التأمين المصرفي في أوروبا - النمو والاتجاهات وتأثير كوفيد -19 والتوقعات (2022-2027)

ينقسم التأمين المصرفي في السوق الأوروبية إلى شرائح استنادًا إلى نوع التأمين الذي يتم بيعه كمنتج مجمع للمستهلك (مدى الحياة ، وغير مدى الحياة ، وغيرها) والسيناريو على مستوى الدولة (فرنسا وإيطاليا وألمانيا وإسبانيا وفنلندا وبلجيكا والبرتغال وبولندا واليونان وجمهورية التشيك وتركيا ولوكسمبورغ وسلوفينيا وكرواتيا ومالطا). - النمو والاتجاهات والتوقعات (2020-2025)

لقطة السوق

Bancassurance in Europe (2020-2025)
Study Period: 2016 - 2026
Base Year: 2021
CAGR: <6.5 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

نظرة عامة على السوق

في القطاع المالي الأوروبي ، دفعت إزالة الحواجز التنظيمية وعمليات التكامل والمواءمة داخل السوق الموحدة وتطور صناعة الأوراق المالية اللاعبين في السوق إلى إيلاء اهتمام أكبر لكفاءتهم في تخصيص الموارد في بيئة أكثر تنافسية. في الوقت نفسه ، تتطلب تفضيلات العملاء حلولاً مالية أكثر تطورًا وساهمت في التوسع السريع وغير المتجانس للتوزيع ، أي التأمين المصرفي.

التأمين المصرفي - البنوك وشركات التأمين المشتركة - هو نموذج أعمال لتوزيع مجموعة متنوعة من منتجات التأمين الموجودة في الغالب في السوق الأوروبية. تكمن أهمية هذا النموذج في سهولة القيام بجزء المبيعات حيث يمكن للمصرفين تقديم مجموعة كاملة من المنتجات المالية كعرض مجمع - من الخدمات المصرفية التقليدية ، من خلال الصناديق المشتركة إلى منتجات التأمين - في نموذج التسوق الشامل. يمكن لاستراتيجية التأمين المصرفي القوية أن تولد دخلًا كبيرًا من خلال الرسوم الإدارية للبنوك وتقليل النفقات في شكل تكاليف أقل لاكتساب العملاء لشركات التأمين. شاركت معظم البنوك بنشاط في استراتيجيات تركز على العملاء.

نطاق التقرير

فهم الوضع الحالي للأسواق المصرفية والتأمين الأوروبية لربط ذلك بنماذج أعمال التأمين المصرفي في جميع أنحاء المنطقة ، جنبًا إلى جنب مع تجزئة السوق التفصيلية اتجاهات السوق الحالية والتغيرات في ديناميكيات السوق وفرص النمو. تحليل متعمق لحجم السوق والتنبؤات لمختلف القطاعات.

Report scope can be customized per your requirements. Click here.

اتجاهات السوق الرئيسية

أهمية قناة توزيع الضمان المصرفي في المنطقة الأوروبية

نرى تفضيلًا للوسطاء والمستشارين الماليين المستقلين في الأمريكتين بينما تعتمد أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا (EMEA) بشكل أكبر على التأمين المصرفي. يعتبر التأمين المصرفي هو القناة الرئيسية للتوزيع في العديد من البلدان ، حيث يمثل أكثر من 50٪ من منتجات التأمين على الحياة (مثل فرنسا وإيطاليا وإسبانيا والنمسا) وفي البرتغال أكثر من 80٪.

في إيطاليا ، يتم توزيع التأمين على الحياة بشكل كبير من قبل البنوك ، على الرغم من تطور نموذج التأمين المصرفي في السنوات الأخيرة ، وتم إعادة التفاوض على بعض الاتفاقيات. من عام 2011 إلى عام 2015 ، كانت ربحية المنتجات الاستثمارية منخفضة بينما قدمت منتجات التأمين عوائد جذابة مع مخاطر منخفضة نسبيًا. يعكس هذا النمو في قناة التأمين المصرفي في التأمين على الحياة جزئيًا صعود صناعة التأمين على الحياة في إيطاليا.

upper bacER.png

الأساس المنطقي لوجود مثل هذا النموذج التجاري بالرغم من المخاطر المحتملة

يزدهر نموذج الأعمال هذا في البلدان التي يذهب فيها المستهلكون عادةً إلى بنوكهم لتلبية معظم احتياجاتهم المالية ، مثل فرنسا وبلجيكا وغيرها ، بدلاً من البحث عبر الإنترنت ، ويريدون عادةً حلاً شاملاً لجميع الاحتياجات المالية. على سبيل المثال ، في فرنسا ، تُستخدم منتجات تأمين توفير الضرائب في الغالب كخيارات ادخار وتبيعها البنوك جنبًا إلى جنب مع المنتجات المصرفية التقليدية. بالنظر إلى تفضيلات العملاء هذه ، ونأمل أن تكون فرص تحول أكبر للتأمين على الحياة بدلاً من التأمين على غير الحياة ، عندما يتم تقديمه كمنتج مجمع ، وبالتالي حصة أعلى من التأمين على الحياة في إجمالي أقساط التأمين المكتوبة في جميع أنحاء المنطقة. إنفوجرافيك يشرح هيمنة التأمين المصرفي وحصة التأمين على الحياة الأعلى في المنطقة معروض أدناه.

lower bacER.png

مشهد تنافسي

يتضمن التقرير لمحة عامة عن أكبر مزودي التأمين وعدد قليل من التكتلات المالية العاملة في السوق التي تمت دراستها. حاليًا ، تمت دراسة بعض اللاعبين الرئيسيين المهيمنين على السوق من حيث حصتهم في السوق.

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Scope of the market

    2. 1.2 Market Definition

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

    1. 2.1 Study Deliverables

    2. 2.2 Study Assumptions

    3. 2.3 Analysis Methodology

    4. 2.4 Research Phases

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET DYNAMICS

    1. 4.1 Market Overview

      1. 4.1.1 Historical Performance of Insurance Industry in Europe, by Insurance Type

      2. 4.1.2 Distribution Channels for Insurance Market across Europe

      3. 4.1.3 Prominence of Bancassurance - Market Share by Insurance Types

      4. 4.1.4 Prominence of Bancassurance - Market Share by Country

      5. 4.1.5 Rationale behind Importance of Bancassurance in Various Insurance Segments

    2. 4.2 Bancassurance Business Models

      1. 4.2.1 Financial Conglomerates and Complex Businesses Operating as Bancassurers

      2. 4.2.2 Joint Ventures and Deals among EU/EEA Enterprises and/or Foreign Entities operating in Domestic Market

    3. 4.3 Market Drivers

      1. 4.3.1 Advances in Distribution by Changes in Consumer Needs

      2. 4.3.2 Regulatory and Technological Developments

    4. 4.4 Market Restraints

      1. 4.4.1 Compliance Constraints to Counter Potential Credit and Market Risks

      2. 4.4.2 Stigma towards the Business Model in lieu of 2008 Financial Crisis Situation

    5. 4.5 Importance of Evolving Regulatory Landscape in the Region

    6. 4.6 Porter's Five Forces Analysis

      1. 4.6.1 Threat of New Entrants

      2. 4.6.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.6.3 Bargaining Power of Suppliers

      4. 4.6.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.6.5 Intensity of Competitive Rivalry

    7. 4.7 Impact of COVID 19 on the market

  5. 5. MARKET SEGMENTATION AND ANALYSIS

    1. 5.1 By Type of Insurance

      1. 5.1.1 Life Insurance

      2. 5.1.2 Non-Life Insurance

      3. 5.1.3 Others

    2. 5.2 By Country

      1. 5.2.1 France

      2. 5.2.2 Italy

      3. 5.2.3 Germany

      4. 5.2.4 Spain

      5. 5.2.5 Finland

      6. 5.2.6 Belgium

      7. 5.2.7 Portugal

      8. 5.2.8 Poland

      9. 5.2.9 Greece

      10. 5.2.10 Czech Republic

      11. 5.2.11 Turkey

      12. 5.2.12 Luxembourg

      13. 5.2.13 Slovenia

      14. 5.2.14 Croatia

      15. 5.2.15 Malta

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Overview (Market Concentration and Major Players)

    2. 6.2 Company Profiles

      1. 6.2.1 Credit Agricole

      2. 6.2.2 Intesa Sanpaolo

      3. 6.2.3 Allianz

      4. 6.2.4 Generali

      5. 6.2.5 Zurich

      6. 6.2.6 AG Insurance

      7. 6.2.7 AXA

      8. 6.2.8 BNP PARIBAS CARDIF

      9. 6.2.9 CNP ASSURANCES

      10. 6.2.10 Aviva*

    3. *List Not Exhaustive
  7. 7. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

You can also purchase parts of this report. Do you want to check out a section wise price list?

Frequently Asked Questions

التأمين المصرفي في أوروبا | تمت دراسة سوق النمو والاتجاهات والتوقعات (2020-2025) من 2016 إلى 2026.

التأمين المصرفي في أوروبا | ينمو النمو والاتجاهات والتوقعات (2020-2025) بمعدل نمو سنوي مركب يقل عن 6.5٪ على مدى السنوات الخمس المقبلة.

Credit Agricole، Intesa Sanpaolo، Allianz، Assicurazioni Generali، BNP PARIBAS CARDIF، AXA هي الشركات الكبرى العاملة في مجال التأمين المصرفي في أوروبا | النمو والاتجاهات والتوقعات (2020-2025).

80% of our clients seek made-to-order reports. How do you want us to tailor yours?

Please enter a valid email id!

Please enter a valid message!