Tamanho Do Mercado Crime E Combate Ao Oriente Médio Análise De Participação - Tendências De Crescimento E Previsões (2024 - 2029)

Tendências de mercado de combate ao crime no Oriente Médio

Maior adoção de soluções de pagamento digital/móvel para impulsionar o mercado

• Mesmo no cenário pós-COVID-19, o setor de serviços financeiros está se movendo em direção a uma transformação significativa. Além disso, dada a importância vital que a digitalização está desempenhando na vida financeira de uma proporção crescente da população mundial, os pagamentos eletrônicos estão no centro dessa mudança. Os pagamentos estão progressivamente a tornar-se sem numerário, e o papel da indústria no apoio à inclusão tornou-se uma prioridade fundamental. Os pagamentos também contribuem para o crescimento das economias digitais e incentivam a inovação, ao mesmo tempo que servem como uma espinha dorsal segura para a economia.
• Players proeminentes como Amazon, Apple, PayPal e Facebook estão continuamente investindo quantias significativas de dinheiro em soluções de pagamento online e móvel. O desenvolvimento contínuo de lojas online independentes para ecossistemas de compras on-line integrados criou espaço para novos modelos de negócios e oportunidades para métodos de pagamento digitais.
• Em dezembro de 2022, o First Abu Dhabi Bank (FAB), a FinTech Magnati e a PayRow Net, uma empresa de PCFC, lançaram uma nova colaboração de plataforma de pagamento digital. A nova plataforma está sendo criada para transformar o gateway de pagamento existente, levando a um processo de pagamento aprimorado ao consumidor e melhor experiência do usuário.
• Enquanto isso, no mesmo mês de dezembro de 2022, o Abu Dhabi Islamic Bank introduziu um sistema de pagamento tokenizado sem contato. O sistema ADIB Pay é uma colaboração entre a Visa e a chinesa Tappy Technologies. O ADIB Pay é um fecho físico que pode ser acoplado a objetos vestíveis, eliminando a necessidade de um cartão real para ser transportado.
• Em outubro de 2022, o Jingle Pay, um superaplicativo financeiro que oferece serviços de dinheiro na região do Oriente Médio, Norte da África e Paquistão (MENAP), formou um relacionamento estratégico com a Arab Financial Services (AFS), principal provedora de soluções de pagamentos digitais da África e facilitadora de tecnologia financeira. O Jingle Pay e a AFS provavelmente colaborarão para fornecer pagamentos digitais inovadores e uma ótima experiência do cliente no Bahrein. A colaboração aumenta a presença do Jingle Pay na região, tornando mais fácil para as pessoas gerenciarem suas finanças diariamente.
• Plataformas de comércio eletrônico e métodos de pagamento podem ser usados indevidamente para fins de lavagem de dinheiro. Os criminosos podem utilizar mercados on-line para realizar transações fraudulentas ou inflar os preços de bens/serviços como um meio de legitimar seus fundos ilícitos. Ao converter recursos ilegais em transações de comércio eletrônico aparentemente legítimas, os criminosos podem ocultar a origem dos fundos. De acordo com a Worldpay, os pagamentos digitais e móveis foram o segundo método de pagamento mais popular usado para o comércio eletrônico na região do Oriente Médio e África em 2022, representando 27% do total de pagamentos de comércio eletrônico.
• Além disso, habilidades, técnicas e procedimentos criativos, bem como uma aplicação inovadora de processos tradicionais baseados em tecnologia, podem ajudar reguladores, supervisores e empresas regulamentadas a superar muitos dos problemas declarados de PLD/CFT. A tecnologia pode ajudar os atores a detectar e gerenciar preocupações de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (ML/TF) de forma mais eficiente e em tempo real, facilitando a coleta, o processamento e a análise de dados. As vantagens incluem pagamentos e transações mais rápidos, sistemas de identificação mais precisos, monitoramento, manutenção de registros e troca de informações entre autoridades competentes e organizações regulamentadas.

Soluções de monitoramento de transações para manter a maior participação

• Um sistema de monitoramento de transações bem formulado é crucial para um ecossistema eficaz de combate à lavagem de dinheiro (PLD). É mais profundo no mundo pós-pandemia, onde a maioria das transações está sendo realizada por meio de plataformas digitais.
• O software de monitoramento de transações alerta quando uma situação viola as regras e é contra o perfil do cliente durante as transações do cliente. Uma vez que o software gera um alarme, o processo de monitoramento de transações realizado pela AML é automaticamente interrompido. O ciclo continua sendo executado e revisado pela área de compliance ou risco da empresa.
• No cenário pós-pandemia, as instituições financeiras enfrentam um desafio ainda maior na PLD e no financiamento do terrorismo. As empresas públicas estão tomando medidas preventivas para combater os desempregados envolvidos em golpes de mulas de dinheiro. O governo também penalizou várias instituições financeiras por sistemas incompetentes de monitoramento de transações.
• O mercado também está testemunhando a implementação de tecnologias avançadas, como inteligência artificial e aprendizado de máquina para mapear e detectar transações incomuns entre diferentes correntistas. Por exemplo, em abril de 2021, a ThetaRay anunciou que sua análise antilavagem de dinheiro (AML) baseada em IA estaria disponível em nuvens públicas e privadas, incluindo Azure, Google e AWS, que usa aprendizado de máquina não supervisionado para monitorar transações financeiras, integrar dados e triar alertas em tempo real.
• O novo aplicativo pode ajudar a monitorar padrões suspeitos em todas as transações, incluindo vários tipos de pagamentos, usuários, beneficiários, dispositivos, comerciantes, contas e cartões. Além disso, fornece um plano de ação apropriado para bloquear, aprovar ou contestar a transação.
• Além disso, a entrada de novos prestadores de serviços de pagamento móvel está a criar uma procura de soluções de monitorização de transações. Por exemplo, em fevereiro de 2023, a Mobily, uma provedora de serviços de telecomunicações da Arábia Saudita, expandiu os serviços da Mobily Pay no condado por meio de uma parceria com a empresa de tecnologia sueca Ericsson. A nova solução permite que os usuários façam pagamentos sem contato, transferências de dinheiro, remessas internacionais, pagamentos com cartão digital, cashback, pagamentos de contas, recargas móveis e muito mais por meio da plataforma.
• Assim, o monitoramento de transações não está apenas testemunhando implicações tecnológicas, mas também está sendo hospedado em aplicativos baseados em nuvem para atender à crescente digitalização do setor bancário. Espera-se que esse segmento cresça significativamente com o advento da IA e do aprendizado de máquina.