Анализ Размера И Доли Рынка Управления Кредитами И Рисками В Юго-восточной Азии - Тенденции Роста И Прогнозы (2024 - 2029 Гг.)

Тенденции рынка кредитования и управления рисками в Юго-Восточной Азии

Высокий приток потребностей в кредитах, обусловленный ростом покупательной способности, является движущей силой рынка

• Высокий приток потребностей в кредитах, обусловленный ростом покупательной способности потребителей, является одним из существенных драйверов внедрения решений по кредитованию и управлению рисками в регионе. Многие крупные страны региона, такие как Сингапур, Таиланд и Малайзия, привлекают внимание глобальных компаний и инвесторов, желающих вести бизнес в регионе. Сингапур и Малайзия являются одними из самых быстрорастущих экономик мира. Это позволяет им пожинать плоды роста региона. Малые и средние предприятия в сочетании с присутствием транснациональных компаний становятся движущей силой экономик стран Юго-Восточной Азии.
• Страны Юго-Восточной Азии, такие как Сингапур, предлагают благоприятную бизнес-среду благодаря сложной цифровой инфраструктуре страны, сильной правовой системе и огромному кадровому резерву. Например, в стране создана динамичная экосистема, включающая глобальные научно-исследовательские лаборатории для ведущих компаний из списка Fortune 500 и более 150 венчурных фондов, инкубаторов и акселераторов. Далее, согласно бюджету Сингапура на 2023 год, с 1 января 2025 года в стране будет введена минимальная эффективная налоговая ставка в размере 15% для крупных транснациональных корпораций (МНК), базирующихся в Сингапуре.
• Более того, после пандемии COVID-19 экономика Юго-Восточной Азии восстановилась. Потребность в финансировании растет на микро-, малых и средних предприятиях (ММСП) и крупных предприятиях, что стимулирует спрос на эффективные решения по управлению кредитами и рисками в компаниях кредитного сектора для выявления, измерения и смягчения рисков, связанных с финансовыми решениями. Например, по данным Банка Негара Малайзия, малые и средние предприятия являются ключевым компонентом малазийской экономики, обеспечивая более трети ВВП. Банковские учреждения являются основным источником финансирования МСБ, обеспечивая более 90% от общего объема финансирования.
• Развивающиеся предприятия, такие как стартапы из различных секторов, таких как телекоммуникации, розничная торговля и автомобильный сектор в странах Юго-Восточной Азии, расширяют свою деятельность, занимаясь запуском новых продуктов благодаря повышению покупательной способности, что значительно повышает потребность в кредитах. Например, Yamaha Motor объявила о расширении своего бизнеса в области робототехники, создав новую компанию в Сингапуре. Новая компания нацелена на развитие своего бизнеса в Юго-Восточной Азии и Индии, где спрос на роботов растет.
• Точно так же другие компании запускают новые продукты для расширения своего бизнеса. Такие факторы еще больше стимулируют потребности в кредитовании, тем самым увеличивая спрос на кредитные решения и решения по управлению рисками в секторе BFSI, позволяющие автоматизировать кредитование, анализ кредитных рисков и постоянный мониторинг финансовых рисков, связанных с процессами принятия решений.
• Такие случаи анализируются для стимулирования внедрения решений по управлению кредитами и рисками в компаниях коммерческого кредитного сектора, таких как финансовые учреждения, чтобы гарантировать, что рыночные, операционные и кредитные риски понимаются и эффективно управляются. Ожидается, что рынок управления кредитами и рисками будет демонстрировать значительный рост благодаря высоким кредитным потребностям предприятий и благоприятной бизнес-среде, предлагаемой для роста бизнеса во многих странах региона.

Облако станет самым быстрым режимом развертывания

• Управление рисками в банковской отрасли представляет собой одну из самых значительных возможностей для облачных вычислений, включая финансовые (такие как кредитные, рыночные и ликвидные) и нефинансовые риски. Облачные вычисления могут предложить значительные преимущества, когда компаниям, занимающимся управлением рисками, требуется анализировать большие объемы данных за более короткое время, часто из-за кадровых и финансовых ограничений.
• Облачные решения могут использоваться командами по управлению рисками для быстрого и эффективного объединения различных источников данных и систем. Некоторые решения не требуют сложной настройки между системами банка и сторонними системами, поскольку они имеют обычные, удобные веб-интерфейсы. Более того, благодаря экономии за счет масштаба поставщики облачных услуг могут предоставлять современные, безопасные облачные экосистемы, которые значительно более надежны, чем клиенты, использующие свои собственные системы. Некоторые организации могут получить от этого значительную выгоду. Хорошо реализованная облачная стратегия с эффективным управлением облачными рисками может улучшить сотрудничество, стимулировать корпоративное развитие, а также привести к операционной эффективности и повышению удовлетворенности клиентов.
• Кроме того, киберпреступность и поверхность атак киберпреступников расширились из-за роста использования интернета, онлайн-банкинга и цифровизации финансовых услуг в Юго-Восточной Азии. Огромное количество данных и денег, которые хранят финансовые учреждения, делают их потенциальной мишенью для кибератак. Взлом сингапурского банка является одним из самых заметных примеров всплеска киберпреступности в финансовых учреждениях за последние несколько лет. В ответ на это в прошлом году Денежно-кредитное управление Сингапура сделало акцент на руководящих принципах управления рисками для финансовых учреждений, рассматривающих возможность использования общедоступных облачных сервисов. В консультативном бюллетене корпорациям предлагается разработать план управления облачными рисками, учитывающий такие элементы, как привязка к поставщику и лучшие отраслевые практики, такие как принцип доступа с наименьшими привилегиями и многофакторная аутентификация.
• Тем не менее, существуют также трудности, связанные с облаком, которые необходимо учитывать, такие как получение выгоды за деньги, управление облачными сервисами, управление облаком, соответствие требованиям, нормативные требования и потенциальная нехватка навыков в области управления облаком. Таким образом, различные агентства находят пути решения проблем, которые могут стимулировать рост рынка в течение прогнозируемого периода.
• Ожидается, что рынок будет демонстрировать значительные темпы роста в регионе из-за растущей осведомленности конечных пользователей о преимуществах облака, что значительно повысит темпы внедрения.