日本の損害保険市場-成長、傾向、COVID-19の影響、および予測(2022年-2027年)

日本の損害保険市場は、保険の種類(不動産、自動車、その他の保険の種類)と流通経路(直接、代理店、銀行、その他の流通経路)によって分類されています。

市場スナップショット

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Study Period: 2018-2027
Base Year: 2021
CAGR: >4 %

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市場概況

日本の保険市場は世界最大級です。保険料9兆円の日本の損害保険市場は、世界第4位の規模です。 

日本の保険会社は、COVID-19のパンデミックに対応して急速に動員されています。金利の急激な低下と人々の動きに対する重大な制限により、製品ポートフォリオ、流通モデル、および事業運営の変更が必要になっています。

日本の3大P&C保険事業の2020年の国際事業におけるCOVID-19パンデミック関連の損失は、在宅事業からの力強い利益によって完全に相殺されました。キャピタライゼーションを堅調に保つために、MS&ADインシュアランスグループ、SOMPOホールディングス、東京海上ホールディングス(TMH)は、保守的な資本管理を維持することが期待されています。

日本の損害保険会社にも非常に強いサブリミットがあり、特定の種類の損失をカバーするために利用できる補償範囲の量が制限されています。2021年11月現在、日本には54の民間損害保険会社があります。30の国内保険会社と20の外国保険会社の支店、およびロイズ協会(ロイズ)があります。少子高齢化により、損害保険市場は縮小し、競争が激化しています。

国内市場は主に寡占です。大手保険会社3社が市場シェアの85.6%を占めていますが、外国の保険会社は8%しか占めていません。より多くの非保険会社(主に金融サービスプレーヤー)がP&C市場に参入しており、これはトップのP&C保険会社の支配的な地位に大きな影響を与える可能性があります。日本での深刻な自然災害による被害の増加により、P&C保険会社は最新のテクノロジーを使用してリスクプロファイルを再定義しています。さらに、レガシーシステムの高コストと非効率性を削減し、運用の俊敏性を向上させるために、高度なテクノロジーの採用を検討します。

レポートの範囲

財産保険と損害保険(P&C保険とも呼ばれます)は、あなたとあなたが所有する財産を保護するのに役立つ補償の種類です。損害保険とは、他人の負傷や他人の所持品の損傷を引き起こす事故の法的責任が認められた場合に、あなたを保護するための賠償責任保険がポリシーに含まれていることを意味します。

日本の損害保険市場の完全な背景分析。これには、親市場、セグメント別の新たな傾向、および地域市場の評価が含まれます。市場のダイナミクスと市場の概要の重要な変化もレポートでカバーされています。

日本の損害保険市場は、保険の種類(不動産、自動車、その他の保険の種類)と流通経路(直接、代理店、銀行、その他の流通経路)によって分類されています。

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主要な市場動向

日本の自動車保険の状況

日本では、自動車保険(自動車賠償責任保険を含む)が正味保険料の60%を占めています。保険料は、保険契約者の事故履歴に基づく「格付け制度」を用いて算出しています。自動車保険の販売は代理店によって支配されています。直販は約4%の割合で拡大しています。

日本の人口減少と公共交通機関の発達により、自動車保険の需要は長期的には減少すると予想されます。自動運転技術の開発により、製造物責任保険、テレマティクス自動車製品、およびサイバー保護の需要が拡大する可能性があります。

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日本の財産保険の状況

日本では、風や洪水による被害も火災保険でカバーされています。2017年3月期の保険料収入の15%を火災保険が占めており、自動車保険に次ぐ収益性の高い事業となっています。しかし、それは主要な事業分野の中で最も収益性が低く、長年にわたって引受でお金を失っています。日本の損害保険会社は、2021年1月に住宅の火災保険料を全国平均で6〜8%引き上げました。保険料の引き上げは、西日本での集中豪雨や台風ジェビなどの一連の自然災害に対応して行われました。どちらも2018年に関西国際空港に甚大な被害をもたらしました。保険料は、主に国の西部で被災した地域で上昇すると予想されています。10%以上の増加を期待する人もいますが、場所や建物によって異なります。台風ファクサイなどの災害で多くの家屋が被害を受けたため、2019年の保険金は1兆円を超えました。

地震保険は、地震災害のみを対象とする保険の一種です。これは、地震または火山噴火による火災、破壊、埋没、または洗い流しによって引き起こされた損傷、およびこれらのいずれかのイベントの結果として発生した津波を対象としています。住宅用の建物や家財道具は地震保険に加入しています。火災保険に付属しています。つまり、地震保険に加入するには、火災保険に加入することが前提条件です。地震保険に加入していない火災保険の保険契約者は、保険期間の途中で地震保険に加入することができます。地震の影響を受けた人々の生活を安定させることを目的とした地震保険は、民間保険会社が引き受ける一定の責任を超える大規模な地震被害を政府が再保険することで設立されました。限度額は11.7751兆円です。民間保険会社の責任分担と合わせて、1回の地震等の総支払い限度額は12兆円になります。

Japan_Property_and_Casualty_Insurance_Market

競争力のある風景

レポートは、日本の損害保険市場で活動している主要な国際的プレーヤーをカバーしています。市場シェアに関しては、現在、主要なプレーヤーのいくつかが市場を支配しています。しかし、技術の進歩と製品の革新により、中堅から中小の企業は、新しい契約を確保し、新しい市場を開拓することによって、市場での存在感を高めています。

競争力のある風景

レポートは、日本の損害保険市場で活動している主要な国際的プレーヤーをカバーしています。市場シェアに関しては、現在、主要なプレーヤーのいくつかが市場を支配しています。しかし、技術の進歩と製品の革新により、中小企業は新しい契約を確保し、新しい市場を開拓することにより、市場での存在感を高めています。

Table of Contents

  1. 1. 前書き

    1. 1.1 研究成果物と市場の定義

      1. 1.2 調査の範囲

      2. 2. 研究方法

        1. 3. エグゼクティブサマリー

          1. 4. 市場の洞察とダイナミクス

            1. 4.1 市場概況

              1. 4.2 市場の推進力

                1. 4.3 市場の制約

                  1. 4.4 ポーターのファイブフォース分析

                    1. 4.4.1 新規参入の脅威

                      1. 4.4.2 バイヤー/消費者の交渉力

                        1. 4.4.3 サプライヤーの交渉力

                          1. 4.4.4 代替製品の脅威

                            1. 4.4.5 競争の激しさ

                            2. 4.5 COVID-19の産業への影響

                            3. 5. 市場セグメンテーション

                              1. 5.1 保険の種類

                                1. 5.1.1 財産

                                  1. 5.1.2 自動

                                    1. 5.1.3 その他の保険の種類

                                    2. 5.2 流通経路

                                      1. 5.2.1 直接

                                        1. 5.2.2 エージェント

                                          1. 5.2.3 銀行

                                            1. 5.2.4 その他の流通チャネル

                                          2. 6. 競争力のある風景

                                            1. 6.1 市場集中の概要

                                              1. 6.2 会社概要

                                                1. 6.2.1 Tokio Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd.

                                                  1. 6.2.2 SOMPOホールディングス株式会社

                                                    1. 6.2.3 楽天損害保険株式会社

                                                      1. 6.2.4 MS&ADインシュアランスグループホールディングス株式会社

                                                        1. 6.2.5 セゾン自動車火災保険株式会社

                                                          1. 6.2.6 セコム損害保険株式会社

                                                            1. 6.2.7 日立キャピタル保険株式会社。

                                                              1. 6.2.8 日新火災海上保険株式会社

                                                                1. 6.2.9 共栄火災海上保険株式会社

                                                                  1. 6.2.10 三井ダイレクト損害保険株式会社※

                                                                2. 7. 市場機会と将来の傾向

                                                                  1. 8. 免責事項と私たちについて

                                                                    You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

                                                                    Frequently Asked Questions

                                                                    日本の損害保険市場市場は2018年から2027年まで調査されています。

                                                                    日本の損害保険市場は、今後5年間で4%を超えるCAGRで成長しています。

                                                                    MS&ADインシュアランスグループホールディングス株式会社、トキオマリンアンドニチドファイアインシュアランス株式会社、ソンポホールディングス株式会社、楽天損害保険株式会社、日新火災海上保険株式会社は、日本で事業を展開する主要企業です。損害保険市場。

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