حجم سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية

ملخص سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية

تحليل سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية

تبلغ قيمة سوق قروض المنازل في الولايات المتحدة الأمريكية 4,400 مليار دولار أمريكي ومن المتوقع أن تسجل معدل نمو سنوي مركب قدره 18٪ خلال الفترة المتوقعة.

تسبب جائحة COVID-19 في اضطرابات كبيرة في جميع قطاعات الاقتصاد ، وعلى الرغم من أن المرء كان يتوقع أن تعاني صناعة الرهن العقاري أيضا ، إلا أنها في الواقع كانت عكس ذلك تماما. شهدت صناعة الرهن العقاري في عام 2020 أسعار فائدة منخفضة قياسية ، مما أدى إلى ازدهار إعادة التمويل حيث تمكن الملايين من مالكي المنازل من الادخار بشكل كبير على مدفوعاتهم الشهرية. مع وفرة الحجم والهوامش السميكة، كان مقرضو الرهن العقاري سعداء للغاية، وإذا كان هناك أي شيء، فإن القلق الحقيقي الوحيد بالنسبة لهم كان كيفية توسيع نطاق العمليات لتلبية الكميات الضخمة القادمة.

يعد سوق قروض المنازل في الولايات المتحدة الأمريكية مكونا مهما في صناعة الرهن العقاري بشكل عام. يلعب دورا حاسما في تسهيل ملكية المنازل من خلال تزويد الأفراد والعائلات بالأموال اللازمة لشراء العقارات السكنية. يعد سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية واحدا من أكبر الأسواق في العالم ، مما يعكس ارتفاع معدل ملكية المنازل في البلاد. تلعب حكومة الولايات المتحدة دورا مهما في سوق القروض السكنية من خلال البرامج والوكالات المختلفة. تتقلب معدلات الرهن العقاري في سوق قروض الإسكان في الولايات المتحدة بناء على عوامل مختلفة ، بما في ذلك الظروف الاقتصادية والتضخم وقوى السوق. لدى المقترضين خيار الاختيار بين الرهون العقارية ذات السعر الثابت ، حيث يظل سعر الفائدة ثابتا خلال مدة القرض ، أو الرهون العقارية ذات السعر القابل للتعديل (ARMs) ، حيث يمكن أن يتغير سعر الفائدة بشكل دوري. يتأثر سوق قروض الإسكان في الولايات المتحدة بمجموعة واسعة من العوامل ، بما في ذلك الظروف الاقتصادية وأسعار الفائدة واتجاهات سوق الإسكان والسياسات الحكومية والتغييرات التنظيمية. يمكن أن تؤثر هذه العوامل على توافر الائتمان وشروط القرض وظروف السوق العامة للمقترضين.

زيادة إقراض الرهن العقاري عبر الإنترنت

تتبنى صناعة الرهن العقاري التكنولوجيا لتبسيط عملية الحصول على قرض عقاري لجعل تجربة المستهلك أكثر سلاسة وأسرع. أدى ظهور التكنولوجيا الرقمية إلى حقبة جديدة لعملية طلب الرهن العقاري حيث استفاد المقترضون من معدلات الفائدة المنخفضة تاريخيا وتبنى المقرضون الرهون العقارية الرقمية أكثر من أي وقت مضى. نما حجم السوق لصناعة وسطاء الرهن العقاري عبر الإنترنت في الولايات المتحدة بنسبة 12.8٪ سنويا في المتوسط بين عامي 2017 و 2022.

وجدت دراسة استقصائية جديدة حول الاقتراض والإقراض من قبل ICE Mortgage Technology أن الوباء قد غير بشكل دائم الطريقة التي يستخدم بها المستهلكون التكنولوجيا ، وأولئك الذين يتطلعون إلى شراء أو إعادة تمويل منزل يبحثون عن مقرضين يقدمون أدوات عبر الإنترنت لإكمال قروض الرهن العقاري من المنزل. تعتقد الغالبية العظمى (99٪) من المقرضين أن التكنولوجيا يمكن أن تساعد في تحسين عملية طلب الرهن العقاري ، مشيرين إلى الفوائد التي تشمل تبسيط العملية بأكملها (74٪) ، وتقليل وقت الإغلاق (70٪) ، وتقليل إدخال البيانات (67٪). نما حجم السوق لصناعة وسطاء الرهن العقاري عبر الإنترنت في الولايات المتحدة بنسبة 12.8٪ سنويا في المتوسط بين عامي 2017 و 2022.

سوق قروض المنازل في الولايات المتحدة الأمريكية عدد أصحاب الحسابات الرقمية في الولايات المتحدة الأمريكية ، بالملايين ، 2020-2022

نظرة عامة على صناعة القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية

سوق قروض المنازل في الولايات المتحدة الأمريكية مجزأ إلى حد ما ، مع وجود عدد كبير من اللاعبين العاملين في السوق. كان هناك العديد من البنوك والشركات المالية غير المصرفية (NBFCs) وشركات تمويل الإسكان (HFCs) والبنوك التعاونية التي قدمت قروضا سكنية للمستهلكين. بعض اللاعبين الرئيسيين في السوق هم Rocket Mortgage و LoanDepot و Wells Fargo و Fairway Independent Mortgage و Bank of America.

قادة سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية

  1. Rocket Mortgage

  2. LoanDepot

  3. Wells Fargo

  4. Fairway Independent Mortgage

  5. Bank of America

  6. *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
تركيز سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل عينة

أخبار سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية

  • يونيو 2023 قال بنك أوف أمريكا كورب يوم الثلاثاء إن بنك أوف أمريكا كورب أضاف فروعا للمستهلكين في أربع ولايات أمريكية جديدة ، مما يجعل بصمته الوطنية أقرب إلى منافسه جي بي مورغان تشيس وشركاه. من المرجح أن يفتح بنك أوف أمريكا مراكز مالية جديدة في نبراسكا وويسكونسن وألاباما ولويزيانا كجزء من توسع مدته أربع سنوات عبر تسعة أسواق ، بما في ذلك لويزفيل ، ميلووكي ونيو أورلينز.
  • يوليو 2022 دخلت Rocket Mortgage السوق الكندية بعملية الاستحواذ. توسعت الشركة من تقديم قروض الإسكان في أونتاريو عند الإطلاق إلى تقديم قروض عقارية الآن في كل مقاطعة ، في المقام الأول من مقرها الرئيسي في وسط مدينة وندسور. نما فريق Edison Financial جنبا إلى جنب مع الشركة ، بدءا من أربعة أعضاء فقط في الفريق في أوائل عام 2020 إلى أكثر من 140 في الوقت الحالي.

Table of Contents

1. مقدمة

  • 1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
  • 1.2 مجال الدراسة

2. مناهج البحث العلمي

3. ملخص تنفيذي

4. رؤى السوق وديناميكياته

  • 4.1 نظرة عامة على السوق
  • 4.2 العوامل المحركة للسوق
    • 4.2.1 زيادة الرقمنة في سوق الإقراض العقاري
    • 4.2.2 زيادة الابتكارات في تصميمات البرمجيات لتسريع عملية تقديم طلبات الرهن العقاري
  • 4.3 قيود السوق
    • 4.3.1 ارتفاع أسعار الفائدة على القروض العقارية والتكاليف الإضافية
  • 4.4 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
    • 4.4.1 القدرة التفاوضية للموردين
    • 4.4.2 القوة التفاوضية للمشترين
    • 4.4.3 تهديد الوافدين الجدد
    • 4.4.4 تهديد البدائل
    • 4.4.5 شدة التنافس تنافسية
  • 4.5 رؤى حول الاتجاهات الحالية والابتكارات في السوق
  • 4.6 رؤى حول تأثير اللوائح الحكومية على السوق
  • 4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق

5. تجزئة السوق

  • 5.1 حسب نوع القرض
    • 5.1.1 شراء المنزل
    • 5.1.2 إعادة التمويل
    • 5.1.3 تحسين المنزل
    • 5.1.4 أنواع القروض الأخرى
  • 5.2 حسب المصدر
    • 5.2.1 بنك
    • 5.2.2 شركات تمويل الإسكان (HFC)
  • 5.3 حسب سعر الفائدة
    • 5.3.1 سعر الصرف الثابت
    • 5.3.2 معدل عائم
  • 5.4 بالحيازة
    • 5.4.1 تصل إلى 5 سنوات
    • 5.4.2 6 - 10 سنوات
    • 5.4.3 11 - 24 سنة
    • 5.4.4 25 - 30 سنة

6. مشهد تنافسي

  • 6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
  • 6.2 ملف الشركة
    • 6.2.1 Rocket Mortgage
    • 6.2.2 LoanDepot
    • 6.2.3 Wells Fargo
    • 6.2.4 Fairway Independent Mortgage
    • 6.2.5 Bank of America
    • 6.2.6 U.S. Bank
    • 6.2.7 JPMorgan Chase
    • 6.2.8 PNC Bank
    • 6.2.9 Citizens Bank
    • 6.2.10 United Wholesale Mortgage*

7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

8. إخلاء المسؤولية وعنا

يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
احصل على تقسيم السعر الان

تجزئة صناعة القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية

يشير سوق القروض السكنية إلى القطاع المالي الذي يتعامل مع إنشاء وخدمة وتداول القروض المستخدمة لتمويل العقارات السكنية. إنه جزء محدد من صناعة الرهن العقاري الأوسع. في سوق القروض السكنية ، يقدم المقرضون الأموال للأفراد والأسر لشراء المنازل أو إعادة تمويل الرهون العقارية الحالية. يتم تقسيم سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية حسب نوع القرض (شراء منزل ، إعادة تمويل ، تحسين المنزل ، أنواع قروض أخرى) ، حسب المصدر (البنوك وشركات تمويل الإسكان) ، حسب سعر الفائدة (سعر ثابت ومعدل عائم) ، وحسب المدة (حتى 5 سنوات ، 6 - 10 سنوات ، 11 - 24 سنة ، و 25 - 30 سنة). يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات بالقيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.

حسب نوع القرض
شراء المنزل
إعادة التمويل
تحسين المنزل
أنواع القروض الأخرى
حسب المصدر
بنك
شركات تمويل الإسكان (HFC)
حسب سعر الفائدة
سعر الصرف الثابت
معدل عائم
بالحيازة
تصل إلى 5 سنوات
6 - 10 سنوات
11 - 24 سنة
25 - 30 سنة
حسب نوع القرضشراء المنزل
إعادة التمويل
تحسين المنزل
أنواع القروض الأخرى
حسب المصدربنك
شركات تمويل الإسكان (HFC)
حسب سعر الفائدةسعر الصرف الثابت
معدل عائم
بالحيازةتصل إلى 5 سنوات
6 - 10 سنوات
11 - 24 سنة
25 - 30 سنة
هل تحتاج إلى منطقة أو شريحة مختلفة؟
تخصيص الآن

الأسئلة المتكررة

ما هو حجم سوق القروض السكنية الحالي في الولايات المتحدة الأمريكية؟

من المتوقع أن يسجل سوق قروض المنازل في الولايات المتحدة الأمريكية معدل نمو سنوي مركب قدره 18٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)

من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق القروض السكنية بالولايات المتحدة الأمريكية؟

Rocket Mortgage ، LoanDepot ، Wells Fargo ، Fairway Independent Mortgage ، Bank of America هي الشركات الكبرى العاملة في سوق القروض السكنية بالولايات المتحدة الأمريكية.

ما هي السنوات التي يغطيها سوق القروض السكنية في الولايات المتحدة الأمريكية؟

يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق قروض المنازل في الولايات المتحدة الأمريكية لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق قروض المنازل في الولايات المتحدة الأمريكية لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.

آخر تحديث للصفحة في:

إحصائيات الحصة السوقية لقروض الإسكان في الولايات المتحدة الأمريكية لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل قرض السكن في الولايات المتحدة الأمريكية توقعات توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. حصل عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني تنزيل PDF.