حجم سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | 3.00 % |
| تركيز السوق | واسطة |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية
حقق سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا إيرادات قدرها 83 مليار دولار أمريكي في العام الحالي، ومن المتوقع أن يحقق معدل نمو سنوي مركب قدره 3٪ للفترة المتوقعة.
وقد لاحظت ألمانيا زيادة بطيئة ومطردة في عدد سكانها حيث يبلغ عدد السكان الحالي حوالي 83.24 مليون نسمة. وهذا يخلق فرصة لسوق التأمين على الممتلكات والحوادث لمواصلة التوسع خاصة في مجال التأمين على السيارات والعقارات السكنية. شهدت صناعة العقارات والحوادث زيادة مستمرة في إجمالي الأقساط المكتتبة (GWP) حيث قاد التأمين على المباني السكنية نمو القطاع في عام 2021 مقارنة بعام 2020.
تميل الأجيال الأكبر سنا (50 عاما فوق الفئة العمرية) إلى الحصول على تغطية تأمينية أكثر من الفئات العمرية الأصغر والمتوسطة. 35% من الأجيال القديمة لديها تأمين منزلي مقارنة بـ 10% من الذين تقل أعمارهم عن 30 عامًا. 71% من الأجيال القديمة لديها تأمين على السيارة مقارنة بـ 43% من الذين تقل أعمارهم عن 30 عاماً.
تحتل ألمانيا المرتبة الثانية عالميًا كدولة رائدة من حيث إجمالي أقساط التأمين المكتتبة في سوق التأمين مع وجود عدد كبير من المتمردين الذين يعملون عبر الإنترنت. وفي الاتحاد الأوروبي، تحتل ألمانيا المركز الثالث من حيث عدد طلبات العلامات التجارية العاملة في قطاع التأمين والخدمات المالية بعد المملكة المتحدة وفرنسا. هذا بالإضافة إلى الزيادة المستمرة في القيمة الإجمالية لإجمالي أقساط التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث يفتح المجال أمام الشركات لزيادة خدمات التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث عبر الإنترنت. في عام 2021، سيشكل الوسطاء الفرديون أو مجموعة التأمين 47% من حصة الأعمال الجديدة لشركات التأمين على الممتلكات والحوادث مع الوسطاء والوكلاء المتعددين بنسبة 30%، والبيع المباشر بنسبة 13%، ويتم الحصول على الباقي من خلال مؤسسات الائتمان وغيرها. القنوات.
اتجاهات سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية
تؤثر العقود المتزايدة على سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا
يعد التأمين على السيارات والممتلكات والمسؤولية والحوادث من القطاعات الرائدة لشركات التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا. منذ الأزمة المالية الكبرى، كان الألمان محافظين للغاية، حيث خصصت مدخرات أسرهم واستثماراتهم قسماً أكبر من مدخراتهم للاحتياطيات النقدية والتأمين. وقد شهد مجال التأمين على الممتلكات والحوادث عددًا متزايدًا من العقود المكتوبة منذ ذلك الحين، إلا أن التأمين على الحياة كان يعتبر أقل جاذبية. ومع ذلك، مع وجود نماذج الأعمال الحالية، فإن إمكانات النمو في هذه الصناعة تبدو محدودة. يبدو أن السوق مشبع، والمنافسة في السوق بين شركات التأمين أصبحت شرسة على نحو متزايد. يقول خبراء الصناعة إن مجال التأمين على الممتلكات والحوادث يمر بمرحلة التحول حيث تؤثر الرقمنة على سلوك العملاء وحجم المبيعات.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
تزايد الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية التي تؤثر على سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا
تعد ألمانيا إحدى الدول الأوروبية الرائدة في مجال التكنولوجيا المالية. غالبًا ما تكون الشركات الناشئة هي القوة الدافعة وراء الابتكار، حيث تقدم منتجات وخدمات جديدة ومبتكرة. لم تشهد ألمانيا بعد طفرة في شركات تكنولوجيا التأمين الموجودة في بلدان أخرى. أسواق التأمين معقدة للغاية. تميل اللغة وهيكل السوق والتشريعات والبيئة التنافسية وأذواق المستهلكين إلى الاختلاف بشكل كبير من بلد إلى آخر. في معظم الحالات، يعني الطرح البسيط في بلد آخر البدء من الصفر. ومع ذلك، من المتوقع أن يؤدي الحضور المتزايد لشركات التأمين الأجنبية في الأحداث التي تقام في الصناعة الألمانية وشركات تكنولوجيا التأمين المتنامية إلى دفع سوق التأمين في السنوات القادمة.
نظرة عامة على صناعة التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية
يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في ألمانيا. السوق مجزأ. ومع ذلك، من المتوقع أن ينمو خلال الفترة المتوقعة، بسبب الزيادة في شركات التأمين الناشئة وعقود التأمين والعقود الأخرى. من بين الشركات العاملة في ألمانيا للتأمين على الممتلكات والحوادث هي AXA XL Germany Insurance، Allianz Insurance، Arag SE، Deutsche Afrika/ John T. Essberger Group of Companies، Ergo Insurance، Generali Deutschland، Gothaer Insurance، Hamburger Freukesse Insurance، Hannover Re وهم تتنافس على زيادة حصتها السوقية في ألمانيا من خلال إطلاق منتجات تأمينية جديدة وجذب العملاء.
قادة سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية
-
Allianz
-
ERGO
-
Generali
-
R+V Versicherung AG
-
HDI Global SE
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية
- في ديسمبر 2022، أطلقت ERGO مطالبة جديدة بالعلامة التجارية وحملة منتجات مصاحبة مع التركيز على جعل التأمين أسهل في جميع اتصالاتها التسويقية والعملاء.
- في يوليو 2022، قدمت شركة هانوفر للتأمين برنامج مستشعر Hanover i-on لتقليل القروض التجارية. مجموعة هانوفر للتأمين هي شركة رائدة في مجال التأمين على الممتلكات والحوادث. يقدم برنامج i-on-sense من هانوفر مجموعة قوية من الخدمات القائمة على التكنولوجيا لمساعدة أصحاب الأعمال والمؤسسات على منع الإصابات في مكان العمل وتلف الممتلكات والسرقة والخسائر الأخرى المقدمة من خلال الشراكات الإستراتيجية.
تقرير سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.1.1 صناعة التأمين في ألمانيا - نظرة عامة مختصرة على الصناعة (عدد شركات التأمين، كنسبة مئوية من الناتج المحلي الإجمالي، والتوظيف، وما إلى ذلك)
4.1.2 أهمية سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا
4.2 رؤى حول أداء صناعة التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا
4.3 رؤى حول المشهد التنظيمي وسياسات الصناعة
4.4 التقدم التكنولوجي ومستويات التبني في مجال التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا
4.5 العوامل المحركة للسوق
4.6 قيود السوق
4.7 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.7.1 تهديد الوافدين الجدد
4.7.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.7.3 القوة التفاوضية للموردين
4.7.4 تهديد المنتجات البديلة
4.7.5 شدة التنافس تنافسية
4.8 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق وتحليله
5.1 حسب نوع التأمين على الممتلكات والحوادث
5.1.1 التأمين على السيارات
5.1.1.1 التأمين على السيارات ضد المسؤولية تجاه الطرف الثالث
5.1.1.2 التأمين على الأضرار الخاصة بالسيارات
5.1.2 تأمين الملكية
5.1.2.1 تأمين الممتلكات الخاصة (المباني والمحتويات)
5.1.2.2 التأمين على الممتلكات غير الخاصة (الصناعية/الزراعية/التجارية، إلخ)
5.1.3 التأمين على المسؤولية العامة
5.1.4 التأمين ضد الحوادث الخاصة
5.1.5 تأمين النفقات القانونية
5.1.6 بقية التأمين على الممتلكات والحوادث (الائتمان والضمان وخيانة الأمانة/التأمين البحري والجوي/المساعدة على الطريق/حوادث السيارات)
5.2 عن طريق قنوات التوزيع
5.2.1 عملاء
5.2.2 الوسطاء والوكلاء المتعددون
5.2.3 مؤسسات الائتمان
5.2.4 مبيعات مباشرة
5.2.5 القنوات على الانترنت
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Allianz Group (Allianz and Allianz Global SE)
6.2.2 HDI Global SE
6.2.3 R+V Allgemeine Versicherung AG
6.2.4 Axa konzern ag
6.2.5 Great Lakes Insurance
6.2.6 Ergo Group AG
6.2.7 Generali Deutschland AG
6.2.8 LVM Versicherung
6.2.9 HUK-Coburg Insurance Group
6.2.10 VHV Allgemeine Versicherung AG
6.2.11 Württembergische Versicherung AG
6.2.12 Gothaer Allgemeine Versicherung AG*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. تنصل
تقسيم صناعة التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا
ويهدف التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في ألمانيا. ويركز على ديناميكيات السوق، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، فإنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في ألمانيا. يتم تقسيم سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا حسب نوع التأمين (التأمين على السيارات، التأمين على الممتلكات، التأمين على المسؤولية العامة، التأمين ضد الحوادث الخاصة، تأمين النفقات القانونية، وأنواع التأمين الأخرى)، التأمين على السيارات (التأمين ضد مسؤولية الطرف الثالث، التأمين على الأضرار الشخصية). )، والتأمين على الممتلكات (التأمين على الممتلكات الخاصة والتأمين على الممتلكات غير الخاصة)، وقناة التوزيع (الوكلاء، والوسطاء، والوكلاء المتعددون، ومؤسسات الائتمان، والبيع المباشر، وقنوات التوزيع عبر الإنترنت). يقدم التقرير حجم السوق وتوقعات سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا بقيمة مليار دولار أمريكي لجميع القطاعات المذكورة أعلاه.
| حسب نوع التأمين على الممتلكات والحوادث | ||||||
| ||||||
| ||||||
| ||||||
| ||||||
| ||||||
|
| عن طريق قنوات التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الممتلكات والحوادث الألمانية
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا معدل نمو سنوي مركب قدره 3٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا؟
Allianz، ERGO، Generali، R+V Versicherung AG، HDI Global SE هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي للتأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا للسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق للتأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا للسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الممتلكات والحوادث في ألمانيا توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
