حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
| فترة الدراسة | 2020 - 2029 |
| السنة الأساسية للتقدير | 2023 |
| فترة بيانات التنبؤ | 2024 - 2029 |
| فترة البيانات التاريخية | 2020 - 2022 |
| CAGR | > 4.00 % |
| تركيز السوق | متوسط |
اللاعبون الرئيسيون
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين |
كيف يمكننا المساعدة؟
تحليل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
ألمانيا هي الدولة التي لديها خامس أكبر عدد من حالات الإصابة بفيروس كورونا في العالم. وقد أثر هذا بشكل إيجابي على سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الألماني لأن الناس بدأوا في التركيز على التأمين على الحياة والتأمين على غير الحياة. من ناحية أخرى ، كان COVID-19 صعبا على شركات التأمين التي تواجه خسائر محتملة وعدم يقين بسبب ارتفاع مدفوعات المطالبات أثناء الوباء. كما أنه جلب مجالا محتملا لمنتجات جديدة لتقديمها إلى السوق.
ينقسم قطاع التأمين الألماني إلى ثلاثة أنواع من شركات التأمين شركات التأمين العامة والمتبادلة والمملوكة للدولة. عدد قليل من الشركات الكبيرة مدرجة في قائمة الأسهم ، على الرغم من أن عددا كبيرا من شركات التأمين يميز السوق. ونتيجة لذلك، فإن عملية الدمج مستمرة ومن المتوقع أن تتسارع في المستقبل. تبيع شركات التأمين الألمانية مستويات منخفضة نسبيا من تأمين الشركات مقارنة بنظيراتها البريطانية ، وبدلا من ذلك تركز على أعمال التأمين الخاصة. كان السوق مستقرا في الماضي حيث أظهرت شركات التأمين مستويات عالية من الرسملة ، والتي منعتها حتى الآن من التخلف عن السداد. احتفظت شركات التأمين الألمانية بحوالي 86٪ من المخاطر التي تحملتها من خلال أقساط التأمين ونقلت الحصة المتبقية إلى شركات إعادة التأمين.
شهد قطاع تكنولوجيا التأمين الكثير من التطور التكنولوجي والاستثماري خلال السنوات القليلة الماضية. يتم إحداث ثورة في خطوط أعمال التأمين التقليدية ، مثل الصحة والسيارات والتجارية ، من قبل الشركات الناشئة الجديدة التي تركز على الرقمية. تعمل التقنيات الجديدة ، مثل الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء ، على إعادة تصميم بيانات التأمين ، وهي أساس صناعة التأمين.
اتجاهات سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
زيادة التركيز نحو رقمنة سلاسل توريد التأمين
حتى الآن ، ركزت الشركات بشكل أساسي على التطبيقات التي تواجه العملاء. لكن بعض شركات التأمين بدأت تدرك أن الرقمية تعني أكثر بكثير من مجرد تطبيقات رائعة ومريحة للمستهلكين. إنها قوة ستلمس وتعيد تشكيل جوهر أعمالهم. ومع ذلك، لن تستفيد الشركات من التكنولوجيا الرقمية إلا عندما تتبنى إمكاناتها على طول سلسلة قيمة التأمين بأكملها، بما في ذلك الاكتتاب وإدارة المطالبات.
التحليلات المتقدمة (AA) ، وتقنيات المبيعات عبر الإنترنت ، والتعلم الآلي ، وإنترنت الأشياء (IoT) ، وتكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع ، والواقع الافتراضي (VR) ، والبنية التحتية والإنتاجية ، وغيرها هي بعض التقنيات الحديثة التي تساعد شركات التأمين على تحقيق الرقمنة.
لفهم النماط الرئيسية، قم بتنزيل عينة من التقرير
أدى تحول القوى العاملة إلى زيادة اختراق السوق.
إن تحول القوى العاملة في شركات التأمين على الحياة وغير الحياة الألمانية هو شيء يخلق شركة تأمين رشيقة وحديثة ويرفع مهارات القوى العاملة للاستعداد للتغيير. نظرا لأن التكنولوجيا والمخاطر الناشئة وتوقعات العملاء والضغوط التنافسية تغير الصناعة. تحتاج شركات التأمين إلى إعادة التفكير في عملها وقوتها العاملة وأماكن عملها. تمنح شركات التأمين الرائدة القوى العاملة لديها المنصات والفرص التي يحتاجونها للاستجابة لتحديات اليوم. تتعاون شركات التأمين على الحياة الألمانية وغير الحياة مع العملاء لإعادة تصور حلول القوى العاملة في مجال التأمين ، وإجراء تغييرات كبيرة ومؤثرة في العمل والأدوار داخل مؤسسة التأمين.
يتجاوز نهج تحويل القوى العاملة التغيير التدريجي إلى إعادة تصميم العمل والأدوار المنجزة في مؤسسة التأمين ، وإعادة تأهيل القوى العاملة وزيادة الأداء ، وخلق أماكن عمل رقمية / مادية أفضل. يتم إجراء تحليل القوى العاملة من قبل الشركات ، والذي يخبرهم ما هو العمل المطلوب ، ومن يجب أن يقوم به ، وما هي المهارات المطلوبة ، وأين يجب أن يحدث هذا العمل؟ يساعد تحويل القوى العاملة ، جنبا إلى جنب مع الذكاء الاصطناعي الرافعة المالية ، شركات التأمين الألمانية على تحديد الثغرات الرئيسية في مواهب العملاء وتوسيع القدرات في القوى العاملة المحتفظ بها للعميل.
قدمت ديناميكيات الصناعة واضطرابات سوق المواهب فرصة لشركات التأمين لتحويل قوتها العاملة وزيادة القيمة التنظيمية. من الناحية العملية ، هذا يعني وضع العمليات والضوابط والتوازنات في مكانها الصحيح لتنظيم الموارد بطريقة متنوعة وتعزيز نمو الموظفين.
أدى تحول القوى العاملة إلى زيادة تغلغل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا. يظهر تغلغل التأمين المساهمة الإجمالية لصناعة التأمين في اقتصاد ألمانيا ويتم حسابه كإنفاق على التأمين كحصة من الناتج المحلي الإجمالي (GDP).
نظرة عامة على صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الألماني تنافسي للغاية مع وجود لاعبين محليين ودوليين في السوق. في عام 2020 ، كانت أليانز شركة التأمين الرائدة في ألمانيا بإيرادات بلغت حوالي 140.5 مليار يورو. والثانية كانت شركة Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG (Munich Re) ، بإيرادات تقارب 54.9 مليار يورو. اعتبارا من عام 2019 ، كان لدى ألمانيا أكبر عدد من الشركات العاملة في صناعة التأمين في أي بلد أوروبي. العديد من اللاعبين ، بما في ذلك Generali و R + V مع وجود لاعبين دوليين بالإضافة إلى مجموعة Allianz و AIA و AXA Life Insurance وغيرها الكثير ، يقودون سوق التأمين على الحياة الألماني وغير الحياة إلى آفاق جديدة ، ومن المتوقع أن ينمو السوق بمعدل مرتفع طوال فترة التوقعات.
قادة سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
-
Allianz Group
-
Talanx
-
R+V
-
Generali
-
Munich Re
*تنويه: لم يتم فرز اللاعبين الرئيسيين بترتيب معين
هل تحتاج إلى مزيد من التفاصيل حول لاعبي السوق والمنافسين؟
أخبار سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
في 30 مارس 2022 ، استحوذت أليانز العقارية على 12 أصلا نيابة عن صندوقها السكني متعدد العائلات في اليابان الذي تم إنشاؤه حديثا. تتكون المحفظة من 12 عقارا تم بناؤها حديثا مع أكثر من 280 وحدة في المجموع ، وتوفر أكثر من 7500 متر مربع من المساحة الصافية القابلة للتأجير. تقع جميع أماكن الإقامة في موقع جيد في طوكيو 23 وارد وتبعد في المتوسط ست دقائق عن أقرب محطة قطار. بالإضافة إلى ذلك ، ستحتوي جميع الأصول على وسائل الراحة الرئيسية في الموقع. سيتم الاستحواذ على الأصول عند الانتهاء ، وتماشيا مع استراتيجية AREAP JMF I ، تعتزم أليانز العقارية تأجير الأصول واستقرارها لفترة طويلة.
في 5 أبريل 2022 ، أعلن أحد اللاعبين الرئيسيين ، R + V h ، توسع الشركة. أنشأت الشركة وظائف جديدة في عام 2021 ، لا سيما 200 في تكنولوجيا المعلومات و 150 في الخدمة الميدانية الاستحواذية. ارتفع عدد الموظفين بشكل أكبر في عام 2021 بمقدار 181 إلى 16,707 ، مما يشير إلى نمو الشركة.
تقرير سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا - جدول المحتويات
1. مقدمة
1.1 افتراضات الدراسة وتعريف السوق
1.2 نطاق الدراسة
2. مناهج البحث العلمي
3. ملخص استثنائي
4. رؤى السوق وديناميكياته
4.1 نظرة عامة على السوق
4.2 العوامل المحركة للسوق
4.3 قيود السوق
4.4 تحليل القوى الخمس لبورتر
4.4.1 التهديد بالوافد الجديد
4.4.2 القوة التفاوضية للمشتري/المستهلك
4.4.3 القدرة التفاوضية للموردين
4.4.4 التهديد بالمنتج البديل
4.4.5 شدة التنافس تنافسية
4.5 اللوائح الحكومية وسياسات الصناعة
4.6 تأثير فيروس كورونا (COVID-19) على السوق
5. تجزئة السوق
5.1 حسب النوع
5.1.1 تأمينات الحياة
5.1.1.1 فردي
5.1.1.2 مجموعة
5.1.2 التأمينات غير الحياة
5.1.2.1 بيت
5.1.2.2 محرك
5.1.2.3 التأمينات الأخرى غير الحياة
5.2 بواسطة قناة التوزيع
5.2.1 مباشر
5.2.2 وكالة
5.2.3 البنوك
5.2.4 قنوات التوزيع الأخرى
6. مشهد تنافسي
6.1 نظرة عامة على تركيز السوق
6.2 ملف الشركة
6.2.1 Allianz Group
6.2.2 Munchener Ruck Gruppe
6.2.3 Talanx Konzern
6.2.4 R+V Konzern
6.2.5 Generali Deutschland AG
6.2.6 Debeka Versicherungen
6.2.7 AXA Konzern AG
6.2.8 Versicherungskammer Bayern
6.2.9 HUK Coburg Versicherungsgruppe
6.2.10 Signal Iduna Gruppe*
7. فرص السوق والاتجاهات المستقبلية
8. إخلاء المسؤولية وعنا
تجزئة صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
يعد سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الألماني أحد أكثر مناطق التأمين نموا واتساعا في أوروبا ، وهو مطلوب بشدة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة حيث يفضل الناس أسلوب الحياة المؤمن عليه والمنصات المبتكرة التي تلبي لها التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا احتياجات العملاء الشخصية بكفاءة عالية. يتضمن تحليل الخلفية الكاملة لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة الألماني تقييما للاقتصاد ، ونظرة عامة على السوق ، وتقدير حجم السوق للقطاعات الرئيسية ، واتجاهات السوق الناشئة ، وديناميكيات السوق ، وملفات تعريف الشركة الرئيسية في التقرير. يتم تقسيم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الألماني حسب نوع التأمين (التأمين على الحياة (فردي وجماعي) ، والتأمين على غير الحياة (التأمين على السيارات ، والمنزل ، والتأمينات الأخرى غير المتعلقة بالحياة)) ، وحسب قناة التوزيع (المباشر ، والوكالة ، والبنوك ، وقنوات التوزيع الأخرى).
| حسب النوع | ||||||||
| ||||||||
|
| بواسطة قناة التوزيع | ||
| ||
| ||
| ||
|
الأسئلة الشائعة حول أبحاث سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
ما هو حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة الحالي في ألمانيا؟
من المتوقع أن يسجل سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا معدل نمو سنوي مركب يزيد عن 4٪ خلال فترة التنبؤ (2024-2029)
من هم اللاعبون الرئيسيون في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا؟
Allianz Group ، Talanx ، R+V ، Generali ، Munich Re هي الشركات الكبرى العاملة في سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا.
ما هي السنوات التي يغطيها سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا؟
يغطي التقرير حجم السوق التاريخي لسوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا لسنوات 2020 و 2021 و 2022 و 2023. يتوقع التقرير أيضا حجم سوق التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا لسنوات 2024 و 2025 و 2026 و 2027 و 2028 و 2029.
تقرير صناعة التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا
إحصائيات الحصة السوقية للتأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا لعام 2024 وحجمها ومعدل نمو الإيرادات ، التي أنشأتها تقارير صناعة الاستخبارات من موردور™. يتضمن تحليل التأمين على الحياة وغير الحياة في ألمانيا توقعات توقعات السوق حتى عام 2029 ونظرة عامة تاريخية. احصل على عينة من تحليل الصناعة هذا كتقرير مجاني لتنزيل ملف PDF.
