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机器人咨询服务市场 - 增长、趋势、COVID-19 影响和预测（2022 - 2027 年）

机器人咨询服务市场细分为服务类型（投资顾问、财富管理、退休计划、税收损失收获）和地理。

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市场快照

Robo-advisory Services Market Overview
Study Period: 2018 - 2026
Base Year: 2021
Fastest Growing Market: Asia Pacific
Largest Market: North America
CAGR: 40.3 %

Need a report that reflects how COVID-19 has impacted this market and its growth?

市场概况

预计机器人咨询服务市场在预测期间（2021-2026 年）的复合年增长率约为 40.3%。BFSI 行业的快速数​​字化加速了数字投资的增长，其中机器人顾问发挥着重要作用。机器人咨询服务主要有利于不喜欢个人监控其投资组合发展的被动投资者。

  • 最终用户行业的流程和业务的快速自动化正在成为采用机器人咨询服务的主要催化剂。这些服务消除了人力，因为在线平台以一小部分成本提供相同的服务。此外，只要用户有 Internet 连接，这些服务就可以 24/7 全天候使用。
  • 一些新兴经济体正在刺激区域参与者加强对机器人咨询服务的测试和研究。预计这些举措将进一步成为市场增长的催化剂。例如，沙特阿拉伯资本市场管理局 (CMA) 批准 Wahed Capital 和 Haseed Investing Company 测试其机器人咨询服务。这是该国鼓励在阿拉伯经济中使用金融技术战略的一部分。
  • 此外，在全球冠状病毒爆发、封锁和市场不确定的情况下，全球范围内见证了 B2B 机器人顾问、数字投资、财务建议和投资组合管理的激增。几家公司报告称，与 2019 年相比，2020 年第一季度投资者的数字投资活动有所增加。例如，Betterment LLC 报告的开户数量增加了 25%，而 Wealthfront Inc. 报告的开户数量约为 68自市场低迷以来，数字投资活动的增长百分比。

报告范围

机器人咨询服务是数字服务，包括自动化、算法驱动的财务规划服务，几乎没有人工监督。机器人顾问通过在线调查从客户那里收集财务信息，例如他们当前的财务状况和未来的财务目标。然后，机器人顾问汇总收集的数据并使用它来提供建议并自动投资客户资产。机器人咨询服务提供简单的账户设置、稳健的目标规划、账户服务、投资组合管理和安全功能等服务，以及持续的低费用客户服务。

By Type of Services
Investment Advisors
Wealth Management
Retirement Planning
Tax-loss Harvesting
Geography
North America
Europe
Asia-Pacific
Rest of the World

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主要市场趋势

投资咨询有望获得最大的吸引力

  • 智能投顾服务主要包括与个人个人理财相关的投资咨询服务。机器人顾问正在迅速填补人力投资顾问造成的差距，例如能力、容量和成本，这主要是由于整个投资行业对数字化的采用增加，以及人工智能在机器人技术中的采用。
  • 世界各地的金融科技公司都依赖技术和个人咨询。他们正在通过采用人工智能和机器学习等技术快速创建智能投顾服务，这将为散户投资者提供准确、透明的咨询服务，这将进一步防止他们做出不准确的投资决策。
  • 2019 年 7 月，Voya Financial 推出了一个混合机器人顾问平台，旨在帮助其顾问提高效率并能够更好地与经纪交易商沟通。该公司的混合模式将具有优势，因为它不是直接面向消费者的。
Robo-advisory Services Market Key Trends

北美有望主导市场

  • 由于该地区有多家市场参与者，如 Betterment LLC、Charles Schwab & Co., Inc.、Wealthfront Inc. 和 Vanguard Group 等，预计北美地区将主导市场。此外，该地区在技术进步和机器人产业方面领先于其他地区。
  • 该公司的主要金融机构正在进行产品创新和开发，以利用先发优势并获得最大的市场牵引力。例如，2020 年 1 月，花旗集团推出了一款新的数字机器人顾问，它将为在该银行持有至少 50,000 美元存款或投资的花旗优先客户提供免费服务。
  • 一些金融机构仍处于开发阶段，以创新和开发高度先进的平台，为其客户提供机器人咨询服务。例如，先锋集团计划推出一项机器人咨询服务，该公司声称该服务有望消除人工咨询。
  • 高盛计划在 2020 年为投资较少的客户推出数字财富管理服务，低至 5,000 美元。预计该地区公司的此类举措和投资将在预测期内提升市场主导地位。
Robo-advisory Services Market Growth Rate By Region

竞争格局

由于 Betterment LLC、Wealthfront Inc、The Vanguard Group 等主要参与者的存在，机器人咨询服务市场的竞争格局得到了巩固，其中包括占据大部分市场份额的其他公司。这些市场参与者正在进行产品创新，以在全球范围内获得最大的市场份额。此外，一些经济体的政府正在刺激较小的供应商以创新产品或形成战略合作进入市场。

  • 2020 年 5 月 - 大华银行推出智能投顾服务 UOBAM Invest，在线提供定制的投资组合，帮助企业实现投资目标。最低投资额为 RM 500,000 的企业投资者将能够使用 UOBAM Invest。
  • 2020 年 2 月 - Grab Holdings 收购了总部位于新加坡的机器人咨询初创公司 Bento Invest，该公司将为该公司的客户提供零售财富管理解决方案。此次收购的目的是利用东南亚银行资金不足的人群，这些人群无法轻易获得投资工具，或者即使有，也可能会觉得价格昂贵。
Robo-advisory Services Market Analysis

Table of Contents

  1. 1. INTRODUCTION

    1. 1.1 Study Assumptions & Market Definition

    2. 1.2 Scope of the Study

  2. 2. RESEARCH METHODOLOGY

  3. 3. EXECUTIVE SUMMARY

  4. 4. MARKET DYNAMICS

    1. 4.1 Market Overview

    2. 4.2 Market Drivers

      1. 4.2.1 Digitization of the BFSI Industry

      2. 4.2.2 Cost-efficiency in Managing Personal Finance

    3. 4.3 Market Restraints

      1. 4.3.1 Lack of Human Expertise and Empathy

      2. 4.3.2 Nascency of the Technology

    4. 4.4 Industry Attractiveness - Porters 5 Force Analysis

      1. 4.4.1 Bargaining Power of Suppliers

      2. 4.4.2 Bargaining Power of Buyers/Consumers

      3. 4.4.3 Threat of New Entrants

      4. 4.4.4 Threat of Substitute Products

      5. 4.4.5 Intensity of Competitive Rivalry

    5. 4.5 Analysis of Impact of Covid-19 on the Market

  5. 5. MARKET SEGMENTATION

    1. 5.1 By Type of Services

      1. 5.1.1 Investment Advisors

      2. 5.1.2 Wealth Management

      3. 5.1.3 Retirement Planning

      4. 5.1.4 Tax-loss Harvesting

    2. 5.2 Geography

      1. 5.2.1 North America

      2. 5.2.2 Europe

      3. 5.2.3 Asia-Pacific

      4. 5.2.4 Rest of the World

  6. 6. COMPETITIVE LANDSCAPE

    1. 6.1 Company Profiles

      1. 6.1.1 Betterment LLC

      2. 6.1.2 Wealthfront Corporation

      3. 6.1.3 The Vanguard Group, Inc.

      4. 6.1.4 Charles Schwab & Co., Inc.

      5. 6.1.5 BlackRock, Inc. (FutureAdvisor)

      6. 6.1.6 FMR LLC (Fidelity Go)

      7. 6.1.7 Roboadviso

      8. 6.1.8 M1 Holdings Inc.

      2. *List Not Exhaustive

  7. 7. INVESTMENT ANALYSIS

  8. 8. MARKET OPPORTUNITIES AND FUTURE TRENDS

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Frequently Asked Questions

The Robo-advisory Services Market market is studied from 2018 - 2026.

The Robo-advisory Services Market is growing at a CAGR of 40.3% over the next 5 years.

Asia Pacific is growing at the highest CAGR over 2021- 2026.

North America holds highest share in 2021.

Betterment LLC, Wealthfront Corporation, The Vanguard Group, Inc., Charles Schwab & Co., Inc., BlackRock, Inc.(FutureAdvisor) are the major companies operating in Robo-advisory Services Market.

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