الضخمة لإدارة مخاطر الائتمان. لقد ثبت أن تطبيق مؤشرات مخاطر الائتمان بناءً على الأنماط السلوكية في معاملات الدفع يسمح باكتشاف الأحداث الائتمانية في وقت أسرع بكثير من المؤشرات التقليدية المستندة إلى الحسابات المكشوفة والمدفوعات المتأخرة.
- يساعد اكتشاف الاحتيال في الوقت الفعلي باستخدام أدوات البيانات والتحليلات في تقليل مخاطر الائتمان والسيولة من خلال تمكين المراقبة الدقيقة للمدينين والقدرة على توقع التخلف عن سداد القروض.
- ويمكن استخدام البيانات الضخمة لتحديد الحسابات عالية المخاطر، كما أظهر بنك أوف أمريكا. بالنسبة لـ 9.5 مليون رهن عقاري، تتولى مجموعة استثمار الشركات مسؤولية حساب احتمالية التخلف عن السداد، مما ساعد بنك أوف أمريكا على التنبؤ بالخسائر الناجمة عن التخلف عن سداد القروض. ومن خلال تقليص الوقت اللازم لحساب العجز عن سداد القروض من 96 إلى 4 ساعات، تمكن البنك من زيادة كفاءته.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
من المتوقع أن تشهد أوروبا نمواً كبيراً
- لا تزال القاعدة الأكثر شهرة التي تحكم كيفية تبادل المؤسسات المالية للمعلومات الخاصة بالعملاء وحمايتها هي القاعدة العامة لحماية البيانات في الاتحاد الأوروبي.
- علاوة على ذلك، أصبح تبادل البيانات ممكنًا من خلال واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة (APIs) نتيجة لتوجيهات خدمات الدفع (PSD2) الصادرة عن الاتحاد الأوروبي. نظرًا للبيئة التي يمكن فيها مشاركة البيانات بحرية، زادت أهمية القدرة على جمع البيانات ومعالجتها وتحليلها.
- بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يرتفع عدد العملاء والمراجعات التنظيمية قريبًا. وبالتالي يجب أن يزداد الطلب على تحليلات العملاء وتقنيات الاستخبارات.
- استخدمت مجموعة لويدز المصرفية ومقرها المملكة المتحدة تحليلات البيانات لتلبية احتياجات فئات العملاء المتنوعة مع تحسين النمو في القطاعات المستهدفة.
- تستخدم بنوك التجزئة الأوروبية حلول تحليلات البيانات الضخمة بسبب اتجاه الخدمات المصرفية المفتوحة، التي تعالج المشكلات التي واجهتها المؤسسات المالية التقليدية لعقود من الزمن.
لفهم الأنماط الجغرافيةة، قم بتنزيل عينة من التقرير
تحليلات البيانات الضخمة في نظرة عامة على الصناعة المصرفية
تعد تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية مجزأة تمامًا نظرًا لوجود العديد من الشركات العالمية التي توفر مجموعة من حلول تحليلات البيانات الضخمة للبنوك لتطبيقات متنوعة، مثل اكتشاف الاحتيال وإدارته، وتحليلات العملاء، وتحليلات الوسائط الاجتماعية، وما إلى ذلك. يعد كل من IBM Corporation وSAP SE من بين المشاركين الرئيسيين في السوق.
- فبراير 2023 - أعلنت شركة Alteryx عن إمكانات جديدة للخدمة الذاتية وعلى مستوى المؤسسات لأداة التحليلات المستندة إلى السحابة الخاصة بشركة Alteryx Inc لدعم العملاء في اتخاذ قرارات أسرع وأكثر استنارة. ومع تضمين الوصول الكامل إلى Designer Cloud الآن، تم تحسين النظام الأساسي لتزويد الموظفين من جميع مستويات المهارات بواجهة سحب وإفلات يسهل الوصول إليها وسهلة الاستخدام دون المساس بإدارة البيانات أو معايير الأمان.
- أغسطس 2022 - أطلقت شركة Aspire Systems النهج الشامل لتسريع التنفيذ. هذا الابتكار مدعوم بالذكاء الاصطناعي ويعزز سرعات التنفيذ. من خلال منهجية تنفيذ التطبيقات المستقلة الجديدة هذه، تم تصميم Aspire Systems لمساعدة الشركات على استخلاص أقصى قيمة من تنفيذ تطبيقات Oracle Cloud ERP الخاصة بها.
تحليلات البيانات الضخمة في قادة السوق المصرفية
-
IBM Corporation
-
SAP SE
-
Oracle Corporation
-
Aspire Systems Inc.
-
Alteryx Inc.
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحليلات البيانات الضخمة في أخبار السوق المصرفية
- مارس 2023 - أعلنت Alteryx أنها حصلت بنجاح على Google Cloud Ready - AlloyDB Designation. يمكن للعملاء الوصول إلى البيانات من قواعد بيانات مختلفة باستخدام مكتبة Alteryx المتنامية من الموصلات، مما يمكنهم من استخدام بيانات أكثر من أي وقت مضى. Cloud Ready - AlloyDB هو لقب جديد للمنتجات التي يقدمها شركاء تكنولوجيا Google Cloud الذين يتفاعلون مع AlloyDB. ومن خلال حصولها على هذا التقدير، عملت Alteryx بشكل وثيق مع Google Cloud لدمج دعم AlloyDB في حلولها وضبط قدراتها الحالية للحصول على أفضل النتائج.
- يناير 2023 - أعلنت Aspire Systems عن صعودها إلى مستوى شريك AWS الاستشاري المتقدم، حيث تتيح الشراكة لشركة Aspire تعزيز حلولها السحابية بموارد AWS لدعم الوكالات الحكومية ووكالات الفضاء والقادة في مجال التعليم والمنظمات غير الربحية. باستخدام الموارد المستمدة من APN Immersion Days المرغوبة بشدة، توفر Aspire حلول AWS حصرية ومتطورة لعملائها.
تحليلات البيانات الضخمة في تقرير سوق الخدمات المصرفية - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس لبورتر
4.2.1 تهديد الوافدين الجدد
4.2.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.2.3 القوة التفاوضية للموردين
4.2.4 تهديد المنتجات البديلة
4.2.5 شدة التنافس تنافسية
4.3 تحليل سلسلة القيمة الصناعية
4.4 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. ديناميكيات السوق
5.1 العوامل المحركة للسوق
5.1.1 إنفاذ المبادرات الحكومية
5.1.2 إدارة المخاطر والضوابط الداخلية في جميع أنحاء البنك لنشهد النمو
5.1.3 زيادة حجم البيانات التي تولدها البنوك
5.2 تحديات السوق
5.2.1 عدم وجود خصوصية البيانات والأمن
6. دراسات الحالة ذات الصلة وحالات الاستخدام
7. تجزئة السوق
7.1 حسب نوع الحل
7.1.1 اكتشاف البيانات وتصورها (DDV)
7.1.2 التحليلات المتقدمة (AA)
7.2 بواسطة الجغرافيا
7.2.1 أمريكا الشمالية
7.2.2 أوروبا
7.2.3 آسيا والمحيط الهادئ
7.2.4 أمريكا اللاتينية
7.2.5 الشرق الأوسط وأفريقيا
8. مشهد تنافسي
8.1 ملف الشركة
8.1.1 IBM Corporation
8.1.2 SAP SE
8.1.3 Oracle Corporation
8.1.4 Aspire Systems Inc.
8.1.5 Adobe Systems Incorporated
8.1.6 Alteryx Inc.
8.1.7 Microstrategy Inc.
8.1.8 Mayato GmbH
8.1.9 Mastercard Inc.
8.1.10 ThetaRay Ltd
9. تحليل الاستثمار
10. مستقبل السوق
تحليلات البيانات الضخمة في تجزئة الصناعة المصرفية
يمكن أن تساعد تحليلات البيانات الضخمة البنوك على فهم سلوك العملاء بناءً على المدخلات الواردة من رؤى مختلفة، بما في ذلك أنماط الاستثمار، واتجاهات التسوق، والدافع للاستثمار، والخلفية الشخصية أو المالية. ومع التحسن في تحليلات البيانات الضخمة، يمكن للبنوك تحليل اتجاهات السوق واتخاذ القرارات المتعلقة بخفض أو زيادة أسعار الفائدة للأفراد في مختلف المناطق. بمساعدة تحليلات البيانات الضخمة، تستخدمها الخدمات المالية بنشاط لتخزين البيانات واستخلاص رؤى الأعمال وتحسين قابلية التوسع مع نمو عدد السجلات الإلكترونية.
يتم تقسيم تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية حسب نوع الحلول (اكتشاف البيانات وتصورها (DDV) والتحليلات المتقدمة (AA)) والجغرافيا (أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا). يتم توفير أحجام السوق والتوقعات من حيث القيمة (مليون دولار أمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع الحل | ||
| ||
|
| بواسطة الجغرافيا | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول تحليلات البيانات الضخمة في أبحاث السوق المصرفية
ما حجم تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية؟
من المتوقع أن يصل حجم تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية إلى 8.58 مليون دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 23.11٪ ليصل إلى 24.28 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم تحليلات البيانات الضخمة الحالية في سوق الخدمات المصرفية؟
وفي عام 2024، من المتوقع أن يصل حجم تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية إلى 8.58 مليون دولار أمريكي.
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق تحليلات البيانات الضخمة في سوق الخدمات المصرفية؟
IBM Corporation، SAP SE، Oracle Corporation، Aspire Systems Inc.، Alteryx Inc. هي الشركات الكبرى العاملة في تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية.
ما هي المنطقة الأسرع نموًا في تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية؟
من المتوقع أن تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية؟
في عام 2024، ستستحوذ أمريكا الشمالية على أكبر حصة سوقية في تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية.
ما هي السنوات التي تغطيها تحليلات البيانات الضخمة في سوق الخدمات المصرفية وما هو حجم السوق في عام 2023؟
وفي عام 2023، قدر حجم تحليلات البيانات الضخمة في السوق المصرفية بـ 6.97 مليون دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لتحليلات البيانات الضخمة في سوق الخدمات المصرفية للسنوات 2019 و 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق التاريخي لتحليلات البيانات الضخمة في سوق الخدمات المصرفية للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تحليلات البيانات الضخمة في تقرير الصناعة المصرفية
تكتسب التحليلات المصرفية، وخاصة البيانات المصرفية الضخمة، أهمية بسبب الزيادة في إنتاج البيانات والمتطلبات التنظيمية. تتيح هذه التقنية للبنوك فهم أنماط العملاء واتجاهاتهم، مما يؤدي إلى اتخاذ قرارات أكثر ثاقبة. إن اعتماد تحليلات البيانات في الخدمات المصرفية مدفوع بضرورة تحسين جمع البيانات وتنظيمها وتكاملها وفحصها. ومع ذلك، تجد العديد من الأنظمة التقليدية صعوبة في إدارة حمل البيانات المتصاعد، الأمر الذي يتطلب إما تعزيز قدرة المعالجة أو تجديد النظام بالكامل. توفر حلول تحليلات البيانات المصرفية إمكانيات المعالجة والثبات والتحليل المطلوبة للكشف عن رؤى أعمال جديدة. يمكن لهذه الأدوات مراقبة وترتيب البيانات المنظمة وغير المنظمة من مصادر مختلفة. يتم تقسيم السوق حسب نوع الحلول والجغرافيا، مع حلول تشمل اكتشاف البيانات وتصورها والتحليلات المتقدمة. ويتم أيضًا استخدام البيانات الضخمة في الخدمات المصرفية لإدارة المخاطر والضوابط الداخلية عبر البنوك، مما يساعد في تقليل مخاطر الائتمان واكتشاف الاحتيال في الوقت الفعلي. للحصول على فهم أكثر شمولاً لهذه الاتجاهات، يتوفر تنزيل مجاني للتقرير بتنسيق PDF.
