| 研究期 | 2020-2029 |
| 市场规模 (2024) | USD 236.18 Billion |
| 市场规模 (2029) | USD 390.50 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 10.58% |
| 增长最快的市场 | 北美洲 |
| 最大的市场 | 亚太 |
| 市场集中度 | 中等 |
主要参与者*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
小额贷款市场分析
2024 年小额贷款市场规模估计为 2135.8 亿美元，预计到 2029 年将达到 3531.4 亿美元，在预测期间（2024-2029 年）以 10.58% 的复合年增长率增长。
由于数字技术的快速采用，小额贷款正在增长。预计该行业将受益于发展中国家更好的连通性以及中东和非洲几个国家的技术进步。发展中国家的先进技术的广泛整合，如手机银行、ATM、POS系统等，正在为该行业未来的市场机会铺平道路。例如，印度政府使用Adhar支付桥系统向全国公民提供小额贷款和各种其他服务。
小额贷款业的扩张也受到企业家在较少财政支持下开展新业务的能力提高的积极影响。然而，预计该行业将从小额信贷中引入先进技术而获得经济利益。
预计市场的增长将受到技术创新和各种技术（如人工智能）的推动，以降低与小额贷款申请相关的公司的成本。数字化程度的提高以及智能手机和电子钱包的使用越来越多，使借款人更容易偿还贷款。预计这些数字趋势将在未来几年为市场创造新的增长机会。
小额贷款市场趋势
小额贷款行业由银行主导
- 中小型企业和其他企业主对小额信贷的需求不断增长，鼓励银行向其客户提供小额信贷服务，从而促进了该领域的增长。根据世界银行的统计，私营部门的国内贷款占印度GDP的55%。中国、韩国和越南等亚洲国家领先于印度。
- 在过去的几年里，越来越多的企业和个人开始在网上申请信贷申请，而不是处理繁琐的贷款流程。美联储估计，总的来说，世界上近一半的小企业正在向银行和其他类型的金融机构申请贷款。鉴于借款人申请贷款的便利性以及贷方在自动处理和快速审批方面的优势，该部门正在进一步发展。
- 印度经济经历了银行信贷的繁荣。然而，在接下来的几年里，由于工业部门信贷增长疲软和银行的高净不良资产（NPA）急剧上升，由于经济放缓、部分部门资本过剩以及各种其他因素给企业资产负债表带来压力，影响银行的贷款能力和扩大信贷缺口，信贷增长将放缓。 从而对印度的增长产生不利影响。
要了解主要趋势，请下载样本报告
下载PDF
就市场增长而言，亚太地区 （APAC） 是增长最快的地区之一
- 印度经济目前正在快速扩张。印度快速增长的中小企业 （SME） 引领了该国的经济发展。这 4300 万家中小企业占印度总劳动力的 40% 以上。印度的中小企业经常需要帮助才能扩展到更大的场所。尽管印度的中小企业数量众多，但它们面临的最常见问题之一是需要更多的营运资金。中小企业、商业银行和非银行金融机构也推出了新的小额贷款服务，以在经济上支持各种小企业。
- 多年来，亚太地区的小额贷款取得了显著增长。该地区是许多中小企业 （SME） 的所在地。随着这些企业推动该地区的经济活动和就业，对满足其需求的金融服务的需求也在不断增长。小额贷款机构通过向中小企业提供小额贷款来填补这一缺口，使它们能够投资于扩张、库存、设备和其他增长必需品。该地区国家不断扩大的中产阶级创造了对消费信贷不断增长的需求，包括用于教育、医疗保健和其他个人开支的小额贷款。小额贷款公司通过提供针对中等收入借款人需求的灵活和可及的贷款产品，进入了这一市场。
要了解地理趋势，请下载样本报告
下载PDF
小额贷款行业概况
小额贷款市场适度分散。该行业被许多领先企业视为一个混合市场。为了扩展他们的产品，他们使用各种方法，包括针对中小企业 （SME） 和企业家的特定产品发布。主导市场的主要参与者是 Accion International、BlueVine Inc.、Fundera Inc.、Funding Circle 和 Kabbage Inc.。
小额贷款市场领导者
-
Accion International
-
BlueVine Inc.
-
Fundera Inc.
-
Funding Circle
-
Kabbage Inc.
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
需要更多关于市场参与者和竞争对手的细节吗？
下载样本
小额贷款市场新闻
- 2023 年 11 月：Funding Circle 和 Atom Bank 公布了一项贷款合作，向小企业提供 1.5 亿英镑（1.8087 亿美元）的新资金。加上之前通过 Funding Circle 平台促成的 3.5 亿英镑（4.2203 亿美元）贷款，这一新承诺将 Atom 通过 Funding Circle 提供的贷款总额提高到 8 亿英镑（9.6465 亿美元）。
- 2023 年 7 月：英国最大的小企业贷款平台 Funding Circle 公布了与 Rainbow Energy 的新合作。该合作伙伴关系旨在使小企业能够利用 Funding Circle 贷款来安装 Rainbow 提供的顶级太阳能电池板和电池存储系统。小企业可以通过过渡到可再生能源来减少其持续的能源支出，同时实现社会净零目标。
- 2023 年 4 月：专注于优化全球汇款的知名全球科技公司 Wise 与领先的综合小企业银行解决方案提供商 Bluevine 联手。此次合作利用 Wise 平台的功能，通过其一体化数字银行账户为 Bluevine 的客户提高国际支付的便利性、简单性和透明度。
小额贷款行业细分
小额贷款是最常见的小额融资类型之一。这是给一个人的一笔非常小的贷款，以帮助他们创业或帮助他们扩展业务。小额贷款市场按服务提供商、最终用户和地理位置进行细分。按类型划分，市场分为银行、小额信贷机构 （MFI） 和 NBFC（非银行金融机构）。按最终用户划分，市场分为小型企业、个体企业家和微型企业家，按地理位置划分，市场分为北美、欧洲、亚太地区、中东和非洲以及南美。该报告提供了上述所有细分市场的市场规模（以美元为单位）。
| 按类型 | 银行 |
| 小额信贷机构（MFI） | |
| 非银行金融机构（NBFC） | |
| 按最终用户 | 小型企业 |
| 个人创业者 | |
| 微型企业家 | |
| 按地理位置 | 北美 |
| 欧洲 | |
| 亚太 | |
| 中东和非洲 | |
| 南美洲 |
按类型
| 银行 |
| 小额信贷机构（MFI） |
| 非银行金融机构（NBFC） |
按最终用户
| 小型企业 |
| 个人创业者 |
| 微型企业家 |
按地理位置
| 北美 |
| 欧洲 |
| 亚太 |
| 中东和非洲 |
| 南美洲 |
需要不同的区域或区段吗？
立即定制
小额贷款市场研究常见问题
小额贷款市场有多大？
预计 2024 年小额贷款市场规模将达到 2135.8 亿美元，并以 10.58% 的复合年增长率增长，到 2029 年将达到 3531.4 亿美元。
目前的小额贷款市场规模是多少？
2024年，小额贷款市场规模预计将达到2135.8亿美元。
谁是小额贷款市场的主要参与者？
Accion International， BlueVine Inc.， Fundera Inc.， Funding Circle， Kabbage Inc. 是在小额贷款市场运营的主要公司。
小额贷款市场增长最快的地区是哪个？
预计北美在预测期间（2024-2029 年）将以最高的复合年增长率增长。
哪个地区在小额贷款市场中占有最大份额？
到2024年，亚太地区将占据小额贷款市场的最大市场份额。
这个小额贷款市场涵盖哪些年份，2023 年的市场规模是多少？
2023 年，小额贷款市场规模估计为 1909.8 亿美元。该报告涵盖了小额贷款市场的历史市场规模：2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了小额贷款市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。
我们最畅销的报告
Popular Banking and Non Bank Finance Reports
Popular Financial Services and Investment Intelligence Reports
小额贷款行业报告
2024 年小额贷款市场份额、规模和收入增长率的统计数据，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。小额贷款分析包括 2024 年至 2029 年的市场预测展望和历史概述。获取 此行业分析的样本作为免费报告PDF下载。
