سوق التأمين على إنترنت الأشياء - النمو والاتجاهات وتأثير كوفيد -19 والتوقعات (2023 - 2028)

سوق التأمين على إنترنت الأشياء مقسم حسب صناعة المستخدم النهائي (التجزئة والتجارية ، والسكنية (المنازل الذكية) ، والسيارات ، والصناعية ، والرعاية الصحية) ، والجغرافيا.

Home right-chevron-icon Industry Reports right-chevron-icon Information & Communications Technology right-chevron-icon Internet of Things right-chevron-icon IoT Insurance Market right-chevron-icon سوق التأمين على إنترنت الأشياء

لقطة السوق

IoT Insurance Market Overview
Study Period: 2018 - 2026
Fastest Growing Market: Asia Pacific
Largest Market: North America
CAGR: 9.84 %

Major Players

rd-img

*Disclaimer: Major Players sorted in no particular order
setting-icon

80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

نظرة عامة على السوق

من المتوقع أن ينمو سوق التأمين على إنترنت الأشياء بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.84٪ خلال الفترة المتوقعة (2021-2026). يعد التأمين أحد أسرع القطاعات نموًا في سوق إنترنت الأشياء العالمي. أثر تفشي COVID-19 الأخير والإغلاق الوطني على العديد من الصناعات في جميع أنحاء العالم ؛ ومع ذلك ، كان التأمين في يوم من الأيام قطاعًا شهد ارتفاعًا كبيرًا في الطلب ، لا سيما في القطاعات الصحية والقطاعات ذات الصلة. بسبب COVID-19 ، زادت العديد من الصناعات من استثماراتها في حلول إنترنت الأشياء ، وخاصة الرعاية الصحية ، مما أدى إلى زيادة الطلب على سوق التأمين على إنترنت الأشياء.

ومع ذلك ، مع COVID-19 ، تواجه شركات التأمين تحديات جديدة تتطلب نهجًا مدروسًا وعمليًا ومستنيرًا. ستحتاج شركات التأمين إلى التفكير في إنشاء فرق متعددة الوظائف لاتخاذ القرارات في حالات الطوارئ لتنسيق استجابة المنظمة ، ووضع بروتوكولات سلامة جديدة ، وضمان اتخاذ إجراءات أسرع مع استمرار تطور الظروف. لتعزيز عروض إنترنت الأشياء الخاصة بهم ، ستحتاج شركات التأمين إلى نشر تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وأتمتة العمليات الروبوتية والواقع المعزز والتقنيات والوسائط الاجتماعية والطائرات بدون طيار.

  • يعد نمو قطاع التأمين بالتوازي مع نماذج التأمين المبتكرة والاستخدام المتزايد لإنترنت الأشياء لتقليل الأقساط والتكاليف المرتبطة بالمخاطر من العوامل الرئيسية التي دفعت اعتماد السوق المدروس في السنوات الأخيرة. الاعتماد المتزايد للتقنيات الرقمية عبر مختلف صناعات المستخدم النهائي والتطورات في الأجهزة أو المستشعرات لجمع البيانات يزيد من نمو السوق المدروس خلال فترة التنبؤ.
  • وفقًا لتقرير صناعة التأمين ، كانت 20٪ من شركات التأمين إما تجريب أو تختبر أو تنشر مبادرات إنترنت الأشياء. تعمل مجموعة من التقنيات المتعددة على دفع هذا الاعتماد المتزايد لإنترنت الأشياء في التأمين. وفقًا للدراسة التي أجرتها شركة Lloyd's للتأمين في المملكة المتحدة ، ستوفر إنترنت الأشياء مزايا مختلفة لصناعة التأمين ، مثل تجنب الخسائر التي يمكن تجنبها ، وفهم أفضل للمخاطر ، وأنماط الالتقاط والسلوكيات ، واكتشاف الاحتيال ، وتمكين المراقبة الاستباقية. وفقًا لـ Forbes ، يمكن لإنترنت الأشياء أن تفيد شركات التأمين من خلال تقليل تكلفة عملية المطالبات بنسبة 30٪ ، في حين أن الأجهزة التي تدعم إنترنت الأشياء يمكن أن تقلل الأقساط بنسبة 25٪.
  • لا يقتصر دور إنترنت الأشياء على تحويل الخط الأعلى لشركة التأمين فحسب ، بل يؤدي أيضًا إلى تحويل المحصلة النهائية. بمجرد أن يسمح حامل الوثيقة بذلك ، يمكن لشركات التأمين العيش لرفع البيانات والتنبيهات من أجهزة إنترنت الأشياء لتقديم الخدمات مع تقليل نقاط الاتصال. يعمل الاتجاه المتزايد للأجهزة المتصلة عبر مختلف الصناعات بشكل أساسي على تمكين شركات التأمين من التحكم بشكل أكبر في البيانات ، وبالتالي التخفيف من الاحتيال. سيساعد تطبيق إنترنت الأشياء أيضًا على تعزيز كفاءة الأنظمة ، وتحسين آليات الحماية ، وتقليل المطالبات ، مما يؤدي إلى كفاءة التكلفة. زاد عدد الأجهزة المستخدمة لكل عميل بشكل كبير ، مما يدل على قبول أعلى في النظام البيئي.
  • مع تصور الشبكات الذكية لتولي صناعة الطاقة بأكملها عالميًا ، من المتوقع أن تكتسب مرافق إنترنت الأشياء زخمًا خلال فترة التنبؤ. من المرجح أن تحقق 5G تطورات وتوسع نطاق الحلول التي تدعم إنترنت الأشياء في هذا القطاع. يدعي العديد من خبراء الصناعة أيضًا أن تقنية المعلومات عن بُعد في السيارة تقود الجيل الخامس في تطبيق التأمين على إنترنت الأشياء. سيسمح التسويق التجاري المتزايد لـ 5G بجمع المزيد من البيانات الدقيقة في الوقت الفعلي حول أداء وصحة السيارة وسلوك السائقين وتمكين تقديم خطط تسعير أكثر تطوراً لشركات التأمين. على سبيل المثال ، أطلقت Harman حل تكنولوجيا المعلومات عن بعد للسيارة 5G.

نطاق التقرير

فتح التأمين المتصل بإنترنت الأشياء مجالًا جديدًا لشركات التأمين وكذلك لمقدمي حلول إنترنت الأشياء. تستخدم الشركات أجهزة استشعار لمراقبة حالة المخاطر المؤمن عليها وتحليلها عبر سلسلة قيمة التأمين. أتاحت إنترنت الأشياء لشركات التأمين التواصل بشكل أفضل مع المستهلكين بإضافة نقاط اتصال أساسية في مراحل حساسة بشكل خاص ، مثل عمليات الاستحواذ والمطالبات. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن تحقيق تقدم إنترنت الأشياء لمجموعة كاملة من المنتجات وخطوط الأعمال ، من التجارية إلى الحياة والممتلكات والضحايا والصحة.

Report scope can be customized per your requirements. Click here.

اتجاهات السوق الرئيسية

من المتوقع أن تمتلك السيارات حصة كبيرة

  • يقود السوق المتنامي للاتصالات عن بعد والاتجاهات ، مثل ADAS والمركبات ذاتية القيادة ، بشكل أساسي اعتماد تأمين إنترنت الأشياء في قطاعي السيارات والنقل. أجرى مركز NAIC لسياسة وأبحاث التأمين (CIPR) دراسة حول التأمين المستند إلى الاستخدام وتقنية المعلومات عن المركبات. استكشفوا تأثير إنترنت الأشياء والتقنيات الأخرى في صناعة التأمين على السيارات وحللوا تداعيات تقنيات المعلومات على شركات التأمين والمستهلكين والجهات التنظيمية الحكومية. وخلصت الدراسة إلى أن البرامج القائمة على الاستخدام المدعومة عن بعد توفر فوائد ومزايا مجتمعية لكل من المستهلك وشركة التأمين.
  • مع زيادة استخدام المركبات المتصلة المتصلة بـ V2X (أي المركبة بجهاز إنترنت الأشياء الخارجي) ، هناك تبادل ذكي وتعاوني لبيانات إنترنت الأشياء فيما بينها. يتم استخدام هذه البيانات بشكل أكبر لحساب الأقساط. علاوة على ذلك ، تعمل شركات السيارات التي لديها نظرة مستقبلية تجاه السيارات المتصلة حاليًا على توسيع مجال اهتمامها نحو تقنيات الاتصال عن بُعد للتأمين في المنطقة. تعمل الحكومة وشركات التأمين أيضًا على تعزيز السيارات التي تدعم إنترنت الأشياء ، لأنها توفر أيضًا الأمان. يقدر معهد التأمين للسلامة على الطرق السريعة (IIHS) ومقره الولايات المتحدة أن فرامل السيارات القياسية ستمنع 28000 حادث و 12000 إصابة في الولايات المتحدة.
  • بالإضافة إلى ذلك ، في مايو 2019 ، عقدت شركة Unipol ، أكبر شركة تأمين على السيارات في إيطاليا ، شراكة مع TrueMotion للاستفادة من الرؤى القائمة على البيانات من منصة TrueMotion لتشغيل برامج الاتصالات عن بُعد الخاصة بالهواتف الذكية. تم تحقيق ذلك من خلال برنامج Linear's BestDriver في إيطاليا ، والذي تم إعداده لتعزيز القيادة الآمنة ومحاربة القيادة المشتتة على وجه التحديد. في أغسطس 2019 ، تعاونت FCA Italy و LexisNexis Risk Solutions ، موفر تحليلات البيانات والتكنولوجيا ، لتزويد عملاء FCA الأوروبيين بمجموعة من خدمات التأمين والتنقل المخصصة على السيارات. تشمل الخدمات بوالص التأمين على أساس الاستخدام الفعلي للمركبة ، وتأجير السيارات على المدى القصير والمتوسط ​​والطويل أو حلول مشاركة السيارات.
  • يعمل التقدم في مجال الاتصالات عن بُعد على تعزيز التأمين الممكّن لإنترنت الأشياء ، حيث يساعد في حساب الأقساط والحد من مطالبات الاحتيال. وفقًا لـ Towers Watson ، إدارة المخاطر متعددة الجنسيات ، وساطة التأمين ، والشركة الاستشارية ، يمكن أن تساعد تكنولوجيا المعلوماتية التي تدعم إنترنت الأشياء في الحد من السلوكيات عالية الخطورة لدى السائقين الشباب ، كما هو تقريبي ، بأكثر من 30٪ ، مما يؤدي إلى خفض تكاليف المطالبات في هذه الفئة العمرية بواسطة 30٪ كحد أدنى. في تشرين الثاني (نوفمبر) 2019 ، استضافت شركة Active Communications International مؤتمراً مشتركاً للتأمين عن بعد للتأمين ومؤتمر `` Connected Cars '' في لندن ، والذي نظر إلى أنظمة GNSS المتكاملة على أنها توفر أكثر من مجرد تحديد المواقع والملاحة.
IoT Insurance Market Share

من المتوقع أن تمتلك أمريكا الشمالية حصة كبيرة

  • من المتوقع أن تحتفظ أمريكا الشمالية بحصة سوقية كبيرة في سوق التأمين على إنترنت الأشياء ، نظرًا للوعي المتزايد والاعتماد الأسرع لإنترنت الأشياء. تستفيد العديد من الشركات ، مثل Progressive و Liberty Mutual و State Farm ، من تقنيات إنترنت الأشياء في هذه المنطقة لتعزيز كفاءتها ، من حيث تقييم المخاطر. كان John Hancock ، وهي شركة تأمين كبرى في الولايات المتحدة ، من أوائل الشركات التي استفادت من قوة الأجهزة القابلة للارتداء من خلال الشراكة مع Vitality ، وتوزيع Fitbits مجانية للعملاء ، وتتبع رفاهيتهم ، مما يجعلهم أقل عرضة لخطر التسجيل مطالبة. علاوة على ذلك ، تعد الشركة موطنًا لبعض اللاعبين المهمين الذين يقدمون حلول إنترنت الأشياء الخاصة بهم لشركات التأمين المختلفة.
  • تشهد المنطقة أيضًا عددًا متزايدًا من الشركات الناشئة. في يونيو 2020 ، قامت الشركة الناشئة التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها والتي تقدم منصة بيانات قائمة على الذكاء الاصطناعي للاكتتاب في التأمين ، بلانك ، بجمع 16 مليون دولار أمريكي من السلسلة B بقيادة Team 8 Capital ، وتوقعت أن العملاء سيحتاجون إلى التعامل مع تدفق طلبات التأمين كشركات التكيف مع جائحة كوفيد -19. تستخدم شركة Progressive للتأمين على السيارات ومقرها الولايات المتحدة برنامج الاتصالات عن بُعد الخاص بها للتأمين القائم على الاستخدام (UBI) لمراقبة كيفية قيادة عملاء التأمين على السيارات. سجلت الشركة ملاحظات لما يزيد عن 1.7 تريليون سائق وتقول إن أسعارها تعتمد على "كيفية قيادة المستخدم ، وليس فقط على العوامل التقليدية مثل المكان الذي يعيش فيه المستخدمون ونوع مستخدمي السيارات."
  • في أبريل 2020 ، أعلنت Parsyl، Inc. ، وهي منصة بيانات لسلسلة التوريد ومقرها الولايات المتحدة ، عن ColdCover by Parsyl Insurance ، وهي مجموعة من منتجات تأمين البضائع المتصلة للسلع القابلة للتلف والمدعومة بمنصة بيانات إنترنت الأشياء الخاصة بها. نظرًا لكونها الحل الوحيد المتكامل لسلسلة التوريد والتأمين على البضائع ، فقد أنشأت Parsyl عرضًا تأمينيًا قائمًا على البيانات يتسم بالبساطة والشفافية والسرعة ، بما في ذلك سياسة التلف المعياري الأولى والوحيدة في الصناعة ، والتي تحمي من الخسائر بسبب درجة الحرارة. توفر مجموعة التأمين على البضائع في Parsyl لشاحني البضائع القابلة للتلف التغطية والقدرة على التنبؤ والحماية التي يحتاجونها لأهم مخاطر منتجاتهم.
  • في سبتمبر 2019 ، أعلنت شركة Bell عن شراكة موسعة متبادلة للتجوال مع AT&T لتزويد عملاء الأعمال الكنديين بالوصول إلى شبكة LTE-M التابعة لشركة AT & T عبر الولايات المتحدة. كانت شركة Bell أول شركة كندية تطلق شبكة LTE-M جاهزة للجيل الخامس في كندا ، مما أدى إلى تغيير كيفية قيام شركات التأمين الكندية بالاستفادة من تقنية إنترنت الأشياء (IoT). يدعم LTE-M العديد من تطبيقات إنترنت الأشياء منخفضة الطاقة مع تغطية محسّنة وتكاليف أقل وعمر بطارية أطول لأجهزة إنترنت الأشياء المتصلة بشبكة Bell الوطنية. يدعم Bell LTE-M مجموعة واسعة من ابتكارات إنترنت الأشياء واسعة النطاق ، بما في ذلك تتبع الأصول وإدارة الأسطول وأجهزة الاستشعار الذكية وتطبيقات المدن الذكية ، إلخ.
IoT Insurance Market Growth Rate By Region

مشهد تنافسي

يتميز سوق التأمين على إنترنت الأشياء بقدرات تنافسية عالية ، نظرًا لوجود العديد من اللاعبين الكبار والصغار في السوق ، ويعملون في الأسواق المحلية والدولية. يبدو أن السوق مجزأ بسبب وجود العديد من الشركات التكنولوجية العملاقة في السوق. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق هم IBM Corporation و Microsoft Corporation و Intel Corporation و SAP SE.

  • مايو 2020 - أعلنت Verisk و Geotab أن الوظيفة الإضافية Verisk Data Exchange متاحة الآن في Geotab Marketplace. يمكن لعملاء الأسطول في Geotab ، الذي يوفر حلول المركبات المتصلة لتحسين إدارة الأسطول لأكثر من مليوني مشترك عالمي ، اختيار مشاركة بيانات الاتصال عن بُعد الخاصة بهم مباشرةً مع شركات التأمين المشاركة في Verisk Data Exchange من خلال هذا التكامل الجديد. ستساعد البيانات شركات التأمين على السيارات التجارية في اكتساب المزيد من الرؤى الدقيقة حول مخاطر الأسطول لتحسين الاكتتاب والتصنيف وخدمات التأمين المحتملة الأخرى لحاملي الوثائق المشاركين.
  • أبريل 2020 - اعتمدت HBF ، وهي شركة تأمين صحي خاصة مقرها أستراليا ، Oracle Health Insurance (OHI) لدعم تحولها الرقمي كجزء من إستراتيجية أوسع لتحديث أنظمتها وعملياتها. تضم المنظمة حاليًا أكثر من مليون عضو وتتمتع بسمعة طيبة في غرب أستراليا. مع Oracle Health Insurance باعتباره النظام الأساسي الأساسي عبر منتجات التأمين الصحي ، يهدف HBF إلى زيادة عضويته وتوسيع خدماته في جميع أنحاء أستراليا.

اللاعبين الرئيسيين

  1. IBM Corporation

  2. Microsoft Corporation

  3. Intel Corporation

  4. Oracle Corporation

  5. Wipro Corporation

*Disclaimer: Major Players sorted in no particular order

IoT Insurance Market Analysis

مشهد تنافسي

يتميز سوق التأمين على إنترنت الأشياء بقدرات تنافسية عالية ، نظرًا لوجود العديد من اللاعبين الكبار والصغار في السوق ، ويعملون في الأسواق المحلية والدولية. يبدو أن السوق مجزأ بسبب وجود العديد من الشركات التكنولوجية العملاقة في السوق. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق هم IBM Corporation و Microsoft Corporation و Intel Corporation و SAP SE.

  • مايو 2020 - أعلنت Verisk و Geotab أن الوظيفة الإضافية Verisk Data Exchange متاحة الآن في Geotab Marketplace. يمكن لعملاء الأسطول في Geotab ، الذي يوفر حلول المركبات المتصلة لتحسين إدارة الأسطول لأكثر من مليوني مشترك عالمي ، اختيار مشاركة بيانات الاتصال عن بُعد الخاصة بهم مباشرةً مع شركات التأمين المشاركة في Verisk Data Exchange من خلال هذا التكامل الجديد. ستساعد البيانات شركات التأمين على السيارات التجارية في اكتساب المزيد من الرؤى الدقيقة حول مخاطر الأسطول لتحسين الاكتتاب والتصنيف وخدمات التأمين المحتملة الأخرى لحاملي الوثائق المشاركين.
  • أبريل 2020 - اعتمدت HBF ، وهي شركة تأمين صحي خاصة مقرها أستراليا ، Oracle Health Insurance (OHI) لدعم تحولها الرقمي كجزء من إستراتيجية أوسع لتحديث أنظمتها وعملياتها. تضم المنظمة حاليًا أكثر من مليون عضو وتتمتع بسمعة طيبة في غرب أستراليا. مع Oracle Health Insurance باعتباره النظام الأساسي الأساسي عبر منتجات التأمين الصحي ، يهدف HBF إلى زيادة عضويته وتوسيع خدماته في جميع أنحاء أستراليا.

Table of Contents

  1. 1. المقدمة

    1. 1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق

      1. 1.2 مجال الدراسة

      2. 2. مناهج البحث العلمي

        1. 3. ملخص تنفيذي

          1. 4. إحصاءات السوق

            1. 4.1 نظرة عامة على السوق

              1. 4.2 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس لبورتر

                1. 4.2.1 القدرة التفاوضية للموردين

                  1. 4.2.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين

                    1. 4.2.3 تهديد الوافدين الجدد

                      1. 4.2.4 التهديد من المنتجات والخدمات البديلة

                        1. 4.2.5 شدة التنافس تنافسية

                        2. 4.3 تحليل سلسلة قيمة الصناعة

                          1. 4.4 تقييم تأثير COVID-19 على الصناعة

                          2. 5. ديناميكيات السوق

                            1. 5.1 محركات السوق

                              1. 5.1.1 نمو قطاع التأمين بالتوازي مع نماذج التأمين المبتكرة

                                1. 5.1.2 تزايد استخدام إنترنت الأشياء لتقليل الأقساط والتكاليف المرتبطة بالمخاطر

                                2. 5.2 ضبط السوق

                                  1. 5.2.1 مخاطر عالية للخصوصية من البيانات المجمعة

                                3. 6. تجزئة السوق

                                  1. 6.1 حسب صناعة المستخدم النهائي

                                    1. 6.1.1 التجزئة والتجارية

                                      1. 6.1.2 سكني (منازل ذكية)

                                        1. 6.1.3 السيارات

                                          1. 6.1.4 صناعي

                                            1. 6.1.5 الرعاىة الصحية

                                              1. 6.1.6 صناعات المستخدم النهائي الأخرى (البنية التحتية العامة والخدمات اللوجستية والملاحة)

                                              2. 6.2 حسب الجغرافيا

                                                1. 6.2.1 شمال امريكا

                                                  1. 6.2.2 أوروبا

                                                    1. 6.2.3 آسيا والمحيط الهادئ

                                                      1. 6.2.4 أمريكا اللاتينية

                                                        1. 6.2.5 الشرق الأوسط وأفريقيا

                                                      2. 7. مشهد تنافسي

                                                        1. 7.1 ملف الشركة

                                                          1. 7.1.1 شركة آي بي إم

                                                            1. 7.1.2 شركة مايكروسوفت

                                                              1. 7.1.3 شركة إنتل

                                                                1. 7.1.4 شركة أوراكل

                                                                  1. 7.1.5 Telit Communications PLC

                                                                    1. 7.1.6 شركة Synechron

                                                                      1. 7.1.7 شركة Verisk Analytics Inc.

                                                                        1. 7.1.8 أكسنتشر بي إل سي

                                                                          1. 7.1.9 مجموعة ايريس

                                                                            1. 7.1.10 Concirrus Ltd.

                                                                              1. 7.1.11 أليرين الجندي. المحدودة

                                                                                1. 7.1.12 ForMotiv LLC

                                                                                  1. 7.1.13 شركة ويبرو

                                                                                    1. 7.1.14 Webfleet Solutions BV (Bridgestone Corp.)

                                                                                  2. 8. تحليل الاستثمار

                                                                                    1. 9. مستقبل السوق

                                                                                      You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

                                                                                      Frequently Asked Questions

                                                                                      تمت دراسة سوق التأمين على إنترنت الأشياء من 2018 إلى 2028.

                                                                                      ينمو سوق التأمين على إنترنت الأشياء بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.84٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة.

                                                                                      تنمو منطقة آسيا والمحيط الهادئ بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال الفترة 2018-2028.

                                                                                      تمتلك أمريكا الشمالية أعلى حصة في عام 2021.

                                                                                      شركة IBM Corporation و Microsoft Corporation و Intel Corporation و Oracle Corporation و Wipro Corporation هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على إنترنت الأشياء.

                                                                                      close-icon
                                                                                      80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

                                                                                      Please enter a valid email id!

                                                                                      Please enter a valid message!