Análisis Del Tamaño Y LA Participación Del Mercado De Crimen Y Combate En Oriente Medio - Tendencias Y Pronósticos De Crecimiento (2024 - 2029)

Tendencias del mercado de la delincuencia y el combate en Oriente Medio

Mayor adopción de soluciones de pago digital/móvil para impulsar el mercado

• Incluso en el escenario posterior a la COVID-19, la industria de servicios financieros se está moviendo hacia una transformación significativa. Además, dada la importancia vital que la digitalización está desempeñando en la vida financiera de una proporción cada vez mayor de la población mundial, los pagos electrónicos están en el centro de este cambio. Los pagos se están volviendo progresivamente sin efectivo, y el papel de la industria en el apoyo a la inclusión se ha convertido en una prioridad clave. Los pagos también contribuyen al crecimiento de las economías digitales y fomentan la innovación, al tiempo que sirven como columna vertebral segura para la economía.
• Jugadores prominentes como Amazon, Apple, PayPal y Facebook están invirtiendo continuamente cantidades significativas de dinero en soluciones de pago en línea y móviles. El desarrollo continuo de las tiendas en línea independientes hacia ecosistemas de compras en línea integrados ha creado espacio para nuevos modelos de negocio y oportunidades para los métodos de pago digitales.
• En diciembre de 2022, First Abu Dhabi Bank (FAB), FinTech Magnati y PayRow Net, una empresa de PCFC, lanzaron una nueva colaboración de plataforma de pago digital. La nueva plataforma se está creando para transformar la pasarela de pago existente, lo que lleva a un proceso de pago mejorado para el consumidor y una mejor experiencia de usuario.
• Mientras tanto, en el mismo mes de diciembre de 2022, el Banco Islámico de Abu Dhabi introdujo un sistema de pago sin contacto tokenizado. El sistema ADIB Pay es una colaboración entre Visa y Tappy Technologies, con sede en China. ADIB Pay es un cierre físico que se puede colocar en objetos portátiles, lo que elimina la necesidad de llevar una tarjeta real.
• En octubre de 2022, Jingle Pay, una superaplicación financiera que ofrece servicios monetarios en la región de Oriente Medio, Norte de África y Pakistán (MENAP), formó una relación estratégica con Arab Financial Services (AFS), el principal proveedor de soluciones de pagos digitales y habilitador de tecnología financiera de Oriente Medio y África. Es probable que Jingle Pay y AFS colaboren para proporcionar pagos digitales innovadores y una excelente experiencia para el cliente en Bahréin. La colaboración mejora la presencia de Jingle Pay en la región, lo que facilita a las personas la gestión de sus finanzas a diario.
• Las plataformas de comercio electrónico y los métodos de pago pueden utilizarse indebidamente con fines de blanqueo de capitales. Los delincuentes pueden utilizar los mercados en línea para realizar transacciones fraudulentas o inflar los precios de los bienes y servicios como medio para legitimar sus fondos ilícitos. Al convertir las ganancias ilegales en transacciones de comercio electrónico aparentemente legítimas, los delincuentes pueden ocultar el origen de los fondos. Según Worldpay, los pagos digitales y móviles fueron el segundo método de pago más popular utilizado para el comercio electrónico en la región de Oriente Medio y África a partir de 2022, representando el 27% del total de pagos de comercio electrónico.
• Además, las habilidades, técnicas y procedimientos creativos, así como una aplicación innovadora de los procesos tradicionales basados en la tecnología, pueden ayudar a los reguladores, supervisores y empresas reguladas a superar muchos de los problemas ALD/CFT declarados. La tecnología puede ayudar a los actores a detectar y gestionar los problemas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (LA/FT) de forma más eficiente y en tiempo real al facilitar la recopilación, el procesamiento y el análisis de datos. Las ventajas incluyen pagos y transacciones más rápidos, sistemas de identificación más precisos, monitoreo, mantenimiento de registros e intercambio de información entre las autoridades competentes y las organizaciones reguladas.

Las soluciones de monitoreo de transacciones tendrán una participación importante

• Un sistema de monitoreo de transacciones bien formulado es crucial para un ecosistema eficaz contra el lavado de dinero (AML). Es más profundo en el mundo pospandémico, donde la mayoría de las transacciones se realizan a través de plataformas digitales.
• El software de monitoreo de transacciones alerta cuando una situación viola las reglas y va en contra del perfil del cliente durante las transacciones del cliente. Una vez que el software genera una alarma, el proceso de monitoreo de transacciones realizado por AML se detiene automáticamente. El ciclo continúa siendo ejecutado y revisado por el departamento de cumplimiento o riesgo de la empresa.
• En el escenario pospandémico, las instituciones financieras se enfrentan a un reto aún mayor en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las empresas públicas están tomando medidas preventivas para combatir a las personas desempleadas involucradas en estafas de mulas de dinero. El gobierno también ha sancionado a varias instituciones financieras por sistemas de monitoreo de transacciones incompetentes.
• El mercado también está siendo testigo de la implementación de tecnologías avanzadas como la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para mapear y detectar transacciones inusuales entre diferentes titulares de cuentas. Por ejemplo, en abril de 2021, ThetaRay anunció que sus análisis contra el lavado de dinero (AML) basados en IA estarían disponibles en nubes públicas y privadas, incluidas Azure, Google y AWS, que utilizan aprendizaje automático no supervisado para monitorear transacciones financieras, integrar datos y clasificar alertas en tiempo real.
• La nueva aplicación puede ayudar a monitorear patrones sospechosos en todas las transacciones, incluidos varios tipos de pagos, usuarios, beneficiarios, dispositivos, comerciantes, cuentas y tarjetas. Además, proporciona un plan de acción adecuado para bloquear, aprobar o impugnar la transacción.
• Además, la entrada de nuevos proveedores de servicios de pago móvil está creando aún más una demanda de soluciones de monitoreo de transacciones. Por ejemplo, en febrero de 2023, Mobily, un proveedor de servicios de telecomunicaciones de Arabia Saudita, amplió los servicios de Mobily Pay en el país a través de una asociación con la empresa tecnológica sueca Ericsson. La nueva solución permite a los usuarios realizar pagos sin contacto, transferencias de dinero, remesas internacionales, pagos con tarjeta digital, devolución de efectivo, pagos de facturas, recargas móviles y más a través de la plataforma.
• Por lo tanto, el monitoreo de transacciones no solo está experimentando implicaciones tecnológicas, sino que también se está alojando en aplicaciones basadas en la nube para atender la creciente digitalización de la industria bancaria. Se espera que este segmento crezca significativamente con la llegada de la IA y el aprendizaje automático.