| Studienzeitraum | 2020 - 2029 |
| Basisjahr für die Schätzung | 2023 |
| Prognosedatenzeitraum | 2024 - 2029 |
| CAGR | 15.00% |
| Schnellstwachsender Markt | Nordamerika |
| Größter Markt | Asien-Pazifik |
| Marktkonzentration | Mittel |
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*Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert |
Marktanalyse für Hypotheken-/Darlehensmakler
Der Markt für Hypotheken-/Kreditmakler wird im laufenden Jahr auf 260 Mrd. USD geschätzt und wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer CAGR von 15 % wachsen.
Ein Hypotheken-/Darlehensmakler ist ein Spezialist, der als Kontaktstelle zwischen Kreditgebern, die Kredite genehmigen, und Unternehmen, die Geld leihen möchten, dient. Makler suchen nach den besten finanziellen Zinssätzen und Bedingungen, unabhängig davon, ob ihr Kunde einen Kredit finanzieren oder ein neues Unternehmen gründen möchte. Sie verhandeln mit Kreditgebern, um die Kreditgenehmigung zu erhalten, oder prüfen andere Optionen. Ein Bankkreditsachbearbeiter bietet Hypothekenzinsen und Programme von nur einem Unternehmen an. Im Gegensatz dazu arbeitet ein Hypothekenmakler im Auftrag eines Kreditnehmers, um die besten Kreditprogramme und / oder niedrigsten Zinssätze zu finden, die von mehreren Kreditgebern angeboten werden.
Die Covid-19-Epidemie wirkte sich nachteilig auf die Expansion des Geschäfts der globalen Kreditvermittler aus, da während der COVID-Ära weniger Verbraucher Kredite beantragten, was dazu führte, dass viele Kreditvermittler erhebliche Verluste erlitten. Die Auswirkungen der COVID-19-Epidemie untersuchen, wie Regierungen und große Institutionen mit dem Problem umgehen und sich erholen, sowie die unmittelbaren Auswirkungen und anhaltenden Schwierigkeiten, mit denen Kreditgeber konfrontiert sind. Die Maßnahmen der Institute können in eine von drei großen Kategorien eingeteilt werden Vorbereitung auf die Erholung, Kontrolle und Stabilisierung des Geschäftsrisikos und Reaktion auf Volumenzuflüsse.
Markttrends für Hypotheken-/Darlehensmakler
Die Digitalisierung verändert die Zukunft der Hypothek
Die Möglichkeit für alle Parteien, Hypotheken virtuell abzuschließen, was das Verbrauchererlebnis und die Kapitalrendite für Kreditgeber verbessert, verändert den Hypothekensektor.
Auf dem expandierenden Immobilienmarkt von heute boomen Hypotheken. Die Hypothekenvergaben auf dem US-Immobilienmarkt erreichten im Jahr 2021 einen Rekordwert von 4,4 Billionen US-Dollar. Das ist eine bemerkenswerte Leistung, und 2022 scheint auch ein bedeutendes Jahr für Hypothekenverkäufe zu sein. In der Hypothekenbranche spielen auch andere Faktoren eine Rolle. Die Kreditgeber sind jetzt aufmerksam, da der Hypothekenprozess erheblich vom digitalen Wandel beeinflusst wird. Ab März 2020 werden sich die Interaktionen der Verbraucher mit Unternehmen und untereinander drastisch verändern. Die Nutzung digitaler Kanäle hat nach der Pandemie deutlich zugenommen. Die Epidemie beschleunigte die Einführung digitaler Technologien um mehrere Jahre.
Kunden waren aufgrund von Online-Banking, Remote-Beschäftigung und Online-Kommunikation gezwungen, Geschäfte digital abzuwickeln. Das Hypothekengeschäft war von dieser signifikanten Umstellung auf die Digitalisierung betroffen, die den Beginn einer digitalen Transformation markierte, die sich nicht verlangsamen wird. Neben den Vorteilen, die digitale Prozesse bieten, tragen mehrere Elemente zur steigenden Nachfrage nach einem Online-Hypothekenverfahren bei. Der erste ist, dass die Mehrheit der Menschen, die jetzt neue Häuser kaufen, Millennials sind. Diese Kunden bevorzugen ein digitales Erlebnis für alles, von der Haussuche bis zum Abschluss von Hypotheken, weil sie mit Smartphones und Laptops aufgewachsen sind. Kreditgeber müssen bedenken, dass jüngere Generationen von Verbrauchern technologisch bewusster sind als ältere Generationen von Kunden, auch wenn jede Generation ihre Nutzung digitaler Plattformen verstärkt hat.
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Das Wachstum des Wohnungsmarktes führt die Nachfrage nach Hypothekenmaklern an
Es ist ein guter Zeitpunkt, um die Errungenschaften zu betrachten, die der Großhandelskanal im Jahr 2020 trotz der erheblichen Herausforderungen durch die digitale Revolution und der wirtschaftlichen Volatilität durch die COVID-19-Epidemie im Zuge des Klimawandels auf dem Hypothekenmarkt erzielt hat. Der Wohnungsmarkt boomt immer noch, aber aufgrund der hohen Nachfrage und des knappen Angebots steht jeder Kredit in einem harten Wettbewerb. Hier ist die dynamische Flexibilität des Brokers nützlich. Aufgrund des beziehungsbasierten Kundenservices, der Vielfalt an Kreditoptionen und der angebotenen Technologieressourcen ist der Maklerkanal gut positioniert, um in Zukunft erfolgreich zu sein und seinen Marktanteil weiter auszubauen.
Als Hypothekenmakler erfolgreich zu sein, ist schwierig, aber es ist ein Ziel, das es wert ist, verfolgt zu werden. Makler müssen ständig in der Lage sein, auf Kundenanliegen einzugehen und bereit zu sein, die Bedürfnisse des Kunden an die erste Stelle zu setzen, aber sie müssen auch an die Grenzen gehen, da der Wettbewerb hart ist. Sie müssen zuverlässige Verfahren und Prozesse einrichten, aber sie müssen auch weiter wachsen und innovativ sein. Mit anderen Worten, eine Kombination verschiedener Qualitäten wird sicherlich zu ihrem Erfolg als Makler beitragen. Dazu gehören der Einsatz von Technologie, die Interaktion mit dem Markt und den Kunden sowie die Offenheit für Lernen und Entwicklung.
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Branchenübersicht für Hypotheken-/Darlehensmakler
Die wichtigsten ausländischen Wettbewerber im US-amerikanischen Hypotheken-/Darlehensmaklergeschäft werden in der Studie behandelt. Kreditvermittler sind einem intensiven Wettbewerb ausgesetzt, da sie auf ihre Beziehungen zu den besten Immobilienmaklern und Kreditgebern in den von ihnen abgedeckten Gemeinden angewiesen sind. Die folgende Liste enthält einige der wichtigsten Marktteilnehmer.
Marktführer für Hypotheken-/Darlehensmakler
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Bank Of America
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Royal Bank of Canada
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BNP Paribas
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Truist Financial Corporation
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Mitsubishi UFJ Financial Group
- *Haftungsausschluss: Hauptakteure in keiner bestimmten Reihenfolge sortiert
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Marktnachrichten für Hypotheken-/Darlehensmakler
- Im November 2022 weitet BNP Paribas nach der Übernahme von Exane durch den größten Kreditgeber der Eurozone im vergangenen Jahr ihre Aktivitäten in den Vereinigten Staaten aus.
- Im August 2022 führte die Bank of America für Erstkäufer von Eigenheimen eine neue Hypothekenoption ein, die eine von der Bank bereitgestellte Anzahlung und keine Abschlusskosten beinhaltet. In bestimmten schwarzen/afroamerikanischen und/oder hispanisch-lateinamerikanischen Gebieten in Charlotte, Dallas, Detroit, Los Angeles und Miami wird die Community Affordable Loan Solution in bestimmten Märkten angeboten. Um qualifizierten Einzelpersonen und Familien beim Kauf eines Eigenheims zu helfen, wurde die Community Affordable Loan SolutionTM ins Leben gerufen.
Branchensegmentierung von Hypotheken-/Darlehensmaklern
Ein Hypothekenmakler ist ein Mittelsmann, der das Antragsverfahren für Hypothekendarlehen im Namen von Einzelpersonen oder Unternehmen abwickelt. Im Wesentlichen bauen sie Verbindungen zwischen Hypothekengebern und Kreditnehmern auf, ohne eigenes Geld zu investieren. Der globale Markt für Hypotheken-/Kreditmakler ist nach Unternehmen (groß, klein und mittelgroß), nach Anwendung (Wohnungsbaudarlehen, Gewerbe- und Industriekredite, Fahrzeugkredite, Kredite an Regierungen und andere), nach Endbenutzern (Unternehmen und Einzelpersonen) und nach Geografie (Nordamerika, Europa, Asien-Pazifik, Lateinamerika, Naher Osten und Afrika) unterteilt. Die Marktgrößen und Prognosen sind wertmäßig (Mrd. USD) für alle oben genannten Segmente angegeben.
Unternehmen
| Groß |
| Klein |
| Mittelgroße |
Anwendung
| Wohnungsbaudarlehen |
| Gewerbliche und industrielle Kredite |
| Fahrzeugkredite |
| Kredite an Regierungen |
| Andere |
Endbenutzer
| Unternehmen |
| Einzelpersonen |
Erdkunde
| Nordamerika |
| Europa |
| Asien - Pazifik |
| Naher Osten und Afrika |
| Südamerika |
| Unternehmen | Groß |
| Klein | |
| Mittelgroße | |
| Anwendung | Wohnungsbaudarlehen |
| Gewerbliche und industrielle Kredite | |
| Fahrzeugkredite | |
| Kredite an Regierungen | |
| Andere | |
| Endbenutzer | Unternehmen |
| Einzelpersonen | |
| Erdkunde | Nordamerika |
| Europa | |
| Asien - Pazifik | |
| Naher Osten und Afrika | |
| Südamerika |
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Häufig gestellte Fragen zur Marktforschung für Hypotheken-/Kreditmakler
Wie groß ist der aktuelle globale Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler?
Der globale Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler wird im Prognosezeitraum (2024-2029) voraussichtlich eine CAGR von 15 % verzeichnen
Wer sind die Hauptakteure auf dem globalen Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler?
Bank Of America, Royal Bank of Canada, BNP Paribas, Truist Financial Corporation, Mitsubishi UFJ Financial Group sind die wichtigsten Unternehmen, die auf dem globalen Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler tätig sind.
Welches ist die am schnellsten wachsende Region auf dem globalen Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler?
Es wird geschätzt, dass Nordamerika im Prognosezeitraum (2024-2029) mit der höchsten CAGR wachsen wird.
Welche Region hat den größten Anteil am globalen Markt für Hypotheken-/Kreditmakler?
Im Jahr 2024 hat der asiatisch-pazifische Raum den größten Marktanteil am globalen Markt für Hypotheken-/Kreditmakler.
Welche Jahre deckt dieser globale Markt für Hypotheken-/Darlehensmakler ab?
Der Bericht deckt die historische Marktgröße des globalen Marktes für Hypotheken-/Darlehensmakler für die Jahre 2020, 2021, 2022 und 2023 ab. Der Bericht prognostiziert auch die globale Marktgröße für Hypotheken-/Kreditmakler für Jahre 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 und 2029.
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Globaler Branchenbericht für Hypotheken-/Darlehensmakler
Statistiken für den globalen Marktanteil, die Größe und die Umsatzwachstumsrate von Hypotheken-/Darlehensmaklern im Jahr 2024, erstellt von Mordor Intelligence™ Industry Reports. Die Analyse von Global Mortgage/Loan Brokers enthält einen Marktprognoseausblick bis 2029 und einen historischen Überblick. Holen Sie sich eine Probe dieser Branchenanalyse als kostenlosen PDF-Download des Berichts.
