حجم سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الولايات المتحدة

حجم سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الولايات المتحدة

تحليل سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الولايات المتحدة

من المتوقع أن يسجل سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة معدل نمو سنوي مركب قدره 10.12٪ خلال فترة التنبؤ (2022-2027). سبب هذا التغيير هو الاعتماد المتزايد لاقتصاد التجارة الإلكترونية والمعاملات عبر الإنترنت في الولايات المتحدة. على سبيل المثال ، وفقا لمكتب الإحصاء الأمريكي ، بلغت مبيعات التجارة الإلكترونية بالتجزئة في الولايات المتحدة من أكتوبر إلى ديسمبر 2021 219 مليار دولار أمريكي ، مسجلة زيادة بنسبة 1.7٪ مقارنة بالربع السابق.

  • ومن المتوقع أن يؤدي ارتفاع انتشار الهواتف الذكية في جميع أنحاء البلاد وارتفاع توقعات العملاء إلى دعم نمو السوق على المدى الطويل. إن التوقعات المتزايدة للأفراد من الهواتف الذكية لإجراء الدفع من أي مكان وفي أي وقت ، بما في ذلك في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية ، ستعزز الطلب في السوق. بالإضافة إلى ذلك، من المتوقع أن يؤدي الطلب المتزايد على تسويات الدفع الأسرع وزيادة الاستثمارات من المؤسسات الحكومية والمالية لدعم اعتماد حلول الدفع في الوقت الفعلي إلى تسريع نمو السوق.
  • انخفض الاعتماد على الخدمات المصرفية التقليدية بشكل كبير في الماضي ، حيث يطالب العملاء بمزيد من المرونة والطرق المريحة لإجراء المدفوعات. البنية التحتية المصرفية الحالية تفشل في التعامل مع وتيرة الدفع. أدى ظهور مزودي دفع جدد للتكنولوجيا المالية وبوابات آمنة إلى تعزيز سوق المدفوعات في الوقت الفعلي.
  • زيادة الكفاءة في نظام المدفوعات وسهولة الملاءمة، لا سيما عندما تحل محل الأدوات عالية التكلفة مثل الشيكات. يمكن للمدفوعات في الوقت الفعلي أيضا إطلاق الأموال المحبوسة في النظام المالي وتعزيز المنافسة لدمج المزيد من الميزات الجديدة.
  • المخاوف الأمنية في الدفع في الوقت الفعلي وعمليات الاحتيال في الدفع هي بعض العوامل التي قد تؤثر سلبا على السوق. يمكن أن يسبب عدم الارتياح بين المستخدمين القادمين ، وبالتالي ، يقيد اعتماد تقنية الدفع في الوقت الفعلي في المستقبل.
  • أيضا ، لعب COVID-19 دورا كبيرا في هذا التحول ؛ حصلت الحكومة على فرصة لتوسيع نطاق طرق الدفع في الوقت الفعلي وتغيير سلوكيات المستهلك ، مما دعم نمو السوق.

النمو في قطاع التجزئة والتجارة الإلكترونية

  • تم تقديم المدفوعات في الوقت الفعلي في المقام الأول للبيع بالتجزئة / المستهلك ، ولكن الآن الفوائد التي يمكن أن تقدمها ، تستفيد منها مدفوعات الشركات والشركات والحكومة. وقد أدى ذلك إلى تسريع التبني في السنوات القليلة الماضية في المنطقة.
  • ينمو قطاع البيع بالتجزئة بشكل كبير ؛ تستخدم شركات البيع بالتجزئة التقنيات والبيانات الرقمية لتخصيص الخدمات والمنتجات والخبرات والعروض الترويجية للأفراد والتحول من تعظيم سلاسل التوريد إلى تخصيص سلاسل الطلب. سيؤدي ذلك إلى تعزيز طريقة الدفع عبر الهاتف المحمول في الإطار الزمني المتوقع.
  • بالإضافة إلى ذلك ، تشهد الولايات المتحدة نموا في المبيعات حيث يقدم بائعو التجارة الإلكترونية خصومات على المدفوعات المسبقة والاشتراكات الشهرية. على سبيل المثال ، شهدت أمازون نموا في المبيعات عبر أسواق رائدة مختارة. كان صافي المبيعات في الولايات المتحدة أكبر سوق لشركة أمازون في عام 2021 ؛ وحققت 314 مليار دولار أمريكي في صافي المبيعات. ومن المتوقع أن يؤدي ذلك إلى تعزيز طرق الدفع في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة.
  • أدى الطلب المتزايد على تسوية المدفوعات الفورية من التجار وتجار التجزئة إلى زيادة اعتماد حلول الدفع في الوقت الفعلي. توفر هذه الحلول ميزة تنافسية لتجار التجزئة من خلال تزويدهم بطريقة دفع فعالة وبأسعار معقولة. كما يبرز تفضيل الانتشار للتسوق القائم على الهاتف المحمول في جميع أنحاء الولايات المتحدة كمحرك رئيسي لنمو هذا القطاع.
تقرير سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة

نظرة عامة على صناعة المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة

السوق مجزأ إلى حد ما مع وجود العديد من اللاعبين الكبار مثل ACI Worldwide و Worldpay وظهور شركات ناشئة جديدة.

  • سبتمبر 2021 - وقعت M2P Solutions ، أكبر شركة للبنية التحتية لواجهة برمجة التطبيقات في آسيا ، شراكة استراتيجية مع Buckzy Payments، Inc ، وهي شركة عالمية للتكنولوجيا المالية مقرها تورنتو تقدم حلول دفع رائدة في الصناعة. ستمكن منصة M2P المدفوعات عبر الحدود لشركائها في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا من خلال نظام Buckzy البيئي الآمن والمريح للأسواق التي تمتد عبر أمريكا الشمالية وكندا وأمريكا اللاتينية وأوروبا.
  • أغسطس 2021 - أطلقت JPMorgan Chase and Company ، عملاق المدفوعات العالمي ، خيار المدفوعات في الوقت الفعلي الذي تأمل أن يزيد من تفوقه في معركة الصناعة المالية للتعامل مع المزيد من الأحجام المتزايدة للمدفوعات الرقمية العالمية. ويتيح المنتج الجديد، طلب الدفع، للعملاء من الشركات إرسال طلبات الدفع إلى عملاء البنك البالغ عددهم حوالي 57 مليون عميل من عملاء التجزئة الذين يستخدمون تطبيقه أو موقعه الإلكتروني، مما يقلل التكلفة والوقت الذي تستغرقه تلك الشركات للحصول على أموال.

قادة سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الولايات المتحدة

  1. ACI Worldwide

  2. FIS

  3. Fiserv

  4. Mastercard

  5. PayPal

  6. *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
ACI Worldwide, Inc., FIS, Fiserv, Inc., Mastercard Inc., PayPal Holdings, Inc., Visa Inc., Worldpay, Inc., Temenos AG, Volante Technologies Inc, Montran Corporation
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
تحميل عينة

أخبار سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي في الولايات المتحدة

  • فبراير 2022 - أعلنت Apple عن خطط لتقديم Tap to Pay على iPhone. تهدف القدرة الجديدة إلى تمكين ملايين التجار في جميع أنحاء الولايات المتحدة ، من الشركات الصغيرة إلى تجار التجزئة الكبار ، من استخدام iPhone الخاص بهم بسلاسة وأمان لقبول Apple Pay وبطاقات الائتمان والخصم غير التلامسية ومدفوعات المحفظة الرقمية الأخرى من خلال نقرة بسيطة على iPhone الخاص بهم بدون أجهزة إضافية أو محطة دفع.
  • سبتمبر 2021 - أعلنت خدمة FedNow أنها تهدف إلى توفير مدفوعات آمنة وفعالة في الوقت الفعلي (RTPs) للمؤسسات المالية من كل حجم وفي كل مجتمع في جميع أنحاء الولايات المتحدة ، 24/7/365 في عام 2023. عندما تختار مؤسسة مالية المشاركة الكاملة في خدمة FedNow ، سيتمكن العملاء من إرسال RTPs عبر الإنترنت وسيتمكن المستلمون من الوصول الفوري إلى الأموال.

تقرير سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة - جدول المحتويات

1. مقدمة

  • 1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
  • 1.2 مجال الدراسة

2. مناهج البحث العلمي

3. ملخص تنفيذي

4. رؤى السوق

  • 4.1 نظرة عامة على السوق
  • 4.2 جاذبية الصناعة - تحليل القوى الخمس لبورتر
    • 4.2.1 القدرة التفاوضية للموردين
    • 4.2.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
    • 4.2.3 تهديد الوافدين الجدد
    • 4.2.4 تهديد المنتجات البديلة
    • 4.2.5 شدة التنافس تنافسية
  • 4.3 تطور مشهد المدفوعات في الدولة
  • 4.4 اتجاهات السوق الرئيسية المتعلقة بنمو المعاملات غير النقدية في البلاد
  • 4.5 تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على سوق المدفوعات في الدولة

5. ديناميكيات السوق

  • 5.1 العوامل المحركة للسوق
    • 5.1.1 زيادة اختراق الهواتف الذكية
    • 5.1.2 انخفاض الاعتماد على الخدمات المصرفية التقليدية
    • 5.1.3 سهولة الراحة
  • 5.2 تحديات السوق
    • 5.2.1 الاحتيال في الدفع
    • 5.2.2 الاعتماد الحالي على النقد
  • 5.3 فرص السوق
    • 5.3.1 من المتوقع أن تساعد السياسات الحكومية التي تشجع نمو الدفع الرقمي على نمو طرق الدفع في الوقت الفعلي بين عامة الناس
  • 5.4 اللوائح والمعايير الرئيسية في صناعة المدفوعات الرقمية
    • 5.4.1 المشهد التنظيمي في جميع أنحاء العالم
    • 5.4.2 نماذج الأعمال مع العوائق التنظيمية المحتملة
    • 5.4.3 نطاق التطوير بدلاً من تطور مشهد الأعمال
  • 5.5 تحليل دراسات الحالة الرئيسية وحالات الاستخدام
  • 5.6 تحليل معاملات المدفوعات الحقيقية كحصة من جميع المعاملات في الدولة
  • 5.7 تحليل معاملات المدفوعات الحقيقية كنسبة من المعاملات غير النقدية في الدولة

6. تجزئة السوق

  • 6.1 حسب النوع
    • 6.1.1 P2P
    • 6.1.2 P2B

7. مشهد تنافسي

  • 7.1 ملف الشركة
    • 7.1.1 ACI Worldwide, Inc.
    • 7.1.2 FIS
    • 7.1.3 Fiserv, Inc.
    • 7.1.4 Mastercard Inc.
    • 7.1.5 PayPal Holdings, Inc.
    • 7.1.6 Visa Inc.
    • 7.1.7 Worldpay, Inc.
    • 7.1.8 Temenos AG
    • 7.1.9 Volante Technologies Inc
    • 7.1.10 Montran Corporation

8. تحليل الاستثمار

9. النظرة المستقبلية للسوق

***بحسب التوافر
قد تختلف قائمة البائعين بناء على ديناميكيات السوق
يمكنك شراء أجزاء من هذا التقرير. تحقق من الأسعار لأقسام محددة
احصل على تقسيم السعر الان

تجزئة صناعة المدفوعات في الوقت الحقيقي في الولايات المتحدة

المدفوعات في الوقت الفعلي ، أو RTP ، هي المدفوعات التي يتم بدؤها وتسويتها على الفور تقريبا. إنها البنية التحتية الرقمية التي تسهل المدفوعات في الوقت الفعلي. توفر شبكات الدفع في الوقت الفعلي وصولا 24 × 7 × 365 ، مما يعني أنها دائما متصلة بالإنترنت لمعالجة التحويلات في أي يوم أو وقت.

حسب النوع
P2P
P2B
حسب النوعP2P
P2B
هل تحتاج إلى منطقة أو شريحة مختلفة؟
تخصيص الآن

الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة

ما هو حجم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي الحالي للولايات المتحدة؟

من المتوقع أن يسجل سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة معدل نمو سنوي مركب قدره 10.12٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)

من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق المدفوعات في الوقت الفعلي بالولايات المتحدة؟

ACI Worldwide ، FIS ، Fiserv ، Mastercard ، PayPal هي الشركات الكبرى العاملة في سوق المدفوعات في الوقت الحقيقي بالولايات المتحدة.

ما هي السنوات التي يغطيها سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة؟

يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة لسنوات 2019 و 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.

آخر تحديث للصفحة في:

تقرير صناعة المدفوعات في الوقت الحقيقي في الولايات المتحدة

إحصائيات لحصة سوق المدفوعات في الوقت الفعلي في الولايات المتحدة لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل المدفوعات في الوقت الفعلي للولايات المتحدة توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.