سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في آسيا والمحيط الهادئ - النمو والاتجاهات وتأثير COVID-19 والتوقعات (2023 - 2028)

يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ حسب نوع التأمين (الحياة ، وغير الحياة) قناة التوزيع (المباشر ، والوكالة ، والبنوك ، وقنوات التوزيع الأخرى)

Home right-chevron-icon Industry Reports right-chevron-icon Financial Services and Investment Intelligence right-chevron-icon Insurance right-chevron-icon Asia Life & Non-Life Insurance Market right-chevron-icon سوق آسيا للتأمين على الحياة وغير الحياة

لقطة السوق

life-non-life-insurance-market-in-asia-pacific_Market Summary
Study Period: 2016 - 2026
CAGR: < 5 %

Major Players

rd-img

*Disclaimer: Major Players sorted in no particular order
setting-icon

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and it's growth?

نظرة عامة على السوق

  • من المقدر أن يشهد سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ معدل نمو سنوي مركب يقارب 5٪ خلال فترة التنبؤ.
  • تجاوز النمو في غير خطوط الحياة معدل التأمين على الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. ومع ذلك ، فقد تباطأ النمو في السنوات الأخيرة. ومن المرجح أن يستمر هذا النمط ، على الرغم من تزايد المخاوف الاقتصادية الكلية والتنظيمية في المنطقة. ارتفعت أقساط التأمين على الممتلكات والمصابين في آسيا والمحيط الهادئ من 2013 إلى 2018 بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 7.5٪. خلال نفس الوقت ، ارتفعت أقساط التأمين على الحياة بنسبة 4.0٪ فقط. بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لغير الحياة 564 مليار دولار أمريكي في عام 2018 ، وبلغ معدل الاختراق 2.1٪.
  • شهدت شركات التأمين على الحياة نموًا أبطأ في معظم الأسواق في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. تعرضت الأسواق المتقدمة لأكبر ضغط على النمو. انخفضت أسعار الفائدة بشكل حاد وسريع ، مما أدى إلى عواقب وخيمة على شركات التأمين على الحياة. قد يصبح الوفاء بمعظم الالتزامات مكلفًا للغاية ، وقد يتم استنزاف الأصول المتداولة بشكل خطير إذا استمرت الأسعار في الانخفاض ، وهو ما من المرجح أن تفعله. تعرضت الأسواق المتقدمة لأكبر ضغط على الإنتاج. انخفضت أسعار الفائدة بشكل حاد وسريع ، مما أدى إلى تداعيات كبيرة على شركات التأمين على الحياة. قد يصبح الوفاء بالعديد من الالتزامات مكلفًا للغاية ، وقد يتم استنزاف الأصول المتداولة بشكل خطير إذا استمرت الأسعار في الانخفاض ، وهو ما من المحتمل أن تفعله. بلغ إجمالي الأقساط المكتتبة 1.019 مليار دولار أمريكي ، وبلغ معدل الاختراق 3.8٪ في عام 2018.
  • من المفترض أن تساعد زيادة الملكية الأجنبية في بعض الأسواق الرئيسية ، وخاصة الصين ، على النمو على المدى الطويل. يجب على اللاعبين الأجانب زيادة تغلغل الأسواق حيث هيمن اللاعبون المحليون تاريخياً. أعلنت ميانمار ، على سبيل المثال ، في يناير 2019 أن شركات التأمين الدولية قد تنضم إلى سوق التأمين غير المستغل إلى حد كبير في البلاد كجزء من جهود التحرير الجارية. كما اتخذت فيتنام خطوات لزيادة حدود الملكية الأجنبية لشركات التأمين المدرجة والقطاعات الأخرى.

نطاق التقرير

يهدف هذا التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. ويركز على ديناميكيات السوق ، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية ، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. كما أنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.

Report scope can be customized per your requirements. Click here.

اتجاهات السوق الرئيسية

توزيع قسط التأمين:

تمثل أوروبا ثلث أقساط التأمين العالمية ، وهي أقل بقليل من منطقة آسيا والمحيط الهادئ وأكثر بقليل من أمريكا الشمالية. من المتوقع أن تزداد أقساط التأمين في منطقة آسيا والمحيط الهادئ في السنوات القادمة. تمتلك منطقة آسيا والمحيط الهادئ مفتاح مستقبل صناعة التأمين. فهي موطن لما يقرب من ثلث سكان العالم ، وبعض الاقتصادات الأسرع نموًا ، والعديد من البلدان التي يتزايد فيها عدد سكان الطبقة المتوسطة بسرعة. ومع ذلك ، سرعان ما أصبحت الصين ثاني أكبر اقتصاد في العالم وهي في طريقها لتصبح الأكبر بحلول عام 2030.

t1

صناعة التأمين الصينية تنمو بسرعة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ:

بعد تحقيق معدل نمو سنوي قدره 3.9٪ لإجمالي أقساط التأمين المكتتبة في عام 2018 ، وهو العام الوحيد الذي شهد نموًا أقل من رقمين في السنوات الخمس الماضية ، انتعش سوق التأمين الصيني في عام 2019. في الأشهر السبعة الأولى في عام 2019 ، ارتفع إجمالي الأقساط المكتتبة بنسبة 13.9٪ ، مع نمو سوق التأمين على الحياة بنسبة 15.9٪ ، ونمو السوق بخلاف الحياة بنسبة 8٪. أطلقت اللجنة التنظيمية للصيرفة والتأمين الصينية (CBIRC) تدابير جديدة ، بما في ذلك تقديم الفترة الانتقالية لإزالة الحدود القصوى للملكية الأجنبية في شركات التأمين على الحياة ذات الاستثمار الأجنبي بحلول عام 2020 ، وإلغاء شرط أن إجمالي حصة الأسهم في إدارة أصول التأمين الأعمال المملوكة لشركات التأمين المحلية لا تقل عن 75٪ ، والسماح للمستثمرين الأجانب بامتلاك حصة تزيد عن 25٪ ،

t2

مشهد تنافسي

يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. تم توحيد السوق ومن المتوقع أن ينمو خلال فترة التوقعات ، بسبب الإجراءات الصينية الجديدة لتعزيز صناعة التأمين وعوامل قليلة أخرى.

اللاعبين الرئيسيين

  1. مجموعة الصين للتأمين على الحياة

  2. مجموعة بينغ آن للتأمين

  3. شركة التأمين الشعبية الصينية

  4. الاتحاد الوطني للتأمين التعاوني للتعاونيات الزراعية

  5. شركة نيبون للتأمين على الحياة

*Disclaimer: Major Players sorted in no particular order

Table of Contents

  1. 1. المقدمة

    1. 1.1 مخرجات الدراسة

      1. 1.2 افتراضات الدراسة

        1. 1.3 مجال الدراسة

        2. 2. مناهج البحث العلمي

          1. 3. ملخص تنفيذي

            1. 4. ديناميكيات السوق

              1. 4.1 نظرة عامة على السوق

                1. 4.2 العوامل المحركة للسوق

                  1. 4.3 قيود السوق

                    1. 4.4 بورتر 5 تحليل القوة

                      1. 4.4.1 تهديد الوافدين الجدد

                        1. 4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين

                          1. 4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين

                            1. 4.4.4 تهديد المنتجات البديلة

                              1. 4.4.5 شدة التنافس تنافسية

                            2. 5. تجزئة السوق

                              1. 5.1 حسب نوع التأمين

                                1. 5.1.1 التأمين على الحياة

                                  1. 5.1.1.1 الفرد

                                    1. 5.1.1.2 مجموعة

                                    2. 5.1.2 تأمين غير الحياة

                                      1. 5.1.2.1 الصفحة الرئيسية

                                        1. 5.1.2.2 محرك

                                          1. 5.1.2.3 التأمينات الأخرى على غير الحياة

                                        2. 5.2 عن طريق قناة التوزيع

                                          1. 5.2.1 مباشر

                                            1. 5.2.2 وكالة

                                              1. 5.2.3 البنوك

                                                1. 5.2.4 قنوات التوزيع الأخرى

                                                2. 5.3 حسب الجغرافيا

                                                  1. 5.3.1 الصين

                                                    1. 5.3.2 اليابان

                                                      1. 5.3.3 أستراليا

                                                        1. 5.3.4 باقي دول آسيا والمحيط الهادئ

                                                      2. 6. مشهد تنافسي

                                                        1. 6.1 حصة سوق البائع

                                                          1. 6.2 عمليات الدمج والاستحواذ

                                                            1. 6.3 ملف الشركة

                                                              1. 6.3.1 مجموعة الصين للتأمين على الحياة

                                                                1. 6.3.2 مجموعة بينغ آن للتأمين

                                                                  1. 6.3.3 شركة التأمين الشعبية الصينية

                                                                    1. 6.3.4 الاتحاد الوطني للتأمين التعاوني للتعاونيات الزراعية

                                                                      1. 6.3.5 شركة نيبون للتأمين على الحياة

                                                                        1. 6.3.6 شركة بريد اليابان للتأمين

                                                                          1. 6.3.7 شركة التأمين على الحياة في الهند

                                                                            1. 6.3.8 شركة MS&AD Insurance Group Holding Inc.

                                                                              1. 6.3.9 شركة Tokia Marine Holdings Inc.

                                                                                1. 6.3.10 شركة Dai-ichi Life Holdings Co.

                                                                              2. 7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

                                                                                **Subject to Availability
                                                                                You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

                                                                                Frequently Asked Questions

                                                                                تمت دراسة سوق التأمين على الحياة والتأمين على الحياة في آسيا من 2019 إلى 2028.

                                                                                ينمو سوق التأمين على الحياة والتأمين على الحياة في آسيا بمعدل نمو سنوي مركب يقل عن 5٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة.

                                                                                مجموعة التأمين على الحياة الصينية ، مجموعة بينغ آن للتأمين ، شركة التأمين الشعبية الصينية ، الاتحاد الوطني للتأمين التعاوني للتعاونيات الزراعية ، شركة نيبون للتأمين على الحياة هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في آسيا.

                                                                                close-icon
                                                                                80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

                                                                                Please enter a valid email id!

                                                                                Please enter a valid message!