حجم سوق بطاقات الائتمان

ملخص سوق بطاقات الائتمان

تحليل سوق بطاقات الائتمان

من المتوقع أن ينمو حجم سوق بطاقات الائتمان من حيث قيمة المعاملات من 14.31 تريليون دولار أمريكي في عام 2024 إلى 17.14 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2029 ، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 3.67٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029).

بطاقات الائتمان هي جزء من الحياة اليومية. بلغ متوسط ديون بطاقات الائتمان لكل مقترض 5,474 دولارا أمريكيا أو حوالي 617 دولارا أمريكيا أعلى من العام السابق. قد يكون هذا التحول بسبب التضخم ويمثل تحركا في الاتجاه الخاطئ. وبشكل جماعي، يضيف هذا ما يصل إلى 38 مليار دولار أمريكي من الديون الجديدة في ربع واحد ويمثل زيادة بنسبة 15٪ على أساس سنوي، وهذا هو أكبر تغيير في عقدين. في غضون عقدين من الزمن ، كانت النسبة المئوية للمعاملات التي تتم بواسطة بطاقات الائتمان أعلى بالنسبة للأسر ذات الدخل المرتفع. ويقفز إلى 34٪ للأسر التي تكسب 100 مليون دولار أمريكي إلى 150 مليون دولار أمريكي و 44٪ للأسر التي تزيد دخلها عن 150 مليون دولار أمريكي.

هناك اتجاه مماثل عند النظر في الحالة التعليمية واستخدام الائتمان. 96٪ من خريجي الجامعات يحملون بطاقة ائتمان ، بينما لا يزال 52٪ فقط بحاجة إلى إكمال المدرسة الثانوية. كان الأمريكيون الآسيويون (93٪) والأمريكيون القوقازيون (88٪) هم المجموعات الديموغرافية الأكثر احتمالا لحمل بطاقات الائتمان. يبلغ متوسط سعر الفائدة على بطاقات الائتمان 24.08٪ ، وفقا لتقرير معدل بطاقة الائتمان الصادر عن Forbes Advisor اعتبارا من منتصف مارس 2023.

دائما ما يكون سداد فواتير بطاقات الائتمان بالكامل كل شهر هو أفضل مسار للعمل ، ولكن عندما لا يكون ذلك ممكنا ، لا يزال من المهم إجراء الحد الأدنى للدفع. يمكنك تجنب علامة متأخرة في تقرير الائتمان الخاص بك والعديد من رسوم بطاقة الائتمان عن طريق إجراء الحد الأدنى للدفع. يمكن أن يساعدك الحصول على تصنيف ائتماني قوي في التأهل للحصول على أفضل بطاقات الائتمان والأسعار الأكثر تنافسية للرهون العقارية وقروض السيارات ومنتجات الإقراض الأخرى.

كانت مدفوعات ما قبل الجائحة كنسبة مئوية من إجمالي الرصيد مستقرة واتبعت الاتجاهات الموسمية العادية. في المراحل الأولى من الوباء ، انخفض هذا مع زيادة الجنوح بسبب الدعم الحكومي أو حزم التحفيز التي يتم إعدادها وتنفيذها. بمجرد أن تم وضعها في مكانها الصحيح ، بدأت الأسعار في الارتفاع مع التقلبات المعتادة.

تحتل أمريكا الشمالية مكانة مهيمنة في سوق بطاقات الائتمان العالمية

تحتل الولايات المتحدة ، داخل أمريكا الشمالية ، مركزا مهيمنا في سوق بطاقات الائتمان العالمية ، مدعومة بعدة عوامل رئيسية. أولا ، تفتخر الأمة ببنية تحتية مالية متطورة للغاية وصناعة بطاقات ائتمان ناضجة. تتميز هذه الصناعة بشبكة واسعة من مصدري بطاقات الائتمان ومعالجات الدفع والمؤسسات المالية. والجدير بالذكر أن شبكات بطاقات الائتمان الرئيسية مثل Visa و Mastercard و American Express و Discover تتخذ من الولايات المتحدة مقرا لها ، مما يعزز ريادتها العالمية.

ثانيا ، استخدام بطاقات الائتمان متأصل بعمق في عادات الإنفاق الاستهلاكي ، لا سيما في الولايات المتحدة. ويساهم القبول الواسع النطاق لبطاقات الائتمان في عمليات الشراء اليومية، التي تشمل البيع بالتجزئة والمطاعم والسفر والتسوق عبر الإنترنت، في انتشار بطاقات الائتمان بقوة في المنطقة. علاوة على ذلك ، فإن الثقافة السائدة للمكافآت والحوافز المرتبطة باستخدام بطاقات الائتمان ، مثل استرداد النقود وامتيازات السفر وبرامج الولاء ، تزيد من تفضيل المستهلك لبطاقات الائتمان.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن بروز أمريكا الشمالية في التجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية يدفع بشكل كبير نمو سوق بطاقات الائتمان. تفتخر الولايات المتحدة ، على وجه الخصوص ، بمشهد تجارة إلكترونية ناضج ، حيث يعتمد عدد كبير من السكان على بطاقات الائتمان لإجراء معاملات آمنة وسلسة عبر الإنترنت.

سوق بطاقات الائتمان - النسبة المئوية للمستجيبين الذين لديهم بطاقة ائتمان لأفضل 10 دول في عام 2021

نظرة عامة على صناعة بطاقات الائتمان

سوق بطاقات الائتمان العالمية تنافسية للغاية ومجزأة ، حيث يوفر العديد من البائعين الدوليين والإقليميين تكنولوجيا جديدة. يظهر اللاعبون الرئيسيون لتحسين منتجاتهم وتسليمها من خلال التقنيات وتعزيز منتجاتهم للحصول على ميزة تنافسية على الآخرين.

علاوة على ذلك ، تشارك الشركات في عمليات الاستحواذ والتوسعات لتحسين عروض منتجاتها. ويسلط التقرير الضوء على العديد من المبادرات الاستراتيجية، مثل الصفقات التجارية الجديدة والتعاون، وعمليات الدمج والاستحواذ، والمشاريع المشتركة، وإطلاق المنتجات، والتحديثات التكنولوجية، التي ينفذها المتنافسون الرائدون في السوق لوضع قدم ثابتة في السوق. ومن ثم ، يتضمن هذا القسم ملفات تعريف الشركة للاعبين الرئيسيين وتحليل الصناعة. تقدم أمريكان إكسبريس وبانكو إيتا وبنك أوف أمريكا ميريل لينش وبنك البرازيل وبنك شرق آسيا سوق بطاقات الائتمان العالمية.

رواد سوق بطاقات الائتمان

  1. American Express

  2. Banco Itaú

  3. Bank of America Merrill Lynch

  4. Bank of Brazil

  5. Bank of East Asia

  6. *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
تركيز سوق بطاقات الائتمان
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل عينة

أخبار سوق بطاقات الائتمان

  • مايو 2023 يتطلع بنك DBS السنغافوري إلى استكمال عروض منتجات التجزئة من خلال إضافة بطاقة ائتمان فائقة الجودة في أقرب وقت هذا الأسبوع حيث يسعى إلى تعزيز موقعه بعد عامين ونصف من الاستحواذ على بنك لاكشمي فيلاس (LVB).
  • مايو 2023 تعتمد NPCI على الشراكات المصرفية لدفع بطاقات ائتمان RuPay.

تقرير سوق بطاقات الائتمان - جدول المحتويات

1. مقدمة

  • 1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
  • 1.2 مجال الدراسة

2. مناهج البحث العلمي

3. ملخص تنفيذي

4. ديناميكيات السوق والرؤى

  • 4.1 نظرة عامة على السوق
  • 4.2 العوامل المحركة للسوق
    • 4.2.1 استخدام بطاقة الائتمان يعطي المكافأة ونقاط المكافأة
  • 4.3 قيود السوق
    • 4.3.1 أسعار الفائدة على بطاقة الائتمان
  • 4.4 رؤى حول الاتجاهات التنظيمية المختلفة التي تشكل السوق
  • 4.5 رؤى حول تأثير التكنولوجيا في السوق
  • 4.6 جاذبية الصناعة – تحليل القوى الخمس لبورتر
    • 4.6.1 القوة التفاوضية للمشترين
    • 4.6.2 القدرة التفاوضية للموردين
    • 4.6.3 تهديد الوافدين الجدد
    • 4.6.4 تهديد البدائل
    • 4.6.5 شدة التنافس تنافسية
  • 4.7 تأثير ارتفاع التضخم على سوق بطاقات الائتمان
  • 4.8 تأثير كوفيد-19 على السوق

5. تجزئة السوق

  • 5.1 حسب نوع البطاقة
    • 5.1.1 بطاقات الائتمان للأغراض العامة
    • 5.1.2 التخصص وبطاقات الائتمان الأخرى
  • 5.2 عن طريق التطبيق
    • 5.2.1 المواد الغذائية والبقالة
    • 5.2.2 الصحة والصيدلة
    • 5.2.3 المطاعم والحانات
    • 5.2.4 مستهلكى الكترونيات
    • 5.2.5 وسائل الإعلام والترفيه
    • 5.2.6 رحلة سياحية
    • 5.2.7 تطبيقات أخرى
  • 5.3 بواسطة المزود
    • 5.3.1 تأشيرة
    • 5.3.2 بطاقة ماستر بطاقة ائتمان
    • 5.3.3 مقدمي الخدمات الآخرين
  • 5.4 بواسطة الجغرافيا
    • 5.4.1 أمريكا الشمالية
    • 5.4.1.1 الولايات المتحدة
    • 5.4.1.2 كندا
    • 5.4.1.3 بقية أمريكا الشمالية
    • 5.4.2 أوروبا
    • 5.4.2.1 المملكة المتحدة
    • 5.4.2.2 ألمانيا
    • 5.4.2.3 فرنسا
    • 5.4.2.4 إيطاليا
    • 5.4.2.5 هولندا
    • 5.4.2.6 بقية أوروبا
    • 5.4.3 آسيا والمحيط الهادئ
    • 5.4.3.1 الصين
    • 5.4.3.2 اليابان
    • 5.4.3.3 الهند
    • 5.4.3.4 أستراليا
    • 5.4.3.5 سنغافورة
    • 5.4.3.6 كوريا الجنوبية
    • 5.4.3.7 بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
    • 5.4.4 الشرق الأوسط وأفريقيا
    • 5.4.4.1 المملكة العربية السعودية
    • 5.4.4.2 مصر
    • 5.4.4.3 الإمارات العربية المتحدة
    • 5.4.4.4 بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا

6. مشهد تنافسي

  • 6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
  • 6.2 ملف الشركة
    • 6.2.1 American Express
    • 6.2.2 Banco Itau
    • 6.2.3 Bank of America Merrill Lynch
    • 6.2.4 Bank of Brazil
    • 6.2.5 Bank of East Asia
    • 6.2.6 Chase Commercial Banking
    • 6.2.7 Diners Club
    • 6.2.8 Hang Seng Bank
    • 6.2.9 JP Morgan
    • 6.2.10 Sumitomo Mitsui Banking Corporation*

7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

8. إخلاء المسؤولية وعنا

يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
احصل على تقسيم السعر الان

تجزئة صناعة بطاقات الائتمان

يغطي التقرير تحليلا أساسيا كاملا لسوق بطاقات الائتمان ، والذي يتضمن تقييما للاقتصاد ، ونظرة عامة على السوق ، وتقدير حجم السوق للقطاعات الرئيسية ، والاتجاهات الناشئة في السوق ، وديناميكيات السوق ، وملفات تعريف الشركة الرئيسية.

يتم تقسيم سوق بطاقات الائتمان حسب نوع البطاقة. حسب نوع البطاقة ، يتم تقسيم السوق إلى بطاقات ائتمان للأغراض العامة وبطاقات ائتمان متخصصة وبطاقات ائتمان أخرى. حسب التطبيق ، يتم تقسيم السوق إلى المواد الغذائية والبقالة ، والصحة والصيدلة ، والمطاعم ، والحانات ، والإلكترونيات الاستهلاكية ، ووسائل الإعلام والترفيه ، والسفر والسياحة ، وغيرها من التطبيقات. حسب المزود ، يتم تقسيم السوق إلى فيزا وماستركارد وغيرها ، وحسب الجغرافيا ، يتم تقسيم السوق إلى أمريكا الشمالية وأوروبا وآسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا.

يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات لسوق بطاقات الائتمان من حيث القيمة (بالدولار الأمريكي) لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.

حسب نوع البطاقة
بطاقات الائتمان للأغراض العامة
التخصص وبطاقات الائتمان الأخرى
عن طريق التطبيق
المواد الغذائية والبقالة
الصحة والصيدلة
المطاعم والحانات
مستهلكى الكترونيات
وسائل الإعلام والترفيه
رحلة سياحية
تطبيقات أخرى
بواسطة المزود
تأشيرة
بطاقة ماستر بطاقة ائتمان
مقدمي الخدمات الآخرين
بواسطة الجغرافيا
أمريكا الشمالية الولايات المتحدة
كندا
بقية أمريكا الشمالية
أوروبا المملكة المتحدة
ألمانيا
فرنسا
إيطاليا
هولندا
بقية أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ الصين
اليابان
الهند
أستراليا
سنغافورة
كوريا الجنوبية
بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
الشرق الأوسط وأفريقيا المملكة العربية السعودية
مصر
الإمارات العربية المتحدة
بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
حسب نوع البطاقة بطاقات الائتمان للأغراض العامة
التخصص وبطاقات الائتمان الأخرى
عن طريق التطبيق المواد الغذائية والبقالة
الصحة والصيدلة
المطاعم والحانات
مستهلكى الكترونيات
وسائل الإعلام والترفيه
رحلة سياحية
تطبيقات أخرى
بواسطة المزود تأشيرة
بطاقة ماستر بطاقة ائتمان
مقدمي الخدمات الآخرين
بواسطة الجغرافيا أمريكا الشمالية الولايات المتحدة
كندا
بقية أمريكا الشمالية
أوروبا المملكة المتحدة
ألمانيا
فرنسا
إيطاليا
هولندا
بقية أوروبا
آسيا والمحيط الهادئ الصين
اليابان
الهند
أستراليا
سنغافورة
كوريا الجنوبية
بقية منطقة آسيا والمحيط الهادئ
الشرق الأوسط وأفريقيا المملكة العربية السعودية
مصر
الإمارات العربية المتحدة
بقية دول الشرق الأوسط وأفريقيا
هل تحتاج إلى منطقة أو شريحة مختلفة؟
تخصيص الآن

الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق بطاقات الائتمان

ما هو حجم سوق بطاقات الائتمان؟

من المتوقع أن يصل حجم سوق بطاقات الائتمان إلى 14.31 تريليون دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 3.67٪ ليصل إلى 17.14 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2029.

ما هو حجم سوق بطاقات الائتمان الحالي؟

في عام 2024 ، من المتوقع أن يصل حجم سوق بطاقات الائتمان إلى 14.31 تريليون دولار أمريكي.

من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق بطاقات الائتمان؟

American Express ، Banco Itaú ، Bank of America Merrill Lynch ، Bank of Brazil ، Bank of East Asia هي الشركات الكبرى العاملة في سوق بطاقات الائتمان.

ما هي المنطقة الأسرع نموا في سوق بطاقات الائتمان؟

تشير التقديرات إلى أن آسيا والمحيط الهادئ ستنمو بأعلى معدل نمو سنوي مركب خلال فترة التنبؤ (2024-2029).

ما هي السنوات التي يغطيها سوق بطاقات الائتمان هذا ، وما هو حجم السوق في عام 2023؟

في عام 2023 ، قدر حجم سوق بطاقات الائتمان بمبلغ 13.78 تريليون دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق بطاقات الائتمان لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق بطاقات الائتمان لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.

ما هي أهم العوامل التي تؤثر على سوق بطاقات الائتمان؟

أهم العوامل التي تؤثر على سوق بطاقات الائتمان هي أ) زيادة اعتماد طرق الدفع الرقمية ب) ظهور تكنولوجيا الدفع اللاتلامسية ج) زيادة الطلب على البدائل النقدية د) التقدم التكنولوجي في عروض المنتجات

آخر تحديث للصفحة في:

سوق وكالة الائتمان الأمريكية
سوق الخدمات المصرفية الخاصة في الولايات المتحدة

تقرير صناعة بطاقات الائتمان

يشهد سوق بطاقات الائتمان العالمية نموا قويا، مدفوعا بالطلب المتزايد على البدائل النقدية وتوافر بطاقات الائتمان بأسعار معقولة. تهيمن عليها بطاقات الائتمان للأغراض العامة نظرا لتعدد استخداماتها ومكافآتها ، ويشهد السوق أيضا اهتماما متزايدا ببطاقات الائتمان المتخصصة ، والتي تقدم حدودا ومزايا أعلى مصممة خصيصا لتلبية الاحتياجات التنظيمية المحددة. وتتصدر أمريكا الشمالية حاليا حصتها في السوق، بسبب كبار مقدمي الخدمات المصرفية، في حين من المتوقع أن تشهد منطقة آسيا والمحيط الهادئ نموا كبيرا بسبب التحولات الديموغرافية المواتية وارتفاع مستويات الدخل. تعد التطورات التكنولوجية مثل تكامل blockchain بالأمان المعزز وفرص التوسع في السوق المربحة. بالإضافة إلى ذلك، تساهم الزيادة في المدفوعات الرقمية، المدعومة بالمبادرات الحكومية للشمول المالي الرقمي، في ديناميكيات السوق. ومع ذلك ، لا يزال انتشار الاحتيال على بطاقات الائتمان يمثل خطرا كبيرا. مع اتجاه السوق نحو طرق الدفع الرقمية واللاتلامسية ، يستمر في التوسع ، مدعوما بالابتكار المستمر وتفضيلات المستهلكين المتطورة. للحصول على توقعات مفصلة ونظرة عامة تاريخية على سوق بطاقات الائتمان ، ضع في اعتبارك الوصول إلى تقارير الصناعة من Mordor Intelligence™ ، والتي توفر تحليلا وتوقعات شاملة للسوق. هذا التحليل ضروري لفهم الاتجاهات في صناعة بطاقات الائتمان وتقييم حصة سوق بطاقات الائتمان. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.