| Período de Estudio | 2020 - 2029 |
| Año Base Para Estimación | 2023 |
| Período de Datos Pronosticados | 2024 - 2029 |
| Período de Datos Históricos | 2020 - 2022 |
| CAGR | 6.00% |
| Concentración del Mercado | Medio |
Jugadores principales
*Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial |
Análisis del mercado de financiación hipotecaria de viviendas en Europa
El mercado europeo de financiación de hipotecas para viviendas está preparado para crecer a una CAGR del 6% durante el período de pronóstico.
El sector europeo de la financiación de hipotecas ha experimentado un importante descenso debido al estallido de la pandemia de COVID-19. Esto se debió a los confinamientos impuestos por el gobierno que provocaron el cierre de varias empresas, lo que a su vez provocó una enorme pérdida de puestos de trabajo y desempleo en Europa. Al estar en cuarentena en casa, las personas no podían completar sus necesidades diarias y sus ingresos se detuvieron. Los inquilinos tuvieron que mudarse a sus ciudades natales porque no tener trabajo y pagar el alquiler se les hacía cada día más difícil, lo que dificultaba que los propietarios pagaran sus préstamos. Además, debido al desempleo, las personas necesitaban más tiempo para estar listas para optar por préstamos hipotecarios, hipotecas o cualquier otro servicio relacionado, lo que resultó en una disminución en la demanda de este mercado.
De las diversas formas de inversión, la inversión residencial o inmobiliaria sigue siendo una opción de inversión muy popular no solo en Europa sino en todo el mundo. Los préstamos para vivienda representan aproximadamente el 77% del total de préstamos ajustados. La tasa de crecimiento de los préstamos a los hogares aumentó gradualmente a lo largo de los años hasta alcanzar un máximo del 4,2% el año pasado. Por su parte, el tipo de interés bancario de la zona del euro sobre los préstamos para la adquisición de vivienda se movió de forma constante a la baja, pasando del 3,9 % en agosto de 2011 al 1,3 % en agosto de 2021. Se espera que un aumento en la asequibilidad de las casas y la adopción de servicios de financiamiento de viviendas entre individuos y empresas para diversos fines, como la compra de nuevos terrenos, la compra de nuevas casas y varios proyectos de construcción residencial, impulsen el crecimiento de este mercado durante el período de pronóstico.
Tendencias del mercado europeo de financiación hipotecaria
El aumento del número de personas asalariadas está impulsando el crecimiento del mercado
El creciente número de personas de clase empresarial o asalariadas que optan ahora por préstamos hipotecarios para la vivienda debido a la constatación de que los pagos de alquiler residencial son equivalentes a los IME está impulsando principalmente el mercado hipotecario de la vivienda en Europa. Además, varios esquemas formados por desarrolladores o constructores, y el gobierno, como los pagos atrasados de EMI y los planes vinculados a la construcción, conducen al crecimiento del mercado.
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El aumento de la demanda de viviendas a lo largo de los años está impulsando el crecimiento del mercado
La alta demanda de vivienda reflejó el entorno de tasas de interés bajas combinado con las preferencias cambiantes de los consumidores debido a la pandemia de COVID-19. Las sólidas posiciones de capital y liquidez de los bancos europeos les han permitido satisfacer, en gran medida, la demanda de vivienda, ampliando su exposición a préstamos hipotecarios. La oferta de viviendas no pudo seguir el ritmo de la demanda debido a la falta de inversiones en vivienda en años anteriores, las limitaciones de construcción y las interrupciones de la cadena de suministro causadas por la pandemia. Esto, a su vez, se tradujo en una tasa de crecimiento mucho más alta de los precios de la vivienda.
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Visión general de la industria de financiación hipotecaria para viviendas en Europa
El mercado europeo de financiación hipotecaria está fragmentado por naturaleza. Cuenta con un gran número de actores regionales y locales considerables en el mercado. Algunos de los principales actores de este mercado son Rocket Mortgage, United Shore Financial, Aareal Bank, Bank of America y Barclays Corporate Banking.
Líderes del mercado europeo de financiación de hipotecas
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Rocket Mortgage
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United Shore Financial
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Aareal Bank
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Bank of America
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Goldman Sachs
- *Nota aclaratoria: los principales jugadores no se ordenaron de un modo en especial
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Noticias del mercado europeo de financiación hipotecaria
- Noviembre de 2022 Rocket Mortgage, el prestamista hipotecario más grande del país y parte de Rocket Companies, presentó hoy una opción de préstamo convencional para los estadounidenses interesados en comprar o refinanciar una casa prefabricada.
- Noviembre de 2022 El Banco de Desarrollo del Consejo de Europa (JJE) aprobó cuatro nuevos préstamos por valor de 232,5 millones de euros para impulsar la vivienda asequible y otros desarrollos del sector social. En virtud de este documento, ofreció 25 millones de euros en préstamos a Kosovo para financiar el Programa de Vivienda Social Adecuada para establecer un sistema sostenible de vivienda social y asequible en el país.
Segmentación de la industria de financiación hipotecaria en Europa
La financiación de la vivienda es un tipo de servicio de préstamo que ofrece dinero para comprar nuevas propiedades, como una casa o un terreno, a los usuarios finales. Esto ayuda a las personas y a las empresas a comprar estas propiedades de vivienda sin dar el precio total de compra de una sola vez. La persona que pide prestado este dinero paga el monto del préstamo y los intereses hasta el número especificado de años.
El mercado europeo de financiación hipotecaria está segmentado por aplicación (compra de vivienda, refinanciación, mejora de la vivienda y otros), por proveedores (bancos, empresas de financiación de viviendas y agentes inmobiliarios) y por tipo de interés (préstamo hipotecario a tipo fijo y préstamo hipotecario a tipo variable). El informe ofrece el tamaño del mercado y las previsiones para el mercado europeo de financiación de hipotecas para viviendas en valor (millones de USD) para todos los segmentos anteriores.
Por aplicación
| Compra de Vivienda |
| Refinanciar |
| Mejoras para el hogar |
| Otras aplicaciones |
Por proveedores
| Bancos |
| Empresas de financiación de vivienda |
| Agentes de Bienes Raices |
Por tasa de interés
| Préstamo Hipotecario A Tasa Fija |
| Préstamo hipotecario de tasa ajustable |
| Por aplicación | Compra de Vivienda |
| Refinanciar | |
| Mejoras para el hogar | |
| Otras aplicaciones | |
| Por proveedores | Bancos |
| Empresas de financiación de vivienda | |
| Agentes de Bienes Raices | |
| Por tasa de interés | Préstamo Hipotecario A Tasa Fija |
| Préstamo hipotecario de tasa ajustable |
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Preguntas frecuentes sobre la investigación de mercado de la financiación hipotecaria en Europa
¿Cuál es el tamaño actual del mercado europeo de financiación de hipotecas?
Se proyecta que el mercado europeo de financiamiento hipotecario para viviendas registre una CAGR superior al 6% durante el período de pronóstico (2024-2029)
¿Quiénes son los actores clave en el mercado europeo de financiación de hipotecas para viviendas?
Rocket Mortgage, United Shore Financial, Aareal Bank, Bank of America, Goldman Sachs son las principales empresas que operan en el mercado europeo de financiación de hipotecas.
¿Qué años cubre este mercado europeo de financiación hipotecaria?
El informe cubre el tamaño histórico del mercado europeo de financiación hipotecaria para la vivienda durante años 2020, 2021, 2022 y 2023. El informe también pronostica el tamaño del mercado europeo de financiación hipotecaria para los años 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 y 2029.
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Informe de la industria de financiación de hipotecas para viviendas en Europa
Estadísticas de la cuota de mercado, el tamaño y la tasa de crecimiento de los ingresos de la financiación hipotecaria en Europa en 2024, creadas por Mordor Intelligence™ Industry Reports. El análisis de Europe Home Mortgage Finance incluye una perspectiva de pronóstico del mercado hasta 2029 y una descripción histórica. Obtenga una muestra de este análisis de la industria como descarga gratuita del informe en PDF.
