حجم سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة

نمو سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة

تحليل سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة

من المتوقع أن ينمو سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة بمعدل نمو سنوي مركب قدره 14.56٪ خلال الفترة المتوقعة (2022 - 2027). تعتمد غالبية سوق الإمارات العربية المتحدة على المدفوعات النقدية. مع تحول المستهلكين نحو المدفوعات الرقمية وزيادة انتشار الإنترنت ، ينمو سوق المدفوعات في الوقت الفعلي بسرعة.

  • المدفوعات في الوقت الفعلي هي أنظمة دفع فورية يتم بدؤها وتسويتها في نفس وقت الدفع. الدفع في الوقت الفعلي متاح طوال أيام الأسبوع ، بما في ذلك عطلات نهاية الأسبوع والأعياد. توفر هذه المدفوعات اتصالات شاملة وتحل قضايا الشفافية والتأخير في سوق المدفوعات.
  • انخفض الاعتماد على الخدمات المصرفية التقليدية بشكل كبير في الماضي ، حيث يطالب العملاء بمزيد من الراحة والمرونة. كان هناك ظهور لمقدمي الدفع الفوري الجدد. هذه العوامل تدفع الطلب على سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في دولة الإمارات العربية المتحدة.
  • تتخذ الحكومة مبادرات في البلاد لتعزيز استخدام الدفع في الوقت الفعلي. على سبيل المثال ، في عام 2021 ، قدم مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي (CB UAE) NPSS (الاستراتيجية الوطنية لأنظمة الدفع) التي نفذت NPSS (الاستراتيجية الوطنية لأنظمة الدفع) والتي تم تصميمها لجعل أنظمة الدفع قابلة للتشغيل المتبادل عالميا وتعزيز الانتقال إلى مجتمع غير نقدي مبني على المدفوعات الفورية - المعروفة أيضا باسم المدفوعات الفورية.
  • في فبراير 2022، اختار مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي شركة أكسنتشر لقيادة مجموعة من الشركات للمساعدة في تنفيذ استراتيجيتها الوطنية لأنظمة الدفع. وبالتعاون مع SIA، التي أصبحت الآن جزءا من مجموعة Nexi، وG42، ستقوم أكسنتشر ببناء وتشغيل المنصة الوطنية للدفع الفوري (IPP) على مدى السنوات الخمس المقبلة.
  • وبالمثل ، في نوفمبر 2021 ، وقعت شركة المدفوعات الوطنية الهندية (NPCI) ذراع NPCI International Payments Ltd (NIPL) مذكرة تفاهم لنظام الدفع في الوقت الفعلي القائم على الهاتف المحمول في الإمارات العربية المتحدة. كما ستعمل على تسهيل مدفوعات UPI في قطاعات مثل المجوهرات ومحلات السوبر ماركت وتجار التجزئة المعفاة من الرسوم الجمركية.

من المتوقع أن تحتفظ P2P بحصة كبيرة

  • يطلق اللاعبون في السوق خدمات دفع متنوعة لتوسيع استخدام الدفع في الوقت الفعلي في جميع أنحاء البلاد. على سبيل المثال ، في أبريل 2022 ، قدمت Careem Pay محفظة رقمية جديدة تخزن أموالا حقيقية للعملاء في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة ، إلى جانب منتج تحويل جديد من نظير إلى نظير (P2P) يسمح للمستخدمين بإرسال الأموال وطلبها واستلامها بسهولة من خلال رمز الاستجابة السريعة الشخصي أو رقم الهاتف أو رابط الدفع الشخصي. من المتوقع أن يؤدي دمج المحافظ الرقمية مع المدفوعات في الوقت الفعلي إلى دفع نمو قطاع P2P.
  • تتزايد المدفوعات غير النقدية مع التحول في سلوك الشراء للعملاء واعتماد المدفوعات الرقمية. تروج الشركات للدفع في الوقت الفعلي في البلاد. على سبيل المثال، في فبراير 2022، أعلنت زينة، وهي شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية مقرها دبي، عن إطلاق تطبيق المحفظة الرقمية الجديد P2P الذي يسمح بالتحويل النقدي الفوري لعملاء الإمارات العربية المتحدة.
  • علاوة على ذلك ، تتعاون المنظمات مع البنوك من أجل تحقيق الطلب المتزايد على المدفوعات في الوقت الفعلي في البلاد. على سبيل المثال ، في يناير 2022 ، أعلن ACI في جميع أنحاء العالم عن شراكته مع البنوك لدمج المدفوعات الفورية في الإمارات العربية المتحدة من خلال ربط البنوك بمنصة المدفوعات الفورية (IPP) في الإمارات العربية المتحدة. مثل هذه المبادرات تقود التنفيذ السهل لنظام الدفع في الوقت الحقيقي P2P.
الحصة السوقية للمدفوعات في الوقت الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة

نظرة عامة على صناعة المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة

سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة تنافسي إلى حد ما بطبيعته. تقوم الشركات العاملة في السوق بتنفيذ عمليات الدمج والاستحواذ والشراكات الاستراتيجية للحصول على حصة في السوق. ومن بين اللاعبين الرئيسيين Telr Pte Ltd. و Amazon Payments، Inc و Checkout Ltd. وغيرها. وفيما يلي بعض التطورات الأخيرة:.

  • يونيو 2022 - أطلقت ماستركارد برنامجها الرقمي أولا لتوفير خدمات دفع مبتكرة وآمنة. وتوفر المبادرة للمستهلكين سهولة التقديم عبر الإنترنت، والإصدار الفوري للبطاقات الرقمية، وإدارة البطاقات في الوقت الفعلي، والمدفوعات الآمنة والمباشرة عبر الإنترنت. وهذا يعزز قدرات الشركة في جميع أنحاء أوروبا الشرقية ومنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا.
  • يناير 2022 - أعلنت شركة نيوم، الشركة العالمية للمدفوعات وإصدار البطاقات، عن شراكة استراتيجية مع الملا للصرافة لتعزيز عملية التحويلات لعملاء الملا للصرافة إلى الأسواق والمناطق الرئيسية على مستوى العالم. ستقدم Nimu للشركة العديد من ممرات الدفع في الوقت الفعلي ، B2B و B2P و P2P و P2B المدفوعات عبر الحدود بجميع العملات الرئيسية.

رواد سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة

  1. ACI Worldwide Inc.​

  2. Volante Technologies Inc

  3. Fiserv, Inc.

  4. Mastercard Inc.​

  5. Stripe, Inc.

  6. *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
ACI Worldwide Inc. ، Volante Technologies Inc. ، Fiserv، Inc. ، Mastercard Inc. ، Stripe، Inc.
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل عينة

أخبار سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة

  • فبراير 2022 - اختار مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي جمعية من الشركات بقيادة أكسنتشر لبناء وتشغيل منصة مدفوعات فورية للبلاد على مدى السنوات الخمس المقبلة. وتضع المنصة الجديدة الأساس لتحويل منظومة الخدمات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
  • يناير 2022 - أعلنت ACI Worldwide ، المزود العالمي لبرامج الدفع في الوقت الفعلي ، أن الشركة تعمل مع البنوك الوطنية للمساعدة في الاتصال بمخطط المدفوعات في الوقت الفعلي لدولة الإمارات العربية المتحدة المقرر إطلاقه في أكتوبر 2022. ستتيح منصة المدفوعات الفورية لدولة الإمارات العربية المتحدة (IPP) التحويلات الفورية بين الحسابات المصرفية ، مع مشاركة إلزامية لجميع المؤسسات المالية في الدولة.

تقرير سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة - جدول المحتويات

1. مقدمة

  • 1.1 افتراضات الدراسة وتعريفات السوق
  • 1.2 مجال الدراسة

2. مناهج البحث العلمي

3. ملخص تنفيذي

4. رؤى السوق

  • 4.1 نظرة عامة على السوق
  • 4.2 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس لبورتر
    • 4.2.1 القوة التفاوضية للموردين
    • 4.2.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
    • 4.2.3 تهديد الوافدين الجدد
    • 4.2.4 تهديد المنتجات البديلة
    • 4.2.5 شدة التنافس تنافسية
  • 4.3 تطور مشهد المدفوعات في دولة الإمارات العربية المتحدة
  • 4.4 اتجاهات السوق الرئيسية المتعلقة بنمو المعاملات غير النقدية في دولة الإمارات العربية المتحدة
  • 4.5 تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق المدفوعات في دولة الإمارات العربية المتحدة

5. ديناميكيات السوق

  • 5.1 العوامل المحركة للسوق
    • 5.1.1 زيادة اختراق الهواتف الذكية
    • 5.1.2 تراجع الاعتماد على الخدمات المصرفية التقليدية
    • 5.1.3 سهولة الراحة
  • 5.2 تحديات السوق
    • 5.2.1 الاحتيال في الدفع
    • 5.2.2 الاعتماد الحالي على النقد
  • 5.3 فرص السوق
    • 5.3.1 من المتوقع أن تساعد السياسات الحكومية التي تشجع نمو الدفع الرقمي على نمو طرق الدفع في الوقت الفعلي بين عامة الناس
  • 5.4 اللوائح والمعايير الرئيسية في صناعة المدفوعات الرقمية
    • 5.4.1 المشهد التنظيمي في جميع أنحاء العالم
    • 5.4.2 نماذج الأعمال مع العوائق التنظيمية المحتملة
    • 5.4.3 نطاق التطوير بدلاً من تطور مشهد الأعمال
  • 5.5 تحليل دراسات الحالة الرئيسية وحالات الاستخدام
  • 5.6 تحليل معاملات المدفوعات الحقيقية كحصة من جميع المعاملات مع التوزيع الإقليمي للبلدان الرئيسية من حيث الحجم وقيمة المعاملات
  • 5.7 تحليل معاملات المدفوعات الحقيقية كنسبة من المعاملات غير النقدية مع التوزيع الإقليمي للبلدان الرئيسية من حيث الحجم

6. تجزئة السوق

  • 6.1 حسب النوع (حصة السوق بالنسبة المئوية بناءً على الاعتماد النسبي)
    • 6.1.1 P2P
    • 6.1.2 P2B

7. مشهد تنافسي

  • 7.1 ملف الشركة
    • 7.1.1 شركة ايه سي آي العالمية
    • 7.1.2 Volante Technologies Inc
    • 7.1.3 Fiserv, Inc.
    • 7.1.4 Mastercard Inc.
    • 7.1.5 Stripe, Inc.
    • 7.1.6 Finastra
    • 7.1.7 Alipay (Ant Financials)
    • 7.1.8 Paypal Holdings Inc.
    • 7.1.9 Denarii Cash
    • 7.1.10 Mashreqbank PSC

8. تحليل الاستثمار

9. النظرة المستقبلية للسوق

يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
احصل على تقسيم السعر الان

تجزئة صناعة المدفوعات في الوقت الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة

يشتمل نظام المدفوعات في الوقت الفعلي على تقنية تسمح بتحويل الأموال بشكل فوري بين البنوك والأنظمة المصرفية.

تتعقب الدراسة سيناريو السوق الحالي والتطورات الرئيسية في سوق الدفع في الوقت الفعلي في دولة الإمارات العربية المتحدة. نظرا للطبيعة المتطورة لمشهد السوق ، يتم تحليل مزودي الدفع الرئيسيين في الوقت الفعلي العاملين في البلاد بالتفصيل ، بناء على نموذج أعمالهم الحالي. يتم تقسيم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة حسب نوع الدفع (نظير إلى نظير (P2P) ، نظير إلى شركة (P2B)).

حسب النوع (حصة السوق بالنسبة المئوية بناءً على الاعتماد النسبي)
P2P
P2B
حسب النوع (حصة السوق بالنسبة المئوية بناءً على الاعتماد النسبي) P2P
P2B
هل تحتاج إلى منطقة أو شريحة مختلفة؟
تخصيص الآن

الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة

ما هو حجم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي الحالي في دولة الإمارات العربية المتحدة؟

من المتوقع أن يسجل سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة معدل نمو سنوي مركب قدره 14.56٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)

من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة؟

ACI Worldwide Inc.​ ، Volante Technologies Inc ، Fiserv, Inc. ، Mastercard Inc.​ ، Stripe, Inc. هي الشركات الكبرى العاملة في سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الإمارات العربية المتحدة.

ما هي السنوات التي يغطيها سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة؟

يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة لسنوات 2019 و 2020 و 2021 و 2022 و 2023. كما يتوقع التقرير حجم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.

آخر تحديث للصفحة في:

تقرير قطاع المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة

إحصائيات الحصة السوقية للمدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل المدفوعات في الوقت الفعلي في الإمارات العربية المتحدة توقعات السوق لعام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.