Các ngân hàng thách thức ở quy mô thị trường Bắc Mỹ

Tóm tắt các ngân hàng Challenger ở Bắc Mỹ

Các ngân hàng thách thức ở phân tích thị trường Bắc Mỹ

Các Ngân hàng Challenger ở Bắc Mỹ đã tạo ra doanh thu 10 tỷ USD trong năm hiện tại và dự kiến ​​sẽ đạt tốc độ CAGR là 9% trong giai đoạn dự báo. Bất chấp sự đổi mới liên tục và những bất ổn về quy định trong dịch vụ tài chính trong vài thập kỷ qua, các ngân hàng truyền thống phần lớn vẫn duy trì vai trò của mình trong hệ sinh thái tài chính. Ngày nay, hàng ngàn ngân hàng có chi nhánh và hiệp hội tín dụng vẫn còn ở Mỹ và sự cạnh tranh từ những đối thủ mới tập trung vào trực tuyến còn hạn chế. Tuy nhiên, điều này có thể thay đổi khi làn sóng cạnh tranh mới, được tài trợ tốt xuất hiện từ 'Ngân hàng thách thức'.

Khi ngày càng có nhiều khách hàng không hài lòng với các ngân hàng truyền thống, các ngân hàng thách thức lại nổi lên. Không có chi nhánh thực tế và chi phí chung thấp hơn, các ngân hàng trực tuyến và chỉ dành cho thiết bị di động này có thể cung cấp các sản phẩm tốt hơn với mức phí thấp hơn. Đối với thế hệ trẻ, những tính năng này rất hấp dẫn. Thế hệ Millennials có khả năng chuyển đổi ngân hàng cao gấp hai đến ba lần so với các thế hệ khác. Các ngân hàng thách thức là các công ty được thành lập và hoạt động với đầy đủ giấy phép ngân hàng trên thị trường.

Các ngân hàng thách thức đang ngày càng phổ biến trên toàn thế giới, do tác động của các hạn chế về đại dịch coronavirus góp phần thúc đẩy sự phổ biến của công chúng đối với các dịch vụ kỹ thuật số. Các ngân hàng thách thức cung cấp các sản phẩm ngân hàng truyền thống như tài khoản vãng lai, tài khoản tiết kiệm, chương trình thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ cũng như các dịch vụ đổi mới thân thiện với người dùng dựa trên đổi mới FinTech và kết nối trực tuyến.

Thanh toán và giao dịch kỹ thuật số hỗ trợ sự phát triển của các ngân hàng Challenger

Giao dịch thanh toán kỹ thuật số đã tăng trưởng nhanh chóng ở các thị trường mới nổi trong hai năm qua khi đại dịch đẩy nhanh quá trình chuyển đổi sang thanh toán không tiếp xúc và thương mại điện tử. Hoa Kỳ thích sử dụng thẻ tín dụng và ví di động hơn các tùy chọn thanh toán khác, có thể là do sự phổ biến và trải nghiệm của người dùng với các ứng dụng thanh toán di động như PayPal. Thanh toán kỹ thuật số liên quan đến việc tiết kiệm chi phí thông qua hiệu quả và tốc độ cao hơn. Số lượng giao dịch thanh toán bán lẻ không dùng tiền mặt tăng lên đáng kể. Thẻ tín dụng, ví di động và thẻ ghi nợ chiếm tỷ trọng lớn trong các giao dịch tiền tệ, hỗ trợ trực tiếp cho sự phát triển của ngân hàng Neo và Challenger.

Các ngân hàng thách thức ở Bắc Mỹ Loại giao dịch tiền ở Hoa Kỳ, Tỷ lệ phần trăm, 2021

Tổng quan về các ngân hàng thách thức ở Bắc Mỹ

Báo cáo bao gồm những người chơi lớn hoạt động tại Challenger Banks ở Bắc Mỹ. Về thị phần, hiện nay có rất ít doanh nghiệp lớn chiếm lĩnh thị trường. Báo cáo bao gồm cái nhìn tổng quan về các ngân hàng thách thức hoạt động trên toàn khu vực. Chúng tôi đang trình bày hồ sơ chi tiết của một số công ty lớn, bao gồm việc cung cấp sản phẩm, các quy định quản lý chúng, trụ sở chính và kết quả hoạt động tài chính của họ. Một số công ty lớn thống trị thị trường là Chime, Varo, Aspirst, MoneyLion và Qapital.

Các ngân hàng thách thức ở các nhà lãnh đạo thị trường Bắc Mỹ

  1. Chime

  2. Varo Money

  3. Aspiration

  4. MoneyLion Inc

  5. Qapital

  6. * Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào
Ngân hàng Challenger tập trung ở Bắc Mỹ
Cần Thêm Chi Tiết Về Người Chơi Và Đối Thủ Trên Thị Trường?
Tải xuống mẫu

Các ngân hàng thách thức ở Bắc Mỹ Tin tức thị trường

  • Tháng 3 năm 2023 Ngân hàng Varo Bank thách thức Hoa Kỳ được cho là đang huy động 50 triệu USD với mức định giá 1,8 tỷ USD, giảm 28% giá trị kể từ lần huy động vốn cuối cùng. Công ty được định giá 2,5 tỷ USD vào tháng 9 năm 2021 sau khi huy động được 510 triệu USD trong vòng cấp vốn Series E do Lone Pine Capital dẫn đầu.
  • Tháng 10 năm 2022 Aspirst ra mắt thẻ tín dụng đầu tiên, Thẻ tín dụng Aspirt Zero. Thẻ mới này kiếm được tiền mặt sau mỗi lần mua hàng nhưng cuối cùng phục vụ mục đích lớn hơn thế nhiều.

Báo cáo thị trường ngân hàng Challenger Bắc Mỹ - Mục lục

1. GIỚI THIỆU

  • 1.1 Giả định nghiên cứu và định nghĩa thị trường
  • 1.2 Phạm vi nghiên cứu

2. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU

3. TÓM TẮT TÓM TẮT

4. ĐỘNG LỰC THỊ TRƯỜNG VÀ NHIỀU HIỆU QUẢ

  • 4.1 Tổng quan thị trường
  • 4.2 Trình điều khiển thị trường
  • 4.3 Hạn chế thị trường
  • 4.4 Sức hấp dẫn của ngành - Phân tích năm lực lượng của Porter
    • 4.4.1 Sức mạnh thương lượng của nhà cung cấp
    • 4.4.2 Quyền thương lượng của người mua
    • 4.4.3 Mối đe dọa của những người mới
    • 4.4.4 Mối đe dọa của người thay thế
    • 4.4.5 Cường độ của sự ganh đua đầy tính canh tranh
  • 4.5 Tác động của COVID-19 đến thị trường
  • 4.6 Thông tin chuyên sâu về các xu hướng mới nhất và đổi mới công nghệ trong ngành

5. PHÂN PHỐI THỊ TRƯỜNG

  • 5.1 Theo loại dịch vụ
    • 5.1.1 Khoản vay
    • 5.1.2 Ngân hàng di động
    • 5.1.3 Tài khoản séc và tiết kiệm
    • 5.1.4 Thanh toán & chuyển tiền
    • 5.1.5 Người khác
  • 5.2 Theo loại người dùng cuối
    • 5.2.1 Việc kinh doanh
    • 5.2.2 Riêng tư
  • 5.3 Theo quốc gia
    • 5.3.1 con nai
    • 5.3.2 Canada

6. CẢNH BÁO CẠNH TRANH

  • 6.1 Tổng quan về tập trung thị trường
  • 6.2 Hồ sơ công ty
    • 6.2.1 Chime
    • 6.2.2 Varo
    • 6.2.3 Aspiration
    • 6.2.4 MoneyLion
    • 6.2.5 Qapital
    • 6.2.6 BankMobile
    • 6.2.7 Upgrade
    • 6.2.8 Dave
    • 6.2.9 Zero
    • 6.2.10 Stash
    • 6.2.11 Deserve
    • 6.2.12 Current*

7. CƠ HỘI THỊ TRƯỜNG VÀ XU HƯỚNG TƯƠNG LAI

8. TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM VÀ GIỚI THIỆU VỀ CHÚNG TÔI

Bạn có thể mua các phần của Báo cáo này. Kiểm tra giá cho các phần cụ thể
Nhận Báo Giá Thanh Lý Ngay

Các ngân hàng thách thức ở phân khúc ngành Bắc Mỹ

Ngân hàng thách thức là ngân hàng nhỏ hơn, mới hơn nhằm cạnh tranh trực tiếp hoặc thách thức. Các ngân hàng truyền thống này sử dụng các phương thức tài chính hiện đại. Nhiều người đã từ bỏ dịch vụ ngân hàng có trụ sở tại chi nhánh và chỉ hoạt động trực tuyến hoặc thông qua ứng dụng. Báo cáo bao gồm sự hiểu biết và phân tích chuyên sâu về quy mô và dự báo thị trường cho các phân khúc khác nhau của Ngân hàng Challenger ở Châu Âu. Nó bao gồm môi trường pháp lý, các ngân hàng thách thức và mô hình kinh doanh của họ, phân khúc thị trường chi tiết và cung cấp sản phẩm như tiền gửi và cho vay để xác định các chỉ số hiệu quả tài chính, xu hướng thị trường hiện tại, những thay đổi trong động lực thị trường và cơ hội tăng trưởng. Thị trường ngân hàng thách thức ở Bắc Mỹ được phân chia theo loại dịch vụ (cho vay, ngân hàng di động, tài khoản séc và tiết kiệm, thanh toán và chuyển tiền, v.v.), loại người dùng cuối (doanh nghiệp và cá nhân) và quốc gia (Hoa Kỳ và Canada). Báo cáo đưa ra quy mô thị trường và dự báo cho Ngân hàng Challenger ở Bắc Mỹ về giá trị (tỷ USD) cho tất cả các phân khúc trên.

Theo loại dịch vụ
Khoản vay
Ngân hàng di động
Tài khoản séc và tiết kiệm
Thanh toán & chuyển tiền
Người khác
Theo loại người dùng cuối
Việc kinh doanh
Riêng tư
Theo quốc gia
con nai
Canada
Theo loại dịch vụ Khoản vay
Ngân hàng di động
Tài khoản séc và tiết kiệm
Thanh toán & chuyển tiền
Người khác
Theo loại người dùng cuối Việc kinh doanh
Riêng tư
Theo quốc gia con nai
Canada
Cần một khu vực hoặc phân khúc khác?
Tùy chỉnh ngay

Câu hỏi thường gặp về nghiên cứu thị trường của ngân hàng Challenger Bắc Mỹ

Quy mô thị trường ngân hàng Challenger Bắc Mỹ hiện tại là bao nhiêu?

Thị trường Ngân hàng Thách thức Bắc Mỹ dự kiến ​​​​sẽ đạt tốc độ CAGR lớn hơn 9% trong giai đoạn dự báo (2024-2029)

Ai là người chơi chính trong Thị trường Ngân hàng Challenger Bắc Mỹ?

Chime, Varo Money, Aspiration, MoneyLion Inc, Qapital là những công ty lớn hoạt động tại Ngân hàng Challenger ở Bắc Mỹ.

Thị trường Ngân hàng Challenger Bắc Mỹ này diễn ra trong những năm nào?

Báo cáo bao gồm quy mô thị trường lịch sử của Thị trường Ngân hàng Challenger Bắc Mỹ trong các năm 2020, 2021, 2022 và 2023. Báo cáo cũng dự báo quy mô Thị trường Ngân hàng Challenger Bắc Mỹ trong các năm 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 và 2029.

Trang được cập nhật lần cuối vào:

Báo cáo ngành ngân hàng thách thức ở Bắc Mỹ

Số liệu thống kê về thị phần, quy mô và tốc độ tăng trưởng doanh thu của các Ngân hàng Thách thức năm 2024 ở Bắc Mỹ do Mordor Intelligence™ Industry Reports tạo ra. Phân tích của Challenger Banks ở Bắc Mỹ bao gồm triển vọng dự báo thị trường từ năm 2024 đến năm 2029 và tổng quan về lịch sử. Nhận mẫu phân tích ngành này dưới dạng bản tải xuống báo cáo PDF miễn phí.