
فترة الدراسة | 2020-2029 |
السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
حجم السوق (2024) | USD 53.72 Billion |
حجم السوق (2029) | USD 67.14 Billion |
CAGR (2024 - 2029) | 4.56 % |
تركيز السوق | منخفض |
اللاعبين الرئيسيين![]() *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
يقدر حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا بمبلغ 51.38 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ، ومن المتوقع أن يصل إلى 64.21 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 4.56٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029).
ينقسم سوق التأمين الأسترالي إلى ثلاثة قطاعات وهي التأمين العام والتأمين الصحي والتأمين على الحياة. هذه الأسواق متميزة إلى حد ما ، وتركز معظم شركات التأمين الكبيرة على قطاع معين واحد فقط. ومع ذلك ، في الآونة الأخيرة ، وسعت العديد من الشركات خدماتها. تواجه الشركات منافسة من البنوك والشركات التابعة للتكتلات المالية الأجنبية. تمتعت شركات التأمين العامة الأسترالية بنمو وربحية جذابة بمرور الوقت. وقد تم الحفاظ على هذا النمو من خلال الرياح الخلفية للاقتصاد الكلي الأساسية والوعي المتزايد بالمخاطر بين المستهلكين والشركات الأسترالية. كانت صناعة التأمين العامة في أستراليا هي الأكثر ربحية في العالم منذ ما يقرب من 20 عاما.
أدت النتائج السلبية لتفشي COVID-19 إلى زيادة في مطالبات الصحة والسفر وانقطاع الأعمال. كما تسبب في ضغط على المبيعات بسبب انخفاض النشاط التجاري وتقليل استخدام القنوات وجها لوجه. تسبب التباطؤ الاقتصادي بسبب الوباء في انخفاض أسعار الفائدة وزيادة التعرض لمخاطر الائتمان للشركات التي تواجه احتمال التخلف عن السداد. ومع ذلك ، واجهت صناعة التأمين الأسترالية تباطؤا في النمو في السنوات الخمس الماضية. كان نمو حجم السوق السنوي ثابتا عند 1.6٪ ، وكان نمو الأقساط مدفوعا بزيادة الأسعار.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
التأمين على السيارات والمنازل لديه أكبر الأسهم
يشكل التأمين على السيارات والتأمين المنزلي أكبر الحصص ، على التوالي ، في قطاع التأمين العام في أستراليا. تتطلب جميع السيارات المسجلة قانونا تأمينا إلزاميا من طرف ثالث (CTP) في أستراليا. بالإضافة إلى ذلك ، يحصل العديد من مالكي السيارات على تأمين شامل على السيارات لتقليل النفقات النثرية في حالة تعرضهم لحادث. ارتفعت نسبة الخسارة الإجمالية للتأمين على السيارات CTP بشكل كبير في العام الحالي ، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض إجمالي الأقساط المكتتبة. أدت فترات الإغلاق الممتدة أيضا إلى اضطرار العديد من الأشخاص إلى العمل من المنزل في أستراليا. كان على شركات التأمين أن تتصرف بأثر رجعي في كثير من الحالات ، لأن بوالص التأمين المنزلي لا تغطي عادة العمل من المنزل.

هناك طلب كبير على التأمين ضد الكوارث
بصرف النظر عن التغيرات في اتجاهات التأمين المتعلقة بالوباء ، أصبح التأمين ضد الكوارث أكثر أهمية. أدت خسائر التأمين الناجمة عن الأحداث الجوية الكبرى ، مثل حرائق الغابات والعواصف والفيضانات ، إلى زيادة المطالبات في السنوات الأخيرة. ومن المرجح أن يستمر هذا التأثير السلبي على هوامش الاكتتاب والأرباح لشركات التأمين العامة حيث أصبحت الكوارث الطبيعية أكثر شيوعا في البلاد. قد يتوقع حاملو وثائق التأمين دفع أقساط أعلى حيث تحاول شركات التأمين تعويض هذه الخسائر وتأمين أدائهم المالي للمستقبل.

نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا موحد بشكل معتدل في الطبيعة. بعض اللاعبين الرئيسيين العاملين في الصناعة يهيمنون حاليا على السوق. ومع ذلك ، مع التقدم التكنولوجي وابتكار المنتجات ، تعمل الشركات متوسطة الحجم إلى الأصغر حجما على زيادة وجودها في السوق من خلال تأمين عقود جديدة والاستفادة من أسواق جديدة. اللاعبون الرئيسيون هم مجموعة التأمين الأسترالية المحدودة ، ومجموعة صن كورب ، ومجموعة AIA المحدودة ، وزيوريخ ، وميديبانك الخاصة المحدودة.
قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
-
Insurance Australia Group Limited
-
Suncorp Group
-
AIA Group Limited
-
Zurich
-
Medibank Private Limited
- *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
.webp)
أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
- فبراير 2023 استثمرت شركة التأمين الأسترالية المحدودة (IAG) ، أكبر شركة تأمين عام في أستراليا ، في Myriota ، وهي شركة عالمية رائدة في مجال الاتصال عبر الأقمار الصناعية منخفض التكلفة ومنخفض الطاقة لإنترنت الأشياء (IoT). كان هذا الهدف هو استكشاف كيف يمكن لأجهزة إنترنت الأشياء مساعدة عملاء التأمين على إدارة المخاطر وحماية أصولهم.
- سبتمبر 2022 تم افتتاح أول سوق عبر الإنترنت في العالم لتأمين عمليات الاندماج والاستحواذ (MA) للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) للأعمال التجارية في أستراليا. اسمه io. أنشأ قدامى المحاربين في صناعة التأمين Insure سوق التأمين على عمليات الاندماج والاستحواذ عبر الإنترنت كجزء من مجموعة POP Holdings ، وهي تكتل لحلول التأمين المتخصصة والبيانات والمدعومة بالتكنولوجيا التي تعمل مع شركات التأمين الكبرى مثل Allianz و Zurich.
تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
التأمين هو عقد ، يمثله بوليصة ، يتلقى فيه فرد أو كيان حماية مالية أو تعويضا عن الخسائر من شركة تأمين. تجمع الشركة مخاطر العميل لجعل المدفوعات في متناول المؤمن عليه. يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الأسترالي حسب نوع التأمين وقناة التوزيع. حسب نوع التأمين ، يتم تقسيمها إلى تأمين على الحياة وتأمين على غير الحياة. من خلال التأمين على الحياة ، يتم تقسيمها مرة أخرى إلى فرد ومجموعة. من خلال التأمين على غير الحياة ، يتم تقسيمها مرة أخرى إلى تأمين ضد الحريق والسيارات والبحرية والصحة وغيرها من التأمين على غير الحياة. حسب قناة التوزيع ، يتم تقسيمها إلى قنوات توزيع مباشرة ووكالة وبنوك وقنوات توزيع أخرى.
يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة الأسترالي من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
حسب نوع التأمين | التأمين على الحياة | فردي | |
مجموعة | |||
التأمين على غير الحياة | نار | ||
محرك | |||
البحرية | |||
صحة | |||
التأمينات الأخرى غير الحياة | |||
بواسطة قناة التوزيع | مباشر | ||
وسطاء | |||
البنوك | |||
قنوات التوزيع الأخرى |
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
ما هو حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا إلى 51.38 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 4.56٪ ليصل إلى 64.21 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الحالي في أستراليا؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا إلى 51.38 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا؟
Insurance Australia Group Limited ، Suncorp Group ، AIA Group Limited ، Zurich ، Medibank Private Limited هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا بمبلغ 49.04 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقاريرنا الأكثر مبيعًا
Popular Insurance Reports
Popular Financial Services and Investment Intelligence Reports
تقرير صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا
إحصائيات لحصة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة وغير الحياة في أستراليا توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.