| 研究期 | 2020 - 2029 |
| 市场规模 (2024) | USD 6.74 Billion |
| 市场规模 (2029) | USD 21.90 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 26.60% |
| 增长最快的市场 | 亚太地区 |
| 最大的市场 | 北美洲 |
| 市场集中度 | 低 |
主要参与者*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
银行即服务（BaaS）市场分析
2024 年银行即服务市场规模估计为 53.2 亿美元，预计到 2029 年将达到 147.2 亿美元，在预测期间（2024-2029 年）以 26.60% 的复合年增长率增长。
银行即服务市场 （BaaS） 使各行各业能够开发新的主张，并将相关金融服务嵌入到客户体验中。因此，它成为银行业以外的各种业务最重要的战略议程之一。目前，BaaS产品主要集中在零售银行业务上。销售点 （PoS） 融资是另一个通过 BaaS 产品显示出非凡增长率的领域。根据Finastra的说法，BaaS将在小企业贷款中变得更加普遍，BaaS收入预计将每年增长30%。
BaaS 应用程序提供了无限的机会，为真正的嵌入式金融铺平了道路。BaaS 正在改变金融服务生态系统。根据 Finatsra 对 50 名高级管理人员的调查，85% 的高级管理人员已经实施或计划在未来 12-18 个月内实施 BaaS 解决方案。BaaS 建立在开放银行框架之上，在 COVID-19 爆发后蓬勃发展。为了在消费者需求点提供金融服务，它通过专门的基于云的 API 平台提供整个银行流程（存款、贷款和支付）即服务。这些平台利用持牌银行的安全和受监管的基础设施。
银行即服务（BaaS）市场趋势
大型企业通过产生大部分收入来推动 BaaS 市场
大型企业可以在多家银行获得最优惠的价格和功能，使他们能够优化资产负债表并降低成本，因为他们通过使用具有大型银行网络的 BaaS 提供商来扩大规模。对于拥有全球客户群的大型企业来说，需要能够支持全球嵌入式金融解决方案并在存款增长的背景下进行扩展的 BaaS 提供商。与BaaS提供商的合作伙伴关系使企业能够提供广泛的金融服务。它包括快速有效地支付、贷款和储蓄，而不必安装或保留必要的基础设施。它可以吸引和留住客户，并创造新的收入来源。将银行服务添加到企业软件平台可以减少客户的时间、精力和资源，并提高客户满意度和忠诚度。通过改善与更广泛的银行合作伙伴的联系、全球影响力、多样化的融资选择和服务以及增强的客户体验，BaaS 提供商能够帮助大型企业。为了提升客户体验，各行各业的公司都在寻找嵌入式金融解决方案。
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亚洲国家有望以最快的速度增长
亚太地区银行即服务市场的增长受到不断增长的城市化和企业对云计算需求的推动。预计世界各地为支持BaaS而采取的各种举措将刺激亚太地区的扩张。事实上，2022 年 7 月，Finastra 宣布他们将通过其 BaaS 体验下的 FusionFabric.cloud 平台向亚太地区的中型银行提供汇丰的外汇 （FX）。FX BaaS将允许参与的银行处理更高的外汇交易量，并在保持客户关系的同时，通过各种货币产品脱颖而出。
推出的第一阶段将通过Finastra的国债交易系统Fusion Kondor的插件，为区域中型银行提供指示性和可执行的外汇汇率。据称，该解决方案的维护和拥有成本都很低，并具有流动性和风险管理能力。将外汇直接整合到公司财务系统中的能力，以及在单一安排中具有竞争力的定价和流动性，将有助于减少区域银行与其客户之间的摩擦，同时展示BaaS的真正影响。
这两个实体之间的合作将寻求利用现代 API 驱动的连接与持牌机构安全、受监管的基础设施的最佳元素。汇丰外汇服务与中端银行整合，将允许参与银行通过分行网络和其他零售渠道向其客户提供各种货币，而无需任何额外的技术集成。
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银行即服务 （BaaS） 行业概述
银行即服务市场适度分散。许多公司在银行即服务市场争夺小市场份额。企业专注于通过产品创新使其产品多样化，以满足不断增长的需求。此外，随着技术进步和产品创新，国内和国际公司正在通过签订新合同和开拓新市场来增加其市场占有率。此外，银行即服务（BaaS）行业的扩张受到美国和几个新兴国家基金交易服务进步的积极影响。例如，2023 年 10 月，为全球银行和零售商提供核心银行、支付受理和其他服务的金融科技巨头 FIS 以未披露的金额收购了 BaaS 提供商 Bond。以下是在市场上运营的参与者列表：Solaris SE、BNKBL Ltd、Treezor、Matchmove Pay Pte Ltd、Currency Cloud 等。
银行即服务 （BaaS） 市场领导者
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Solaris SE
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BNKBL Ltd
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Treezor
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Matchmove Pay Pte Ltd
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Currency Cloud
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
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银行即服务（BaaS）市场资讯
- 2023 年 3 月：ICICI 银行周四为资本市场参与者和托管客户推出了一系列数字解决方案。这些解决方案将帮助市场中的各种参与者，包括股票经纪人、PMS 提供商、FPI、FDI 和 AIF 客户，以满足他们的银行需求。
- 2022 年 11 月：领先的银行即服务 （BaaS） 公司 Treasury Prime 与 Plaid 合作，Plaid 是为数字金融生态系统提供动力的 API 优先数据网络。它将在Treasury Prime支持的账户与通过Plaid生态系统提供的任何外部金融科技之间提供无缝集成。
银行即服务 （BaaS） 行业细分
银行即服务市场 （BaaS） 使各行各业能够开发新的主张，并将相关金融服务嵌入到客户体验中。因此，它成为银行业以外的各种业务最重要的战略议程之一。
该研究简要介绍了银行即服务 （BAAS），并详细介绍了银行提供的服务、小企业贷款和数字化。银行即服务 （BaaS） 市场按企业、最终用户和地区细分。按企业划分，市场进一步细分为大型企业和中小型企业。 按最终用户划分，市场进一步细分为银行、金融科技公司等。其他包括零售商、电信公司、科技公司、保险公司和其他在非金融领域运营的公司。按地区划分，市场进一步细分为北美、欧洲、亚太地区、拉丁美洲以及中东和非洲。该报告提供了上述所有细分市场的 BaaS 市场价值（美元）的市场规模和预测。
| 按企业 | 大型企业 | ||
| 中小企业 | |||
| 按最终用户 | 银行 | ||
| 金融科技公司 | |||
| 其他最终用户 | |||
| 按地区 | 北美 | 美国 | |
| 加拿大 | |||
| 欧洲 | |||
| 亚太 | |||
| 拉美 | |||
| 中东和非洲 | |||
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银行即服务（BaaS）市场研究常见问题解答
银行即服务市场有多大？
预计到 2024 年，银行即服务市场规模将达到 53.2 亿美元，并以 26.60% 的复合年增长率增长，到 2029 年将达到 147.2 亿美元。
目前的银行即服务市场规模是多少？
到 2024 年，银行即服务市场规模预计将达到 53.2 亿美元。
谁是银行即服务市场的主要参与者？
Solaris SE、BNKBL Ltd、Treezor、Matchmove Pay Pte Ltd、Currency Cloud 是在银行即服务 （BAAS） 市场运营的主要公司。
银行即服务市场增长最快的地区是哪个？
据估计，亚太地区在预测期间（2024-2029 年）将以最高的复合年增长率增长。
哪个地区在银行即服务市场中占有最大份额？
到 2024 年，北美在银行即服务市场中占有最大的市场份额。
这个银行即服务市场涵盖哪些年份，2023 年的市场规模是多少？
2023 年，银行即服务市场规模估计为 39.0 亿美元。该报告涵盖了多年来的银行即服务市场历史市场规模：2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了未来几年的银行即服务市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。
推动银行即服务（BaaS）市场增长的关键因素是什么？
推动银行即服务 （BaaS） 市场增长的关键因素是 a） 数字银行服务的日益普及 b） 几个发展中国家的基金交易服务的进步
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BaaS 行业报告
全球银行即服务 （BaaS） 市场正在见证显着增长，这得益于金融服务需求的增长、快速数字化和应用程序编程接口 （API） 的可用性等因素。随着消费者偏好转向现金转账、账户对账单和在线购物等服务的数字平台，网上银行的日益普及进一步推动了市场。BaaS 平台是开放银行业务的关键要素，它使银行能够将其 API 提供给外部开发人员，从而创建新服务并为账户持有人提供更多财务透明度选择。这正在彻底改变零售银行业务，并改变现有企业和客户的互动方式。然而，与采用BaaS技术相关的高成本和对个人银行数据的网络攻击增加可能会对行业增长构成挑战。尽管存在这些障碍，但人工智能 （AI） 在 BaaS 平台中的集成正在创造积极的市场前景。市场按组件、产品类型、企业规模和最终用途细分，由平台组件和大型企业细分市场主导。北美和欧洲等地区正在显着增长，预计亚太地区的增长率最快。银行即服务 （BaaS） 市场份额、规模和收入增长率的统计数据，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。银行即服务分析包括市场预测前景和历史概述。获取此行业分析的样本，作为免费报告PDF下载。
