التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند حجم السوق وتحليل الحصة - اتجاهات النمو والتوقعات (2023 - 2028)

يغطي التقرير شركات التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند ويتم تقسيم السوق حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة) وقناة التوزيع (المباشر والوسطاء والبنوك وقنوات التوزيع الأخرى). لكل قطاع ، تم إجراء حجم السوق والتوقعات على أساس القيمة (مليون دولار أمريكي).

حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

رخصة لمستخدم واحد
رخصة لفريق
رخصة لشركة
الحجز قبل
ملخص سوق التأمين على الحياة وغير الحياة
share button
فترة الدراسة 2019-2028
السنة الأساسية للتقدير 2022
فترة بيانات التنبؤ 2024 - 2028
فترة البيانات التاريخية 2019 - 2021
CAGR > 7.00 %
تركيز السوق متوسط

اللاعبون الرئيسيون

rd-img

*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين

كيف يمكننا المساعدة؟

رخصة لمستخدم واحد

OFF

رخصة لفريق

OFF

رخصة لشركة

OFF
الحجز قبل

تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 7٪ خلال فترة التنبؤ (2023-2028).

جعل تفشي COVID-19 الهنود أكثر وعيا بالحاجة إلى التأمين. بسبب تحسن الوعي بالتأمين الصحي بقيادة COVID ، شهدت صناديق التأمين زيادة بنسبة 0.8٪ ، حيث انتقلت من 1.8٪ من GNDI في 2019-20 إلى 2.6٪ من GNDI في 2020-21. في عام 2021 ، ارتفع إجمالي أقساط التأمين في الهند بنسبة 13.46٪ (7.8٪ نمو حقيقي معدل حسب التضخم) ، بينما ارتفع إجمالي أقساط التأمين على مستوى العالم بنسبة 9.04٪ (نمو حقيقي معدل حسب التضخم بنسبة 3.4٪) خلال نفس العام.

قدم مكتب الإحصاء الوطني (NSO) تقديرات أولية لدخل البلاد ، مما يدل على أن الناتج المحلي الإجمالي للهند (GDP) وفقا للتقديرات ، والأسعار الحالية ستبلغ قيمتها 236.65 كرور لكح في 2021-2022 ، ارتفاعا من 198.01 كرور لكح في 2020-2021 ، وهو ما يمثل معدل نمو قدره 19.5٪. وفقا للتقديرات ، سيرتفع إجمالي الدخل القومي المتاح (GNDI) بنسبة 18.9٪ إلى 238.78 كرور روبية هندية في 2021-2022 ، من 200.8 كرور روبية هندية في 2020-21.

تحتل الهند حاليا المرتبة التاسعة (العاشرة في عام 2020) في العالم لصناعة التأمين على الحياة. في عام 2021 ، بلغت حصة سوق التأمين على الحياة العالمية في الهند 3.23٪ (3.11٪ في عام 2020). بالمقارنة مع قسط التأمين على الحياة العالمي ، الذي ارتفع بنسبة 9.91٪ (4.5٪) النمو الحقيقي المعدل حسب التضخم) في عام 2021 ، زادت أقساط التأمين على الحياة في الهند بنسبة 14.16٪ (8.5٪ نمو حقيقي معدل حسب التضخم). تحافظ الهند على مكانتها باعتبارها الدولة الرابعة عشرة في العالم للتأمين على غير الحياة. في عام 2021 ، بلغت حصة الهند في سوق التأمين العالمي على غير الحياة 0.78٪ (ارتفاعا من 0.76٪ في عام 2020). بالمقارنة مع قسط التأمين العالمي على غير الحياة ، الذي نما بنسبة 8.37٪ فقط (نمو حقيقي معدل حسب التضخم بنسبة 2.6٪) في عام 2021 ، شهد سوق التأمين على غير الحياة الهندي نموا بنسبة 11.30٪ (نمو حقيقي معدل حسب التضخم بنسبة 5.8٪) خلال ذلك العام.

انتشار التأمين في المشهد العالمي

في الهند ، بلغ معدل انتشار التأمين للفترة 2021-2022 4.2٪ ، وظل ثابتا من 2020-2021. أظهر قطاع التأمين ارتفاعا في تغلغل التأمين خلال السنوات العشر الأولى من التحرير ، حيث انتقل من 2.71٪ في 2001-2002 إلى 5.2٪ في 2009-2010. منذ ذلك الحين ، انخفض انتشار التأمين على الحياة ، واستمر هذا الانخفاض خلال 2014-15. في عام 2021 ، بلغت حصة أقساط التأمين على غير الحياة 56.31٪ وحصة صناعة التأمين على الحياة 43.69٪ في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك ، كان نصيب الهند من سوق التأمين على الحياة كبيرا ، بنسبة 76.14٪ ، مقارنة بحصة سوق التأمين على غير الحياة ، والتي كانت 23.86٪.

التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

صناعة التأمين تنمو بسرعة

وفقا لبيانات Swiss Re ، تحتل الهند المركز العاشر (الثاني عشر في عام 2020) في سوق التأمين العالمي بحصة سوقية تبلغ 1.85٪ في عام 2021 (1.78٪ في عام 2020). في عام 2021 ، ارتفع إجمالي أقساط التأمين في الهند بنسبة 13.46٪ (7.8٪ نمو حقيقي معدل حسب التضخم) ، بينما ارتفعت أقساط التأمين في جميع أنحاء العالم بنسبة 9.04٪ (3.4٪ نمو حقيقي معدل حسب التضخم) خلال نفس العام. في الهند ، ارتفعت كثافة التأمين من 78 دولارا أمريكيا في 2020-2021 إلى 91 دولارا أمريكيا في 2021-2022 من 11.5 دولارا أمريكيا في 2001-2002 إلى 64.4 دولارا أمريكيا في العام 2010-2011 ، أظهر مستوى كثافة التأمين ارتفاعا مستمرا. بعد بعض الصعود والهبوط ، زادت كثافة التأمين بشكل مطرد بدءا من 2016-17. وزادت كثافة التأمين على غير الحياة من 2.4 دولار أمريكي إلى 22 دولارا أمريكيا خلال نفس الفترة الزمنية، في حين زادت كثافة التأمين على الحياة من 9.1 دولار أمريكي في الفترة 2001-2002 إلى 69 دولارا أمريكيا في الفترة 2021-2022.

الحياة وغير الحياة

نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند. يتم توحيد السوق ، حيث يتم الحصول على حصة السوق الرئيسية من قبل الشركات الخمس الكبرى. من المتوقع أن ينمو السوق في فترة التنبؤ ، بسبب النمو المستمر في تغلغل التأمين وعوامل أخرى. بعض اللاعبين الرئيسيين هم مؤسسة التأمين على الحياة في الهند ، وشركة التأمين العامة في الهند (GIC) ، وشركة SBI للتأمين على الحياة المحدودة ، إلخ.

قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

  1. Life Insurance Corporation of India

  2. General Insurance Corporation of India (GIC)

  3. SBI Life Insurance Company Limited

  4. ICICI Prudential Life Insurance Company Limited

  5. HDFC Life Insurance Company Limited

*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين

Lifre وغير الحياة الهند.png
bookmark هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل PDF

أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

  • في عام 2022 ، دفعت LIC 70.39٪ من إجمالي المدفوعات ، وغطت شركات التأمين الخاصة نسبة 29.61٪ المتبقية. ارتفعت الفوائد المدفوعة نتيجة الاستسلام أو السحب إلى 1.58 كرور لكح في 2021-22 ، حيث تمثل LIC 60.09٪ وشركات التأمين الخاصة للباقي. قدمت سياسات ULIP 1.96٪ من إجمالي مزايا الاستسلام لشركة LIC و 78.29٪ لشركات التأمين الخاصة.
  • في عام 2022 ، على عكس شركات التأمين في القطاع الخاص ، التي لديها مكاتب في 596 منطقة تمثل 79٪ من جميع المناطق في البلاد ، تمتلك LIC في الهند مكاتب في 688 من 750 مقاطعة في البلاد ، تغطي 92٪ من جميع المناطق في البلاد. يتم تغطية 92٪ من جميع المناطق في البلاد من قبل LIC وشركات التأمين التجارية معا.

تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند - جدول المحتويات

  1. 1. مقدمة

    1. 1.1 مخرجات الدراسة

      1. 1.2 افتراضات الدراسة

        1. 1.3 مجال الدراسة

        2. 2. مناهج البحث العلمي

          1. 3. ملخص تنفيذي

            1. 4. ديناميكيات السوق

              1. 4.1 نظرة عامة على السوق

                1. 4.2 العوامل المحركة للسوق

                  1. 4.3 قيود السوق

                    1. 4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر

                      1. 4.4.1 تهديد الوافدين الجدد

                        1. 4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين

                          1. 4.4.3 القوة التفاوضية للموردين

                            1. 4.4.4 تهديد المنتجات البديلة

                              1. 4.4.5 شدة التنافس تنافسية

                              2. 4.5 تأثير كوفيد-19 على السوق

                              3. 5. تجزئة السوق

                                1. 5.1 حسب نوع التأمين

                                  1. 5.1.1 التأمين على الحياة

                                    1. 5.1.1.1 فردي

                                      1. 5.1.1.2 مجموعة

                                      2. 5.1.2 التأمين على غير الحياة

                                        1. 5.1.2.1 نار

                                          1. 5.1.2.2 المحركات

                                            1. 5.1.2.3 البحرية

                                              1. 5.1.2.4 صحة

                                                1. 5.1.2.5 آحرون

                                              2. 5.2 بواسطة قناة التوزيع

                                                1. 5.2.1 مباشر

                                                  1. 5.2.2 وسطاء

                                                    1. 5.2.3 البنوك

                                                      1. 5.2.4 قنوات التوزيع الأخرى

                                                    2. 6. مشهد تنافسي

                                                      1. 6.1 نظرة عامة على تركيز السوق

                                                        1. 6.2 ملف الشركة

                                                          1. 6.2.1 Life Insurance Corporation of India

                                                            1. 6.2.2 General Insurance Corporation of India (GIC)

                                                              1. 6.2.3 SBI Life Insurance Company Limited

                                                                1. 6.2.4 ICICI Prudential Life Insurance Company Limited

                                                                  1. 6.2.5 HDFC Life Insurance Company Limited

                                                                    1. 6.2.6 New India Assurance Co. Ltd

                                                                      1. 6.2.7 United India Insurance Company Limited

                                                                        1. 6.2.8 National Insurance Company Limited

                                                                          1. 6.2.9 The Oriental Insurance Company Ltd

                                                                            1. 6.2.10 Shriram Life Insurance Company Ltd

                                                                          2. 7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

                                                                            bookmark يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
                                                                            احصل على تقسيم السعر الان

                                                                            تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

                                                                            يهدف التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند. ويركز على ديناميكيات السوق والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية والرؤى حول مختلف أنواع المنتجات والتطبيقات. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في السوق المدروسة. يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة) وقناة التوزيع (المباشر ، والوسطاء ، والبنوك ، وقنوات التوزيع الأخرى). لكل قطاع ، تم إجراء حجم السوق والتوقعات على أساس القيمة (مليون دولار أمريكي).

                                                                            حسب نوع التأمين
                                                                            التأمين على الحياة
                                                                            فردي
                                                                            مجموعة
                                                                            التأمين على غير الحياة
                                                                            نار
                                                                            المحركات
                                                                            البحرية
                                                                            صحة
                                                                            آحرون
                                                                            بواسطة قناة التوزيع
                                                                            مباشر
                                                                            وسطاء
                                                                            البنوك
                                                                            قنوات التوزيع الأخرى

                                                                            الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند

                                                                            من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 7٪ خلال فترة التنبؤ (2023-2028).

                                                                            Life Insurance Corporation of India ، General Insurance Corporation of India (GIC) ، SBI Life Insurance Company Limited ، ICICI Prudential Life Insurance Company Limited ، HDFC Life Insurance Company Limited هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند.

                                                                            التأمين على الحياة وغير الحياة في تقرير الصناعة في الهند

                                                                            إحصائيات لعام 2023 للتأمين على الحياة وغير الحياة في حصة السوق الهندية وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند توقعات توقعات السوق حتى عام 2028 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.

                                                                            close-icon
                                                                            80% من عملائنا يسعون إلى تقارير مصممة حسب الطلب. كيف تريد منا تخصيص لك؟

                                                                            الرجاء إدخال معرف بريد إلكتروني صالح

                                                                            يُرجى إدخال رسالة صالحة

                                                                            التأمين على الحياة وغير الحياة في الهند حجم السوق وتحليل الحصة - اتجاهات النمو والتوقعات (2023 - 2028)