| Período de Estudio | 2019 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2019 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| Concentración del Mercado | Medio |
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*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU.
Se espera que el mercado de corredores hipotecarios / préstamos de EE. UU. registre una CAGR superior al 5% durante el período de pronóstico (2024-2029).
Un corredor hipotecario o de préstamos es un especialista que sirve como punto de contacto entre los prestamistas que autorizan préstamos y las empresas que buscan pedir dinero prestado. Los corredores buscan las mejores tasas y términos financieros, ya sea que su cliente quiera financiar un préstamo o lanzar un nuevo negocio. Negocian con los prestamistas para asegurar la aprobación del préstamo o buscan otras opciones. Un oficial de préstamos bancarios ofrece tasas hipotecarias y programas de una sola compañía. Por el contrario, un corredor hipotecario trabaja en nombre de un prestatario para localizar los mejores programas de préstamos y/o las tasas más bajas ofrecidas por varios prestamistas.
Los efectos de la pandemia de COVID-19 en la industria de servicios financieros, la riqueza personal y los niveles de deuda empeoraron. La deuda hipotecaria fue la mayor fuente de deuda para los propietarios de viviendas individuales, y tuvo el mayor efecto en sus finanzas y en su capacidad para mantener su nivel de vida si perdían su trabajo o se les recortaba el salario. Debido a que las hipotecas suelen ser el mayor activo en las carteras de banca minorista de los prestamistas, los cambios en las originaciones de hipotecas, los planes de pago y las tasas de incumplimiento tendrán un gran efecto en las ganancias y el flujo de efectivo de los prestamistas.
Se espera que el mercado de corredores de préstamos crezca en los próximos cinco años a medida que aumenten los ingresos de los consumidores y el acceso al crédito. En los últimos cinco años, los consumidores han gastado más dinero porque la economía ha sido buena y las tasas de interés han sido bajas. Como resultado, más personas necesitaban hipotecas y préstamos para automóviles para comprar casas y automóviles. A medida que las personas gastan más dinero en cosas caras, es probable que crezca la necesidad de servicios de corretaje de préstamos. Lo principal que hacen los corredores de préstamos es ayudar a las personas a obtener préstamos tanto de prestamistas como de prestatarios. Los corredores trabajan tanto para empresas como para personas individuales, pero la mayor parte de su trabajo está en la industria de la intermediación hipotecaria. En el pasado, el sector creció junto con la economía estadounidense, a pesar de que las cosas eran inciertas durante la crisis inmobiliaria de 2008. En los últimos años, la industria de los corredores de préstamos se ha visto favorecida por el aumento de la confianza de los consumidores y las bajas tasas de interés. Otro indicio del aumento de la demanda de los consumidores es el aumento de la actividad del mercado de la vivienda.
Tendencias del mercado de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU.
Adopción de las nuevas tecnologías que impulsan el mercado
Las tasas de interés más altas y la menor demanda también han llevado a una caída en el número de personas que utilizan prestamistas hipotecarios. Por otro lado, las mejoras en la tecnología han hecho que las personas esperen más de los préstamos hipotecarios. Un clima de negocios más competitivo es el efecto final. Las empresas hipotecarias deben encontrar un medio para satisfacer las demandas de los prestatarios potenciales de tiempos de procesamiento más rápidos y un proceso fácil de entender para mantener la rentabilidad.
Sin embargo, lo que el consumidor espera en función de su experiencia previa con transacciones digitales en otros lugares puede no siempre alinearse con lo que la empresa hipotecaria puede o debe dar. La brecha entre lo que la gente quiere y lo que puede hacer ahora puede cerrarse mejorando la comunicación. A pesar de que las transacciones hipotecarias se están digitalizando cada vez más, los consumidores siguen valorando el servicio personal y quieren estar informados a medida que completan el proceso.
Los prestamistas hipotecarios están utilizando interfaces de programación de aplicaciones (API) para transformar los procedimientos comerciales. Los empleadores están trabajando arduamente para mantenerse al tanto de las tendencias tecnológicas más recientes, especialmente en las áreas de automatización del flujo de trabajo, garantía de precisión de datos y facilitación del cumplimiento. Según Leung, las operaciones administrativas ineficientes tienen un impacto en los tiempos de procesamiento de préstamos y en la moral de los oficiales de préstamos, así como en la capacidad de venta general de los productos de préstamo.
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La extensión de la elegibilidad de RefiNow aumentará el volumen de refinanciamientos hipotecarios
La Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda (FHFA, por sus siglas en inglés) ha ampliado los requisitos de elegibilidad para los prestatarios de los programas RefiNow y RefiPossible de Freddie Mac y Fannie Mae.Antes, los solicitantes de estos programas tenían que tener un ingreso medio del área (AMI, por sus siglas en inglés) de al menos el 80%. El aviso más reciente de la FHFA ha aumentado este límite al 100%. A través de estas iniciativas, los prestamistas están obligados a otorgar a los prestatarios un crédito de USD 500 si es necesaria una tasación para determinar el valor de su vivienda. Se requieren talones de pago y declaraciones de impuestos personales de un año para verificar los ingresos de los prestatarios.
Se prevé que estos esquemas, que garantizan una reducción del 0,5% en la tasa de interés hipotecaria, fomenten la refinanciación de las hipotecas existentes. Según Fannie Mae, el valor de la refinanciación hipotecaria superará los 1,3 billones de dólares en 2023.
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Descripción general de la industria de corredores hipotecarios / préstamos de EE. UU.
El informe cubre los principales actores internacionales que operan en el mercado de corredores hipotecarios / de préstamos de EE. UU. La competencia dentro de la industria de los corredores de préstamos es alta, ya que los corredores dependen de las conexiones con los principales agentes inmobiliarios y prestamistas en el área a la que sirven. Algunos de los principales actores son Wells Fargo, Bank of America, préstamos Quicken, etc.
Líderes del mercado de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU.
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Quicken Loans
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Wells Fargo
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United Shore Financial Services
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Bank of America
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Fairway Independent Mortgage
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU.
- Noviembre de 2022 loanDepot, uno de los mayores prestamistas hipotecarios minoristas no bancarios del país, introdujo una línea de crédito digital con garantía hipotecaria con garantía hipotecaria, en el contexto de la inflación y el aumento de la deuda de los consumidores.
- Octubre de 2022 Pennymac Financial Services lanzó POWER+, su plataforma tecnológica de corretaje de próxima generación. Los corredores ahora tendrán más velocidad y control sobre el proceso hipotecario para brindar una experiencia excepcional a sus clientes y socios de referencia.
Segmentación de la industria de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU.
Un corredor hipotecario es un intermediario que ayuda a las personas o empresas con el proceso de solicitud de préstamos hipotecarios. En esencia, construyen conexiones entre los prestamistas hipotecarios y los prestatarios sin invertir nada de su propio dinero. El informe proporciona un análisis exhaustivo de antecedentes del mercado de Corredores de hipotecas / préstamos de EE. UU., que cubre las tendencias actuales del mercado, las restricciones, las actualizaciones tecnológicas e información detallada sobre varios segmentos y el panorama competitivo de la industria. Además, el impacto de la COVID-19 se ha incorporado y considerado durante el estudio.
El mercado de corredores de hipotecas / préstamos de los Estados Unidos está segmentado por componente (productos y servicios) y por tamaño de empresa (grande, pequeña y mediana). Por solicitud (préstamos hipotecarios, préstamos comerciales e industriales, préstamos para vehículos, préstamos a gobiernos y otros) y por usuario final (empresas e individuos). El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para el mercado de hipotecas/préstamos de EE. UU. en valor (USD) para todos los segmentos anteriores.
Componente
| Productos |
| Servicios |
Empresa
| Grande |
| Pequeño |
| Talla media |
Solicitud
| Préstamos hipotecarios |
| Préstamos Comerciales |
| Préstamos Industriales |
| Préstamos para vehículos |
| Préstamos al gobierno |
| Otras aplicaciones |
Usuario final
| Negocio |
| Individuos |
| Componente | Productos |
| Servicios | |
| Empresa | Grande |
| Pequeño | |
| Talla media | |
| Solicitud | Préstamos hipotecarios |
| Préstamos Comerciales | |
| Préstamos Industriales | |
| Préstamos para vehículos | |
| Préstamos al gobierno | |
| Otras aplicaciones | |
| Usuario final | Negocio |
| Individuos |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de los corredores de hipotecas/préstamos de EE. UU.
¿Cuál es el tamaño actual del mercado de corredores de hipotecas/préstamos de EE. UU.?
Se proyecta que el mercado de corredores hipotecarios / préstamos de EE. UU. registre una CAGR superior al 5% durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado de corredores hipotecarios / de préstamos de EE. UU.?
Quicken Loans, Wells Fargo, United Shore Financial Services, Bank of America, Fairway Independent Mortgage son las principales empresas que operan en el mercado de corredores de hipotecas / préstamos de EE. UU.
¿Qué años cubre este mercado de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU.?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU. durante años 2019, 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU. para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
Última actualización de la página el:
Informe de la industria de corredores hipotecarios/préstamos de EE. UU.
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de los corredores de hipotecas/préstamos de EE. UU. en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de los corredores hipotecarios y de préstamos de EE. UU. incluye una perspectiva de pronóstico del mercado para 2024 a 2029 y una descripción histórica. Obtener una muestra de este análisis de la industria como un informe gratuito para descargar en PDF.
