Quy mô thị trường bảo hiểm nhà ở Canada

Thị trường bảo hiểm nhà ở Canada

Phân tích thị trường bảo hiểm nhà ở Canada

Việc mua bảo hiểm nhà hoặc tài sản cá nhân không bắt buộc theo luật. Tuy nhiên, nó cung cấp bảo hiểm cho khoản đầu tư lớn nhất của một cá nhân - một ngôi nhà. Trên thực tế, hầu hết các ngân hàng và chủ sở hữu thế chấp đều yêu cầu bằng chứng về bảo hiểm tài sản để đảm bảo cho khoản vay hoặc thế chấp. Là dòng kinh doanh bảo hiểm PC lớn thứ hai sau bảo hiểm ô tô, bảo hiểm nhà ở hoặc tài sản cá nhân bao gồm bảo hiểm nhà ở, chung cư, nhà nhỏ, nhà di động và bảo hiểm cho người thuê nhà. Nó bao gồm tài sản, đồ dùng cá nhân và trách nhiệm cá nhân của chủ hợp đồng và vợ/chồng hoặc bạn đời của chủ hợp đồng, trẻ em (có giới hạn độ tuổi) và người phụ thuộc (có giới hạn về độ tuổi và các giới hạn khác). Giống như tất cả phí bảo hiểm, các công ty bảo hiểm xem xét một số yếu tố rủi ro để xác định mức giá họ tính cho một cá nhân đối với bảo hiểm nhà. Ví dụ, các công ty bảo hiểm xem xét khu vực xung quanh cũng như tần suất cũng như các loại yêu cầu bồi thường trước đây ở khu vực đó; chi phí để thay thế đồ đạc trong nhà và khôi phục lại tình trạng trước đó của ngôi nhà; tình trạng và tuổi của mái nhà; loại hệ thống sưởi ấm, điện và hệ thống ống nước; và thông tin chi tiết về bất kỳ cấu trúc bổ sung nào trên tài sản. Các công ty bảo hiểm phân tích những rủi ro này để ước tính khả năng một chủ hợp đồng hoặc một nhóm người có hoàn cảnh tương tự sẽ đưa ra yêu cầu bồi thường và chi phí cho yêu cầu bồi thường đó là bao nhiêu.

Theo Tổng công ty Bồi thường Bảo hiểm Tài sản và Tai nạn (PACICC), COVID-19 có thể đã ảnh hưởng không đồng đều đến thu nhập của các công ty bảo hiểm PC riêng lẻ, nhưng tổng vốn của ngành đã đạt mức cao vô song là 52,6 tỷ Đô la Canada trong ba quý đầu năm 2020. Đây là số vốn lớn nhất mà các công ty bảo hiểm từng nắm giữ ở Canada. Nguồn vốn mạnh mẽ, kiên cường là nền tảng của ngành bảo hiểm và nền tảng vững chắc này sẽ cho phép các công ty bảo hiểm đóng vai trò mạnh mẽ trong việc hỗ trợ Canada phục hồi sau đại dịch COVID-19 vào năm 2021.

Vào năm 2020, các công ty bảo hiểm Canada đã thu 71,0 tỷ Đô la Canada phí bảo hiểm trực tiếp bằng văn bản cho bảo hiểm nhà cửa, ô tô và doanh nghiệp của người tiêu dùng. Trong vài năm qua, người dân Canada từ bờ biển này sang bờ biển khác đã phải gánh chịu tổn thất tài chính đáng kể do nhiều hiện tượng thời tiết khắc nghiệt nhỏ. Mặc dù năm 2016 đáng chú ý là năm có sự kiện tổn thất được bảo hiểm lớn nhất với vụ cháy rừng ở Fort McMurray, nhưng kể từ đó, năm nào năm nào cũng được xếp vào danh sách 10 năm có tổn thất cao nhất được ghi nhận. Điều này nhấn mạnh sự cần thiết của người Canada để thích nghi và chuẩn bị cho các hiện tượng thời tiết khắc nghiệt.

PHÍ PHÍ

Giá phí bảo hiểm một phần dựa trên ước tính tốt nhất của công ty bảo hiểm về số tiền sẽ phải trả trong các yêu cầu bồi thường về các chính sách mà họ đã viết trong bất kỳ năm nào. Các công ty bảo hiểm gộp phí bảo hiểm của nhiều chủ hợp đồng để bù đắp những tổn thất mà một số ít người yêu cầu bồi thường trong năm đó. Trong số 62,7 tỷ đô la Canada phí bảo hiểm ròng, 43% dành cho một ngành kinh doanh ô tô, bao gồm cả bảo hiểm xe thương mại. Tài sản cá nhân, tài sản thương mại và trách nhiệm pháp lý chiếm phần lớn phần còn lại.

T2

Tổng quan về ngành bảo hiểm nhà ở Canada

Các công ty trên toàn thế giới có những khoản đầu tư lớn vào phân khúc thị trường này. Tại Canada, thị trường Bảo hiểm Nhà có nhiều công ty bị phân mảnh vì những cổ phần nhỏ. Intact Group, Desjardins Group, Aviva Group, The Co-operators Group, Lloyd's Underwriters, TD Insurance Group, RSA Group, Economical Group, Northbridge Group, Allstate Group nằm trong số các Công ty Bảo hiểm Nhà.

Việc áp dụng nền tảng công nghệ và nâng cấp công nghệ mới dẫn đến sự cạnh tranh ngày càng tăng giữa các công ty. Sự đổi mới và tiến bộ công nghệ đang tăng tốc khi dịch bệnh COVID-19 và thiên tai đang gia tăng ở khu vực Canada.

Các nhà lãnh đạo thị trường bảo hiểm nhà ở Canada

  1. Intact Group

  2. Desjardins Group

  3. Aviva Group

  4. The Co-operators Group

  5. Lloyd's Underwriters

  6. * Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào
Untitled2.png
Cần Thêm Chi Tiết Về Người Chơi Và Đối Thủ Trên Thị Trường?
Tải xuống mẫu

Tin tức thị trường bảo hiểm nhà ở Canada

Sáp nhập đại lý P/C tăng 10% trong nửa đầu năm 2021 - Có 339 vụ sáp nhập và mua lại đại lý bảo hiểm tài sản/thương vong được công bố trong nửa đầu năm 2021, tăng từ 307 vào năm 2020.

CMHC Thay đổi Thực tiễn Bảo lãnh đối với Bảo hiểm Khoản vay Thế chấp - Canada Mortgage and Housing Corp. đang nới lỏng các tiêu chí bảo lãnh đối với bảo hiểm khoản vay thế chấp sau khi những thay đổi được thực hiện vào năm ngoái không hiệu quả và khiến công ty này mất thị phần. Cơ quan nhà ở liên bang cho biết họ đã quay trở lại xem xét tỷ lệ trả nợ gộp lên tới 39% và tổng tỷ lệ trả nợ lên tới 44% đối với những người đi vay có lịch sử quản lý nghĩa vụ thanh toán tốt. Tổng dịch vụ nợ đề cập đến số tiền tối đa của tổng thu nhập hàng năm có thể được sử dụng cho các chi phí liên quan đến nhà như thế chấp, phí sưởi ấm hoặc căn hộ, trong khi tổng dịch vụ nợ được tính khi các chi phí này được kết hợp với các khoản thanh toán nợ hàng tháng đối với các hạng mục như tín dụng thẻ hoặc ô tô.

Báo cáo Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada - Mục lục

1. GIỚI THIỆU

  • 1.1 Giả định nghiên cứu và định nghĩa thị trường
  • 1.2 Phạm vi nghiên cứu

2. PHƯƠNG PHÁP NGHIÊN CỨU

3. TÓM TẮT TÓM TẮT

4. TÌM HIỂU THỊ TRƯỜNG VÀ ĐỘNG LỰC

  • 4.1 Tổng quan thị trường
  • 4.2 Trình điều khiển thị trường
  • 4.3 Hạn chế thị trường
  • 4.4 Những hiểu biết sâu sắc về bối cảnh pháp lý đang định hình thị trường
  • 4.5 Những hiểu biết sâu sắc về những tiến bộ công nghệ đang định hình hệ sinh thái bảo hiểm ở Canada
  • 4.6 Phân tích năm lực lượng của Porter
  • 4.7 Phân tích hành vi người tiêu dùng
  • 4.8 Tác động của COVID-19 đến thị trường

5. PHÂN PHỐI THỊ TRƯỜNG

  • 5.1 Theo loại chính sách
    • 5.1.1 Toàn diện
    • 5.1.2 Tiêu chuẩn
    • 5.1.3 Người khác
  • 5.2 Theo kênh phân phối
    • 5.2.1 Cố vấn độc lập
    • 5.2.2 Ngân hàng
    • 5.2.3 Đại lý công ty
    • 5.2.4 Trực tuyến
    • 5.2.5 Các kênh khác

6. CẢNH BÁO CẠNH TRANH

  • 6.1 Tổng quan về mức độ tập trung thị trường
  • 6.2 Hồ sơ công ty
    • 6.2.1 Intact Group
    • 6.2.2 Desjardins Group
    • 6.2.3 Aviva Group
    • 6.2.4 The Co-operators Group
    • 6.2.5 Lloyd's Underwriters
    • 6.2.6 TD Insurance Group
    • 6.2.7 RSA Group
    • 6.2.8 Northbridge Group
    • 6.2.9 Allstate Group
    • 6.2.10 Economical Group*

7. CƠ HỘI THỊ TRƯỜNG VÀ XU HƯỚNG TƯƠNG LAI

8. TUYÊN BỐ TỪ CHỐI TRÁCH NHIỆM VÀ GIỚI THIỆU VỀ CHÚNG TÔI

Bạn có thể mua các phần của Báo cáo này. Kiểm tra giá cho các phần cụ thể
Nhận Báo Giá Thanh Lý Ngay

Phân khúc ngành bảo hiểm nhà ở Canada

Bảo hiểm nhà ở là một trong những sản phẩm được yêu cầu rộng rãi nhất khi mọi người đang áp dụng quá trình đô thị hóa. Báo cáo phân tích cơ bản đầy đủ về Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada, bao gồm đánh giá về nền kinh tế, tổng quan thị trường, ước tính quy mô thị trường cho các phân khúc chính và các xu hướng mới nổi trên thị trường, động lực thị trường và hồ sơ công ty chính. Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada được phân chia theo Loại Bảo hiểm Nhà ở (Toàn diện, Tiêu chuẩn và Khác) và Theo Kênh Phân phối (Cố vấn Độc lập, Ngân hàng, Đại lý Công ty, Trực tuyến và Các Kênh Khác).

Theo loại chính sách
Toàn diện
Tiêu chuẩn
Người khác
Theo kênh phân phối
Cố vấn độc lập
Ngân hàng
Đại lý công ty
Trực tuyến
Các kênh khác
Theo loại chính sách Toàn diện
Tiêu chuẩn
Người khác
Theo kênh phân phối Cố vấn độc lập
Ngân hàng
Đại lý công ty
Trực tuyến
Các kênh khác
Cần một khu vực hoặc phân khúc khác?
Tùy chỉnh ngay

Câu hỏi thường gặp về nghiên cứu thị trường bảo hiểm nhà ở Canada

Quy mô Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada hiện tại là bao nhiêu?

Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada dự kiến ​​​​sẽ đạt tốc độ CAGR dưới 9% trong giai đoạn dự báo (2024-2029)

Ai là người chơi chính trong Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada?

Intact Group, Desjardins Group, Aviva Group, The Co-operators Group, Lloyd's Underwriters là những công ty lớn hoạt động tại Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada.

Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada này bao gồm những năm nào?

Báo cáo đề cập đến quy mô thị trường lịch sử của Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada trong các năm 2020, 2021, 2022 và 2023. Báo cáo cũng dự báo quy mô Thị trường Bảo hiểm Nhà ở Canada trong các năm 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 và 2029.

Trang được cập nhật lần cuối vào:

Thị trường bảo hiểm nhà ở Vương quốc Anh
Thị trường bảo hiểm chủ nhà ở Hoa Kỳ

Báo cáo ngành bảo hiểm nhà ở Canada

Số liệu thống kê về thị phần, quy mô và tốc độ tăng trưởng doanh thu của Bảo hiểm Nhà ở Canada năm 2024 do Mordor Intelligence™ Industry Reports tạo ra. Phân tích của Bảo hiểm Nhà ở Canada bao gồm triển vọng dự báo thị trường đến năm 2029 và tổng quan về lịch sử. Nhận mẫu phân tích ngành này dưới dạng bản tải xuống báo cáo PDF miễn phí.