美国银行即服务市场规模
| 研究期 | 2020 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| 预测数据期 | 2024 - 2029 |
| 历史数据期 | 2020 - 2022 |
| CAGR | 9.00 % |
| 市场集中度 | 中等 |
主要参与者
*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
我们可以帮忙吗？
美国银行即服务市场分析
Covid-19 大流行导致非银行业务越来越多地采用银行即服务。在疫情期间，人们逐渐使用电子商务平台解决方案，导致在线支付技术的增加。自大流行以来，金融机构对银行即服务表现出浓厚的兴趣，以改善业务流程并提供安全的非接触式支付。
银行即服务市场系统已发展成为开放银行的关键组成部分，它允许第三方使用银行的应用程序编程接口（API）建立新服务，为账户持有人提供更多的财务透明度选择。这项技术正在彻底改变零售银行业务，重新定义现有企业的客户关系，并使金融科技更容易进入市场。由于美国不断扩大的金融市场和不断扩大的保险业，美国对银行即服务 （BaaS） 平台的需求正在迅速增加。近年来，美国的数字银行经历了重大转型和扩张，自 2018 年以来推出了 70 多个数字银行平台，推动了该国 BaaS 平台的增长。预计在预测期内，美国对银行即服务 （BaaS） 平台的需求将快速增长。大数据、平台商业模式、高级分析、智能手机技术和点对点网络正在迅速推动美国经济的发展。与此同时，金融业的创新正在彻底改变市场。
应用程序编程接口 （API） 已被证明是银行的救命稻草，因为它们简化了数字化转型，并允许更快的转型和创新。金融科技公司和其他第三方服务提供商 （TPSP） 可以通过使用 API 帮助银行在传统银行服务之外，为消费者提供透明、流畅和量身定制的金融服务，这将进一步增加未来对银行即服务的需求。
美国银行即服务市场趋势
美国数字银行业务的日益普及正在推动市场
BaaS 可以帮助非银行和金融科技组织为其客户提供网上银行服务。他们可能会专注于改善他们的服务，而不是担心银行牌照、监管法规和其他集成。对于他们的客户来说，这些用户友好且技术先进的产品提供了比传统银行更好的选择。通过使用银行即服务，航空公司等非银行组织还可以为客户提供数字银行服务，例如移动银行账户、借记卡、贷款和支付服务，而无需获得自己的银行牌照，相反，他们可以专注于其他核心业务。美国其他非银行组织越来越多地采用数字银行业务，这推动了银行即服务行业的市场。
要了解主要趋势，请下载样本报告
美国在开放银行和开放金融 API 采用方面处于领先地位
为了实现收入来源的多样化，银行可能会使用 API 与第三方金融机构共享数据。根据无现金支付博客，43% 的银行更喜欢 BaaS 模式，该模式允许他们在每笔 API 交易中收取费用。BaaS 方法使金融科技公司能够更快地开展业务并增加客户信任，从而使它们受益。客户相信银行会随着时间的推移照顾他们的财务状况，因此金融科技公司与银行合作，利用这种信心并扩大他们的客户群。金融数据交易所（FDX）宣布，其FDX API目前被1600万北美用户用于开放银行和开放金融数据交换。
美国银行即服务行业概览
BaaS 在美国市场越来越受欢迎，因为各行各业的公司都加入了这场战斗，以寻求新的收入、数据共享机会和洞察力，以帮助他们在未来改进自己的产品。然而，没有一个单一的参与者主导着这个行业，供应商寻求在服务广度和深度、声誉、上市速度和可扩展性方面获得竞争优势。近年来，BaaS公司专注于风险投资，资金使他们能够改善产品供应和市场地位。大量美国参与者在全球银行即服务市场占有一席之地。
美国银行即服务市场领导者
-
Braintree
-
BOKU
-
Dwolla
-
Square Inc
-
Treasury Prime
*免责声明：主要玩家排序不分先后
需要更多关于市场参与者和竞争对手的细节吗？
美国银行即服务市场新闻
- 2021 年 7 月，Dwolla 筹集了 2100 万美元的资金，将用于扩展其服务的功能，特别是在如何集成和提供更高的卡支付响应能力方面; 雇用更多人才; 并开始将其铁路扩展到美国以外的更多市场，重点是加拿大， 英国和澳大利亚。
- 2021 年 12 月，Payment Gaint Square 将其公司名称更改为 Block，自 12 月 10 日起生效。Square正在其基本的信用卡读卡器业务之外进行扩张，专注于区块链等新技术，这导致了其名称的改变。
美国银行即服务市场报告 - 目录
1. 介绍
1.1 研究假设和市场定义
1.2 研究范围
2. 研究方法论
3. 执行摘要
4. 市场洞察与动态
4.1 市场概况
4.2 市场驱动因素
4.3 市场限制
4.4 波特五力分析
4.4.1 新进入者的威胁
4.4.2 买家/消费者的议价能力
4.4.3 供应商的议价能力
4.4.4 替代产品的威胁
4.4.5 竞争激烈程度
4.5 洞察市场技术采用情况
4.6 了解市场上各种政府法规
4.7 新冠疫情对市场的影响
5. 市场细分
5.1 按组件
5.1.1 平台
5.1.2 服务
5.1.2.1 专业服务
5.1.2.2 托管服务
5.2 按类型
5.2.1 基于API的BaaS
5.2.2 基于云的BaaS
5.3 按企业
5.3.1 大型企业
5.3.2 中小企业
5.4 按最终用户
5.4.1 银行
5.4.2 金融科技公司/NBFC
5.4.3 其他的
6. 竞争格局
6.1 市场集中度概览
6.2 公司简介
6.2.1 Braintree
6.2.2 Boku
6.2.3 Dwolla
6.2.4 Square Inc
6.2.5 Treasury Prime
6.2.6 Moven
6.2.7 Green Dot
6.2.8 Synapse
6.2.9 Galileo
6.2.10 Marqeta*
7. 市场机会和未来趋势
8. 免责声明及关于我们
美国银行即服务行业细分
银行即服务（BaaS）是一种范式，其中持牌银行将其数字银行服务直接整合到非银行公司的产品中。这允许非银行企业为其消费者提供数字银行服务，例如移动银行账户、借记卡、贷款和支付服务，而无需获得自己的银行牌照。本报告旨在对美国银行即服务市场进行详细分析。它侧重于市场动态、细分市场的新兴趋势、市场的未来以及对各种驱动因素和制约因素的见解。此外，它还分析了市场的主要参与者和竞争格局。美国银行即服务市场可以按组件（平台和服务（专业服务和托管服务））、类型（基于API的BaaS和基于云的BaaS）、企业规模（大型企业和中小型企业）、最终用户（银行、NBFC/金融科技公司等）进行细分。
| 按组件 | ||||||
| ||||||
|
| 按类型 | ||
| ||
|
| 按企业 | ||
| ||
|
| 按最终用户 | ||
| ||
| ||
|
美国银行即服务市场研究常见问题解答
目前美国银行即服务市场规模是多少？
预计美国银行即服务市场在预测期间（2024-2029 年）的复合年增长率为 9%
谁是美国银行即服务市场的主要参与者？
Braintree、BOKU、Dwolla、Square Inc、Treasury Prime 是在美国银行即服务市场运营的主要公司。
这个美国银行即服务市场涵盖什么年份？
该报告涵盖了美国银行即服务市场的历史市场规模：2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了美国银行即服务市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。
美国银行即服务业报告
2024 年美国银行即服务市场份额、规模和收入增长率的统计数据，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。美国银行即服务分析包括 2029 年市场预测展望和历史概述。获取此行业分析的样本，作为免费报告PDF下载。
