تحليل سوق التأمين المضمن
من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين المدمج من حيث إجمالي قيمة الأقساط المكتتبة من 156.06 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 703.44 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 35.14٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
يكتسب سوق التأمين المدمج قوة دفع بسبب عدة عوامل. أولا ، قدمت طريقة للوصول إلى شرائح جديدة من العملاء وتوسيع التغطية التأمينية من خلال تضمين منتجات التأمين في المنصات أو المنتجات الشائعة ذات قواعد المستخدمين الكبيرة. وقد سمح هذا النهج لشركات التأمين بالاستفادة من علاقات العملاء الحالية وتقديم حلول التأمين عند الحاجة أو الاهتمام. يعالج التأمين المضمن مسألة نقص التأمين أو نقص الوعي من خلال توفير تغطية ذات صلة ويمكن للعملاء الوصول إليها بسهولة. كان للتأمين المضمن القدرة على تعزيز مشاركة العملاء وولائهم. يمكن لشركات التأمين إنشاء عروض شخصية وذات صلة بالسياق من خلال دمج التأمين بسلاسة في المنتجات أو الخدمات اليومية. فيما يتعلق باللاعبين في السوق ، تستكشف كل من شركات التأمين التقليدية والشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا التأمين فرص التأمين المدمجة. سعت شركات التأمين التقليدية إلى الاستفادة من خبراتها وقاعدة عملائها الحالية، في حين هدفت الشركات الناشئة في مجال تكنولوجيا التأمين إلى إحداث ثورة في الصناعة من خلال حلول تقنية مبتكرة وشراكات مع مزودي المنصات.
اتجاهات سوق التأمين المضمنة
زيادة أقساط التأمين على الحياة تغذي السوق
إن التوافر المتزايد لوثائق التأمين على الحياة والقدرة على تحمل تكاليفها جعلها خيارات جذابة لإدراجها في عروض التأمين المضمنة. نظرا لأن أقساط التأمين على الحياة أصبحت أكثر تنافسية ويمكن الوصول إليها بسبب التقدم التكنولوجي ، وتحسين عمليات الاكتتاب ، وزيادة المنافسة بين شركات التأمين ، فقد أصبحت مكونا قابلا للتطبيق في حلول التأمين المدمجة. من خلال الشراكة مع مزودي التأمين على الحياة ، توفر المنصات غير التأمينية للعملاء تغطية تأمينية على الحياة مباشرة ضمن تجارب المستخدم الخاصة بهم. على سبيل المثال ، قد يسمح تطبيق fintech للمستخدمين بشراء تأمين على الحياة أثناء إعداد حساب توفير أو التقدم بطلب للحصول على قرض. يوفر هذا التكامل الراحة وتجربة مستخدم سلسة ، مما يسهل على الأفراد الحصول على تغطية التأمين على الحياة دون الحاجة إلى تطبيقات منفصلة أو تفاعلات مع قنوات التأمين التقليدية.
سوق التأمين المدمج آخذ في الازدياد في آسيا
شهدت آسيا نموا كبيرا في الرقمنة والتجارة الإلكترونية ، حيث يتبنى عدد كبير من السكان منصات عبر الإنترنت لمختلف الخدمات. وقد خلق هذا التحول الرقمي فرصا لمزودي التأمين للشراكة مع منصات التجارة الإلكترونية وتطبيقات طلب سيارات الأجرة وشركات التكنولوجيا المالية ومقدمي الخدمات الرقمية الآخرين لتقديم تغطية تأمينية بسلاسة داخل منصاتهم. تتمتع آسيا بمعدل اعتماد مرتفع للهواتف الذكية ، حيث تستخدم نسبة كبيرة من السكان الأجهزة المحمولة للوصول إلى الإنترنت. يوفر هذا الاستخدام الواسع النطاق للهاتف المحمول قناة ملائمة لتقديم حلول التأمين المدمجة ، مما يسمح للمستخدمين بالوصول إلى منتجات وخدمات التأمين من خلال تطبيقات الهاتف المحمول والمواقع الإلكترونية. العديد من البلدان الآسيوية لديها عدد كبير من السكان غير المؤمن عليهم ، حيث يفتقر الأفراد إلى التغطية التأمينية الكافية. يقدم التأمين المدمج فرصة لمعالجة هذه الفجوة من خلال تقديم منتجات تأمين يسهل الوصول إليها وبأسعار معقولة وتلبي الاحتياجات المحددة.
نظرة عامة على صناعة التأمين المضمنة
سوق التأمين المدمج موحد بشكل معتدل ، مع عدد قليل من اللاعبين. بعض اللاعبين العالميين الرئيسيين يشملون Lemonade و Metromile و Slice و Hippo و Root Insurance. في فترة الدراسة ، شارك اللاعبون في السوق أيضا في عمليات الاندماج والاستحواذ ، وركزت الشراكات على توسيع وجودهم في السوق. من المتوقع أن يقدم السوق فرص نمو خلال فترة التوقعات ، مما سيزيد من المنافسة. ومع ذلك ، فإن الشركات متوسطة الحجم إلى الصغيرة تعمل على توسيع وجودها في السوق من خلال إبرام عقود جديدة واقتحام القطاعات غير المستغلة بفضل ابتكار المنتجات وتحسين التكنولوجيا.
قادة سوق التأمين المضمن
-
Lemonade
-
Metromile
-
Slice
-
Hippo
-
Root Insurance
- *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
أخبار سوق التأمين المضمنة
- نوفمبر 2023 تعاونت NJJ ، وهي تكتل اتصالات ، مع Bolttech ، وهي شركة Insurtech ، لتقديم تأمين على الأجهزة المحمولة لمشغلي الهاتف المحمول.
- أكتوبر 2023 تعاونت Modives مع Bindable بهدف إدخال التأمين المضمن في قطاع الممتلكات الخاص بها.
تجزئة صناعة التأمين المضمنة
يتضمن التأمين المضمن دمج خدمات التأمين في المنتجات أو الخدمات غير التأمينية ، مثل تطبيقات الهاتف المحمول أو منصات البيع بالتجزئة عبر الإنترنت أو الأجهزة المترابطة. ويركز على رؤى حول العديد من أنواع المنتجات والتطبيقات ، وديناميكيات السوق ، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية. كما يدرس البيئة التنافسية واللاعبين الرئيسيين. يتم تقسيم السوق حسب خط التأمين إلى الإلكترونيات والأثاث والمعدات الرياضية والتأمين على السفر وغيرها. يتم تقسيم السوق حسب القنوات عبر الإنترنت وغير المتصلة بالإنترنت. يتم تقسيم السوق جغرافيا إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا. يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لسوق التأمين المدمج فيما يتعلق بالإيرادات (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| إلكترونيات |
| أثاث |
| ادوات رياضية |
| تأمين السفر |
| آحرون |
| متصل |
| غير متصل على الانترنت |
| أمريكا الشمالية | الولايات المتحدة |
| كندا | |
| أوروبا | المملكة المتحدة |
| فرنسا | |
| إيطاليا | |
| إسبانيا | |
| بقية أوروبا | |
| آسيا والمحيط الهادئ | الصين |
| الهند | |
| اليابان | |
| بقية دول آسيا والمحيط الهادئ | |
| أمريكا اللاتينية | المكسيك |
| البرازيل | |
| بقية أمريكا اللاتينية | |
| الشرق الأوسط وأفريقيا | الإمارات العربية المتحدة |
| المملكة العربية السعودية | |
| جنوب أفريقيا | |
| بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
| عن طريق خط التأمين | إلكترونيات | |
| أثاث | ||
| ادوات رياضية | ||
| تأمين السفر | ||
| آحرون | ||
| بواسطة القناة | متصل | |
| غير متصل على الانترنت | ||
| بواسطة الجغرافيا | أمريكا الشمالية | الولايات المتحدة |
| كندا | ||
| أوروبا | المملكة المتحدة | |
| فرنسا | ||
| إيطاليا | ||
| إسبانيا | ||
| بقية أوروبا | ||
| آسيا والمحيط الهادئ | الصين | |
| الهند | ||
| اليابان | ||
| بقية دول آسيا والمحيط الهادئ | ||
| أمريكا اللاتينية | المكسيك | |
| البرازيل | ||
| بقية أمريكا اللاتينية | ||
| الشرق الأوسط وأفريقيا | الإمارات العربية المتحدة | |
| المملكة العربية السعودية | ||
| جنوب أفريقيا | ||
| بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا | ||
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين المضمنة
ما هو حجم سوق التأمين المدمج؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين المدمج إلى 156.06 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 35.14٪ ليصل إلى 703.44 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق التأمين المدمج الحالي؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين المدمج إلى 156.06 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التأمين المدمج؟
Lemonade ، Metromile ، Slice ، Hippo ، Root Insurance هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين المضمن.
ما هي المنطقة الأسرع نموا في سوق التأمين المدمج؟
تشير التقديرات إلى أن أمريكا الشمالية ستنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق التأمين المدمج؟
في عام 2024 ، تمثل آسيا أكبر حصة سوقية في سوق التأمين المضمن.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين المدمج هذا ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق التأمين المدمج بمبلغ 101.22 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين المضمن لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التأمين المضمن لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
آخر تحديث للصفحة في:
تقرير صناعة التأمين المضمن
إحصائيات لحصة سوق التأمين المضمن لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة ذكاء™ موردور. يتضمن تحليل التأمين المضمن توقعات السوق للفترة من 2024 إلى (2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. حصل عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني تنزيل PDF.