تحليل سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
يقدر حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا بمبلغ 76.32 مليون دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يصل إلى 102.13 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
يوجد انتشار التأمين في دول الشرق الأوسط عند مستوى منخفض بشكل ملحوظ مع وجود اختراق أكبر للتأمين على غير الحياة من منتجات التأمين على الحياة في السوق. توجد الإمارات العربية المتحدة وإيران والأردن بين دول الشرق الأوسط التي لديها أعلى معدل انتشار للتأمين يبلغ حوالي 2٪ في المنطقة. ونتيجة لهذه الفجوة القائمة، تبرز حلول تكنولوجيا التأمين كمنتج تأمين رقمي في المنطقة لتوسيع نطاق اختراق سوق التأمين في المنطقة. تتبنى شركات التأمين التقليدية الحالية حلولا رقمية لتوسيع منتجات التأمين عبر الإنترنت أيضا ، كما تظهر منصات التكنولوجيا المالية في السوق لتزويد المستخدمين بمجموعة واسعة من منتجات التغطية التأمينية. إن ارتفاع انتشار استخدام الإنترنت في المنطقة يخلق عوامل خارجية إيجابية لمقدمي خدمات التأمين للوصول إلى قاعدة كبيرة من العملاء وتقليل تكاليف اكتساب عملاء شركات التأمين من خلال منتجات التأمين الرقمية الخاصة بهم.
تعد قطر وإسرائيل والإمارات العربية المتحدة والكويت والمملكة العربية السعودية من بين دول منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا التي تتمتع بأعلى قيمة للناتج المحلي الإجمالي للفرد ، مما يؤدي إلى ارتفاع إنفاق الأشخاص على منتجات التأمين سواء المتعلقة بالحياة أو غير الحياة. شهد عدد شركات التكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط زيادة مستمرة على مر السنين في تقديم منتجات التأمين الشخصية وعند الطلب. من بين منتجات التأمين ، يعد التأمين على غير الحياة والتأمين على P C من بين القطاعات التي تزيد حصتها عن 70٪ من صافي إجمالي الأقساط المكتتبة (GWP). يستثمر مقدمو التأمين التقليديون الموجودون في المنطقة أقل من اثنين في المائة من إيراداتهم في التكنولوجيا مما يعيق التوسع في منتجات التأمين الرقمية في المنطقة ويوفر فرصا للاعبين في مجال تكنولوجيا التأمين للتوسع.
اتجاهات سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
تزايد رقمنة أعمال التأمين
نظرا لأن صناعة البنوك والتأمين العالمية تتبنى التقنيات الرقمية لعملياتها اليومية ، يمكن أيضا الاستفادة من منتجات التأمين رقميا من خلال المنصات الإلكترونية لمقدمي خدمات التأمين. تساعد Blockchain شركات التأمين على تطوير آلية آلية لدفع المطالبات مع التركيز على جهود خفض التكاليف التي يبذلها مقدمو التأمين. ومع ارتفاع عدد صفقات تكنولوجيا التأمين التي تتم في الشرق الأوسط على مر السنين، برزت شركة أبوظبي الوطنية للتأمين، وبوبا العربية، والتعاونية، ووفا للتأمين، وأبوظبي الوطنية للتأمين كلاعبين يتوسعون في مجال التأمين الرقمي في المنطقة. تقود دول الإمارات العربية المتحدة وإسرائيل والمملكة العربية السعودية والبحرين انتشار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في المنطقة ، مما يخلق بيئة انتهازية للاستثمار في أعمال تكنولوجيا التأمين في المنطقة ويقلل من تكاليف اكتساب العملاء لمقدمي خدمات التأمين.
التوسع في أعمال التأمين في المنطقة
يؤدي ارتفاع إيرادات سوق التأمين إلى اعتماد Insurtech من قبل مزودي التأمين لزيادة حصتهم في السوق وإيراداتهم. تعد الإمارات العربية المتحدة والبحرين والمملكة العربية السعودية وسلطنة عمان من بين دول المنطقة التي لديها أكبر مبيعات لمنتجات التأمين. ومع تزايد أعمال التأمين في المنطقة، برزت بوبا والتعاونية ووفا للتأمين وسهام للتأمين كشركات تأمين رائدة تتمتع بأعلى قيمة سوقية في المنطقة، وتستثمر قدرا كبيرا من إيراداتها في تطوير منتجات التأمين الرقمية. يوجد التأمين على السيارات والتأمين الصحي بين المنتجات التي تشهد توسعا مستمرا في المنطقة مع بذل جهود كبيرة من قبل الحكومات للترويج لها. ومع إدخال الابتكار التكنولوجي بوتيرة سريعة في صناعة التأمين، من المتوقع أن تشهد منتجات التأمين الرقمية في المنطقة نموا إيجابيا خلال الفترة المقبلة.
نظرة عامة على صناعة تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا مجزأ مع عدد كبير من اللاعبين الدوليين والمحليين. مع مجموعة متنوعة من متطلبات منتجات التأمين من الشركات وكذلك العملاء ، تقدم شركات تكنولوجيا التأمين مجموعة واسعة من منتجات التأمين الرقمية المرنة وبأسعار معقولة. بعض شركات التأمين القائمة في الشرق الأوسط وأفريقيا هي هاريل للاستثمارات التأمينية والخدمات المالية ، بيزات ، عقيد ، يلاكومبار ، و ERGO Sigorta.
رواد سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
-
Harel Insurance Investments & Finance Services
-
Bayzat
-
Aqeed
-
Yallacompare
-
ERGO Sigorta
- *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
أخبار سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
- في مايو 2022 ، افتتحت شركة Turtlemint Insurance Services Pvt. Ltd ، الموجودة كشركة Insurtech مقرها الهند ، مكتبها في دبي كمركز مركزي لتوسيع أعمال الشركة في منطقة الشرق الأوسط.
- في يوليو 2022 ، أطلقت Wellx ، وهي منصة InsurTech التي تتخذ من الإمارات العربية المتحدة مقرا لها ، جولة التمويل الأولي البالغة 2 مليون دولار أمريكي. ويمكن هذا الاستثمار الشركات الناشئة في دولة الإمارات العربية المتحدة من توسيع نموها الإقليمي ودفع الابتكار التكنولوجي. من خلال الجمع بين منصات Health و InsurTech من خلال استيعاب البيانات متعددة المصادر ، وتحليلات صحة السكان ، تهدف الشركة إلى تقليل مطالبات التأمين من الوقاية إلى الصحة والرعاية الرقمية.
تجزئة صناعة تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
تشير Insurtech إلى استخدام التكنولوجيا الرقمية لتقديم منتجات التأمين. يحسن كفاءة نموذج صناعة التأمين. تتنوع عروض Insurtech من التأمين على الحياة وغير الحياة إلى التأمين على P C مع مجموعة واسعة من منتجات التأمين الرقمية الناشئة التي تسمح للمستخدمين بدفع أقساطهم والمطالبة بتأمينهم عبر الإنترنت.
ينقسم سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا حسب الخدمة وقطاع التأمين والجغرافيا. حسب الخدمة ، يتم تقسيم السوق إلى الاستشارات والدعم والصيانة والخدمات المدارة. حسب قطاع التأمين ، يتم تقسيم السوق إلى قطاعات الحياة وغير الحياة وقطاعات أخرى. حسب الجغرافيا ، يتم تقسيم السوق إلى الإمارات العربية المتحدة والمملكة العربية السعودية ومصر وجنوب إفريقيا وبقية الشرق الأوسط وأفريقيا. ويغطي التقرير أيضا أحجام السوق والتوقعات لسوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| مستشار |
| الدعم والصيانة |
| الخدمات المدارة |
| حياة |
| غير الحياة |
| قطاعات أخرى |
| الإمارات العربية المتحدة |
| المملكة العربية السعودية |
| مصر |
| جنوب أفريقيا |
| بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
| حسب الخدمة | مستشار |
| الدعم والصيانة | |
| الخدمات المدارة | |
| حسب نوع التأمين | حياة |
| غير الحياة | |
| قطاعات أخرى | |
| حسب البلد | الإمارات العربية المتحدة |
| المملكة العربية السعودية | |
| مصر | |
| جنوب أفريقيا | |
| بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
ما هو حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا إلى 76.32 مليون دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6٪ ليصل إلى 102.13 مليون دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق تكنولوجيا التأمين الحالي في الشرق الأوسط وأفريقيا؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا إلى 76.32 مليون دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا؟
Harel Insurance Investments & Finance Services ، Bayzat ، Aqeed ، Yallacompare ، ERGO Sigorta هي الشركات الكبرى العاملة في سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا بمبلغ 71.74 مليون دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. كما يتوقع التقرير حجم سوق تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
آخر تحديث للصفحة في:
تقرير صناعة تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا
إحصائيات الحصة السوقية لتكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل تكنولوجيا التأمين في الشرق الأوسط وأفريقيا توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.