سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة - النمو ، والاتجاهات ، وتأثير COVID-19 ، والتوقعات (2022 - 2027)

يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة) وقناة التوزيع (المباشر والوكالة والبنوك وقنوات التوزيع الأخرى).

لقطة السوق

Study Period: 2016 - 2026
Base Year: 2021
CAGR: <6 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

نظرة عامة على السوق

من المقدر أن يسجل سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة معدل نمو سنوي مركب يقارب 6٪ خلال فترة التنبؤ.

خلال الأشهر الستة الأولى من عام 2019 ، سجلت صناعة التأمين على الحياة زيادة بنسبة 5٪ (22 مليار دولار أمريكي) في الأقساط المكتوبة المباشرة والودائع لتصل إلى 472 مليار دولار أمريكي. ارتفع صافي الأقساط المكتتبة والودائع بنسبة 14٪ (53 مليار دولار أمريكي) ليبلغ 437 مليار دولار أمريكي ، نتيجة لانخفاض أقساط التأمين المتنازل عنها بنسبة 26٪ (43 مليار دولار أمريكي). ارتفعت أقساط التأمين على الحياة بنسبة 12٪ (15 مليار دولار أمريكي) لتصل إلى 143 مليار دولار أمريكي ، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى زيادة أقساط التأمين المفترضة بنسبة 35٪ ، بينما ارتفعت أقساط التأمين المتنازل عنها بنسبة 15٪ (8 مليار دولار أمريكي) لتصل إلى 61 مليار دولار أمريكي ، مقارنةً بـ الربع الثاني 2018. ارتفع صافي أقساط التأمين على الحياة إلى 82 مليار دولار أمريكي بنسبة 10٪ (7 مليار دولار أمريكي).

تحسين انضباط الاكتتاب استمر في زيادة الأسعار ، وانخفاض مخاطر الكوارث ، وتحسن سوق السيارات التجارية والشخصية ، في النصف الأول من عام 2019. علاوة على ذلك ، أدت هذه العوامل إلى نجاح اكتتاب قوي في صناعة التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في الولايات المتحدة. سجلت الصناعة مكاسب اكتتاب بقيمة 6.5 مليار دولار ، بانخفاض طفيف عن المكاسب البالغة 7 مليار دولار أمريكي في فترة العام السابق ، حيث ارتفع صافي الخسائر ومصاريف تعديل الخسائر LAE بمعدل أعلى من صافي أقساط التأمين المستلمة. إلى جانب نتائج الاستثمار القوية ، أدت مزايا الاكتتاب إلى صافي ربح قدره 34.8 مليار دولار أمريكي. منذ أخذ المكاسب الرأسمالية غير المحققة في الحسبان ، ارتفع فائض حاملي وثائق التأمين الموحد إلى أعلى مستوى جديد تمامًا في يونيو 2019 ، بنسبة 7.6٪ إلى 838.9 مليار دولار أمريكي.

نطاق التقرير

يهدف التقرير إلى تقديم تحليل مفصل لسوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة. ويركز على ديناميكيات السوق ، والاتجاهات الناشئة في القطاعات والأسواق الإقليمية ، والرؤى حول أنواع المنتجات والتطبيقات المختلفة. بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يحلل اللاعبين الرئيسيين والمشهد التنافسي في السوق المدروسة.

Report scope can be customized per your requirements. Click here.

اتجاهات السوق الرئيسية

تزايد Insurtech في الولايات المتحدة

  • على الرغم من أن الولايات المتحدة قد هيمنت تاريخياً على الاستثمار في مجال التكنولوجيا ، إلا أن هناك تحولا قادمًا بشكل تدريجي. تمت 42٪ من جميع معاملات التأمين الداخلي في الولايات المتحدة في الربع الثاني من عام 2019 ، بانخفاض قدره 4٪ عن الربع السابق ، مما يدل على الأهمية المتزايدة لمراكز الاستثمار خارج البلاد.
  • كانت هناك 11 صفقة في المملكة المتحدة وستة في الصين ، في حين سجل لبنان أول صفقة للتكنولوجيا التأمينية ، منذ الربع الأول من عام 2017. تم تسعير Lemonade ، وهي شركة أمريكية ناشئة للتأمين على المستأجرين وأصحاب المنازل ، بتقييم مسبق للنقود بأكثر من 2 مليار دولار أمريكي ، بعد جمع 300 مليون دولار أمريكي من Allianz X و General Catalyst و Google Ventures و OurCrowd و Softbank Group و Thrive Capital.
t1

زيادة عمليات الاندماج والاستحواذ

  • وفقًا لتقرير صادر عن GlobalData ، ارتفعت صفقات الاندماج والاستحواذ (M&A) في قطاع التأمين الأمريكي بنسبة 51.2٪ ، في الربع الثالث من عام 2019 ، مقارنة بالربع السابق. بشكل عام ، بلغت قيمة الصفقات العالمية للصناعة 4.17 مليار دولار أمريكي ، حيث استحوذت السوق الأمريكية على نصيب الأسد من خلال 121 صفقة مسجلة في الربع الثالث من عام 2019 ، بزيادة قدرها 4.3٪ عن متوسط ​​الربع السابق.
  • تشمل أهم معاملات الاندماج والاستحواذ في الربع الثالث من عام 2019 استحواذ شركة Prudential Financial على Assurance IQ مقابل 3.5 مليار دولار أمريكي ، واستحواذ Jade Mountain Partners على White Eagle Asset Portfolio بقيمة 384.25 مليون دولار أمريكي ، واستحواذ Markel على The Hagerty Group مقابل 212.5 مليون دولار أمريكي ، و استحواذ Aspida Financials على Pavonia Life Insurance مقابل 75 مليون دولار أمريكي.
tr2

مشهد تنافسي

يغطي التقرير اللاعبين الرئيسيين العاملين في سوق التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة في الولايات المتحدة. السوق مجزأ ، ومن المتوقع أن ينمو خلال فترة التوقعات ، نظرًا لاعتماد التكنولوجيا الداخلية في ازدياد في هذا القطاع ، إلى جانب العديد من أنشطة الدمج والاستحواذ وعوامل أخرى.

Table of Contents

  1. 1. المقدمة

    1. 1.1 مخرجات الدراسة

      1. 1.2 افتراضات الدراسة

        1. 1.3 مجال الدراسة

        2. 2. مناهج البحث العلمي

          1. 3. ملخص تنفيذي

            1. 4. ديناميكيات السوق

              1. 4.1 نظرة عامة على السوق

                1. 4.2 العوامل المحركة للسوق

                  1. 4.3 قيود السوق

                    1. 4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر

                      1. 4.4.1 تهديد الوافدين الجدد

                        1. 4.4.2 القدرة التفاوضية للمشترين / المستهلكين

                          1. 4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين

                            1. 4.4.4 تهديد المنتجات البديلة

                              1. 4.4.5 شدة التنافس تنافسية

                            2. 5. تجزئة السوق

                              1. 5.1 حسب نوع التأمين

                                1. 5.1.1 التأمين على الحياة

                                  1. 5.1.1.1 الفرد

                                    1. 5.1.1.2 مجموعة

                                    2. 5.1.2 تأمين غير الحياة

                                      1. 5.1.2.1 الصفحة الرئيسية

                                        1. 5.1.2.2 محرك

                                          1. 5.1.2.3 التأمينات الأخرى على غير الحياة

                                        2. 5.2 حسب قناة التوزيع

                                          1. 5.2.1 مباشر

                                            1. 5.2.2 وكالة

                                              1. 5.2.3 البنوك

                                                1. 5.2.4 قنوات التوزيع الأخرى

                                              2. 6. مشهد تنافسي

                                                1. 6.1 حصة سوق البائع

                                                  1. 6.2 عمليات الدمج والاستحواذ

                                                    1. 6.3 ملف الشركة

                                                      1. 6.3.1 شركة ماساتشوستس المتبادلة للتأمين على الحياة

                                                        1. 6.3.2 يونايتد هيلث جروب إنكوربوريتد

                                                          1. 6.3.3 شركة Berkshire Hathaway Inc.

                                                            1. 6.3.4 شركة Cigna

                                                              1. 6.3.5 شركة ميتلايف

                                                                1. 6.3.6 شركة Prudential Financial Inc.

                                                                  1. 6.3.7 شركة Aetna Inc.

                                                                    1. 6.3.8 شركة Centene

                                                                      1. 6.3.9 American International Group Inc.

                                                                        1. 6.3.10 مزرعة الدولة

                                                                      2. 7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية

                                                                        **Subject to Availability

                                                                        You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

                                                                        Frequently Asked Questions

                                                                        تمت دراسة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية من 2016 إلى 2026.

                                                                        ينمو سوق التأمين على الحياة والتأمين على الحياة في الولايات المتحدة الأمريكية بمعدل نمو سنوي مركب يقل عن 6٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة.

                                                                        شركة ماساتشوستس للتأمين على الحياة المتبادلة ، مجموعة يونايتد هيلث إنكوربوريتد ، بيركشاير هاثاواي إنك ، سيغنا كوربوريشن ، ميتلايف إنك هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة بالولايات المتحدة الأمريكية.

                                                                        80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

                                                                        Please enter a valid email id!

                                                                        Please enter a valid message!