تحليل سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
البنك الجديد هو بنك رقمي ليس له أي فروع. بدلا من التواجد المادي في موقع محدد ، فإن البنوك الجديدة عبر الإنترنت بالكامل. مجموعة واسعة من مقدمي الخدمات المالية ، الذين يستهدفون في المقام الأول العملاء البارعين في التكنولوجيا ، تأتي تحت مظلة البنوك الجديدة. البنوك الجديدة هي مؤسسات مالية تمنح العملاء بديلا أرخص للبنوك التقليدية. يمكنك التفكير فيها كبنوك رقمية بدون أي فروع مادية ، تقدم خدمات لا تقدمها البنوك التقليدية ، وتقوم بذلك بكفاءة. إنهم يستفيدون من التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي لتقديم خدمات مخصصة للعملاء مع تقليل تكاليف التشغيل.
دفعت أزمة Covid-19 البنوك إلى الخضوع للتحولات الرقمية. تعد التكنولوجيا بمزيد من المرونة والابتكار والفرص إلى جانب تحسين الكفاءة وخدمة العملاء.
تعد منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا منطقة مزدهرة في مجال التكنولوجيا المالية، خاصة عندما يتعلق الأمر بالتقنيات المصرفية. وبقدر ما تذهب الإمكانات غير المستغلة، فإن منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا مهيأة تماما لتصبح المركز الفقاعي التالي للابتكار المصرفي الرقمي. أصبحت دولة الإمارات العربية المتحدة واحدة من أسرع المراكز الاقتصادية والتكنولوجية نموا، وذلك بفضل الاستراتيجية الوطنية للابتكار.
اتجاهات سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
التكنولوجيا المتقدمة والأمن يقودان السوق
نظرا لأن البنوك الجديدة تعمل حصريا عبر الإنترنت ، فإنها تستفيد من التقنيات المتقدمة لبناء هياكل مصرفية آمنة وقوية. مع وجود الأمن السيبراني في طليعة عملياتها ، تهدف البنوك الجديدة إلى زيادة سلامة العملاء ورضاهم. من خلال تسخير قوى الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) وأتمتة العمليات الروبوتية (RPA) والتحليلات السحابية ، فإنهم يبنون أنظمة آمنة سريعة وقادرة على التخفيف من الهجمات الإلكترونية.
مع ميزات الأمان مثل التحقق البيومتري ، وتفويض عامل 2 والتشفير ، فإن البنوك الجديدة آمنة ومريحة للاستخدام. يمكن للعملاء الوصول إلى حساباتهم المصرفية ومعلوماتهم المالية في أي وقت وإدارة أموالهم بشكل أكثر فعالية دون زيارة فرع البنك.
معالجة أسرع للقروض ورسوم أقل وأسعار فائدة أعلى
كان النظام المصرفي التقليدي سيئ السمعة بسبب عملية صرف القروض المعقدة التي تستغرق وقتا طويلا. ومع ذلك ، تعمل البنوك الجديدة على تحسين عملية الإقراض من خلال تبسيط الهيكل الجامد للبنوك التقليدية. مع القليل من الأعمال الورقية أو انعدامها والتحقق عبر الإنترنت ، يكون التقدم والتأهل للحصول على قرض أمرا سهلا مثل التسجيل على موقع ويب. مع سهولة الوصول إلى المبلغ وأسعار الفائدة ، يمكن للعملاء اختيار القرض الذي يريدونه والحصول على قروض فورية بمجرد التحقق من درجاتهم الائتمانية.
ربما تكون أكبر ميزة تتمتع بها البنوك الجديدة على البنوك التقليدية هي وجودها الرقمي الحصري. نظرا لأن البنوك الجديدة لا يتعين عليها الاستثمار في الفروع والبنية التحتية التقليدية ، فهي قادرة على الاستمتاع بتكاليف تشغيلية أقل. ونتيجة لذلك، تستطيع البنوك الجديدة نقل هذه الفوائد إلى عملائها عن طريق رسوم منخفضة أو بدون رسوم وأسعار فائدة مرتفعة على الودائع. نظرا لطريقة التشغيل عبر الإنترنت فقط ، فإنهم قادرون على تقديم مدفوعات دولية سلسة وتحويلات مالية بأسعار منخفضة للغاية.
نظرة عامة على صناعة البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
ويغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا. من حيث الحصة السوقية ، يهيمن عدد قليل من اللاعبين الرئيسيين حاليا على السوق. ومع ذلك ، مع التقدم التكنولوجي وابتكار الخدمات ، تعمل الشركات المحلية إلى الدولية على زيادة وجودها في السوق من خلال تأمين عقود جديدة والاستفادة من أسواق جديدة. لديها لاعبين رئيسيين بما في ذلك بنك ABC و CBD Now و Mashreq NEO و Pepper وما إلى ذلك ،.
رواد سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
-
Pepper
-
Bank ABC
-
CBD Now
-
Mashreq NEO
-
Meem
- *تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
أخبار سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
- مايو 2022 أعلنت ماستركارد وون جلوبال وآي 2 سي عن شراكة لتوفير حلول مالية مصممة خصيصا لتمكين إصدار محافظ الهاتف المحمول الرقمية في المنطقة. ومن خلال هذه الشراكة، يمكن للبنوك والتكنولوجيا المالية والتجار ومزودي المحافظ الآن تزويد المستهلكين في المنطقة بسهولة الوصول إلى حلول وخدمات الدفع الرقمية المتطورة أولا.
- مارس 2022 أطلق بنك المشرق الإماراتي شركة Neopay ، وهي شركة موحدة للاستحواذ على التجار وتكنولوجيا الدفع الاستهلاكية. Neopay هو الاسم التجاري للشركة التابعة الجديدة المملوكة بالكامل للبنك ، IDFAA Payment Services ، والتي قامت بدمج جميع أنظمة الدفع الحالية في المشرق في منصة واحدة.
تجزئة صناعة البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
Neobanks هو بنك يعمل عبر الإنترنت دون أن يكون له وجود مادي ، وهو جزء من التكنولوجيا المالية التي توفر خدمات رقمية ومتنقلة أولا مثل المدفوعات وبطاقات الخصم وتحويل الأموال والإقراض والمزيد. يتم تقسيم سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا حسب نوع الحساب (حساب الأعمال وحساب التوفير) ، وحسب الخدمة (الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والمدفوعات وتحويل الأموال ، وحساب التوفير ، والقروض ، وغيرها) ، وحسب التطبيق (المؤسسات ، الشخصية ، وغيرها) ، وحسب البلد (المملكة العربية السعودية ، الإمارات العربية المتحدة ، جنوب إفريقيا ، البحرين ، عمان ، قطر ، وغيرها).
| حساب الأعمال |
| حساب التوفير |
| المصرفية عبر الهاتف المحمول |
| المدفوعات وتحويل الأموال |
| حساب التوفير |
| القروض |
| آحرون |
| مَشرُوع |
| شخصي |
| آحرون |
| الإمارات العربية المتحدة |
| المملكة العربية السعودية |
| الإمارات العربية المتحدة |
| دولة قطر |
| جنوب أفريقيا |
| خاصتي |
| إسرائيل |
| ديك رومى |
| بقية الشرق الأوسط |
| عن طريق الحساب | حساب الأعمال |
| حساب التوفير | |
| حسب الخدمة | المصرفية عبر الهاتف المحمول |
| المدفوعات وتحويل الأموال | |
| حساب التوفير | |
| القروض | |
| آحرون | |
| عن طريق التطبيق | مَشرُوع |
| شخصي | |
| آحرون | |
| جغرافية | الإمارات العربية المتحدة |
| المملكة العربية السعودية | |
| الإمارات العربية المتحدة | |
| دولة قطر | |
| جنوب أفريقيا | |
| خاصتي | |
| إسرائيل | |
| ديك رومى | |
| بقية الشرق الأوسط |
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
ما هو حجم سوق البنوك الجديدة الحالي في الشرق الأوسط وأفريقيا؟
من المتوقع أن يسجل سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 3.5٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029)
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا؟
Pepper ، Bank ABC ، CBD Now ، Mashreq NEO ، Meem هي الشركات الكبرى العاملة في سوق الشرق الأوسط وأفريقيا للبنوك الجديدة.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا؟
ويغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا لسنوات 2020 و2021 و2022 و2023. كما يتوقع التقرير حجم سوق البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
آخر تحديث للصفحة في:
تقرير قطاع البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا
إحصائيات الحصة السوقية للبنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة موردور إنتليجنس™. يتضمن تحليل البنوك الجديدة في الشرق الأوسط وأفريقيا توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.