حجم سوق المدفوعات الكندية وتحليل الأسهم - اتجاهات النمو والتوقعات (2024-2029)

اتجاهات سوق المدفوعات الكندية

من المتوقع أن يؤدي الانتشار الكبير للتجارة الإلكترونية ، بما في ذلك صعود التجارة عبر الهاتف المحمول ، إلى دفع سوق المدفوعات

• كندا هي سوق تجارة إلكترونية مربحة وعالية الإنفاق. وفقا لصندوق النقد الدولي ، من المتوقع أن ينمو الاقتصاد الكندي بنسبة 3.9٪ في عام 2022 و 2.85 في عام 2023. علاوة على ذلك ، وفقا لبيانات البنك الدولي ، يكسب الكندي العادي 43,450 دولارا أمريكيا سنويا ، أي أكثر بنسبة 27٪ من متوسط مواطن الاتحاد الأوروبي.
• ساعدت جائحة COVID-19 في تعزيز النمو الحاد في مدفوعات التجارة الإلكترونية في عام 2020. بسبب الإغلاق وأوامر البقاء في المنزل في حالات الطوارئ ، استبدل المستهلكون في المتجر بالتسوق عبر الإنترنت. من المحتمل أن يستمر الكنديون في الاستفادة من المنصات عبر الإنترنت لتلبية الاحتياجات اليومية ، حتى بعد جائحة COVID-19. تحولت العديد من الشركات من خلال الانتقال إلى منصات مبيعات التجارة الإلكترونية لأول مرة. ساهم هذا في ارتفاع عمليات الشراء عبر الإنترنت ، حيث كان لدى الكنديين المزيد من الخيارات للتسوق عبر الإنترنت.
• كشف استطلاع أجرته PayPal كندا أن الكنديين ، بشكل عام ، ينفقون 178 دولارا أمريكيا كل شهر عبر الإنترنت ، بزيادة قدرها 69 دولارا أمريكيا عن ما قبل الوباء ، حتى مع خروج الكنديين من الإغلاق. وبشكل عام، تمثل هذه الزيادة أكثر من 2 مليار دولار أمريكي في الإنفاق الشهري عبر الإنترنت.
• علاوة على ذلك ، مهدت حلول الدفع المبتكرة التي تقدمها شركات التجارة الإلكترونية الرائدة الطريق لنمو سوق التجارة الإلكترونية. تؤثر برامج استرداد النقود والولاء المربحة على بطاقة الائتمان المستخدمة للتسوق عبر الإنترنت بشكل كبير على هذا التحول. وفقا ل Payments Canada ، فإن 78٪ من الكنديين لديهم مكافأة مرتبطة ببطاقاتهم. تصدر معظم برامج المكافآت هذه نقاطا بطرق مختلفة ، بما في ذلك مكافآت السفر والمكافآت العامة واسترداد النقود.
• علاوة على ذلك ، في كندا ، يؤدي تطور التجارة عبر الهاتف المحمول إلى زيادة انتشار التسوق عبر الإنترنت ، مدعوما بمعدل انتشار مرتفع للإنترنت ومعدل انتشار الهاتف المحمول. علاوة على ذلك ، فإن حلول الدفع المبتكرة التي تقدمها شركات التجارة الإلكترونية تجعل الدفع سهلا ، حيث يقدم العديد منها محافظ رقمية لعمليات الشراء عبر الإنترنت. علاوة على ذلك ، تقدم العديد من شركات التجارة الإلكترونية مدفوعات في الوقت الفعلي مثل BNPL ، مما يجذب المستهلكين للتحرك نحو التجارة الإلكترونية.

من المتوقع أن تكتسب المدفوعات في الوقت الفعلي قوة جذب كبيرة في البلاد

• تتطور خدمات الشراء الآن والدفع لاحقا بسرعة في سوق المدفوعات الكندي. يسمح BNPL للمستهلكين بتقسيم عملية الشراء عبر الإنترنت إلى دفعات متعددة ، غالبا بفائدة 0٪ وبدون رسوم. يقدم العديد من مزودي المدفوعات الرائدين مثل Klarna و Affirm و PayBright و Afterpay مدفوعات في الوقت الفعلي مثل خدمات الشراء الآن والدفع لاحقا للمستهلكين في المنطقة.
• علاوة على ذلك ، يمكن الوصول إلى العديد من خدمات BNPL الحديثة على الفور تقريبا عبر الإنترنت في نقطة البيع ويمكن استخدامها لدفع ثمن مجموعة أوسع بكثير (وأقل تكلفة) من المنتجات والخدمات من ذي قبل ، بما في ذلك الملابس والضروريات المنزلية ومحلات البقالة والترفيه والسفر وما إلى ذلك. ويزيد هذا العامل من نمو المدفوعات في الوقت الفعلي في المنطقة.
• Payments Canada هي منظمة ذات أغراض عامة تمتلك وتدير أنظمة المدفوعات الكندية. تعمل Payments Canada بشكل وثيق مع النظام البيئي للمدفوعات في الوقت الفعلي لتحديث المدفوعات الكندية وإطلاق نظام الدفع في الوقت الفعلي في كندا ، Real-Time Rail. ستسمح RTR ، التي تديرها Payments Canada وينظمها بنك كندا ، للكنديين ببدء المدفوعات وتلقي أموال غير قابلة للإلغاء في ثوان ، 24/7/365. بالاستفادة من معيار بيانات ISO 20022 ، سيدعم النظام معلومات الدفع التي تنتقل مع كل دفعة. من المتوقع إطلاق RTR في عام 2022.
• تتعاون Payments Canada مع الشركات الرائدة في توفير حلول المدفوعات في المنطقة لنظام مدفوعات السكك الحديدية في الوقت الفعلي. على سبيل المثال ، في مارس 2021 ، أعلنت Payments Canada عن اختيار Interac Corp. كمزود حلول الصرف لنظام المدفوعات في الوقت الفعلي في كندا ، السكك الحديدية في الوقت الفعلي (RTR). ويأتي هذا الإعلان بعد عملية اختيار تشمل مشاركة من بنك كندا.
• علاوة على ذلك ، سيسمح حل التبادل الذي توفره Interac لأعضاء Payments Canada المشاركين في RTR بإرسال واستقبال رسائل الدفع RTR. ستستفيد الشراكة من البنية التحتية الحالية لشركة Interac في النظام البيئي للدفع في كندا واتصالها الحالي بما يقرب من 300 مؤسسة مالية. ولتمكين تسوية مدفوعات RTR في الوقت الفعلي، سيتفاعل حل التبادل مع حل المقاصة والتسوية الذي توفره Vocalink من ماستركارد. سيؤدي ذلك إلى زيادة تعزيز قدرات سوق المدفوعات الكندية في المدفوعات في الوقت الفعلي.