| 研究期 | 2020-2029 |
| 市场规模 (2024) | USD 256.74 Billion |
| 市场规模 (2029) | USD 424.51 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| 增长最快的市场 | 亚太 |
| 最大的市场 | 北美洲 |
| 市场集中度 | 低 |
主要参与者*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
小额信贷市场分析
2024 年小额信贷市场规模估计为 2321.8 亿美元，预计到 2029 年将达到 3838.9 亿美元，在预测期间（2024-2029 年）以 10.58% 的复合年增长率增长。
小额信贷提供获得贷款、存款和其他金融服务的机会，使崭露头角的企业家能够启动或发展他们的业务。小额信贷创造就业机会，创造收入，促进经济增长。它对妇女赋权产生了重大影响，使她们能够克服传统障碍并掌握自己的财务命运。许多小额信贷方案以女性借款人为目标，因为她们了解自己的商业潜力和乘数效应的力量。
小额供资解决方案和服务提供商也支持中小企业努力改善获得融资和股权的机会，使它们能够投资于增长。 此外，互联网和智能手机的日益普及推动了点对点借贷和众筹平台的采用，预计这些平台将在未来几年促进小额信贷部门的全球增长。
随着全球小额信贷市场的持续增长，以及重点转向新兴市场的微型企业银行，预计未来几年全球小额信贷市场的增长将大幅增加。微型企业通过了解该国的经济状况并为其产品提供及时的信息、新的机会和投资机会，在任何国家的经济增长中都发挥着至关重要的作用。
小额信贷市场趋势
数字化对传统小额信贷机构的重要性日益增加
小额信贷促进了贷款、存款和各种金融服务的提供，使有抱负的企业家能够启动或扩展他们的业务。小额信贷可以创造就业机会和创收，并促进经济增长。它对于赋予妇女权力、帮助她们克服传统障碍并掌握自己的财务未来至关重要。许多小额信贷方案以女性借款人为目标，因为她们了解自己的商业潜力和乘数效应的力量。例如，总部设在印度孟买的小额信贷银行FINCA与社会企业CIRCLE（妇女经济赋权和领导力）合作。该合作伙伴关系旨在通过 CIRCLE 的数字素养计划 （DLP） 帮助低收入背景的女性获得数字素养和经济独立。
小额信贷机构和小额贷款机构对不同金额的货币收取高利率，这是市场增长的主要障碍。此外，小额供资机构的主要重点是增加收入。因此，他们的还款时间短，费用高。小额信贷机构从不同的银行和其他机构借入大量资金。由于高利率和较短的还款时间，市场增长放缓。此外，世界上大多数国家的许多小额信贷机构需要通过私募股权筹集资金，因为它们无法像政府允许的那样收集储蓄，从而对市场增长产生负面影响。
例如，印度政府为现有和潜在的微型、小型和中型企业 （MSME） 制定了各种财政援助计划。这些计划旨在为崭露头角的中小微企业提供经济援助，以便他们能够建立和扩展业务以充分发挥其潜力。
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就市场增长而言，亚太地区 （APAC） 是增长最快的地区之一。
亚太地区是小额信贷创收最多的地区。中国和印度在该地区的小额信贷市场中占有最大的份额。由于该金融机构参与实施向贫穷的社会经济群体提供贷款的小额供资计划，印度在小额供资行业中占有主导地位。
小额信贷解决方案和服务还帮助中小企业增加获得信贷和资本的机会，使它们能够投资于增长。此外，预计未来几年全球小额信贷市场的增长将推动点对点借贷和众筹平台的使用，这是由亚太地区互联网和移动设备的日益普及所推动的。
小额信贷解决方案和服务提供商还通过改善中小企业获得贷款和股权的机会来支持他们，使他们能够投资于扩张。此外，亚太地区 （APAC） 对互联网和智能手机的日益普及正在推动点对点 （P2P） 借贷和众筹的扩张。预计所有这些因素都将促进未来几年全球小额供资的增长。
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小额信贷行业概况
小额信贷市场是分散的。小额信贷是一个多方面的行业，结合了银行、传统小额信贷提供商、创新的金融科技公司和非政府组织。由于消费者偏好的变化、行业的新技术以及对响应贷款的日益关注，小额信贷市场不断发展。主导市场的主要参与者是 Annapurna Finance、BSS Microfinance Limited、Asirvad Microfinance Limited、Bandhan Bank 和 CreditAccess Grameen Limited。
小额信贷市场领导者
-
Annapurna Finance
-
BSS Microfinance Limited
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Asirvad Microfinance Limited
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Bandhan Bank
-
CreditAccess Grameen Limited
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
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小额信贷市场新闻
- 2023 年 11 月 - 在 2022-23 年，印度的小额信贷行业增加了 80,000 名女性客户，从而扩大了其外展范围，使分布在 729 个地区的低收入女性客户总数达到 66.4 亿。
- 2023 年 9 月 - 致力于支持女性企业家的著名小额信贷机构 Almun 小额信贷基金会与埃及阿布扎比第一银行签订了价值 1.2 亿埃及镑（484 万美元）的贷款协议，旨在将其金融产品扩大到更多女性拥有的微型企业。
小额信贷行业细分
小额信贷是一种使收入有限的个人和社区能够利用他们本来无法负担的金融服务的方法。小额信贷市场按类型、最终用户和地理位置进行细分。市场按类型分为银行、小额信贷机构 （MFI） 和 NBFC（非银行金融机构）。最终用户将市场细分为小型企业、个体企业家和微型企业家。市场按地理位置分为北美、欧洲、亚太地区、中东、非洲和南美。该报告提供了上述所有细分市场（美元）的小额信贷市场的市场规模和预测。
| 按类型 | 银行 |
| 小额信贷机构（MFI） | |
| NBFC（非银行金融机构） | |
| 按最终用户 | 小型企业 |
| 个人创业者 | |
| 微型企业家 | |
| 按地理位置 | 北美 |
| 欧洲 | |
| 亚太 | |
| 中东和非洲 | |
| 南美洲 |
按类型
| 银行 |
| 小额信贷机构（MFI） |
| NBFC（非银行金融机构） |
按最终用户
| 小型企业 |
| 个人创业者 |
| 微型企业家 |
按地理位置
| 北美 |
| 欧洲 |
| 亚太 |
| 中东和非洲 |
| 南美洲 |
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小额信贷市场研究常见问题
小额信贷市场有多大？
小额信贷市场规模预计将在 2024 年达到 2321.8 亿美元，并以 10.58% 的复合年增长率增长，到 2029 年达到 3838.9 亿美元。
目前的小额信贷市场规模是多少？
2024年，小额信贷市场规模预计将达到2321.8亿美元。
谁是小额信贷市场的主要参与者？
Annapurna Finance， BSS Microfinance Limited， Asirvad Microfinance Limited， Bandhan Bank， CreditAccess Grameen Limited 是在小额信贷市场运营的主要公司。
小额信贷市场增长最快的地区是哪个？
预计亚太地区在预测期间（2024-2029 年）将以最高的复合年增长率增长。
哪个地区在小额信贷市场中占有最大份额？
2024年，北美在小额信贷市场中占有最大的市场份额。
这个小额信贷市场涵盖哪些年份，2023 年的市场规模是多少？
2023 年，小额信贷市场规模估计为 2076.2 亿美元。该报告涵盖了小额信贷市场多年来的历史市场规模：2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了未来几年的小额信贷市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。
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小额信贷行业报告
2024 年小额信贷市场份额、规模和收入增长率的统计数据，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。小额信贷分析包括 2024 年至 2029 年的市场预测展望和历史概述。获取 此行业分析的样本作为免费报告PDF下载。
