加拿大家庭保险市场 - 增长、趋势、COVID 19 影响和预测(2022-2027 年)

加拿大家庭保险市场按家庭保险类型(综合、标准和其他)和分销渠道(独立顾问、银行、公司代理、在线和其他渠道)进行细分。

市场快照

Canada Home Insurance Market
Study Period: 2018-2027
Base Year: 2021
CAGR: <9 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

市场概况

购买家庭或个人财产保险不是法律规定的。但是,它为个人最大的单一投资——住房提供保障。事实上,大多数银行和抵押贷款持有人都要求提供财产保险证明作为贷款或抵押贷款的担保。作为仅次于车险的第二大财产险业务,房屋或个人财产险包括房屋险、公寓险、别墅险、活动房屋险和租户险。它涵盖投保人及其配偶或伴侣、子女(有年龄限制)和受抚养人(有年龄和其他限制)的财产、个人财物和个人责任。与所有保险费一样,保险公司会考虑几个风险因素来确定他们向个人收取的家庭保险价格。例如,保险公司查看社区以及该地区过去索赔的频率和类型;更换房屋内容并将房屋恢复到以前状态的费用;屋顶的状况和年龄;供暖、电气和管道系统的类型;以及有关该物业的任何其他结构的详细信息。保险公司分析这些风险,以估计投保人或具有类似情况的一群人提出索赔的可能性以及该索赔的成本。

根据财产和意外伤害保险赔偿公司 (PACICC) 的数据,COVID-19 可能对个别 P&C 保险公司的收益产生了不均衡的影响,但该行业的整体资本基础在 2020 年前三个季度达到了 526 亿加元的空前高度。这是保险公司在加拿大持有的最多资金。强大、有弹性的资本是保险业的基础,这个坚实的基础应该能让保险公司在帮助加拿大从 2021 年 COVID-19 大流行中复苏方面发挥重要作用。

2020 年,加拿大保险公司为消费者的房屋、汽车和企业的保险投保了 710 亿加元的直接保费。在过去的几年里,从东海岸到西海岸的加拿大人都因许多小型恶劣天气事件而遭受重大经济损失。虽然 2016 年因麦克默里堡野火而发生了最大的保险损失事件,但此后每年都位列有记录以来损失最高的 10 年之内。这强调了加拿大人需要适应和准备恶劣的天气事件。

报告范围

随着人们正在城市化进程中,家庭保险是需求最广泛的产品之一。报告涵盖了加拿大家庭保险市场的完整背景分析,包括经济评估、市场概况、关键细分市场的市场规模估计以及市场的新兴趋势、市场动态和主要公司概况。加拿大家庭保险市场按家庭保险类型(综合、标准和其他)和分销渠道(独立顾问、银行、公司代理、在线和其他渠道)进行细分。 

By Policy Type
Comprehensive
Standard
Others
By Channel of Distribution
Independent Advisers
Banks
Company Agents
Online
Other Channels

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主要市场趋势

灾难性损失

给定灾难的保险损失在总计 2500 万加元或更多时被视为灾难性损失。一年的巨灾损失是这些巨灾造成的保险损失的总和。在过去十年中,自然灾害造成的灾难性损失急剧增加。

T1

保费

保费的价格部分基于保险公司对其在任何给定年度所写保单的索赔中需要支付的金额的最佳估计。保险公司将其众多投保人的保费集中起来,以弥补当年少数投保人声称的损失。在 627 亿加元的净承保保费中,43% 用于一项业务:汽车,包括商业车辆保险。个人财产、商业财产和责任构成了其余的大部分。

T2

竞争格局

世界各地的公司都在这一市场领域进行了大量投资。在加拿大,家庭保险市场有许多公司分散在少数股份上。Intact Group、Desjardins Group、Aviva Group、The Co-operators Group、Lloyd's Underwriters、TD Insurance Group、RSA Group、Economical Group、Northbridge Group、Allstate Group 等都是家庭保险公司。

采用技术平台和升级到新技术导致公司之间的竞争加剧。随着加拿大地区 COVID-19 和自然灾害的增加,创新和技术进步也在加快步伐。

竞争格局

世界各地的公司都在这一市场领域进行了大量投资。在加拿大,家庭保险市场有许多公司分散在少数股份上。Intact Group、Desjardins Group、Aviva Group、The Co-operators Group、Lloyd's Underwriters、TD Insurance Group、RSA Group、Economical Group、Northbridge Group、Allstate Group 等都是家庭保险公司。

采用技术平台和升级到新技术会导致公司之间的竞争加剧。随着加拿大地区 COVID-19 和自然灾害的增加,创新和技术进步也在加快步伐。

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Assumptions and Market Definition

    2. 1.2 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS

    1. 4.1 Market Overview

    2. 4.2 Market Drivers

    3. 4.3 Market Restraints

    4. 4.4 Insights on Regulatory Landscape Shaping The Market

    5. 4.5 Insights on Technological Advancements Shaping the Insurance Ecosystem in Canada

    6. 4.6 Porter's Five Forces Analysis

    7. 4.7 Consumer Behaviour Analysis

    8. 4.8 Impact of COVID-19 on the Market

  5. 5. MARKET SEGMENTATION

    1. 5.1 By Policy Type

      1. 5.1.1 Comprehensive

      2. 5.1.2 Standard

      3. 5.1.3 Others

    2. 5.2 By Channel of Distribution

      1. 5.2.1 Independent Advisers

      2. 5.2.2 Banks

      3. 5.2.3 Company Agents

      4. 5.2.4 Online

      5. 5.2.5 Other Channels

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Market Concentration Overview

    2. 6.2 Company Profiles

      1. 6.2.1 Intact Group

      2. 6.2.2 Desjardins Group

      3. 6.2.3 Aviva Group

      4. 6.2.4 The Co-operators Group

      5. 6.2.5 Lloyd's Underwriters

      6. 6.2.6 TD Insurance Group

      7. 6.2.7 RSA Group

      8. 6.2.8 Northbridge Group

      9. 6.2.9 Allstate Group

      10. 6.2.10 Economical Group*

    3. *List Not Exhaustive
  7. 7. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

  8. 8. DISCLAIMER AND ABOUT US

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Frequently Asked Questions

The Canada Home Insurance Market market is studied from 2018 - 2027.

The Canada Home Insurance Market is growing at a CAGR of <9% over the next 5 years.

Intact Group, Desjardins Group, Aviva Group, The Co-operators Group, Lloyd's Underwriters are the major companies operating in Canada Home Insurance Market .

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