开放银行市场规模

开放银行市场摘要

开放银行市场分析

2024 年开放银行市场规模估计为 200 亿美元，预计到 2029 年将达到 402.2 亿美元，在预测期间（2024-2029 年）以超过 15% 的复合年增长率增长。

开放银行是一种新的金融范式，随着数字革命在世界范围内的蔓延，它越来越受到关注。它象征着银行业向以技术和数据共享为支撑的更加统一、以客户为中心的战略转变。开放银行为第三方提供应用程序编程接口 （API） 以访问金融数据，同时遵守数据隐私法规，正变得越来越流行。有了这个，客户可以访问广泛的金融服务和产品。许多初创公司已经投资了前沿金融科技理念和相关进步。银行可以利用开放银行 API 使用来自账户聚合的可操作见解。银行可以更多地了解他们的消费者，以及如何通过与第三方聚合商合作或成为他们的聚合商来更好地为他们服务。在美国金融机构和FDX标准的支持下，Envestnet最近大幅扩展了其开放银行业务。该行业领先的银行和金融科技公司已经联手利用提供 660 个数据元素的 FDX API 创建创新解决方案。

支付的增加正在推动市场

由于数字支付的快速增长，开放银行市场正在扩大。由于在线支付平台使用的增加，开放银行部门正在增长。信用卡等传统支付方式经常需要中间商和额外费用。然而，开放银行使客户能够直接从他们的银行账户发起付款，绕过中介机构并降低交易成本。这一过程使消费者受益，并鼓励支付服务提供商之间的竞争，从而开发创新的支付解决方案。此外，开放银行可以加快支付处理速度，确保交易快速高效地完成。总体而言，支付的增加是开放银行扩展和采用的驱动力。

开放银行市场：全球数字支付，单位：万亿美元，2020-2023

开放银行业概览

开放银行市场适度整合。该报告涵盖了在开放银行市场运营的主要参与者。由于国际贸易和投资、基础设施发展以及推动市场的许多其他因素，预计市场将在预测期内增长。一些著名的参与者包括 Plaid、Yodlee、Tink、Finastra 和 Mambu。

开放银行市场领导者

  1. Plaid

  2. Yodlee

  3. Tink

  4. Finastra

  5. Mambu

  6. *免责声明：主要玩家排序不分先后
开放银行市场集中度
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开放银行市场新闻

  • 2023 年 10 月：杰出的金融科技公司 Salt Edge 与著名的全渠道支付解决方案提供商 SeaPay Forge 合作，推动沙特阿拉伯企业的开放银行业务。
  • 2023 年 6 月：Plaid 建立了一个新的协作网络，为金融科技提供一种共享欺诈情报的方式。Plaid与十位创始成员一起推出了Beacon。主要成员包括 Tally、Credit Genie、Veridian Credit Union 和 Promise Finance。

开放银行市场报告 - 目录

1. 介绍

  • 1.1 研究假设和市场定义
  • 1.2 研究范围

2. 研究方法论

3. 执行摘要

4. 市场动态

  • 4.1 市场概况
  • 4.2 市场驱动因素
    • 4.2.1 个性化、便捷金融服务需求增加
  • 4.3 市场限制
    • 4.3.1 确保客户数据的安全和隐私
  • 4.4 市场机会
    • 4.4.1 能够为客户创造个性化和定制化的金融体验
  • 4.5 价值链/供应链分析
  • 4.6 波特五力分析
    • 4.6.1 新进入者的威胁
    • 4.6.2 买家/消费者的议价能力
    • 4.6.3 供应商的议价能力
    • 4.6.4 替代产品的威胁
    • 4.6.5 竞争激烈程度
  • 4.7 洞察市场技术创新
  • 4.8 新冠肺炎对市场的影响

5. 市场细分

  • 5.1 按银行服务
    • 5.1.1 银行及资本市场
    • 5.1.2 付款
    • 5.1.3 数字货币
    • 5.1.4 增值服务
  • 5.2 按分销渠道
    • 5.2.1 银行渠道
    • 5.2.2 应用市场
    • 5.2.3 分销商
    • 5.2.4 聚合器
  • 5.3 按部署模型
    • 5.3.1 本地
    • 5.3.2 云
    • 5.3.3 杂交种
  • 5.4 地理
    • 5.4.1 北美
    • 5.4.1.1 我们
    • 5.4.1.2 加拿大
    • 5.4.1.3 墨西哥
    • 5.4.1.4 北美其他地区
    • 5.4.2 欧洲
    • 5.4.2.1 德国
    • 5.4.2.2 英国
    • 5.4.2.3 法国
    • 5.4.2.4 俄罗斯
    • 5.4.2.5 西班牙
    • 5.4.2.6 欧洲其他地区
    • 5.4.3 亚太地区
    • 5.4.3.1 印度
    • 5.4.3.2 中国
    • 5.4.3.3 日本
    • 5.4.3.4 亚太其他地区
    • 5.4.4 南美洲
    • 5.4.4.1 巴西
    • 5.4.4.2 阿根廷
    • 5.4.4.3 南美洲其他地区
    • 5.4.5 中东
    • 5.4.5.1 阿联酋
    • 5.4.5.2 沙特阿拉伯
    • 5.4.5.3 中东其他地区

6. 竞争格局

  • 6.1 市场集中度
  • 6.2 公司简介
    • 6.2.1 Plaid
    • 6.2.2 Yodlee
    • 6.2.3 Tink
    • 6.2.4 Finastra
    • 6.2.5 Mambu
    • 6.2.6 Token.io
    • 6.2.7 TrueLayer
    • 6.2.8 Axway
    • 6.2.9 Salt Edge
    • 6.2.10 FIS*

7. 市场未来趋势

8. 免责声明及关于我们

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开放银行业细分

金融服务行业的开放银行通过应用程序编程接口促进了银行和其他服务提供商之间的金融数据共享。银行通常维护着封闭的系统来存储客户的财务数据。本报告旨在对开放银行市场进行详细分析。它侧重于市场动态、细分市场和区域市场的新兴趋势，以及对各种产品和应用类型的见解。它还分析了主要市场参与者和竞争格局。开放银行市场按银行服务细分，包括银行和资本市场、支付、数字货币和增值服务;按分销渠道，包括银行渠道、应用市场、分销商和聚合商;按部署模型（包括本地、云和混合）以及按地理位置（包括北美、欧洲、亚太地区、南美和中东）划分。该报告提供了开放银行市场的市场规模和预测，包括上述所有细分市场的收入（美元）。

按银行服务
银行及资本市场
付款
数字货币
增值服务
按分销渠道
银行渠道
应用市场
分销商
聚合器
按部署模型
本地
云
杂交种
地理
北美 我们
加拿大
墨西哥
北美其他地区
欧洲 德国
英国
法国
俄罗斯
西班牙
欧洲其他地区
亚太地区 印度
中国
日本
亚太其他地区
南美洲 巴西
阿根廷
南美洲其他地区
中东 阿联酋
沙特阿拉伯
中东其他地区
按银行服务 银行及资本市场
付款
数字货币
增值服务
按分销渠道 银行渠道
应用市场
分销商
聚合器
按部署模型 本地
云
杂交种
地理 北美 我们
加拿大
墨西哥
北美其他地区
欧洲 德国
英国
法国
俄罗斯
西班牙
欧洲其他地区
亚太地区 印度
中国
日本
亚太其他地区
南美洲 巴西
阿根廷
南美洲其他地区
中东 阿联酋
沙特阿拉伯
中东其他地区
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开放银行市场研究常见问题解答

开放银行市场有多大？

开放银行市场规模预计将在 2024 年达到 200 亿美元，并以超过 15% 的复合年增长率增长，到 2029 年将达到 402.2 亿美元。

目前的开放银行市场规模是多少？

到2024年，开放银行市场规模预计将达到200亿美元。

谁是开放银行市场的主要参与者？

Plaid， Yodlee， Tink， Finastra， Mambu 是在开放银行市场运营的主要公司。

开放银行市场增长最快的地区是哪个？

预计亚太地区在预测期间（2024-2029 年）将以最高的复合年增长率增长。

哪个地区在开放银行市场中占有最大份额？

到 2024 年，北美将占据开放银行市场的最大市场份额。

这个开放银行市场涵盖哪些年份，2023 年的市场规模是多少？

2023 年，开放银行市场规模估计为 170 亿美元。该报告涵盖了开放银行市场的历史市场规模：2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了未来几年的开放银行市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。

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开放银行业报告

2024 年开放银行市场份额、规模和收入增长率的统计数据，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。开放银行分析包括 2024 年至 2024 年至 2029 年的市场预测展望和历史概述。获取 此行业分析的样本作为免费报告PDF下载。