| Período de Estudo | 2019 - 2029 |
| Ano Base Para Estimativa | 2023 |
| CAGR | 11.51 % |
| Mercado de Crescimento Mais Rápido | América do Norte |
| Maior Mercado | Ásia-Pacífico |
| Concentração do Mercado | Baixo |
Principais jogadores
*Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica |
Análise de mercado da plataforma de seguros digitais
O Mercado de Plataformas de Seguros Digitais foi avaliado em US$ 119,15 bilhões no ano anterior e deverá crescer a um CAGR de 11,51%, atingindo US$ 220,79 bilhões nos próximos cinco anos. As empresas Insurtech estão a revolucionar a indústria dos seguros através da construção de plataformas digitais e da colaboração com companhias e fornecedores de seguros. A mudança de paradigma de um modelo centrado no produto nas companhias de seguros tradicionais para um modelo principalmente centrado no cliente foi possibilitada pelas plataformas digitais de seguros possibilitadas por tecnologias como IoT, análise de big data, blockchain, inteligência artificial e computação em nuvem.
- A fidelidade e a satisfação do cliente tornaram-se as principais preocupações das companhias de seguros. Espera-se que a inteligência artificial (IA) e as tecnologias relacionadas tenham um impacto significativo em todos os aspectos da cadeia de valor dos seguros, desde a distribuição à subscrição e aos preços até à gestão de sinistros. Isso pode resultar na precificação, compra e vinculação das apólices quase em tempo real. Através destes, as seguradoras conseguiram ligar informações de forma inteligente e fornecer rapidamente produtos e serviços inovadores, o que, no final, melhorará significativamente a fidelidade e a satisfação do cliente.
- Sinais de progresso massivo e sem precedentes são observados em todo o setor de seguros. Explore novas tecnologias e faça parceria com companhias de seguros e seus parceiros tecnológicos existentes para desenvolver novos modelos e ferramentas. Outros estimulam seus resultados de negócios executando rapidamente produtos mínimos viáveis (MVPs), provas de conceitos (POCs) e direto para a produção. Muitos procuram formas de acelerar os seus roteiros digitais existentes durante e pós-pandemias. E alguns estão explorando novas soluções de terceirização para aumentar a agilidade. Nos últimos meses, o mercado tem se concentrado na digitalização dos contact centers e das funções de sinistros. Notavelmente, houve progresso significativo na adoção da automação e na racionalização de processos, melhorando o uso de dados estruturados e não estruturados, dados externos e o uso exploratório do conhecimento.
- Por outro lado, a mudança para o seguro digital aumentou o volume de dados necessários e a variedade de métodos para processá-los. Ao atualizar os seus modelos de catástrofe, uma companhia de seguros, por exemplo, precisa de saber quantas casas e empresas estão vulneráveis para gerir o risco e ajustar os seus escritos em conformidade. No futuro, uma gama mais abrangente de ameaças terá de ser coberta pela modelização de catástrofes. Além disso, as empresas de seguros, especialmente aquelas que vendem seguros cibernéticos, têm uma obrigação específica de proteger os seus sistemas e dados contra hackers para gerir o risco e manter a confiança dos seus segurados. As seguradoras exigem os procedimentos apropriados para gerenciar as informações de seus segurados com segurança.
- A computação em nuvem permite que as seguradoras aumentem ou diminuam rapidamente suas operações em resposta às mudanças nas necessidades de negócios. Esta escalabilidade e flexibilidade são cruciais para lidar com as flutuações na procura dos clientes e para se adaptar às mudanças do mercado.
- A integração de plataformas digitais de seguros com o sistema lagado é um desafio comum na indústria de seguros e pode restringir o crescimento do mercado de plataformas digitais de seguros. Diversas dificuldades e complexidades associadas a esta integração podem dificultar a adoção e implementação de soluções digitais modernas.
- A pandemia da COVID-19 simulou as companhias de seguros a acelerarem os seus esforços de transformação digital. Com os confinamentos e as medidas de distanciamento social em vigor, as seguradoras tiveram de encontrar novas formas de servir os clientes, gerir sinistros e conduzir negócios remotamente. Esta urgência impulsionou o aumento do investimento em plataformas digitais de seguros.
Tendências de mercado da plataforma de seguros digitais
Espera-se que a crescente adoção da nuvem impulsione o crescimento do mercado
- A crescente percepção entre as empresas sobre a importância de poupar dinheiro e recursos ao mover os seus dados para a nuvem em vez de construir e manter novo armazenamento de dados está a impulsionar a procura de soluções baseadas na nuvem e, portanto, a adopção de plataformas de seguros digitais a pedido em a região. Devido aos múltiplos benefícios, e ao longo dos próximos anos, prevê-se que as plataformas e ecossistemas em nuvem sirvam como plataforma de lançamento para uma explosão no ritmo e na escala da inovação digital.
- As soluções de seguros baseadas na nuvem podem oferecer melhor escuta social e taxas de conversão mais altas da oportunidade à venda por meio de gerenciamento de campanhas direcionadas e modelos aprimorados de oportunidades e engajamento de leads. Isso pode resultar em taxas mais altas de upsell, vendas cruzadas e retenção. A nuvem também pode aprimorar a experiência de sinistros, fornecendo melhores serviços e melhor comunicação com os clientes finais. Essa capacidade da nuvem está aumentando o crescimento do mercado de plataformas digitais de seguros baseadas em nuvem.
- Além disso, a implementação de serviços de nuvem pública amplia os limites da confiança para além da organização, tornando a segurança uma parte vital da infraestrutura de nuvem. No entanto, o uso crescente de soluções baseadas em nuvem simplificou significativamente a adoção de práticas de segurança cibernética pelas empresas de seguros. Com a crescente adoção de serviços em nuvem, como Google Drive, Dropbox e Microsoft Azure, entre outros, e com essas ferramentas surgindo como um parte integrante dos processos de negócios, as empresas devem lidar com questões de segurança, como a perda de controle sobre dados confidenciais. Isto dá origem a uma maior incorporação de soluções sob demanda.
- A crescente complexidade do cenário de TI na área da saúde está levando as organizações de saúde a procurar opções alternativas que possam apoiar estratégias digitais e aumentar a agilidade, ao mesmo tempo que reduzem custos. Por exemplo, no ano passado, a Red Hat anunciou que a Medifé Asociación Civil, uma organização de seguros de saúde sem fins lucrativos na Argentina, selecionou a RedHat para implementar uma nova arquitetura de aplicativos digitais baseada nas tecnologias de nuvem híbrida aberta da Red Hat para dar suporte às mudanças nos serviços remotos de saúde durante um pandemia.
- As organizações com demanda flutuante de largura de banda precisam principalmente aumentar e diminuir sua capacidade rapidamente. A tecnologia em nuvem fornece às organizações a flexibilidade necessária para aumentar e diminuir sua largura de banda de acordo com as necessidades de sua operação. Esta abordagem pode reduzir custos e dar às empresas uma vantagem sobre a concorrência.
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Espera-se que a Ásia-Pacífico detenha uma participação de mercado significativa
- A emergência de ecossistemas de seguros é apenas o começo. A integração de meios de pagamento e sociais em plataformas que permitem o marketing de seguros direcionado e oferecem capacidades de envolvimento do cliente altamente responsivas é algo que as companhias de seguros vêem em toda a Ásia. Essas plataformas oferecem às seguradoras serviços de pagamento e marketing pela primeira vez. Como resultado, aqueles que trabalham na indústria tecnológica podem utilizar a sua escala para fornecer bens e serviços de seguros sem duplicar algumas das taxas e despesas incorridas pelas companhias de seguros tradicionais.
- De acordo com a IRDA (Autoridade Reguladora e de Desenvolvimento de Seguros), na Índia, havia 67 seguradoras em operação no final do último ano fiscal. Destas, cinco eram seguradoras de saúde independentes, 27 eram seguradoras gerais e 24 eram seguradoras de vida. 11 resseguradoras, incluindo filiais de resseguradoras estrangeiras, também estiveram presentes no país. A Life Insurance Corporation (LIC) é a única empresa do setor público que oferece seguro de vida. No ramo de seguros não vida, existem seis seguradoras do setor público. Além disso, a General Insurance Corporation of India é a única resseguradora nacional. Um número tão grande de seguradoras criará uma oportunidade para o crescimento do mercado estudado.
- Além disso, até 2029, estima-se que a Ásia-Pacífico será responsável por 42% dos prémios de seguros globais, com a participação da China prevista em 20%, de acordo com a Swiss Re. O país está a caminho de se tornar o maior mercado de seguros em meados da década de 2030. De acordo com um relatório da Bain Company, os consumidores nos mercados em desenvolvimento da Ásia-Pacífico estão significativamente subssegurados, com uma medida da penetração dos seguros, os prémios brutos emitidos como percentagem do PIB per capita, sinalizando uma quantidade significativa de procura não satisfeita nos países da Ásia-Pacífico. mercados em desenvolvimento onde a penetração é inferior a 5% na Índia, China continental, Indonésia e Malásia.
- O panorama da distribuição de seguros está a evoluir gradualmente. Na China, os canais digitais estão a tornar-se mais proeminentes. Em muitas jurisdições da Ásia-Pacífico, os consumidores estão abertos a que as seguradoras forneçam serviços ecossistémicos. Estes ecossistemas de seguros digitais são intervenientes interligados que formam conjuntos de produtos e serviços que permitem aos utilizadores satisfazer uma variedade de necessidades numa experiência integrada. Espera-se que isso aumente a demanda por uma plataforma digital de seguros.
- Para atender às diversas demandas dos clientes e aumentar a participação de mercado, as seguradoras da região estão investindo na digitalização. Por exemplo, este ano, a Warburg Pincus, uma empresa de capital privado (PE), investiu 350 milhões de dólares em capital para lançar uma plataforma digital de seguros gerais no Sudeste Asiático. Este é o maior investimento do negócio no mercado segurador da região.
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Visão geral da indústria de plataformas de seguros digitais
A Plataforma Digital de Seguros é fragmentada, com a presença de grandes players como IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc. e Appian Corporation. Os participantes do mercado estão adotando estratégias como parcerias e aquisições para aprimorar suas ofertas de produtos e obter vantagem competitiva sustentável.
- Setembro de 2023 – Majesco, um dos líderes globais em soluções de software de seguros em nuvem, e a Microsoft firmaram uma aliança estratégica para impulsionar a transformação digital de longo prazo para as seguradoras. A parceria capacita os consumidores com um ambiente de nuvem inteligente, escalável e seguro, aproveitando os recursos de nuvem e análise da Microsoft.
- Abril de 2023 - A organização EY anunciou uma parceria com o EIS Group Inc (EIS), um dos fornecedores globais de plataformas de seguros digitais, e a Ernst Young LLP (EY US) para ajudar os clientes na execução e combinação de seguros digitais e nativos da nuvem da EIS plataforma, uma interface de programação de aplicativos primária, para enfrentar desafios e requisitos futuros no setor de seguros.
Líderes de mercado de plataformas de seguros digitais
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IBM Corporation
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Microsoft Corporation
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Oracle Corporation
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Pegasystems Inc.
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Appian Corporation
- *Isenção de responsabilidade: Principais participantes classificados em nenhuma ordem específica
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Notícias do mercado de plataforma de seguros digitais
- Agosto de 2022 – USAA Life anunciou parceria com Human API, uma plataforma de dados de saúde, para digitalizar ainda mais o processo de compra de seguro de vida. A USAA terá acesso aos dados digitais de saúde de seus membros usando a Health Intelligence Platform da Human API, que consiste em uma rede de portal de pacientes e redes autorizadas pela HIPAA, para aprimorar a experiência do usuário e agilizar e acelerar o processo de compra.
- Abril de 2022 – Para ajudar as seguradoras em sua transformação digital, a Mindtree, uma provedora de serviços de tecnologia, se uniu à Sapiens International Corporation. Esta empresa desenvolve soluções de software para os setores bancário e de seguros. As seguradoras serão capazes de aumentar a escalabilidade, a velocidade de colocação no mercado e a felicidade do cliente graças à parceria entre Sapiens e Mindtree e seu conjunto principal avançado e nativo da nuvem de aplicativos bancários e de seguros.
Segmentação da indústria de plataforma digital de seguros
As plataformas digitais de seguros apoiam as seguradoras, melhorando a eficiência dos sistemas centrais e a diferenciação da experiência do cliente fácil de compor. A principal responsabilidade dos fornecedores de plataformas de seguros digitais é garantir a implantação e integração adequadas de soluções de seguros digitais de acordo com os requisitos específicos dos clientes. Por tipo de implantação, o mercado é dividido em local e nuvem. Os segmentos de tamanho da organização incluem grandes empresas e pequenas e médias empresas.
O mercado de plataformas de seguros digitais é segmentado por implantação (no local, nuvem), por tamanho da organização (grande empresa, pequena e média empresa), por aplicação (automotivo e transporte, edifícios residenciais e comerciais, vida e saúde, negócios e empresas, Eletrônicos de Consumo e Máquinas Industriais, Viagens), por Geografia (América do Norte, Europa, Ásia-Pacífico, América Latina e Oriente Médio e África). Os tamanhos e previsões do mercado são fornecidos em termos de valor em dólares americanos para todos os segmentos acima.
| Por implantação | Nuvem | ||
| Na premissa | |||
| Por tamanho da organização | Grandes Empresas | ||
| Pequenas e médias empresas | |||
| Por aplicativo | Automotivo e Transporte | ||
| Edifícios residenciais e comerciais | |||
| Vida e saúde | |||
| Negócios e Empresa | |||
| Eletrônicos de Consumo e Máquinas Industriais | |||
| Viagem | |||
| Por geografia | América do Norte | Estados Unidos | |
| Canadá | |||
| Europa | Reino Unido | ||
| Alemanha | |||
| França | |||
| Resto da Europa | |||
| Ásia-Pacífico | China | ||
| Japão | |||
| Índia | |||
| Resto da Ásia-Pacífico | |||
| América latina | |||
| Oriente Médio e África | |||
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Perguntas frequentes sobre pesquisa de mercado da plataforma de seguros digitais
Qual é o tamanho atual do mercado de plataformas de seguros digitais?
O Mercado de Plataformas de Seguros Digitais deverá registrar um CAGR de 11,51% durante o período de previsão (2024-2029)
Quem são os principais atores do mercado de plataformas de seguros digitais?
IBM Corporation, Microsoft Corporation, Oracle Corporation, Pegasystems Inc., Appian Corporation são as principais empresas que operam no Mercado de Plataformas de Seguros Digitais.
Qual é a região que mais cresce no mercado de plataformas de seguros digitais?
Estima-se que a América do Norte cresça no maior CAGR durante o período de previsão (2024-2029).
Qual região tem a maior participação no mercado de plataformas de seguros digitais?
Em 2024, a Ásia-Pacífico é responsável pela maior participação de mercado no Mercado de Plataformas de Seguros Digitais.
Que anos este mercado de plataformas de seguros digitais cobre?
O relatório abrange o tamanho histórico do mercado de plataformas de seguros digitais para os anos 2019, 2020, 2021, 2022 e 2023. O relatório também prevê o tamanho do mercado de plataformas de seguros digitais para os anos 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 e 2029.
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Relatório da indústria de plataforma de seguros digitais
Estatísticas para a participação de mercado da Plataforma de Seguros Digitais em 2024, tamanho e taxa de crescimento de receita, criadas pela Mordor Intelligence™ Industry Reports. A análise da Plataforma de Seguros Digitais inclui uma perspectiva de previsão de mercado para 2029 e uma visão histórica. Obtenha uma amostra desta análise do setor como um download gratuito em PDF do relatório.
