حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| حجم السوق (2024) | USD 2.02 تريليون دولار أمريكي |
| حجم السوق (2029) | USD 2.83 تريليون دولار أمريكي |
| CAGR(2024 - 2029) | 6.95 % |
| تركيز السوق | قليل |
اللاعبين الرئيسيين
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
من المتوقع أن ينمو حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية من حيث صافي قيمة الأقساط المكتتبة من 2.02 تريليون دولار أمريكي في عام 2024 إلى 2.83 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2029، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.95٪ خلال الفترة المتوقعة (2024-2029).
أصبحت تأثيرات فيروس كورونا على الاقتصاد أكثر وضوحًا كل يوم، ونظرًا للظروف الحالية، من الصعب فهم جميع التأثيرات بشكل كامل. إن الصناعات التي تدعمها لها تأثير على التأمين أيضًا، وبالتالي فإن الإنتاج الصناعي ومؤشرات الرعاية الصحية ومؤشرات التوظيف سيكون لها أيضًا تأثير على احتمالية تعافيه وتوسعه.
وقد أدى انخفاض المخاطر الكارثية إلى تحسين أسواق السيارات التجارية والشخصية، وتحسين انضباط الاكتتاب، وكلها عوامل ساهمت في ارتفاع أسعار الفائدة على مدى السنوات العديدة الماضية. بالإضافة إلى ذلك، ساهمت هذه العناصر في النجاح المتميز الذي حققته صناعة التأمين على الممتلكات والحوادث في الولايات المتحدة. ونظرًا للزيادة في صافي الخسائر ونفقات تعديل الخسارة (LAE) التي كانت أكثر من الزيادة في صافي الأقساط المستلمة، فقد حصل القطاع على فائدة اكتتاب بقيمة 6.5 مليار دولار أمريكي، وهو أقل بكثير من المكاسب البالغة 7 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة. الفترة من العام السابق. وأدت فوائد الاكتتاب إلى تحقيق أرباح صافية قدرها 34.8 مليار دولار أمريكي عند دمجها مع نتائج الاستثمار الناجحة.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
إن نمو تكنولوجيا التأمين في الولايات المتحدة هو الذي يقود السوق
على الرغم من أن الولايات المتحدة هيمنت تاريخياً على الاستثمار في مجال تكنولوجيا التأمين، إلا أن التحول قادم تدريجياً. تمت 46% من جميع معاملات التأمين في الولايات المتحدة في الربع الثالث من عام 2021، بزيادة قدرها 4% عن العامين السابقين، مما يدل على الأهمية المتزايدة لمراكز الاستثمار خارج البلاد. وكانت هناك 11 صفقة في المملكة المتحدة وستة في الصين، في حين سجل لبنان أول صفقة تأمين له، منذ عام 2017. وقد تم تسعير شركة Lemonade، وهي شركة تأمين للمستأجرين وأصحاب المنازل في الولايات المتحدة، بتقييم ما قبل النقد بأكثر من 2 مليار دولار أمريكي، بعد جمع 300 مليون دولار أمريكي من Allianz X، و General Catalyst، و Google Ventures، و OurCrowd، و Softbank Group، و Thrive Capital.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
زيادة في أنشطة الاندماج والاستحواذ
وفقًا لتقرير صادر عن GlobalData، بلغت صفقات الاندماج والاستحواذ (MA) في قطاع التأمين الأمريكي حوالي 1.6 مليار دولار أمريكي. 53٪ في عام 2022. زادت قيمة صفقات الاندماج والاستحواذ التي تشمل أهدافًا مقرها الولايات المتحدة بمقدار الضعف في عام 2021 مقارنة بالعام السابق. بلغت قيمة الصفقات التي تنطوي على عمليات اندماج واستحواذ 1.3 تريليون دولار في عام 2020 و2.6 تريليون دولار في عام 2021. وتتم عشرات الآلاف من المعاملات في أعمال الاندماج والاستحواذ في الولايات المتحدة كل عام. وقيمة هذه المعاملات تتجاوز تريليون دولار في الاقتصاد السليم. ومن خلال توحيد جهودها، يمكن للشركات أن تصبح أكثر فعالية من خلال الاستفادة من وفورات الحجم والنطاق. شكلت معاملات الاندماج والاستحواذ في أمريكا الشمالية حوالي ثلثي القيمة الإجمالية لمعاملات الاندماج والاستحواذ العالمية في الأشهر الخمسة الأولى من عام 2021. وشكلت الصفقات في أوروبا وآسيا والمحيط الهادئ عادة حوالي نصف القيمة الإجمالية للصفقات خلال الأشهر العشرة السابقة. سنوات، لكن تلك النسبة انخفضت إلى نحو 30% في أوائل القرن الحادي والعشرين.
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
ويغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة. السوق مجزأ، ومن المتوقع أن ينمو خلال الفترة المتوقعة، بسبب تزايد اعتماد تكنولوجيا التأمين في هذا القطاع، إلى جانب العديد من أنشطة الاندماج والاستحواذ وعوامل أخرى.
قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
-
Massachusetts Mutual Life Insurance Company
-
UnitedHealth Group Incorporated
-
Berkshire Hathaway Inc.
-
Cigna Corporation
-
Metlife Inc.
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
- في عام 2022، من خلال استثمار بقيمة 100 مليون دولار أمريكي في تنوع العاملين الصحيين، قامت United Health Group بتعزيز العدالة الصحية وتحقيق أهدافها لزيادة الوصول إلى الرعاية، وجعلها ميسورة التكلفة، وتحقيق نتائج صحية أفضل.
- في عام 2021، قدمت Cigna بطاقة هوية Cigna الخاصة بها والتي يمكن للعملاء الوصول إليها من أي مكان وفي أي وقت. حيث يمكن للعملاء العثور على الأطباء والرعاية وتقديرات التكلفة داخل الشبكة.
تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة – جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 مجال الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص تنفيذي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 تهديد الوافدين الجدد
4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين
4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين
4.4.4 تهديد المنتجات البديلة
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 رؤى حول الاتجاهات التنظيمية المختلفة التي تشكل السوق
4.6 رؤى حول تأثير التكنولوجيا في السوق
4.7 تأثير كوفيد-19 على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب نوع التأمين
5.1.1 التأمين على الحياة
5.1.1.1 فردي
5.1.1.2 مجموعة
5.1.2 التأمين على غير الحياة
5.1.2.1 بيت
5.1.2.2 محرك
5.1.2.3 التأمينات الأخرى غير الحياة
5.2 بواسطة قناة التوزيع
5.2.1 مباشر
5.2.2 وكالة
5.2.3 البنوك
5.2.4 قنوات التوزيع الأخرى
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Massachusetts Mutual Life Insurance Company
6.2.2 UnitedHealth Group Incorporated
6.2.3 Berkshire Hathaway Inc.
6.2.4 Cigna Corporation
6.2.5 Metlife Inc.
6.2.6 Prudential Financial Inc.
6.2.7 Aetna Inc.
6.2.8 Centene Corporation
6.2.9 American International Group Inc.
6.2.10 State Farm*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
ويهدف التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة. ويركز على ديناميكيات السوق، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، فإنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في السوق الذي تمت دراسته. يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة) وقناة التوزيع (المباشر والوكالة والبنوك وقنوات التوزيع الأخرى).
| حسب نوع التأمين | ||||||||
| ||||||||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة
ما هو حجم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية؟
من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية إلى 2.02 تريليون دولار أمريكي في عام 2024 وأن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 6.95٪ ليصل إلى 2.83 تريليون دولار أمريكي بحلول عام 2029.
ما هو الحجم الحالي لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة؟
في عام 2024، من المتوقع أن يصل حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة إلى 2.02 تريليون دولار أمريكي.
من هم البائعون الرئيسيون في نطاق سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة؟
Massachusetts Mutual Life Insurance Company، UnitedHealth Group Incorporated، Berkshire Hathaway Inc.، Cigna Corporation، Metlife Inc. هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية، وما هو حجم السوق في عام 2023؟
في عام 2023، قدر حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية بنحو 1.89 تريليون دولار أمريكي. يغطي التقرير حجم السوق التاريخي للتأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية للسنوات 2020 و2021 و2022 و2023. ويتوقع التقرير أيضًا حجم السوق للتأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية للسنوات 2024 و2025 و2026 و2027 ، 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات، التي أنشأتها تقارير صناعة Mordor Intelligence™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني يمكن تنزيله بصيغة PDF.
