حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
| فترة الدراسة | 2020-2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| حجم السوق (2024) | USD 43.72 مليار دولار أمريكي |
| حجم السوق (2029) | USD 46.55 مليار دولار أمريكي |
| CAGR(2024 - 2029) | 1.26 % |
| تركيز السوق | عالي |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
يقدر حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة بنحو 43.72 مليار دولار أمريكي في عام 2024، ومن المتوقع أن يصل إلى 46.55 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 1.26٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
الخدمات المصرفية للأفراد، والمعروفة أيضًا باسم الخدمات المصرفية الاستهلاكية، هي تقديم الخدمات من قبل البنك للمستهلكين الأفراد. تشمل الخدمات المقدمة حسابات التوفير والحسابات الجارية والرهون العقارية والقروض الشخصية وبطاقات الخصم/الائتمان. يشهد قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة تحولاً بفضل مجموعة من القوى القوية. تستمر البيئة الاقتصادية في إثارة حالة من عدم اليقين، وتتطور المتطلبات التنظيمية، ويطالب العملاء بقدر أكبر من التخصيص جنبًا إلى جنب مع خدمة العملاء الممتازة، وفي الوقت نفسه، يتحدى الابتكار التكنولوجي نماذج الأعمال والتسليم التقليدية بينما يؤدي إلى ظهور مجموعة أخرى من المنافسين المتحديين.
يتميز السيناريو الحالي لسوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة بعد فيروس كورونا (COVID) بالتحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية، وزيادة التركيز على تجربة العملاء، والاعتماد المتسارع للخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول.
اتجاهات سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
زيادة الودائع في الخدمات المصرفية التقليدية للأفراد
يمكن أن يكون لزيادة الودائع في الخدمات المصرفية للأفراد التقليدية تأثيرات عديدة على سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة. وقد زادت الودائع في الخدمات المصرفية التقليدية للأفراد، مما أدى إلى وجود مجموعة أكبر من الأموال المتاحة للإقراض. وتستخدم البنوك هذه الودائع لتقديم القروض والتسهيلات الائتمانية للأفراد والشركات، مما يحفز النمو الاقتصادي. وأدت زيادة السيولة إلى انخفاض أسعار الفائدة، والاقتراض بأسعار معقولة، وتشجيع الاستثمار والاستهلاك. وتشكل الودائع مصدرا هاما لتمويل البنوك. ومع نمو الودائع، فقد حسنت ربحيتها واستقرارها المالي.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
زيادة في استخدام البنوك الرقمية
غالبًا ما تكون تكاليف تشغيل البنوك الرقمية، والمعروفة أيضًا باسم البنوك المنافسة، أقل مقارنة بالبنوك التقليدية. وهذا يسمح بتقديم أسعار فائدة أكثر تنافسية على الودائع والقروض. ونتيجة لذلك، ينجذب العملاء إلى البنوك الرقمية، مما يؤدي إلى تحول في حصة السوق من البنوك التقليدية إلى اللاعبين الرقميين. أدى ظهور البنوك الرقمية في المملكة المتحدة إلى تعطيل المشهد المصرفي التقليدي. وتواجه البنوك التقليدية الآن منافسة من منافسين رشيقين يعتمدون على التكنولوجيا. لكي تظل البنوك التقليدية قادرة على المنافسة، تضطر إلى تحسين عروضها الرقمية، والاستثمار في التكنولوجيا، وتعزيز تجربة العملاء. وهذا يؤدي إلى زيادة الابتكار وتحسين الخدمات في سوق الخدمات المصرفية للأفراد ككل.
نظرة عامة على قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
تم توحيد سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة. يغطي التقرير اللاعبين الدوليين الرئيسيين العاملين في سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة. من حيث الحصة السوقية، يهيمن عدد قليل من اللاعبين الرئيسيين حاليًا على السوق، بما في ذلك بنك HSBC PLC، وBarclays PLC، وRoyal Bank of Scotland، وLloyds Banking Group، وStandard Chartered PLC. ومع ذلك، فإن بنوك التقدم التكنولوجي وابتكار المنتجات تعمل على زيادة تواجدها في السوق.
قادة سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
-
HSBC Bank PLC
-
Barclays PLC
-
Royal Bank of Scotland
-
Lloyds Banking Group
-
Standard Chartered PLC
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
- في سبتمبر 2023 دخل بنك Lloyds ومقره المملكة المتحدة في شراكة مع مزود تكنولوجيا المدفوعات والخدمات المالية في الولايات المتحدة Fiserv. هذه الشراكة، أنشأ بنك لويدز أول مؤسسة مالية تقدم على نطاق واسع أسعار صرف العملات الأجنبية بالجملة (FX) للتجار في المملكة المتحدة وأوروبا لتحويل العملات الديناميكي (DCC) على معاملات البطاقة.
- في سبتمبر 2023 دخل HSBC في شراكة مع Nova Credit، وهو أول بنك في المملكة المتحدة يوفر للقادمين الجدد إمكانية الوصول إلى التاريخ الائتماني الخارجي.
تقرير سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. ديناميكيات السوق
4.1 العوامل المحركة للسوق
4.1.1 الزيادة في القروض العقارية تقود السوق
4.2 قيود السوق
4.2.1 مخاطر الأمن السيبراني تقيد السوق
4.3 فرص السوق
4.3.1 إن زيادة اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية سيخلق فرصة
4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.4.3 القوة التفاوضية للموردين
4.4.4 تهديد المنتجات البديلة
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 اللوائح الحكومية وسياسات الصناعة
4.6 اضطراب التكنولوجيا المالية في سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
4.7 الاعتبارات الاستراتيجية للتحول الرقمي لبنوك التجزئة في المملكة المتحدة
4.8 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 ثانوية
5.1.1 حسابات المعاملات
5.1.2 حسابات التوفير
5.1.3 بطاقات الخصم
5.1.4 بطاقات الائتمان
5.1.5 القروض
5.1.6 منتجات اخرى
5.2 بواسطة القناة
5.2.1 مبيعات مباشرة
5.2.2 موزع
6. مشهد تنافسي
6.1 حصة سوق البائع
6.2 عمليات الدمج والاستحواذ
6.3 ملف الشركة
6.3.1 HSBC Holdings
6.3.2 Barclay's PLC
6.3.3 Royal Bank of Scotland
6.3.4 Lloyds Banking Group
6.3.5 Standard Chartered PLC
6.3.6 Santander UK
6.3.7 Nationwide Building Society
6.3.8 Schroders
6.3.9 Close Brothers
6.3.10 Coventry Building Society*
7. اتجاهات السوق المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
المملكة المتحدة قطاع الخدمات المصرفية للأفراد
الخدمات المصرفية للأفراد، والمعروفة أيضًا باسم الخدمات المصرفية الاستهلاكية أو الخدمات المصرفية الشخصية، هي توفير خدمات مثل الوصول إلى الائتمان وإيداع الأموال بطريقة آمنة من قبل البنك لعامة الناس. يغطي التقرير الحصة السوقية لبنك المملكة المتحدة وإحصائياته، وهو مقسم حسب المنتج الذي يتضمن حسابات المعاملات وحسابات التوفير وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان والقروض وغيرها من المنتجات، وحسب القناة يشمل المبيعات المباشرة والموزعين. يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لسوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة من حيث الإيرادات (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| ثانوية | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
| بواسطة القناة | ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
ما هو حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة إلى 43.72 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 1.26٪ ليصل إلى 46.55 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو الحجم الحالي لسوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة؟
وفي عام 2024، من المتوقع أن يصل حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة إلى 43.72 مليار دولار أمريكي.
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة؟
HSBC Bank PLC، Barclays PLC، Royal Bank of Scotland، Lloyds Banking Group، Standard Chartered PLC هي الشركات الكبرى العاملة في سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
وفي عام 2023، قدر حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة بنحو 43.17 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة للسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم سوق الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
إحصائيات الحصة السوقية للخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة وحجمها ومعدل نمو الإيرادات لعام 2024، تم إنشاؤها بواسطة Mordor Intelligence ™ Industry Reports. يتضمن تحليل الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة توقعات توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
