美国银行即服务市场 - 规模、份额、报告、增长和趋势分析

Q: 目前美国银行即服务市场规模是多少？

预计美国银行即服务市场在预测期间（2024-2029 年）的复合年增长率为 9% Read More

美国银行即服务市场规模

美国银行即服务市场分析

Covid-19 大流行导致非银行业务越来越多地采用银行即服务。在疫情期间，人们逐渐使用电子商务平台解决方案，导致在线支付技术的增加。自大流行以来，金融机构对银行即服务表现出浓厚的兴趣，以改善业务流程并提供安全的非接触式支付。

银行即服务市场系统已发展成为开放银行的关键组成部分，它允许第三方使用银行的应用程序编程接口（API）建立新服务，为账户持有人提供更多的财务透明度选择。这项技术正在彻底改变零售银行业务，重新定义现有企业的客户关系，并使金融科技更容易进入市场。由于美国不断扩大的金融市场和不断扩大的保险业，美国对银行即服务（BaaS）平台的需求正在迅速增加。近年来，美国的数字银行经历了重大转型和扩张，自 2018 年以来推出了 70 多个数字银行平台，推动了该国 BaaS 平台的增长。预计在预测期内，美国对银行即服务（BaaS）平台的需求将快速增长。大数据、平台商业模式、高级分析、智能手机技术和点对点网络正在迅速推动美国经济的发展。与此同时，金融业的创新正在彻底改变市场。

应用程序编程接口（API）已被证明是银行的救命稻草，因为它们简化了数字化转型，并允许更快的转型和创新。金融科技公司和其他第三方服务提供商（TPSP）可以通过使用 API 帮助银行在传统银行服务之外，为消费者提供透明、流畅和量身定制的金融服务，这将进一步增加未来对银行即服务的需求。

美国银行即服务市场趋势

美国数字银行业务的日益普及正在推动市场

BaaS 可以帮助非银行和金融科技组织为其客户提供网上银行服务。他们可能会专注于改善他们的服务，而不是担心银行牌照、监管法规和其他集成。对于他们的客户来说，这些用户友好且技术先进的产品提供了比传统银行更好的选择。通过使用银行即服务，航空公司等非银行组织还可以为客户提供数字银行服务，例如移动银行账户、借记卡、贷款和支付服务，而无需获得自己的银行牌照，相反，他们可以专注于其他核心业务。美国其他非银行组织越来越多地采用数字银行业务，这推动了银行即服务行业的市场。

要了解主要趋势，请下载样本报告

下载PDF

美国在开放银行和开放金融 API 采用方面处于领先地位

为了实现收入来源的多样化，银行可能会使用 API 与第三方金融机构共享数据。根据无现金支付博客，43% 的银行更喜欢 BaaS 模式，该模式允许他们在每笔 API 交易中收取费用。BaaS 方法使金融科技公司能够更快地开展业务并增加客户信任，从而使它们受益。客户相信银行会随着时间的推移照顾他们的财务状况，因此金融科技公司与银行合作，利用这种信心并扩大他们的客户群。金融数据交易所（FDX）宣布，其FDX API目前被1600万北美用户用于开放银行和开放金融数据交换。

要了解地理趋势，请下载样本报告

下载PDF

美国银行即服务行业概览

BaaS 在美国市场越来越受欢迎，因为各行各业的公司都加入了这场战斗，以寻求新的收入、数据共享机会和洞察力，以帮助他们在未来改进自己的产品。然而，没有一个单一的参与者主导着这个行业，供应商寻求在服务广度和深度、声誉、上市速度和可扩展性方面获得竞争优势。近年来，BaaS公司专注于风险投资，资金使他们能够改善产品供应和市场地位。大量美国参与者在全球银行即服务市场占有一席之地。

美国银行即服务市场领导者

Braintree
BOKU
Dwolla
Square Inc
Treasury Prime
*免责声明：主要玩家排序不分先后

布伦特里、BOKU、Dwolla、Square Inc、Treasury Prime

需要更多关于市场参与者和竞争对手的细节吗？

下载样本

美国银行即服务市场新闻

2021 年 7 月，Dwolla 筹集了 2100 万美元的资金，将用于扩展其服务的功能，特别是在如何集成和提供更高的卡支付响应能力方面; 雇用更多人才; 并开始将其铁路扩展到美国以外的更多市场，重点是加拿大，英国和澳大利亚。
2021 年 12 月，Payment Gaint Square 将其公司名称更改为 Block，自 12 月 10 日起生效。Square正在其基本的信用卡读卡器业务之外进行扩张，专注于区块链等新技术，这导致了其名称的改变。

美国银行即服务市场报告 - 目录

1. 介绍

1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围

2. 研究方法论

3. 执行摘要

4. 市场洞察与动态

4.1 市场概况
4.2 市场驱动因素
4.3 市场限制
4.4 波特五力分析
- 4.4.1 新进入者的威胁
- 4.4.2 买家/消费者的议价能力
- 4.4.3 供应商的议价能力
- 4.4.4 替代产品的威胁
- 4.4.5 竞争激烈程度
4.5 洞察市场技术采用情况
4.6 了解市场上各种政府法规
4.7 新冠疫情对市场的影响

5. 市场细分

5.1 按组件
- 5.1.1 平台
- 5.1.2 服务
- 5.1.2.1 专业服务
- 5.1.2.2 托管服务
5.2 按类型
- 5.2.1 基于API的BaaS
- 5.2.2 基于云的BaaS
5.3 按企业
- 5.3.1 大型企业
- 5.3.2 中小企业
5.4 按最终用户
- 5.4.1 银行
- 5.4.2 金融科技公司/NBFC
- 5.4.3 其他的

6. 竞争格局

6.1 市场集中度概览
6.2 公司简介
- 6.2.1 Braintree
- 6.2.2 Boku
- 6.2.3 Dwolla
- 6.2.4 Square Inc
- 6.2.5 Treasury Prime
- 6.2.6 Moven
- 6.2.7 Green Dot
- 6.2.8 Synapse
- 6.2.9 Galileo
- 6.2.10 Marqeta*

7. 市场机会和未来趋势

8. 免责声明及关于我们

您可以购买此报告的部分。查看特定部分的价格

立即获取价格明细

美国银行即服务行业细分

银行即服务（BaaS）是一种范式，其中持牌银行将其数字银行服务直接整合到非银行公司的产品中。这允许非银行企业为其消费者提供数字银行服务，例如移动银行账户、借记卡、贷款和支付服务，而无需获得自己的银行牌照。本报告旨在对美国银行即服务市场进行详细分析。它侧重于市场动态、细分市场的新兴趋势、市场的未来以及对各种驱动因素和制约因素的见解。此外，它还分析了市场的主要参与者和竞争格局。美国银行即服务市场可以按组件（平台和服务（专业服务和托管服务））、类型（基于API的BaaS和基于云的BaaS）、企业规模（大型企业和中小型企业）、最终用户（银行、NBFC/金融科技公司等）进行细分。

按组件	平台

	服务	专业服务
		托管服务
按类型	基于API的BaaS
	基于云的BaaS
按企业	大型企业
	中小企业
按最终用户	银行
	金融科技公司/NBFC
	其他的