أدوات التمويل الشخصي وحجم السوق

سوق أدوات التمويل الشخصي

أدوات التمويل الشخصي وتحليل السوق

تعد الحاجة المتزايدة لتتبع وإدارة دخل المستهلك والزيادة في تطبيقات الهاتف المحمول في جميع أنحاء العالم من العوامل الرئيسية التي تدفع نمو السوق. علاوة على ذلك ، فإن زيادة تركيز المؤسسات على رقمنة خدماتها المالية وزيادة مستخدمي الإنترنت على مستوى العالم يقودان نمو السوق. ومع ذلك ، فإن قضايا الأمان والامتثال في أدوات التمويل الشخصي وتوافر برامج التمويل مفتوحة المصدر تعيق نمو السوق.

  • يمكن أن يؤدي نقص المعرفة فيما يتعلق بالسوق في مختلف البلدان إلى إعاقة نمو السوق. كما أن نقص الأشخاص المهرة في البلدان النامية يمكن أن يعوق النمو.
  • إن التوافر الواسع للخدمات الرقمية وتطبيقات الأجهزة المحمولة التي تدير تمويلك الشخصي يقود سوق أدوات التمويل الشخصي. يعزز اعتماد أدوات التمويل الشخصي محو الأمية المالية للمستخدمين ويزيل الارتباك.
  • أثر كوفيد بشكل إيجابي على السوق ، بسبب ارتفاع الطلب على برامج التمويل الشخصي لإدارة الحسابات المصرفية وبطاقات الائتمان والاستثمارات والدخل ونفقات الفرد على الهاتف الذكي أو الكمبيوتر في ظروف الإغلاق. خلال جائحة مستعرة ، سارعت الشركات والأفراد لإيجاد طرق قابلة للتطبيق لتنفيذ العمليات المالية. كانت صناعة التمويل من بين أوائل من تبنوا التكنولوجيا لتحسين الكفاءة. ونتيجة لذلك، زادت المعاملات الرقمية جنبا إلى جنب مع تزايد رقمنة الخدمات المالية. أصبحت الخدمات أكثر سهولة وبأسعار معقولة نتيجة للرقمنة. وقد تبنى المستهلك العادي هذه التغييرات، مع ملاحظة زيادات حادة في المعاملات والخدمات الرقمية.

من المتوقع أن تكون منطقة آسيا والمحيط الهادئ هي المنطقة الأسرع نموا

  • أدت الزيادة في الطلب على الخدمة الذاتية وتخصيص المنتجات والخدمات إلى نمو سوق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. أدت التطورات التكنولوجية إلى العديد من الميزات المفيدة في الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مساعدة العملاء في الوقت الفعلي ، والواجهات سهلة الاستخدام ، والمعاملات الفورية. لكن إحصاءات استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول على مر السنين تظهر نقصا كبيرا في البنية التحتية للشبكة الآمنة في بعض أجزاء العالم ، مما أدى إلى إبطاء توسع سوق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
  • من المتوقع أن يزداد استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول بشكل مطرد بين عامي 2021 و 2024 ، مع كون السوق الآسيوية هي الأكبر. في عام 2020 ، استحوذت الشرق الأقصى والصين على أكثر من 805 مليون مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت. ومن المتوقع أن يصل هذا الرقم إلى ما يقرب من مليار بحلول عام 2024. على الرغم من أن آسيا كانت أكبر سوق للخدمات المصرفية عبر الإنترنت في عام 2020 ، إلا أن البلدان التي لديها أكبر معدل انتشار للخدمات المصرفية عبر الإنترنت كانت جميعها أوروبية. احتلت كوريا الجنوبية المرتبة السادسة ، بمعدل انتشار بلغ 74 في المائة.
صناعة أدوات التمويل الشخصي

أدوات التمويل الشخصي ونظرة عامة على الصناعة

سوق أدوات التمويل الشخصي العالمية مجزأة إلى حد ما. يركز اللاعبون الرئيسيون على التطورات التكنولوجية والتوسعات لتلبية الطلب المتزايد على أدوات التمويل الشخصي العالمية. علاوة على ذلك ، أدت عمليات الإطلاق الأخيرة إلى تشكيل تعاون لتطوير منتجات جديدة. سوق أدوات التمويل الخاص تنافسية للغاية ، مع العديد من المشاركين في السوق. من بين اللاعبين الرئيسيين في السوق The Infinite Kind و Quicken Inc. و Intuit Inc. و Betterment وغيرها.

  • سبتمبر 2020- قدمت Wealthfront خدمة Autopilot ، وهي خدمة جديدة ومثيرة تعمل على أتمتة خطة ادخار العميل بحيث لم يعد بحاجة إلى مراقبة الحسابات ونقل الأموال يدويا. هذه خطوة مهمة نحو الهدف النهائي لشركة Wealthfront المتمثل في توفير خدمة مصرفية من الجيل التالي تعمل على أتمتة الشؤون المالية لعملائها بالكامل أو الأموال ذاتية القيادة.

أدوات التمويل الشخصي وقادة السوق

  1. Intuit Inc

  2. Quicken Inc

  3. Personal Capital

  4. Betterment

  5. YNAB

  6. *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
شركة Intuit Inc. ، Quicken Inc. ، Blackrock ، Finicity Corporation ، Personal Capital ، PayU Money ، Revolut ، PayPal ، Qube Money ، YNAB ، Betterment
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل عينة

أدوات التمويل الشخصي وأخبار السوق

  • يناير 2020 - أعلنت شركة Quicken Inc. ، وهي سوق رئيسي لبرامج التمويل الشخصي ، عن إطلاق Simplifi ، وهي أداة فريدة لإدارة التمويل من الجيل التالي مصممة لتزويد المستهلكين برؤية موحدة لجميع الحسابات المتزامنة مع متتبع النفقات. التطبيق الجديد الخالي من الإعلانات هو الحل الأكثر شمولا وقوة. ومع ذلك ، فهي أيضا أداة ذكية بسيطة وبديهية لإدارة التدفقات النقدية الداخلة والخارجة بكفاءة كبيرة.
  • يونيو 2020 - أطلقت شركة Personal Capital Corporation ، إحدى الشركات الرئيسية في سوق برامج التمويل الشخصي ، ميزة منتج جديدة ، Recession Simulator ، والتي توفر رؤى حول تأثير فترات ركود السوق السابقة في أعقاب تقلبات السوق بسبب جائحة COVID-19. Recession Simulator هي أول أداة مجانية متاحة على الإطلاق لجميع مستخدمي رأس المال الشخصي وعملاء إدارة الثروات في الأمريكتين.

أدوات التمويل الشخصي وتقرير السوق - جدول المحتويات

1. جدول المحتويات

2. مقدمة

  • 2.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
  • 2.2 مجال الدراسة

3. مناهج البحث العلمي

4. ملخص تنفيذي

5. رؤى السوق

  • 5.1 نظرة عامة على السوق
  • 5.2 تحليل سلسلة القيمة الصناعية
  • 5.3 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
    • 5.3.1 القدرة التفاوضية للموردين
    • 5.3.2 القوة التفاوضية للمستهلكين
    • 5.3.3 تهديد الوافدين الجدد
    • 5.3.4 شدة التنافس تنافسية
    • 5.3.5 تهديد البدائل
  • 5.4 تأثير كوفيد-19 على السوق

6. ديناميكيات السوق

  • 6.1 العوامل المحركة للسوق
    • 6.1.1 تزايد اعتماد الرقمنة في المنطقة النامية
    • 6.1.2 صعود التطبيقات المالية الشخصية
  • 6.2 قيود السوق
    • 6.2.1 نقص المعرفة لتشغيل الأداة

7. تجزئة السوق

  • 7.1 حسب النوع
    • 7.1.1 على شبكة الإنترنت
    • 7.1.2 البرامج المعتمدة على الهاتف المحمول
  • 7.2 بواسطة المستخدم النهائي
    • 7.2.1 مستخدمي الشركات الصغيرة
    • 7.2.2 المستهلكين الأفراد
  • 7.3 بواسطة الجغرافيا
    • 7.3.1 أمريكا الشمالية
    • 7.3.2 أوروبا
    • 7.3.3 آسيا والمحيط الهادئ
    • 7.3.4 أمريكا اللاتينية
    • 7.3.5 الشرق الأوسط وأفريقيا

8. مشهد تنافسي

9. ملف الشركة

  • 9.1 شركة إنتويت
  • 9.2 شركة كويكن
  • 9.3 بلاك روك (مستشار المستقبل)
  • 9.4 شركة فينيستي (مفيلوبي)
  • 9.5 رأس المال الشخصي
  • 9.6 أموال الدفع
  • 9.7 ثورة
  • 9.8 باي بال
  • 9.9 كيوب المال
  • 9.10 YNAB
  • 9.11 التحسين

10. تحليل الاستثمار

11. مستقبل السوق

يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
احصل على تقسيم السعر الان

أدوات التمويل الشخصي وتجزئة الصناعة

يشمل التمويل الشخصي الواقع الكامل لإدارة الشؤون المالية للفرد والأسرة ، وقبول المسؤولية عن الوضع المالي الحالي والمستقبلي للفرد ، وتحديد الأهداف المالية. ويشمل أيضا إدارة الشؤون المالية الشخصية والادخار لحالات الطوارئ. يساعد برنامج التمويل الفردي في إدارة الاستثمارات وتتبعها بانتظام والتأكد من أنك على المسار الصحيح لتحقيق أهدافك المالية.

حسب النوع
على شبكة الإنترنت
البرامج المعتمدة على الهاتف المحمول
بواسطة المستخدم النهائي
مستخدمي الشركات الصغيرة
المستهلكين الأفراد
بواسطة الجغرافيا
أمريكا الشمالية
أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
أمريكا اللاتينية
الشرق الأوسط وأفريقيا
حسب النوععلى شبكة الإنترنت
البرامج المعتمدة على الهاتف المحمول
بواسطة المستخدم النهائيمستخدمي الشركات الصغيرة
المستهلكين الأفراد
بواسطة الجغرافياأمريكا الشمالية
أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ
أمريكا اللاتينية
الشرق الأوسط وأفريقيا
هل تحتاج إلى منطقة أو شريحة مختلفة؟
تخصيص الآن

الأسئلة الشائعة حول أدوات التمويل الشخصي وأبحاث السوق

ما هي أدوات التمويل الشخصي العالمية الحالية وحجم السوق؟

من المتوقع أن تسجل أدوات وسوق التمويل الشخصي العالمي معدل نمو سنوي مركب قدره 5.60٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)

من هم اللاعبون الرئيسيون في أدوات وسوق التمويل الشخصي العالمي؟

Intuit Inc ، Quicken Inc ، Personal Capital ، Betterment ، YNAB هي الشركات الكبرى العاملة في أدوات وسوق التمويل الشخصي العالمي.

ما هي المنطقة الأسرع نموا في أدوات وأسواق التمويل الشخصي العالمية؟

تشير التقديرات إلى أن منطقة آسيا والمحيط الهادئ ستنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ (2024-2029).

ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في أدوات وسوق التمويل الشخصي العالمي؟

في عام 2024 ، تمثل أمريكا الشمالية أكبر حصة سوقية في أدوات وسوق التمويل الشخصي العالمي.

ما هي السنوات التي تغطيها أدوات التمويل الشخصي العالمية والسوق؟

يغطي التقرير أدوات التمويل الشخصي العالمية وحجم السوق التاريخي للسوق لسنوات 2019 و 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا أدوات التمويل الشخصي العالمية وحجم السوق لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.

آخر تحديث للصفحة في:

أدوات التمويل الشخصي العالمية وتقرير الصناعة

إحصائيات لأدوات التمويل الشخصي العالمية لعام 2024 و - الحصة السوقية والحجم ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. تتضمن أدوات التمويل الشخصي العالمية والتحليل توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.