日本の不動産と不動産損害保険市場規模と損害保険市場株式分析 - 成長傾向と成長傾向予測 (2024 ~ 2029 年)

日本の損害保険市場は、保険タイプ別(損害保険、自動車保険、その他の保険タイプ)、流通チャネル別(ダイレクト、代理店、銀行、その他の流通チャネル)に区分される。

日本の不動産と不動産損害保険市場規模

日本の損害保険市場規模
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調査期間 2020 - 2029
推定の基準年 2023
予測データ期間 2024 - 2029
歴史データ期間 2020 - 2022
CAGR > 4.00 %
市場集中度 中くらい

主なプレーヤー

日本の損害保険市場

*免責事項:主要選手の並び順不同

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日本の損害保険市場分析

日本の保険市場は世界有数の規模を誇る。日本の損害保険市場の保険料は9兆円で、世界第4位である。

日本の保険会社はCOVID-85.6%のパンデミックに対応して急速に動員された。金利の急低下と人々の移動に対する大幅な制限により、商品ポートフォリオ、販売モデル、事業運営の変更が必要となっている。

日本の損保大手3社の2020年の国際事業におけるCOVID-19パンデミック関連損失は、国内事業の好調な利益で完全に相殺された。強固な資本を維持するために、MSADインシュアランス・グループ、損保ホールディングス、東京海上ホールディングスは保守的な資本管理を維持すると予想される。

日本の損害保険会社はまた、特定の種類の損害をカバーするために利用可能な補償額を制限するサブリミットも非常に強力である。2021年11月現在、日本の民間損害保険会社は54社ある。国内保険会社が30社、外資系保険会社の支店が20社、ロイズ協会(ロイズ)がある。少子高齢化により、損害保険市場は縮小し、競争が激化している。

国内市場はほぼ寡占状態である。大手保険会社3社が市場シェアの85.6%を占め、外資系保険会社は8%に過ぎない。損保市場に参入する非保険会社(主に金融サービス業)が増えており、損保上位会社の支配的地位に大きな影響を与える可能性がある。日本における甚大な自然災害による損害の増大は、損保各社が最新技術を駆使してリスクプロファイルを再定義することを促している。さらに、レガシーシステムの高コストと非効率を削減し、オペレーションの俊敏性を向上させるために、先進テクノロジーの導入を検討している。

日本の損害保険市場動向

日本の自動車保険の現状

日本では、自動車保険(強制自動車損害賠償責任保険を含む)が正味保険料の60%を占めている。保険料は、契約者の事故歴に基づく「等級制度を用いて算出される。自動車保険の販売は代理店が支配的である。直接販売はおよそ4%の割合で拡大している。

日本の人口減少と発達した公共交通機関により、自動車保険需要は長期的には減少すると予想される。自律走行技術の発展により、製造物責任保険、テレマティクス自動車商品、サイバー・プロテクションの需要が拡大する可能性が高い。

日本の損害保険市場動向

日本の損害保険の現状

日本では風水害も火災保険でカバーされている。2017年3月期において、火災保険は保険料収入全体の15%を占め、自動車保険に次いで収益性の高い事業分野となっている。しかし、主要な事業ラインの中では最も収益性が低く、長年にわたって保険引受で赤字を出している。日本の損害保険会社は2021年1月、住宅向け火災保険料を全国平均で6~8%値上げした。保険料の引き上げは、西日本豪雨や2018年に関西国際空港に大きな被害をもたらした台風12号(ジェビ)など、相次ぐ自然災害を受けて行われた。保険料は主に被災した西日本地域で上昇すると予想されている。場所や建物によっては10%以上の上昇を見込むところもある。2019年に保険金が1兆円を超えたのは、台風ファクサイなど災害で多くの家屋が損壊したためだ。

地震保険は地震災害のみを補償する保険である。地震や火山の噴火による火災、損壊、埋没、流失による損害や、これらのいずれかに起因する津波を補償する。地震保険の対象は、居住用の建物と家財。火災保険とセットになっている。つまり、地震保険に加入するためには火災保険に加入していることが前提条件となる。地震保険に加入していない火災保険契約者は、保険期間の途中で地震保険に加入することができる。地震保険は、地震による被災者の生活の安定を図ることを目的としており、民間保険会社が引き受ける一定の賠償責任額を超える巨大地震被害を政府が再保険するものである。限度額は11兆7751億円。民間保険会社の責任分担金と合わせると、1回の地震などで支払われる総額は12兆円に達する。

日本損害保険市場シェア

日本損害保険業界の概要

本レポートでは、日本の損害保険市場に参入している主要な国際的プレーヤーを取り上げている。市場シェアの面では、現在、少数の大手企業が市場を支配している。しかし、技術の進歩や製品の革新に伴い、中堅・中小企業は新規契約の獲得や新市場の開拓によって市場での存在感を高めている。

日本損害保険市場のリーダーたち

  1. MS&AD Insurance Group Holdings, Inc

  2. Tokio Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd.

  3. Sompo Holdings Inc.

  4. Rakuten General Insurance Co., Ltd.

  5. Nisshin Fire & Marine Insurance Co., Ltd.

*免責事項:主要選手の並び順不同

MSADインシュアランス グループ ホールディングス、東京海上日動火災保険、損保ホールディングス、楽天損害保険、日新火災海上保険
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日本損害保険市場ニュース

- 損害保険・再保険のスペシャリティ・プロバイダーとして、バミューダ諸島を拠点とするグローバル企 業である損保インターナショナル・ホールディングスは、将来、損保インターナショナルで指導的な役割を担 う若い女性を育成することを目的とした「損保ウーマン・インシュアランス・マネジメント(SWIM) プログラムを開始すると 発表した。最初のプログラムは、米国ノースカロライナ州ハイポイントにあるハイポイント大学と共同で開始し、最終的には米国内外の大学にプログラムとアプローチを拡大する予定です。

- 2021年7月-損保インターナショナル・ホールディングスは、シンガポールを拠点とし、指定ブローカーを通じてアジア市場の特定業界にサービスを提供する新チーム「損保グローバル・リスク・ソリューションズ(GRS)アジア・パシフィックの設立により、損害保険事業のグローバル商品力を拡大したと発表した。

日本損害保険市場レポート-目次

  1. 1. 導入

    1. 1.1 調査の成果物と市場の定義

      1. 1.2 研究の範囲

      2. 2. 研究方法

        1. 3. エグゼクティブサマリー

          1. 4. 市場洞察とダイナミクス

            1. 4.1 市場概況

              1. 4.2 市場の推進力

                1. 4.3 市場の制約

                  1. 4.4 ポーターのファイブフォース分析

                    1. 4.4.1 新規参入の脅威

                      1. 4.4.2 買い手/消費者の交渉力

                        1. 4.4.3 サプライヤーの交渉力

                          1. 4.4.4 代替品の脅威

                            1. 4.4.5 競争の激しさ

                            2. 4.5 新型コロナウイルス感染症(COVID-19)の業界への影響

                            3. 5. 市場セグメンテーション

                              1. 5.1 保険の種類

                                1. 5.1.1 財産

                                  1. 5.1.2 自動

                                    1. 5.1.3 その他の保険種類

                                    2. 5.2 流通経路

                                      1. 5.2.1 直接

                                        1. 5.2.2 エージェント

                                          1. 5.2.3 銀行

                                            1. 5.2.4 その他の流通チャネル

                                          2. 6. 競争環境

                                            1. 6.1 市場集中の概要

                                              1. 6.2 会社概要

                                                1. 6.2.1 Tokio Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd.

                                                  1. 6.2.2 Sompo Holdings Inc.

                                                    1. 6.2.3 Rakuten General Insurance Co., Ltd

                                                      1. 6.2.4 MS&AD Insurance Group Holdings, Inc.

                                                        1. 6.2.5 SAISON Automobile & Fire Insurance Co., Ltd.

                                                          1. 6.2.6 SECOM General Insurance Co., Ltd.

                                                            1. 6.2.7 Hitachi Capital Insurance Corporation.

                                                              1. 6.2.8 Nisshin Fire & Marine Insurance Co., Ltd.

                                                                1. 6.2.9 Kyoei Fire & Marine Insurance Co.,Ltd

                                                                  1. 6.2.10 Mitsui Direct General Insurance Co. Ltd.*

                                                                2. 7. 市場機会と将来のトレンド

                                                                  1. 8. 免責事項と当社について

                                                                    bookmark このレポートの一部を購入できます。特定のセクションの価格を確認してください
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                                                                    損害保険(PC保険としても知られている)は、あなたとあなたの財産を保護するのに役立つ補償の種類です。損害保険とは、他人に怪我を負わせたり、他人の持ち物に損害を与えたりした事故で法的責任を問われた場合に、あなたを守るための賠償責任補償が保険に含まれていることを意味します。

                                                                    日本の損害保険市場の完全な背景分析には、単体市場の評価、セグメント別の新興トレンド、地域市場が含まれます。市場ダイナミクスの重要な変化と市場概要も本レポートで取り上げています。

                                                                    日本の損害保険市場は、保険タイプ別(損害保険、自動車保険、その他保険タイプ)、流通チャネル別(ダイレクト、代理店、銀行、その他流通チャネル)に区分されています。

                                                                    保険の種類
                                                                    財産
                                                                    自動
                                                                    その他の保険種類
                                                                    流通経路
                                                                    直接
                                                                    エージェント
                                                                    銀行
                                                                    その他の流通チャネル
                                                                    customize-icon 異なるエリアやエリアが必要ですか?
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                                                                    ザ・ジャパン・プロパティ損害保険市場は、予測期間(2024年から2029年)中に4%を超えるCAGRを記録すると予測されています

                                                                    MS&AD Insurance Group Holdings, Inc、Tokio Marine & Nichido Fire Insurance Co., Ltd.、Sompo Holdings Inc.、Rakuten General Insurance Co., Ltd.、Nisshin Fire & Marine Insurance Co., Ltd. は日本で事業を展開している主要企業です。損害保険市場。

                                                                    このレポートは日本の不動産と不動産をカバーしています。損害保険市場の過去の市場規模:2020年、2021年、2022年、2023年。レポートはまた、日本の損害保険市場の規模を予測します。年間の損害保険市場規模 2024年、2025年、2026年、2027年、2028年、2029年。

                                                                    日本損害保険業界レポート

                                                                    2024年の日本の不動産・不動産に関する統計Mordor Intelligence™ Industry Reports が作成した損害保険市場シェア、規模、収益成長率。日本の不動産と不動産損害保険分析には、2029 年までの市場予測見通しと過去の概要が含まれます。この業界分析のサンプルを無料のレポート PDF ダウンロードとして入手してください。

                                                                    close-icon
                                                                    80% のお客様がオーダーメイドのレポートを求めています。 あなたのものをどのように調整したいですか?

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