嵌入式保险市场分析
嵌入式保险市场规模(按总承保保费价值计算)预计将从 2024 年的 1560.6 亿美元增长到 2029 年的 7034.4 亿美元,在预测期间(2024-2029 年)的复合年增长率为 35.14%。
由于多种因素,嵌入式保险市场正在获得牵引力。首先,它提供了一种接触新客户群和扩大保险范围的方法,方法是将保险产品嵌入到具有庞大用户群的流行平台或产品中。这种方法使保险公司能够利用现有的客户关系,并在需要或感兴趣的点提供保险解决方案。嵌入式保险通过提供相关且易于客户获得的保险来解决保险不足或缺乏意识的问题。嵌入式保险有可能提高客户参与度和忠诚度。保险公司可以通过将保险无缝集成到日常产品或服务中来创建个性化且与上下文相关的产品。在市场参与者方面,传统保险公司和保险科技初创公司都在探索嵌入式保险机会。传统保险公司寻求利用其专业知识和现有客户群,而保险科技初创公司则旨在通过创新的技术解决方案和与平台提供商的合作伙伴关系来颠覆行业。
嵌入式保险市场趋势
人寿保险费的增加正在推动市场
人寿保险单的可用性和可负担性不断提高,使其成为纳入嵌入式保险产品的有吸引力的选择。由于技术进步、承保流程的改进以及保险公司之间竞争的加剧,人寿保险费变得更具竞争力和可及性,它们已成为嵌入式保险解决方案的可行组成部分。通过与人寿保险提供商合作,非保险平台直接在其用户体验中为客户提供人寿保险。例如,金融科技应用程序可能允许用户在开设储蓄账户或申请贷款时购买人寿保险。这种集成提供了便利和无缝的用户体验,使个人更容易获得人寿保险,而无需单独的应用程序或与传统保险渠道的交互。
亚洲嵌入式保险市场正在增长
亚洲见证了数字化和电子商务的显着增长,大量人口采用在线平台提供各种服务。这种数字化转型为保险提供商创造了与电子商务平台、网约车应用程序、金融技术公司和其他数字服务提供商合作的机会,以在其平台内无缝提供保险保障。亚洲的智能手机普及率很高,有相当一部分人口使用移动设备访问互联网。 这种广泛的移动使用为提供嵌入式保险解决方案提供了一个便捷的渠道,允许用户通过移动应用程序和网站访问保险产品和服务。许多亚洲国家的人口保险不足,个人缺乏足够的保险。嵌入式保险提供了一个机会,通过提供易于获得、负担得起并满足特定需求的保险产品来弥补这一差距。
嵌入式保险行业概况
嵌入式保险市场适度整合,参与者很少。一些主要的全球参与者包括 Lemonade、Metromile、Slice、Hippo 和 Root Insurance。在研究期间,市场参与者也参与了并购,合作伙伴关系的重点是扩大其在市场上的影响力。预计市场将在预测期内提供增长机会,这将加剧竞争。尽管如此,由于产品创新和技术改进,中小型企业正在通过签订新合同和打入未开发的行业来扩大其市场占有率。
嵌入式保险市场领导者
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Lemonade
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Metromile
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Slice
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Hippo
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Root Insurance
- *免责声明:主要玩家排序不分先后
嵌入式保险市场新闻
- 2023 年 11 月:电信集团 NJJ 与保险科技公司 Bolttech 合作,为移动运营商提供移动设备保险。
- 2023 年 10 月:Modives 与 Bindable 合作,旨在将嵌入式保险引入其财产领域。
嵌入式保险行业细分
嵌入式保险涉及将保险服务整合到非保险产品或服务中,例如移动应用程序、在线零售平台或互连设备。它侧重于对细分市场和区域市场中的许多产品和应用类型、市场动态以及新兴趋势的洞察。它还研究了竞争环境和主要参与者。市场按保险线细分为电子产品、家具、运动器材、旅行保险等。市场按线上和线下渠道细分。市场在地理上分为北美、欧洲、亚太地区、拉丁美洲、中东和非洲。该报告提供了嵌入式保险市场的市场规模和预测,包括上述所有细分市场的收入(美元)。
按保险线 | 电子产品 | ||
家具 | |||
体育器材 | |||
旅游保险 | |||
其他的 | |||
按渠道 | 在线的 | ||
离线 | |||
按地理位置 | 北美 | 美国 | |
加拿大 | |||
欧洲 | 英国 | ||
法国 | |||
意大利 | |||
西班牙 | |||
欧洲其他地区 | |||
亚太地区 | 中国 | ||
印度 | |||
日本 | |||
亚太其他地区 | |||
拉美 | 墨西哥 | ||
巴西 | |||
拉丁美洲其他地区 | |||
中东和非洲 | 阿拉伯联合酋长国 | ||
沙特阿拉伯 | |||
南非 | |||
中东和非洲其他地区 |
电子产品 |
家具 |
体育器材 |
旅游保险 |
其他的 |
在线的 |
离线 |
北美 | 美国 |
加拿大 | |
欧洲 | 英国 |
法国 | |
意大利 | |
西班牙 | |
欧洲其他地区 | |
亚太地区 | 中国 |
印度 | |
日本 | |
亚太其他地区 | |
拉美 | 墨西哥 |
巴西 | |
拉丁美洲其他地区 | |
中东和非洲 | 阿拉伯联合酋长国 |
沙特阿拉伯 | |
南非 | |
中东和非洲其他地区 |
嵌入式保险市场研究常见问题解答
嵌入式保险市场有多大?
嵌入式保险市场规模预计到 2024 年将达到 1560.6 亿美元,并以 35.14% 的复合年增长率增长,到 2029 年将达到 7034.4 亿美元。
目前的嵌入式保险市场规模是多少?
2024年,嵌入式保险市场规模预计将达到1560.6亿美元。
谁是嵌入式保险市场的主要参与者?
Lemonade、Metromile、Slice、Hippo、Root Insurance 是在嵌入式保险市场运营的主要公司。
嵌入式保险市场增长最快的地区是哪个?
预计北美在预测期间(2024-2029 年)将以最高的复合年增长率增长。
哪个地区在嵌入式保险市场中占有最大份额?
到2024年,亚洲将占据嵌入式保险市场的最大市场份额。
这个嵌入式保险市场涵盖哪些年份,2023 年的市场规模是多少?
2023 年,嵌入式保险市场规模估计为 1012.2 亿美元。该报告涵盖了嵌入式保险市场的历史市场规模:2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了嵌入式保险市场规模:2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。
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嵌入式保险行业报告
2024 年嵌入式保险市场份额、规模和收入增长率的统计数据,由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。嵌入式保险分析包括 2024 年至 2024 年的市场预测展望(2024 年至 2029 年)和历史概述。获取 此行业分析的样本作为免费报告PDF下载。