| Период исследования | 2020-2029 |
| Размер Рынка (2024) | USD 74.68 Billion |
| Размер Рынка (2029) | USD 102.46 Billion |
| CAGR (2024 - 2029) | 6.53 % |
| Самый Быстрорастущий Рынок | Северная Америка |
| Самый Большой Рынок | Азиатско-Тихоокеанский регион |
| Концентрация Рынка | Низкий |
Ключевые игроки
*Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке |
Анализ рынка микрострахования
Объем рынка микрострахования оценивается в 70,10 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 96,22 млрд долларов США к 2029 году, увеличиваясь в среднем на 6,53% в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Растущая полезность и экономическая эффективность мобильных технологий во всем мире открыли шлюзы для глобального рынка микрострахования. В условиях повышенного спроса со стороны людей с низким уровнем дохода, развивающихся рынков и малых и средних предприятий, расширение рынка микрострахования заключается в использовании технологий и инновационных финансовых систем. Этот растущий рынок представляет собой значительную возможность для предприятий, готовых к росту.
Доходы, получаемые от микрострахования, постоянно растут, что свидетельствует о растущем глобальном охвате и использовании этих продуктов. Эта тенденция объясняется такими факторами, как расширение возможностей микрострахования, совместные усилия страховщиков и микрофинансовых организаций, а также государственное регулирование. Микрострахование охватывает широкий спектр рисков, включая страхование здоровья, жизни, имущества, сельского хозяйства и животноводства. Спрос на микрострахование обусловлен необходимостью смягчить финансовую нестабильность среди малообеспеченных слоев населения и повысить экономическую устойчивость.
Поставщики микростраховых услуг используют технологии, устойчивое развитие и инновации для повышения качества обслуживания клиентов и положительного вклада в общество. Пандемия COVID-19 подчеркнула необходимость цифровой трансформации в секторе микрострахования, ускорив переход к цифровым каналам дистрибуции. Эти цифровые платформы позволяют клиентам удобно приобретать страховку, не выходя из дома, устраняя необходимость личного взаимодействия. Цифровые каналы также могут быть настроены в соответствии с потребностями различных сегментов клиентов, предлагая более персонализированный опыт. Коммерчески жизнеспособный рынок в последние годы переживает быстрый рост, обусловленный различными разработками, которые расширили доступность продукции.
Тенденции рынка микрострахования
Люди с низким и средним уровнем дохода предпочитают медицинскую страховку
В Африке дистрибьюторы медицинского микрострахования являются агентами и брокерами. В странах Латинской Америки и Карибского бассейна финансовые учреждения доминируют в распределении медицинского микрострахования. Согласно отчету, 49% страхователей составляли женщины, в то время как женское население составляло 51% лиц, охваченных медицинским микрострахованием.
Рост сегмента обусловлен увеличением стоимости здравоохранения во всем мире. Расходы на здравоохранение растут во всем мире. Люди и семьи с низким доходом подвергаются более высокому риску финансовых потерь из-за непредвиденных медицинских расходов. Медицинское страхование помогает снизить этот риск и обеспечивает доступные медицинские услуги.
В Индии Национальная программа охраны здоровья (NHPS) служит основной инициативой правительства для бедных и обездоленных семей. Эта программа направлена на расширение охвата более чем 100 миллионов домохозяйств с ограниченными экономическими проблемами, предлагая ежегодную сумму в размере 5 лакхов индийских рупий (6 042,2 доллара США).
Чтобы понять ключевые тенденции, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Азиатско-Тихоокеанский регион доминирует на рынке микрострахования
Азиатско-Тихоокеанский регион является одним из крупнейших рынков микрострахования в мире, что в первую очередь связано с растущим спросом на продукты и услуги микрострахования в развивающихся странах. Внедрению микрострахования способствовали скромные выплаты страховых премий от экономически неблагополучных людей, молодое поколение, разбирающееся в цифровых технологиях, и поддерживающие правительственные инициативы, направленные на расширение охвата микрострахованием по всей стране.
Рост спроса обусловлен растущей потребностью в экономичных и легкодоступных вариантах страхования для людей с низкими доходами и ограниченным доступом к услугам. В связи с изменениями, происходящими на мировой финансовой арене, микрострахование имеет решающее значение для сокращения неравенства и расширения доступа к финансовым услугам. Азиатско-Тихоокеанский регион возглавляет инициативы по внедрению микрострахования и повышению финансовой грамотности. С другой стороны, Африка становится лидером экономического роста благодаря инновационным методам распределения, надежным нормативно-правовым структурам и поддержке со стороны гуманитарных организаций.
Поддерживаемые государством инициативы по микрострахованию, такие как индийские PMSBY и PMJJBY, сосредоточены на обеспечении финансовой защиты демографических групп риска. Индивидуальная нормативно-правовая база микрострахования выступает за благополучие потребителей, четкие предложения продуктов и благоприятную рыночную атмосферу.
Чтобы понять тенденции в географии, скачайте образец отчета
Скачать PDF
Обзор отрасли микрострахования
Рынок микрострахования фрагментирован. Поставщики микростраховых услуг также используют аналитику данных, чтобы понять потребности своих клиентов и создать продукты, которые удовлетворяют эти потребности. Алгоритмы машинного обучения используются для анализа данных о клиентах и создания моделей рисков для удовлетворения потребностей клиентов. Ведущие компании делают стратегические инвестиции, включая запуск продуктов, партнерства, слияния и поглощения, чтобы оставаться конкурентоспособными и предоставлять своим клиентам передовые решения. Основными игроками, доминирующими на рынке, являются The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group Inc. и Bharti AXA Life Insurance Company Limited.
Лидеры рынка микрострахования
-
The Hollard Insurance Company
-
afpgen.com.ph
-
American International Group, Inc.
-
Bharti AXA Life Insurance Company Limited
-
SBI Life Insurance Company Limited
- *Отказ от ответственности: основные игроки отсортированы в произвольном порядке
Нужны дополнительные сведения о игроках и конкурентах на рынке?
Скачать образец
Новости рынка микрострахования
- Октябрь 2023 г. Bharti Group заключила соглашение со своим партнером AXA о покупке 49% акций AXA в Bharti AXA Life Insurance. Завершение сделки ожидалось к декабрю 2023 года.
- Апрель 2023 г. American International Group (AIG) завершила соглашение с инвестиционными фондами под управлением Stone Point Capital о создании автономного управляющего генерального агентства Private Client Select Insurance Services. Это агентство сосредоточится на обслуживании рынков с высоким и сверхвысоким уровнем дохода.
Сегментация отрасли микрострахования
Микрострахование направлено на то, чтобы предложить доступную защиту людям с ограниченным доходом, помогая им справляться с неудачами и восстанавливаться после них. Рынок микрострахования сегментирован по типу модели, типу продукта, каналу сбыта, поставщику и географии. По типу модели рынок сегментирован на модель агента-партнера и модель полного обслуживания. По типу продукта рынок сегментирован на страхование жизни, медицинское страхование, страхование имущества и другие виды продуктов (индексное страхование, страхование от несчастных случаев на случай смерти и инвалидности и т.д.). По каналам сбыта рынок сегментируется на прямые продажи, финансовые учреждения, цифровые каналы и другие каналы сбыта (клиники, больницы и т. д.). По поставщикам рынок сегментирован на коммерчески жизнеспособный и через помощь/государственную поддержку. В отчете представлен объем рынка и прогнозы по всем вышеперечисленным сегментам в стоимостном выражении (долл. США) и объеме (тонна).
| По типу модели | Модель агента-партнера |
| Модель полного обслуживания | |
| По типу продукта | Страхование жизни |
| Медицинская страховка | |
| Страхование собственности | |
| Другие типы продуктов | |
| По каналу распространения | Прямые продажи |
| Финансовые институты | |
| Цифровые каналы | |
| Другие каналы сбыта | |
| По поставщику | Коммерчески жизнеспособный |
| Через помощь/правительственную поддержку | |
| По географии | Северная Америка |
| Европа | |
| Азиатско-Тихоокеанский регион | |
| Ближний Восток и Африка | |
| Южная Америка |
Нужен другой регион или сегмент?
Настроить сейчас
Часто задаваемые вопросы по исследованию рынка микрострахования
Насколько велик рынок микрострахования?
Ожидается, что объем рынка микрострахования достигнет 70,10 млрд долларов США в 2024 году и будет расти в среднем на 6,53% и достигнет 96,22 млрд долларов США к 2029 году.
Каков текущий объем рынка микрострахования?
Ожидается, что в 2024 году объем рынка микрострахования достигнет 70,10 млрд долларов США.
Кто является ключевыми игроками на рынке микрострахования?
The Hollard Insurance Company, afpgen.com.ph, American International Group, Inc., Bharti AXA Life Insurance Company Limited, SBI Life Insurance Company Limited являются основными компаниями, работающими на рынке микрострахования.
Какой регион является самым быстрорастущим на рынке микрострахования?
По оценкам, Северная Америка будет расти с самым высоким среднегодовым темпом роста в течение прогнозируемого периода (2024-2029 гг.).
Какой регион занимает наибольшую долю на рынке микрострахования?
В 2024 году на Азиатско-Тихоокеанский регион приходится наибольшая доля рынка микрострахования.
На какие годы распространяется этот рынок микрострахования и каков был объем рынка в 2023 году?
В 2023 году объем рынка микрострахования оценивался в 65,52 млрд долларов США. Отчет охватывает исторический объем рынка микрострахования за годы 2020, 2021, 2022 и 2023 годы. В отчете также прогнозируется объем рынка микрострахования на годы 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 и 2029 годы.
Наши самые продаваемые отчеты
Popular Insurance Reports
Popular Financial Services and Investment Intelligence Reports
Отраслевой отчет по микрострахованию
Статистика по доле, размеру и темпам роста рынка микрострахования в 2024 году, созданная Mordor Intelligence™ Industry Reports. Анализ микрострахования включает в себя прогноз рынка на период с 2024 по 2029 год и исторический обзор. Получить образец этого отраслевого анализа в виде бесплатного отчета для скачивания в формате PDF.
