| 調査期間 | 2020 - 2029 |
| 推定の基準年 | 2023 |
| 予測データ期間 | 2024 - 2029 |
| 市場規模 (2024) | 164.73 十億米ドル |
| 市場規模 (2029) | 213.45 十億米ドル |
| CAGR (2024 - 2029) | 4.67% |
| 市場集中度 | ミディアム |
主要プレーヤー
*免責事項:主要選手の並び順不同 |
カナダ生損保市場分析
カナダの生命保険・損害保険市場は、総収入保険料ベースで、USD 114.41 billion （2024）からUSD 143.74 billion （2029）へと、予測期間中（2024～2029）に4.67%の年平均成長率（CAGR）で成長すると見込まれる。
カナダの保険業界は高度に規制され、発達しており、個人、企業、組織に幅広い商品とサービスを提供している。カナダの生命保険部門は、定期保険、終身保険、ユニバーサル・ライフ保険など、幅広い商品を特徴としている。カナダ人は、不測の事態に備えて家族に経済的保障を提供する手段として生命保険を優先している。
カナダの保険市場の成長と進化には、いくつかの要因が寄与している。技術の進歩、消費者行動の変化、法規制の進化が業界を形成する原動力となっている。保険会社各社は、顧客体験の向上と業務の合理化のためにデジタル・ソリューションへの投資を増やしており、これは業界内のデジタル化と革新に向けた幅広い流れを反映している。
成長の機会にもかかわらず、保険会社は保険金請求コストの上昇、規制当局の監視の強化、サイバー脅威や気候変動といった新たなリスクへの適応の必要性といった課題に直面している。しかし、カナダの保険業界は回復力を維持し、カナダ全土の個人、企業、地域社会に必要不可欠な経済的保護を提供している。
カナダの保険業界は、変化する消費者ニーズや市場力学に対応するため、常に進化を続けている。インシュアテック企業は、革新的な商品、合理化されたプロセス、パーソナライズされた顧客体験を提供することで、従来のビジネスモデルを破壊している。さらに保険業界では、各社が持続可能性の実践を事業運営に組み込むことを目指していることから、ESG要素の重要性が高まっている。
カナダ生損保市場動向
自動車保険需要の増加が市場を牽引
- 自動車保険はカナダの生命保険と損害保険の両部門で重要な役割を担っており、市場力学にいくつかの影響を及ぼしている。自動車保険需要の主な原動力の一つは、カナダの道路を走る自動車台数の多さである。人口3,800万人を超えるカナダでは、合法的に自動車を運行するために自動車保険を必要とするドライバーの数が非常に多い。この大きな顧客基盤が、自動車保険商品とサービスに対する安定した需要を生み出している。さらに、カナダでは自動車保険への加入が義務付けられており、各州・準州がドライバーに一定の最低補償額を維持するよう法的要件を課している。ドライバーは法律を遵守し、自動車を登録するために保険に加入しなければならないため、このような自動車保険の強制的な性質によって、保険に対する安定した需要が確保されている。
- 経済状況も自動車保険の需要を促進する役割を担っている。カナダ経済が成長し、個人消費が増加するにつれて、より多くの個人が自動車を購入するようになり、自動車保険加入者数の拡大につながっている。さらに、経済の安定と失業率の低さが自動車保有率の上昇に寄与し、自動車保険の需要をさらに高めている。全体として、カナダにおける自動車保険の需要は、自動車所有者の人口が多いこと、保険加入が義務付けられていること、経済情勢、人口動態など、さまざまな要因が絡み合って牽引されている。これらの要因が進化し続けるにつれ、カナダの自動車保険市場は今後数年間、安定した成長を遂げると予想される。
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デジタル化と技術統合が市場の需要を押し上げる
- 近年、デジタル化とテクノロジーの統合は、カナダの生損保市場に大きな影響を及ぼしている。カナダの保険会社は、保険契約者にシームレスで便利なサービスを提供するため、デジタル・プラットフォームを採用している。消費者はウェブサイトやモバイル・アプリを通じて、保険商品やサービスに簡単にアクセスできるようになった。例えば、マニュライフのモバイル・アプリは、保険契約者に保険証券、医療給付、財務ツールへの簡単なアクセスを提供し、外出先でのシームレスな保険契約管理を可能にしている。
- さらに、テクノロジーの統合は引受プロセスの合理化においても重要な役割を果たしている。保険会社は現在、高度なアナリティクスとデータ主導型モデルを活用して、リスク・プロファイルをより効率的に評価している。保険会社はデータ分析を活用して顧客データを分析し、保険商品をパーソナライズしている。例えば、サン・ライフ・ファイナンシャルは予測分析を活用して顧客のリスクを評価し、それに応じて保険プランをカスタマイズしている。これにより、保険会社は個々の顧客のプロファイルや行動に基づいて、より適切な補償オプションや価格体系を提供することができる。
- さらに、テクノロジーは保険市場の流通チャネルを拡大する上で重要な役割を担っている。カナダでは、インシュアテックの新興企業が革新的なデジタル・プラットフォームを導入しており、消費者はさまざまな保険を比較し、見積もりを取り、オンラインで直接保険を購入することができる。さらに、伝統的な保険会社とテクノロジー企業との提携により、保険会社はデジタル・プラットフォームやオンライン・マーケットプレイスを通じて、より多くの人々にリーチできるようになった。
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カナダ生損保業界概要
カナダの保険市場は適度に断片化されており、国内外のプレーヤーがこの分野で事業を展開している。マニュライフ、サン・ライフ・ファイナンシャル、グレート・ウェスト・ライフコ、インタクト・ファイナンシャル・コーポレーション、アビバ・カナダなどの大手企業が生命保険市場を支配している。
カナダ生損保市場リーダー
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Intact Financial Corporation
-
Manulife
-
Sun Life Financial
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Great-West Lifeco
-
Aviva Canada Inc
- *免責事項:主要選手の並び順不同
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カナダ生損保市場ニュース
- 2024年1月マニュライフとエア・カナダ傘下のロイヤリティ・プログラムであるアエロプランは、マニュライフ・グループ・ベネフィットの会員が健康と福祉を促進する活動や行動に参加することでアエロプランのポイントを獲得できるようにする新たな複数年契約を開始。
- 2023年12月ウェストランド・インシュアランスは、ゲートウェイ・インシュアランス・グループ、ハッチソン、レイノルズ、キャスウェル・インシュアランスを買収。この買収により、ウェストランドはすでに強固な損害保険事業を拡大し、戦略的に重要なオンタリオ州とアトランティック・カナダ地域での存在感を高める。
- 2022年11月：ストーンリッジ・インシュアランス・ブローカーズは、膨大な品揃えの損害保険や賠償責任保険に加え、オルタナティブ投資や生命保険など幅広い金融商品を消費者に提供するセーフウェイ保険を買収した。
カナダ生損保業界のセグメンテーション
生命保険市場とは、個人や家族に経済的な保護と長期的な貯蓄オプションを提供する保険を扱う分野を指す。損害保険市場は、損害保険としても知られ、自動車事故、物的損害、賠償請求、自然災害などのリスクに備える保険を扱う。カナダの生命保険・損害保険市場は、保険タイプ、損害保険、販売チャネルで区分される。保険タイプ別では、市場は個人と団体に区分される。損害保険別では、家庭保険、自動車保険、健康保険、その他の損害保険に区分される。流通チャネル別では、市場はダイレクト、代理店、銀行、その他の流通チャネル（信用機関）に区分される。本レポートでは、上記のすべてのセグメントについて、金額（米ドル）ベースの市場規模と予測を提供している。
保険の種類別
| 生命保険 | 個人 |
| グループ | |
| 損害保険 | 家 |
| モーター | |
| 健康 | |
| その他の損害保険 |
流通チャネル別
| 直接 |
| 代理店 |
| 銀行 |
| オンライン |
| その他の流通チャネル |
| 保険の種類別 | 生命保険 | 個人 |
| グループ | ||
| 損害保険 | 家 | |
| モーター | ||
| 健康 | ||
| その他の損害保険 | ||
| 流通チャネル別 | 直接 | |
| 代理店 | ||
| 銀行 | ||
| オンライン | ||
| その他の流通チャネル | ||
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カナダ生損保市場調査FAQ
カナダ生損保市場の規模は？
カナダの生命保険・損害保険市場規模は、2024年には1,144億1,000万米ドルに達し、年平均成長率4.67％で成長し、2029年には1,437億4,000万米ドルに達すると予測される。
現在のカナダ生損保市場規模は？
2024年のカナダ生損保市場規模は1,144億1,000万米ドルに達すると予想される。
カナダ生損保市場の主要プレーヤーは？
Intact Financial Corporation、Manulife、Sun Life Financial、Great-West Lifeco、Aviva Canada Incがカナダ生損保市場で事業を展開する主要企業である。
このカナダ生損保市場は何年を対象とし、2023年の市場規模は？
2023年のカナダ生損保市場規模は1,090億7,000万米ドルと推定される。本レポートでは、カナダ生損保市場の2020年、2021年、2022年、2023年の過去の市場規模を調査しています。また、2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年のカナダ生損保市場規模を予測しています。
最終更新日:
カナダ生損保産業レポート
Mordor Intelligence™ Industry Reportsが作成した2024年のカナダ生損保市場シェア、規模、収益成長率の統計。カナダ生損保の分析には、2024年から2029年までの市場予測展望と過去の概観が含まれます。この業界分析のサンプルを無料レポートPDFダウンロードで入手できます。
