| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| 预测数据期 | 2024 - 2029 |
| 历史数据期 | 2019 - 2022 |
| CAGR | 5.00% |
| 市场集中度 | 中等 |
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*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
美国抵押贷款经纪人市场分析
预计美国抵押贷款/贷款经纪人市场在预测期间（2024-2029 年）的复合年增长率将超过 5%。
抵押贷款或贷款经纪人是专家，充当授权贷款的贷方与希望借钱的公司之间的联系点。经纪人会寻找最优惠的财务利率和条款，无论他们的客户是想为贷款提供资金还是开展新业务。他们与贷方讨价还价以确保贷款批准或寻找其他选择。银行信贷员仅提供一家公司的抵押贷款利率和计划。相比之下，抵押贷款经纪人代表借款人找到多个贷方提供的最佳贷款计划和/或最低利率。
COVID-19 大流行对金融服务业、个人财富和债务水平的影响变得更糟。抵押贷款债务是个人房主最大的债务来源，如果他们失业或减薪，它对他们的财务状况和维持生活水平的能力影响最大。由于抵押贷款通常是贷方零售银行投资组合中最大的资产，因此抵押贷款发放、还款计划和违约率的变化将对贷方的利润和现金流产生重大影响。
随着消费者收入和获得信贷的机会增加，贷款经纪人市场预计将在未来五年内增长。在过去五年中，消费者花了更多的钱，因为经济状况良好，利率一直很低。因此，更多的人需要抵押贷款和汽车贷款来购买房屋和汽车。随着人们在昂贵的东西上花更多的钱，对贷款经纪服务的需求可能会增长。贷款经纪人所做的主要事情是帮助人们从贷方和借款人那里获得贷款。经纪人为企业和个人工作，但他们的大部分工作是在抵押贷款经纪行业。过去，该行业与美国经济一起增长，尽管在2008年房地产危机期间情况不确定。近年来，消费者信心上升和低利率帮助了贷款经纪行业。消费需求上升的另一个迹象是房地产市场活动的增加。
美国抵押贷款/贷款经纪人市场趋势
采用新技术推动市场
更高的利率和更少的需求也导致使用抵押贷款机构的人数下降。另一方面，技术的进步使人们对住房贷款的期望更高。更具竞争力的商业环境是最终结果。抵押贷款企业必须找到一种方法来满足潜在借款人对更快处理时间和易于理解的流程的需求，以保持盈利能力。
然而，消费者根据他们之前在其他地方进行数字交易的经验所期望的可能并不总是与抵押贷款业务可以或应该提供的一致。人们想要的东西和他们现在能做的事情之间的差距可以通过改善沟通来缩小。尽管抵押贷款交易日益数字化，但消费者仍然重视个人服务，并希望在完成流程时了解情况。
抵押贷款机构正在利用应用程序编程接口 （API） 来转换业务流程。雇主正在努力掌握最新的技术趋势，特别是在工作流程自动化、数据准确性保证和促进合规性方面。梁先生表示，低效的后台操作会影响贷款处理时间和信贷员的士气，以及贷款产品的整体可销售性。
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延长RefiNow的资格将增加抵押贷款再融资的数量
联邦住房金融局 （FHFA） 扩大了房地美和房利美 RefiNow 和 RefiPossible 计划的借款人的资格要求，在此之前，这些计划的申请人必须具有至少 80% 的地区收入中位数 （AMI）。最新的FHFA通知已将这一上限提高到100%。通过这些举措，如果需要评估以确定借款人的房屋价值，贷款人必须向借款人提供 500 美元的信贷。需要工资单和一年的个人纳税申报表来核实借款人的收入。
这些计划保证抵押贷款利率降低0.5%，预计将鼓励现有抵押贷款的再融资。根据房利美的数据，2023 年抵押贷款再融资的价值将超过 1.3 万亿美元。
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美国抵押贷款/贷款经纪人行业概况
该报告涵盖了在美国抵押贷款/贷款经纪人市场运营的主要国际参与者。贷款经纪人行业的竞争非常激烈，因为经纪人依赖于与他们所服务地区的顶级房地产经纪人和贷方的联系。一些主要参与者是富国银行、美国银行、Quicken 贷款等。
美国抵押贷款/贷款经纪人市场领导者
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Quicken Loans
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Wells Fargo
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United Shore Financial Services
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Bank of America
-
Fairway Independent Mortgage
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
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美国抵押贷款经纪人市场新闻
- 2022 年 11 月：在通货膨胀和消费者债务上升的背景下，该国最大的非银行零售抵押贷款机构之一 loanDepot 推出了数字房屋净值信贷额度。
- 2022 年 10 月：Pennymac Financial Services 推出了其下一代经纪技术平台 POWER+。经纪人现在将拥有更快的速度和对抵押贷款流程的控制，从而为他们的客户和推荐合作伙伴提供卓越的体验。
美国抵押贷款/贷款经纪人行业细分
抵押贷款经纪人是帮助个人或企业完成抵押贷款申请流程的中间人。从本质上讲，他们在抵押贷款人和借款人之间建立联系，而无需投资任何自己的钱。该报告对美国抵押/贷款经纪人市场进行了全面的背景分析，涵盖了当前的市场趋势、限制因素、技术更新以及各个细分市场和行业竞争格局的详细信息。此外，在研究期间已纳入并考虑了 COVID-19 的影响。
美国抵押贷款/贷款经纪人市场按组件（产品和服务）和企业规模（大型、小型和中型）进行细分。按申请（住房贷款、商业和工业贷款、车辆贷款、政府贷款等）和最终用户（企业和个人）。该报告提供了上述所有细分市场的美国抵押贷款/贷款市场价值（美元）的市场规模和预测。
成分
| 产品 |
| 服务 |
企业
| 大的 |
| 小的 |
| 中型 |
应用
| 房屋贷款 |
| 商业贷款 |
| 工业贷款 |
| 汽车贷款 |
| 政府贷款 |
| 其他应用 |
最终用户
| 商业 |
| 个人 |
| 成分 | 产品 |
| 服务 | |
| 企业 | 大的 |
| 小的 | |
| 中型 | |
| 应用 | 房屋贷款 |
| 商业贷款 | |
| 工业贷款 | |
| 汽车贷款 | |
| 政府贷款 | |
| 其他应用 | |
| 最终用户 | 商业 |
| 个人 |
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美国抵押贷款/贷款经纪人市场研究常见问题解答
目前的美国抵押贷款/贷款经纪人市场规模是多少？
预计美国抵押贷款/贷款经纪人市场在预测期间（2024-2029 年）的复合年增长率将超过 5%
谁是美国抵押贷款/贷款经纪人市场的主要参与者？
Quicken Loans、Wells Fargo、United Shore Financial Services、Bank of America、Fairway Independent Mortgage 是美国抵押贷款/贷款经纪人市场的主要公司。
这个美国抵押贷款/贷款经纪人市场涵盖什么年份？
该报告涵盖了美国抵押贷款/贷款经纪人市场的历史市场规模：2019 年、2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了美国抵押贷款/贷款经纪人市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。
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美国抵押贷款/贷款经纪人行业报告
2024 年美国抵押贷款/贷款经纪人市场份额、规模和收入增长率的统计数据，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。美国抵押贷款/贷款经纪人分析包括 2024 年至 2029 年的市场预测展望和历史概述。获取 此行业分析的样本作为免费报告PDF下载。
