تحليل سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
من المتوقع أن ينمو حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة من حيث قيمة المعاملات من 2.40 مليار دولار أمريكي في عام 2024 إلى 3.81 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.67٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
تهدف معاملات أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى تعزيز الأمان من خلال تقليل المخاطر المرتبطة بقشط البطاقة الفعلية. يمكن تنفيذ طرق المصادقة مثل القياسات الحيوية أو رموز المرور الإضافية لضمان أمان المعاملات المستندة إلى الهاتف المحمول. تستخدم بعض حلول أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة خدمات تحديد الموقع الجغرافي للسماح للمستخدمين بالعثور على أقرب أجهزة الصراف الآلي باستخدام تطبيقات الهاتف المحمول الخاصة بهم. تعزز هذه الميزة الراحة للمستخدمين الذين يتطلعون إلى تحديد موقع أجهزة الصراف الآلي والوصول إليها بدون بطاقات فعلية.
غالبا ما تتعاون المؤسسات المالية مع مصنعي أجهزة الصراف الآلي ومقدمي التكنولوجيا ومطوري تطبيقات الأجهزة المحمولة لدمج وظائف أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة في الأنظمة المصرفية الحالية. وهذا يتطلب تكاملا سلسا بين تطبيقات الأجهزة المحمولة وشبكة أجهزة الصراف الآلي. لا تقتصر معاملات الصراف الآلي بدون بطاقة على السحب النقدي. اعتمادا على قدرات جهاز الصراف الآلي والتكنولوجيا الداعمة ، يمكن للمستخدمين أيضا إجراء إيداعات نقدية وشيكات أرصدة وإجراء معاملات أخرى باستخدام أجهزتهم المحمولة.
يعتمد نجاح سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة على اعتماد العملاء. تستثمر المؤسسات المالية في تثقيف عملائها حول ميزات الراحة والأمان للمعاملات بدون بطاقة لتشجيع الاستخدام على نطاق أوسع. توفر خدمات أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة بديلا للمعاملات التقليدية القائمة على البطاقات ، مما يقلل من الاعتماد على البطاقات الفعلية. يمكن أن يكون هذا مفيدا بشكل خاص في السيناريوهات التي قد يكون فيها المستخدمون قد نسوا بطاقاتهم أو يفضلون عدم حملها. من المتوقع أن يشهد سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة نموا مع استمرار تطور التكنولوجيا. تساهم الابتكارات مثل المصادقة البيومترية والتشفير المتقدم وواجهات المستخدم المحسنة في توسيع هذا السوق. تقوم المؤسسات المالية في جميع أنحاء العالم باستكشاف وتنفيذ حلول بدون بطاقة لتزويد العملاء بتجارب مصرفية حديثة وآمنة.
اتجاهات سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
زيادة استخدام تقنية الاتصال قريب المدى (NFC)
شهد سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة ارتفاعا ملحوظا في استخدام تقنية NFC (الاتصال قريب المدى). تتيح تقنية NFC المعاملات اللاتلامسية ، مما يسمح للمستخدمين ببدء معاملات أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة بمجرد النقر على أجهزتهم المحمولة على جهاز الصراف الآلي أو باستخدام بطاقة بدون تلامس. هذا يلغي الحاجة إلى البطاقات الفعلية ويعزز تجربة المستخدم بشكل عام. يسهل NFC المعاملات السريعة والفعالة. يمكن للمستخدمين إكمال معاملات أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة بسرعة من خلال النقر على أجهزتهم المزودة بتقنية NFC ، مما يقلل الوقت الذي يقضيه في جهاز الصراف الآلي ويساهم في تجربة مصرفية أكثر سلاسة. تعمل تقنية NFC على تعزيز راحة المستخدم من خلال توفير طريقة سهلة الاستخدام وبديهية لبدء المعاملات. غالبا ما يتم دمج NFC في تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، مما يسمح للمستخدمين بإنشاء المعاملات والمصادقة عليها بسلاسة. يوفر الجمع بين تطبيقات الأجهزة المحمولة وتقنية NFC حلا شاملا يركز على المستخدم لاستخدام أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة.
أمريكا الشمالية هي المنطقة الرائدة في استخدام المعاملات بدون بطاقة
يشير الاعتماد الكبير للمعاملات بدون بطاقة في أمريكا الشمالية إلى وجود سوق متنامية لحلول أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة. تشهد المؤسسات المالية ومزودو أجهزة الصراف الآلي طلبا متزايدا على الميزات بدون بطاقة حيث يتبنى المستهلكون الراحة والأمان الذي توفره. تستثمر المؤسسات المالية في أمريكا الشمالية في تحديث شبكات أجهزة الصراف الآلي الخاصة بها لدعم المعاملات بدون بطاقة. قد يشمل ذلك تنفيذ تقنيات جديدة مثل تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أو مسح رمز الاستجابة السريعة أو الاتصال قريب المدى (NFC) لإجراء معاملات آمنة ومريحة بدون بطاقة. قد تؤدي شعبية المعاملات بدون بطاقة إلى تنفيذ تدابير أمنية متقدمة في أنظمة أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة. يمكن أن يشمل ذلك المصادقة البيومترية أو المصادقة متعددة العوامل أو ميزات الأمان الأخرى لحماية المعلومات المالية للمستخدمين. قد يدفع الدور الرائد لأمريكا الشمالية في المعاملات بدون بطاقة المؤسسات المالية إلى توسيع إمكانية الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي التي لا تعمل بدون بطاقة. ويمكن أن يشمل هذا التوسع مواقع مختلفة، بما في ذلك المناطق الحضرية والريفية، لضمان قاعدة واسعة من المستخدمين.
نظرة عامة على صناعة أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة تنافسية للغاية. تشمل ديناميكيات السوق أيضا الشركات الناشئة الناشئة التي تقدم حلولا مبتكرة ، مما يساهم في مشهد تنافسي يركز على تعزيز تجربة المستخدم والأمن وقابلية التشغيل البيني. بالإضافة إلى ذلك، تلعب الشراكات مع البنوك والمؤسسات المالية دورا حاسما في تشكيل الديناميكيات التنافسية لسوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة. ومن ثم ، فإن هذا القسم يشمل ملفات تعريف الشركة للاعبين الرئيسيين وتحليل الصناعة. يتم تقديم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة من قبل مجموعات مثل Citigroup Inc. و JPMorgan Chase and Co. و Wells Fargo و NCR Corporation و Fujitsu وما إلى ذلك.
رواد سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
-
Citigroup Inc.
-
JPMorgan Chase & Co.
-
Wells Fargo
-
NCR Corporation
-
Fujitsu
- *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
أخبار سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
- سبتمبر 2023 تم إطلاق أول جهاز صراف آلي UPI في الهند كجهاز صراف آلي ذو علامة بيضاء (WLA) من قبل شركة هيتاشي لخدمات الدفع بالتعاون مع مؤسسة المدفوعات الوطنية الهندية (NPCI) لتمكين عمليات السحب النقدي السلسة، مما يلغي الحاجة إلى حمل بطاقات الصراف الآلي الفعلية. إنه يوفر تجربة تسمح لعملاء بعض البنوك بالاستمتاع بعمليات السحب غير النقدي القائمة على QR.
- يونيو 2023 قدم بنك بارودا أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة في الهند. وفقا للبنك ، يساعد السحب النقدي بدون بطاقة في القضاء على القشط واستنساخ البطاقات وعمليات الاحتيال الأخرى المتعلقة بالبطاقات.
تجزئة صناعة أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
توفر أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إمكانية الوصول إلى حسابك وتسمح لك بسحب النقود دون الحاجة إلى بطاقة. بدلا من ذلك ، يعتمدون على التحقق من الحساب عبر رسالة نصية أو تطبيق مصرفي على هاتفك الذكي. هناك عدة طرق يمكن أن تعمل بها أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة.
تقدم الدراسة وصفا موجزا لسوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة وتتضمن تفاصيل حول عمليات السحب والإيداع النقدي وتقليل الاعتماد على البطاقات وتعزيز الأمان. يتم تقسيم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة حسب النوع والتكنولوجيا والتطبيق والجغرافيا. حسب النوع ، يتم تقسيم السوق إلى أجهزة الصراف الآلي في الموقع وأجهزة الصراف الآلي خارج الموقع وأنواع أخرى. يشمل البعض الآخر التعرف على الصوت والاتصال قريب المدى وأرقام البطاقات الافتراضية وطرق المصادقة الديناميكية. حسب التكنولوجيا ، يتم تقسيم السوق إلى اتصالات قريبة المدى (NFC) ، ورموز الاستجابة السريعة (QR) ، والتحقق البيومتري. حسب التطبيق ، يتم تقسيم السوق إلى البنوك والتجزئة. حسب الجغرافيا ، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والشرق الأوسط وأفريقيا وأمريكا الجنوبية.
يقدم التقرير حجم السوق والتوقعات لسوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
حسب النوع | أجهزة الصراف الآلي في الموقع | ||
أجهزة الصراف الآلي خارج الموقع | |||
أنواع أخرى | |||
بواسطة التكنولوجيا | الاتصال قريب المدى (NFC) | ||
رموز الاستجابة السريعة (QR). | |||
التحقق البيومتري | |||
عن طريق التطبيق | الخدمات المصرفية | ||
بيع بالتجزئة | |||
حسب المنطقة | أمريكا الشمالية | الولايات المتحدة | |
كندا | |||
بقية أمريكا الشمالية | |||
أوروبا | ألمانيا | ||
المملكة المتحدة | |||
فرنسا | |||
بقية أوروبا | |||
آسيا والمحيط الهادئ | الصين | ||
اليابان | |||
الهند | |||
بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ | |||
أمريكا الجنوبية | الأرجنتين | ||
البرازيل | |||
شيلي | |||
بقية أمريكا الجنوبية | |||
الشرق الأوسط وأفريقيا | الإمارات العربية المتحدة | ||
المملكة العربية السعودية | |||
إسرائيل | |||
جنوب أفريقيا | |||
بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
أجهزة الصراف الآلي في الموقع |
أجهزة الصراف الآلي خارج الموقع |
أنواع أخرى |
الاتصال قريب المدى (NFC) |
رموز الاستجابة السريعة (QR). |
التحقق البيومتري |
الخدمات المصرفية |
بيع بالتجزئة |
أمريكا الشمالية | الولايات المتحدة |
كندا | |
بقية أمريكا الشمالية | |
أوروبا | ألمانيا |
المملكة المتحدة | |
فرنسا | |
بقية أوروبا | |
آسيا والمحيط الهادئ | الصين |
اليابان | |
الهند | |
بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ | |
أمريكا الجنوبية | الأرجنتين |
البرازيل | |
شيلي | |
بقية أمريكا الجنوبية | |
الشرق الأوسط وأفريقيا | الإمارات العربية المتحدة |
المملكة العربية السعودية | |
إسرائيل | |
جنوب أفريقيا | |
بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا |
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
ما هو حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى 2.40 مليار دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 9.67٪ ليصل إلى 3.81 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة حاليا؟
في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة إلى 2.40 مليار دولار أمريكي.
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة؟
Citigroup Inc. ، JPMorgan Chase & Co. ، Wells Fargo ، NCR Corporation ، Fujitsu هي الشركات الكبرى العاملة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة.
ما هي المنطقة الأسرع نموا في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة؟
تشير التقديرات إلى أن آسيا والمحيط الهادئ ستنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ (2023-2029).
ما هي المنطقة التي لديها أكبر حصة في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة؟
في عام 2023 ، استحوذت أمريكا الشمالية على أكبر حصة سوقية في سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023 ، قدر حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة بمبلغ 2.17 مليار دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة لسنوات 2019 و 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقاريرنا الأكثر مبيعًا
Popular Banking and Non Bank Finance Reports
Popular Financial Services and Investment Intelligence Reports
تقرير صناعة أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة
إحصائيات لحصة سوق أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة ذكاء موردور™. يتضمن تحليل أجهزة الصراف الآلي بدون بطاقة توقعات السوق للفترة من 2024 إلى 2029 ونظرة عامة تاريخية. حصل عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني تنزيل PDF.