Analyse du marché de lassurance intégrée
La taille du marché de lassurance intégrée en termes de valeur brute des primes émises devrait passer de 156,06 milliards USD en 2024 à 703,44 milliards USD dici 2029, à un TCAC de 35,14 % au cours de la période de prévision (2024-2029).
Le marché de lassurance intégrée gagne du terrain en raison de plusieurs facteurs. Premièrement, il a offert un moyen datteindre de nouveaux segments de clientèle et détendre la couverture dassurance en intégrant des produits dassurance dans des plateformes populaires ou des produits avec de grandes bases dutilisateurs. Cette approche a permis aux assureurs de tirer parti des relations existantes avec les clients et doffrir des solutions dassurance au moment où ils en ont besoin ou qui les intéressent. Lassurance intégrée sattaque au problème de la sous-assurance ou du manque de sensibilisation en offrant une couverture pertinente et facilement accessible aux clients. Lassurance intégrée avait le potentiel daméliorer lengagement et la fidélité des clients. Les assureurs pourraient créer des offres personnalisées et contextuellement pertinentes en intégrant lassurance de manière transparente dans les produits ou services quotidiens. En ce qui concerne les acteurs du marché, les compagnies dassurance traditionnelles et les startups insurtech ont exploré les opportunités dassurance intégrée. Les assureurs traditionnels ont cherché à tirer parti de leur expertise et de leur clientèle existante, tandis que les startups insurtech visaient à perturber le secteur avec des solutions technologiques innovantes et des partenariats avec des fournisseurs de plateformes.
Tendances du marché de lassurance intégrée
Laugmentation des primes dassurance-vie alimente le marché
La disponibilité et labordabilité croissantes des polices dassurance-vie en ont fait des options attrayantes à inclure dans les offres dassurance intégrées. Les primes dassurance-vie étant devenues plus compétitives et accessibles en raison des progrès technologiques, de lamélioration des processus de souscription et de la concurrence accrue entre les assureurs, elles sont devenues un élément viable des solutions dassurance intégrées. En sassociant à des fournisseurs dassurance-vie, les plateformes non assurantielles offrent aux clients une couverture dassurance-vie directement dans leur expérience utilisateur. Par exemple, une application fintech peut permettre aux utilisateurs de souscrire une assurance-vie tout en ouvrant un compte dépargne ou en demandant un prêt. Cette intégration offre une commodité et une expérience utilisateur transparentes, ce qui permet aux particuliers dobtenir plus facilement une couverture dassurance-vie sans avoir besoin de demandes distinctes ou dinteractions avec les canaux dassurance traditionnels.
Le marché de lassurance intégrée est en croissance en Asie
LAsie a connu une croissance significative de la numérisation et du commerce électronique, avec une grande partie de la population adoptant des plateformes en ligne pour divers services. Cette transformation numérique a créé des opportunités pour les assureurs de sassocier à des plateformes de commerce électronique, des applications de covoiturage, des sociétés de technologie financière et dautres fournisseurs de services numériques pour offrir une couverture dassurance de manière transparente au sein de leurs plateformes. LAsie a un taux dadoption élevé des smartphones, avec une proportion importante de la population utilisant des appareils mobiles pour accéder à Internet. Cette utilisation généralisée du mobile fournit un canal pratique pour fournir des solutions dassurance intégrées, permettant aux utilisateurs daccéder aux produits et services dassurance via des applications mobiles et des sites Web. De nombreux pays asiatiques ont une population sous-assurée importante, où les individus nont pas de couverture dassurance adéquate. Lassurance intégrée offre loccasion de combler cette lacune en offrant des produits dassurance facilement accessibles, abordables et répondant à des besoins spécifiques.
Présentation de lindustrie de lassurance intégrée
Le marché de lassurance intégrée est modérément consolidé, avec peu dacteurs. Parmi les principaux acteurs mondiaux, citons Lemonade, Metromile, Slice, Hippo et Root Insurance. Au cours de la période détude, les acteurs du marché ont également été impliqués dans des fusions et acquisitions, et des partenariats se sont concentrés sur lexpansion de leur présence sur le marché. Le marché devrait présenter des opportunités de croissance au cours de la période de prévision, ce qui augmentera la concurrence. Néanmoins, les moyennes et petites entreprises étendent leur présence sur le marché en décrochant de nouveaux contrats et en pénétrant dans des secteurs inexploités grâce à linnovation des produits et à lamélioration technologique.
Leaders du marché de lassurance intégrée
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Lemonade
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Metromile
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Slice
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Hippo
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Root Insurance
- *Avis de non-responsabilité : les principaux acteurs sont triés sans ordre particulier
Nouvelles du marché de lassurance intégrée
- Novembre 2023 NJJ, un conglomérat de télécommunications, a collaboré avec Bolttech, une société dInsurtech, pour offrir une assurance pour les appareils mobiles aux opérateurs mobiles.
- Octobre 2023 Modives a collaboré avec Bindable dans le but dintroduire lassurance intégrée dans son segment des biens.
Segmentation intégrée du secteur de lassurance
Lassurance intégrée consiste à intégrer des services dassurance dans des produits ou services non liés à lassurance, comme les applications mobiles, les plateformes de vente au détail en ligne ou les appareils interconnectés. Il se concentre sur les nombreux types de produits et dapplications, la dynamique du marché et les tendances émergentes dans les segments et les marchés régionaux. Il examine également lenvironnement concurrentiel et les principaux acteurs. Le marché est segmenté par ligne dassurance en électronique, meubles, équipements sportifs, assurance voyage et autres. Le marché est segmenté par canaux en ligne et hors ligne. Le marché est géographiquement segmenté en Amérique du Nord, Europe, Asie-Pacifique, Amérique latine, Moyen-Orient et Afrique. Le rapport propose la taille du marché et des prévisions pour le marché de lassurance intégrée concernant les revenus (USD) pour tous les segments ci-dessus.
| Électronique |
| Meubles |
| Équipement sportif |
| Bsurance voyage |
| Autres |
| En ligne |
| Hors ligne |
| Amérique du Nord | États-Unis |
| Canada | |
| L'Europe | Royaume-Uni |
| France | |
| Italie | |
| Espagne | |
| Le reste de l'Europe | |
| Asie-Pacifique | Chine |
| Inde | |
| Japon | |
| Reste de l'Asie-Pacifique | |
| l'Amérique latine | Mexique |
| Brésil | |
| Reste de l'Amérique latine | |
| Moyen-Orient et Afrique | Emirats Arabes Unis |
| Arabie Saoudite | |
| Afrique du Sud | |
| Reste du Moyen-Orient et de l'Afrique |
| Par ligne d'assurance | Électronique | |
| Meubles | ||
| Équipement sportif | ||
| Bsurance voyage | ||
| Autres | ||
| Par chaîne | En ligne | |
| Hors ligne | ||
| Par géographie | Amérique du Nord | États-Unis |
| Canada | ||
| L'Europe | Royaume-Uni | |
| France | ||
| Italie | ||
| Espagne | ||
| Le reste de l'Europe | ||
| Asie-Pacifique | Chine | |
| Inde | ||
| Japon | ||
| Reste de l'Asie-Pacifique | ||
| l'Amérique latine | Mexique | |
| Brésil | ||
| Reste de l'Amérique latine | ||
| Moyen-Orient et Afrique | Emirats Arabes Unis | |
| Arabie Saoudite | ||
| Afrique du Sud | ||
| Reste du Moyen-Orient et de l'Afrique | ||
FAQ sur les études de marché sur lassurance intégrée
Quelle est la taille du marché de lassurance intégrée ?
La taille du marché de lassurance intégrée devrait atteindre 156,06 milliards USD en 2024 et croître à un TCAC de 35,14 % pour atteindre 703,44 milliards USD dici 2029.
Quelle est la taille actuelle du marché de lassurance intégrée ?
En 2024, la taille du marché de lassurance intégrée devrait atteindre 156,06 milliards USD.
Qui sont les principaux acteurs du marché de lassurance intégrée ?
Lemonade, Metromile, Slice, Hippo, Root Insurance sont les principales entreprises opérant sur le marché de lassurance intégrée.
Quelle est la région qui connaît la croissance la plus rapide sur le marché de lassurance intégrée ?
On estime que lAmérique du Nord connaîtra le TCAC le plus élevé au cours de la période de prévision (2024-2029).
Quelle région détient la plus grande part du marché de lassurance intégrée ?
En 2024, lAsie représente la plus grande part de marché du marché de lassurance intégrée.
Quelles années couvre ce marché de lassurance intégrée et quelle était la taille du marché en 2023 ?
En 2023, la taille du marché de lassurance intégrée était estimée à 101,22 milliards USD. Le rapport couvre la taille historique du marché de lassurance intégrée pour les années 2020, 2021, 2022 et 2023. Le rapport prévoit également la taille du marché de lassurance intégrée pour les années suivantes 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 et 2029.
Dernière mise à jour de la page le:
Rapport sur lindustrie de lassurance intégrée
Statistiques sur la part de marché, la taille et le taux de croissance des revenus de lassurance intégrée en 2024, créées par Mordor Intelligence™ Industry Reports. Lanalyse de lassurance intégrée comprend des prévisions de marché pour 2024 à (2024 à 2029) et un aperçu historique. Avoir un échantillon de cette analyse de lindustrie sous forme de rapport gratuit à télécharger en format PDF.