英国银行服务市场 - 规模、趋势和报告

Q: 目前英国银行即服务市场规模是多少？

预计英国银行即服务市场在预测期间（2024-2029 年）的复合年增长率将超过 7.5% Read More

英国市场规模中的银行即服务

英国银行即服务市场分析

由于 Covid-19，中小型企业对 BaaS 平台的需求增加，因为英国多个领域的数字银行服务适应性增加。新冠疫情可能会刺激银行业对高影响力的数字旅程进行广泛而系统的改造，例如客户入职和产品发起，以为客户提供真正出色的数字体验。

欧洲的银行即服务以显着的速度增长，预计未来几年将增长 3 倍，由于银行即服务（BaaS）平台提供商的强大存在，英国是银行即服务（BaaS）平台的最大市场，约占欧洲市场份额的 25%。银行和金融服务业务不断变化的格局导致最终用户采用创新的数字银行解决方案，这些解决方案提供便利和效率，同时降低银行和其他服务提供商的成本，从而促进市场增长。当前的数字化转型浪潮是由人工智能、机器人流程自动化、区块链、API 银行和物联网等新技术推动的，这些技术有可能极大地改变银行业的格局。当这些技术结合在一起时，将能够提供更深层次的个性化和增强的客户体验，改变银行业务，改变当今银行业运作方式的本质。

英国市场趋势中的银行即服务

对嵌入式金融的需求正在推动银行即服务

2022 年，欧洲的嵌入式金融收入即将达到 400 亿美元，由于先买后付贷款模式的日益普及，消费者的需求越来越大。新冠疫情也推动了欧洲国家关键行业对嵌入式贷款的需求。欧洲的零售商正在接受新的嵌入式金融产品，56% 的供应商在 2022 年推出了新产品。与其他欧洲国家相比，嵌入式贷款在英国最为普遍。英国是最早使用嵌入式贷款为购买提供资金的国家之一。零售金融被视为英国购物者分摊大额购买费用的一种简单方式。

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大型组织采用银行即服务平台正在推动 BaaS 市场

应用程序编程接口（API）已成为银行的救命稻草，它简化了银行的数字化转型，并允许更快速的转型和创新。在API的介入下，金融科技公司和其他第三方服务提供商（TPSP）可以帮助银行在现有银行服务的基础上为客户提供透明、流畅和定制的金融服务。金融科技公司可以安全地访问银行服务，然后将银行的 API 与提供商的产品集成，以使用升级的技术进一步执行无缝的白标银行服务。据进一步估计，这将在未来几年推动BaaS平台的销售。BaaS平台在大型组织领域的使用比在中小型企业中的使用更多，它在欧洲占50%以上的市场份额，并有望继续占据主导地位，因为它正在通过投资数字化转型来增加其客户群，以提供精通技术的银行业务。预计大型企业领域对BaaS平台的需求将受到组织对可靠服务平台和自动化能力日益增长的倾向的推动。

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英国银行即服务行业概述

英国银行即服务市场本质上是适度整合的。目前运营的一些主要参与者主导着市场。然而，随着技术进步和产品创新，中小型公司正在通过获得新合同和开拓新市场来增加其市场占有率。

英国市场领导者的银行即服务

Thought Machine
Starling Bank
Bankable
11:FS Foundry
ClearBank
*免责声明：主要玩家排序不分先后

Thought Machine、Starling Bank、Bankable、11：FS Foundry、ClearBank、Solarisbank、Treezor、Unnax、Cambr

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英国市场新闻中的银行即服务

2022 年 4 月，澳大利亚成立的金融科技公司 PEXA 开发了一种全新的支付方案——PEXA Pay。与此同时，PEXA还与英国的清算和嵌入式银行平台ClearBank合作，以扩大其即将推出的再抵押贷款平台的访问范围。
2021 年 7 月，Paysafe（纽约证券交易所代码：PSFE）今天宣布与银行即服务解决方案的全球架构师 Bankable 建立新的合作伙伴关系。通过这项全球协议，两家公司将合作推出Paysafe广泛的综合全渠道银行服务。

英国银行即服务市场报告 - 目录

1. 介绍

1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围

2. 研究方法论

2.1 研究成果
2.2 研究假设
2.3 分析方法
2.4 研究阶段

3. 执行摘要

4. 市场洞察与动态

4.1 市场概况
4.2 市场驱动因素
4.3 市场限制
4.4 市场机会
4.5 行业吸引力-波特五力分析
- 4.5.1 新进入者的威胁
- 4.5.2 买家的议价能力
- 4.5.3 供应商的议价能力
- 4.5.4 替代品的威胁
- 4.5.5 竞争激烈程度
4.6 深入了解最新技术创新和行业最新趋势
4.7 消费者购买行为分析
4.8 对行业政府监管的见解
4.9 新冠肺炎对市场的影响

5. 市场细分

5.1 按组件
- 5.1.1 平台
- 5.1.2 服务
- 5.1.2.1 专业服务
- 5.1.2.2 托管服务
5.2 按产品类型
- 5.2.1 基于API的BaaS
- 5.2.2 基于云的 BaaS
5.3 按企业规模
- 5.3.1 大型企业
- 5.3.2 中小企业
5.4 按最终用户
- 5.4.1 银行
- 5.4.2 NBFC/金融科技公司
- 5.4.3 其他的

6. 竞争格局

6.1 市场集中度概览
6.2 公司简介
- 6.2.1 Thought Machine
- 6.2.2 Starling Bank
- 6.2.3 Bankable
- 6.2.4 11:FS Foundry
- 6.2.5 ClearBank
- 6.2.6 Solarisbank
- 6.2.7 Treezor
- 6.2.8 Unnax
- 6.2.9 Cambr*

7. 未来趋势和市场机会

8. 附录

9. 免责声明

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英国行业细分中的银行即服务

BaaS Market 是一种端到端模式，允许数字银行和其他第三方通过 API 直接与银行系统连接，以便他们可以在提供商受监管的基础设施之上构建银行产品，并释放开放银行机会，重塑全球金融服务格局。英国银行即服务市场按组件（平台和服务（专业服务和托管服务））、类型（基于 API 的 BaaS 和基于云的 BaaS）、企业规模（大型企业和中小型企业）和最终用户（银行、NBFC/金融科技公司等）进行细分。

按组件	平台

	服务	专业服务
		托管服务
按产品类型	基于API的BaaS
	基于云的 BaaS
按企业规模	大型企业
	中小企业
按最终用户	银行
	NBFC/金融科技公司
	其他的