| Período de Estudo | 2019 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| Período de Dados de Previsão | 2024 - 2029 |
| Período de Dados Históricos | 2019 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Concentração do Mercado | Média |
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*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de Mercado de Corretores de Hipotecas/Empréstimos dos EUA
Espera-se que o mercado Corretores de hipoteca / empréstimo dos EUA registre um CAGR de mais de 5% durante o período de previsão (2024-2029).
Um corretor de hipotecas ou empréstimos é um especialista que serve como um ponto de contato entre credores que autorizam empréstimos e empresas que procuram tomar dinheiro emprestado. Os corretores procuram as melhores taxas e condições financeiras, quer o seu cliente queira financiar um empréstimo ou lançar um novo negócio. Eles negociam com os credores para garantir a aprovação do empréstimo ou procurar outras opções. Um agente de crédito bancário oferece taxas de hipoteca e programas de apenas uma empresa. Em contraste, um corretor de hipotecas trabalha em nome de um mutuário para localizar os melhores programas de empréstimo e/ou as menores taxas oferecidas por vários credores.
Os efeitos da pandemia de COVID-19 no setor de serviços financeiros, riqueza pessoal e níveis de dívida pioraram. A dívida hipotecária foi a maior fonte de dívida para os proprietários individuais, e teve o maior efeito sobre suas finanças e capacidade de manter seu padrão de vida se eles perderem seu emprego ou tiverem seu salário cortado. Como as hipotecas são frequentemente o maior ativo nas carteiras bancárias de varejo dos credores, as mudanças nas originações de hipotecas, planos de pagamento e taxas de inadimplência terão um grande efeito sobre os lucros e o fluxo de caixa dos credores.
Espera-se que o mercado de corretores de crédito cresça nos próximos cinco anos, à medida que a renda do consumidor e o acesso ao crédito aumentam. Nos últimos cinco anos, os consumidores gastaram mais dinheiro porque a economia foi boa e as taxas de juros foram baixas. Como resultado, mais pessoas precisaram de hipotecas e empréstimos de automóveis para comprar casas e carros. À medida que as pessoas gastam mais dinheiro em coisas caras, a necessidade de serviços de corretagem de empréstimos tende a crescer. A principal coisa que os corretores de empréstimos fazem é ajudar as pessoas a obter empréstimos de credores e tomadores. Os corretores trabalham para empresas e pessoas individuais, mas a maior parte de seu trabalho é no setor de corretagem hipotecária. No passado, o setor cresceu junto com a economia dos EUA, embora as coisas fossem incertas durante a crise imobiliária em 2008. Nos últimos anos, o setor de corretagem de empréstimos tem sido ajudado pelo aumento da confiança do consumidor e pelas baixas taxas de juros. Outro indício do aumento da demanda dos consumidores é o aumento da atividade do mercado imobiliário.
Tendências do mercado de corretores de hipotecas/empréstimos dos EUA
Adoção das Novas Tecnologias Impulsionando o Mercado
Taxas de juros mais altas e menor demanda também levaram a uma queda no número de pessoas que usam credores hipotecários. Por outro lado, as melhorias na tecnologia fizeram com que as pessoas esperassem mais do crédito à habitação. Um ambiente de negócios mais competitivo é o efeito final. As empresas hipotecárias devem encontrar um meio de atender às demandas dos potenciais mutuários por tempos de processamento mais rápidos e um processo fácil de entender para manter a lucratividade.
No entanto, o que o consumidor espera com base em sua experiência anterior com transações digitais em outros lugares nem sempre pode se alinhar com o que o negócio de hipoteca pode ou deve dar. A lacuna entre o que as pessoas querem e o que elas podem fazer agora pode ser fechada melhorando a comunicação. Embora as transações de hipoteca estejam cada vez mais digitais, os consumidores ainda valorizam o atendimento pessoal e querem ser informados à medida que concluem o processo.
Os credores hipotecários estão utilizando interfaces de programação de aplicativos (API) para transformar os procedimentos de negócios. Os empregadores estão trabalhando duro para ficar por dentro das tendências tecnológicas mais recentes, especialmente nas áreas de automação de fluxo de trabalho, garantia de precisão de dados e facilitação da conformidade. De acordo com Leung, operações de back-office ineficientes têm um impacto nos tempos de processamento de empréstimos e no moral dos agentes de empréstimos, bem como na capacidade geral de venda dos produtos de empréstimo.
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Estender a elegibilidade do RefiNow aumentará o volume de refinanciamentos de hipotecas
A Agência Federal de Financiamento Habitacional (FHFA) ampliou os requisitos de elegibilidade para os mutuários para os programas RefiNow e RefiPossible de Freddie Mac e Fannie Mae.Antes, os candidatos a esses programas tinham que ter uma renda média de área (AMI) de pelo menos 80%. O mais recente aviso do FHFA aumentou esse limite para 100%. Por meio dessas iniciativas, os credores são obrigados a conceder aos mutuários um crédito de US$ 500 se uma avaliação for necessária para determinar o valor de sua casa. Holerites e um ano de declarações de imposto de renda pessoal são necessários para verificar a renda dos mutuários.
Estes regimes, que garantem uma redução de 0,5% da taxa de juro das hipotecas, deverão incentivar o refinanciamento das hipotecas existentes. De acordo com Fannie Mae, o valor do refinanciamento de hipotecas ultrapassará US$ 1,3 trilhão em 2023.
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Visão Geral do Setor de Corretores de Hipotecas/Empréstimos dos EUA
O relatório cobre os principais participantes internacionais que operam no mercado de corretores de hipoteca / empréstimo dos EUA. A concorrência dentro da indústria de corretores de empréstimos é alta, pois os corretores dependem de conexões com os principais corretores de imóveis e credores na área em que servem. Alguns dos principais players são Wells fargo, Bank of America, Quicken empréstimos etc.
Líderes do mercado de corretores de hipotecas/empréstimos dos EUA
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Quicken Loans
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Wells Fargo
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United Shore Financial Services
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Bank of America
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Fairway Independent Mortgage
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do Mercado de Corretores de Hipotecas/Empréstimos dos EUA
- Novembro de 2022 Uma linha de crédito digital de home equity foi introduzida pela loanDepot, um dos maiores credores hipotecários de varejo não bancários do país, em um cenário de inflação e aumento do endividamento do consumidor.
- Outubro de 2022 A Pennymac Financial Services lançou o POWER+, sua plataforma de tecnologia de corretagem de próxima geração. Os corretores agora terão mais velocidade e controle sobre o processo de hipoteca para oferecer uma experiência excepcional aos seus clientes e parceiros de referência.
Segmentação da Indústria de Corretores de Hipotecas/Empréstimos dos EUA
Um corretor de hipotecas é um intermediário que ajuda pessoas ou empresas com o processo de solicitação de empréstimo hipotecário. Em essência, eles constroem conexões entre credores hipotecários e mutuários sem investir seu próprio dinheiro. O relatório fornece uma análise abrangente do mercado Corretores de Empréstimos / Hipoteca dos EUA, cobrindo as tendências atuais do mercado, restrições, atualizações tecnológicas e informações detalhadas sobre vários segmentos e o cenário competitivo da indústria. Além disso, o impacto COVID-19 foi incorporado e considerado durante o estudo.
O mercado de corretores de hipotecas/empréstimos dos Estados Unidos é segmentado por componente (produtos e serviços) e por tamanho da empresa (grande, pequena e média). Por Aplicação (Crédito à Habitação, Empréstimos Comerciais e Industriais, Empréstimos a Veículos, Empréstimos a Governos e Outros) e Por Utilizador Final (Empresas E Particulares). O relatório oferece o tamanho do mercado e previsões para o mercado Hipoteca / Empréstimos dos EUA em valor (USD) para todos os segmentos acima.
Componente
| Produtos |
| Serviços |
Empreendimento
| Grande |
| Pequeno |
| Tamanho médio |
Aplicativo
| Empréstimos para habitação |
| Empréstimos Comerciais |
| Empréstimos Industriais |
| Empréstimos para veículos |
| Empréstimos ao Governo |
| Outras aplicações |
Usuário final
| Negócios |
| Indivíduos |
| Componente | Produtos |
| Serviços | |
| Empreendimento | Grande |
| Pequeno | |
| Tamanho médio | |
| Aplicativo | Empréstimos para habitação |
| Empréstimos Comerciais | |
| Empréstimos Industriais | |
| Empréstimos para veículos | |
| Empréstimos ao Governo | |
| Outras aplicações | |
| Usuário final | Negócios |
| Indivíduos |
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Perguntas frequentes sobre a pesquisa de mercado de corretores de hipotecas/empréstimos dos EUA
Qual é o tamanho atual do mercado US Mortgage / Loan Brokers?
Projeta-se que o mercado Corretores de hipoteca / empréstimo dos EUA registre um CAGR de mais de 5% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os chave chave players no mercado US Mortgage / Loan Brokers?
Quicken Loans, Wells Fargo, United Shore Financial Services, Bank of America, Fairway Independent Mortgage são as principais empresas que operam no mercado de corretores de hipotecas/empréstimos dos EUA.
Que anos cobre este mercado de corretores de hipotecas/empréstimos dos EUA?
O relatório cobre o tamanho histórico do mercado US Mortgage / Loan Brokers por anos 2019, 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado Corretores de hipoteca / empréstimo dos EUA para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
Página atualizada pela última vez em:
Relatório da Indústria de Corretores de Hipotecas/Empréstimos dos EUA
Estatísticas para a participação de mercado de 2024 US Mortgage / Loan Brokers, tamanho e taxa de crescimento da receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise da US Mortgage / Loan Brokers inclui uma previsão de mercado, perspectivas para 2024 a 2029 e visão geral histórica. Obter uma amostra desta análise da indústria como um download PDF de relatório gratuito.
