| 研究期 | 2019 - 2029 |
| 估计的基准年 | 2023 |
| 预测数据期 | 2024 - 2029 |
| CAGR | 5.60% |
| 增长最快的市场 | 亚太地区 |
| 最大的市场 | 北美洲 |
| 市场集中度 | 中等 |
主要参与者
*免责声明：主要玩家排序不分先后 |
个人理财工具和市场分析
跟踪和管理消费者收入的需求增加以及全球移动应用程序的激增是推动市场增长的主要因素。此外，组织对金融服务数字化的关注度增加以及全球互联网用户的增加推动了市场增长。然而，个人理财工具的安全性和合规性问题以及开源金融软件的可用性正在阻碍市场增长。
- 缺乏对各国市场的了解会阻碍市场的增长。此外，发展中国家技术人才的短缺也会阻碍增长。
- 管理个人财务的数字服务和移动应用程序的广泛可用性推动了个人理财工具市场。采用个人理财工具可以提高用户的金融知识并消除混乱。
- Covid 对市场产生了积极影响，原因是对个人理财软件的需求增加，以在锁定条件下管理个人在智能手机或计算机上的银行账户、信用卡、投资、收入和支出。在肆虐的大流行期间，企业和人们争先恐后地寻找可行的方法来开展金融业务。金融业是最早采用技术提高效率的行业之一。因此，随着金融服务数字化的不断发展，数字交易也在增加。由于数字化，服务变得更加容易获得和负担得起。普通消费者已经接受了这些变化，观察到数字交易和服务急剧增加。
个人理财工具和市场趋势
智能手机的日益普及在市场上具有巨大的增长潜力
- 个人理财行业每年都在见证趋势的变化，尤其是随着技术及其应用的不断发展。但新冠疫情使个人理财成为人们关注的焦点。随着人们意识到财务规划和保护的重要性，它获得了更高的优先级，导致许多人在物理互动受到限制时尝试数字产品。
- 移动银行应用程序统计数据显示，预计 2021 年移动应用程序市场的下载量将达到 6930 亿美元。对于精通技术的几代人来说，移动应用程序已成为生活中不可或缺的一部分。Finances Online 统计数据显示，2020 年应用程序下载量为 2442 亿次，每秒安装量为 7727 次。（ 来源- Dataprot）
- 个人理财应用程序的兴起、千禧一代和 Z 世代对数字化的接受，以及投资方面较低的进入门槛，使私人金融行业民主化。 个人
- 财务意识的提高和技术的快速采用将继续影响该行业，并影响人们在明年及以后可以预期的趋势。
- 根据 AppsFlyer 的金融应用营销状况报告，印度去年以 14.9 亿次下载量位居全球金融应用下载量榜首。
- 智能手机的日益普及在市场上具有巨大的增长潜力，因为智能手机普及率在许多人口稠密的国家，尤其是中国和印度，仍低于70%。尽管单位销售停滞不前，但由于智能手机平均售价的上涨和网上银行应用程序的使用，全球个人理财工具市场的收入近年来有所增加。
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亚太地区有望成为增长最快的地区
- 对自助服务以及产品和服务个性化的需求增加推动了移动银行市场的增长。技术进步为手机银行带来了各种有用的功能：实时客户协助、用户友好的界面和即时交易。但多年来的移动银行使用统计数据显示，世界某些地区严重缺乏安全的网络基础设施，这减缓了移动银行市场的扩张。
- 预计 2021 年至 2024 年间，网上银行和手机银行的使用将稳步增长，其中亚洲市场最大。2020年，远东和中国网银活跃用户超过8.05亿。预计到 2024 年，这一数字将达到近 10 亿。尽管亚洲是2020年最大的网上银行市场，但网上银行渗透率最高的国家都是欧洲国家。韩国排名第六，渗透率为74%。
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个人理财工具和行业概述
全球个人理财工具市场适度分散。主要参与者正专注于技术进步和扩张，以满足对全球个人理财工具日益增长的需求。此外，最近的发布还促成了开发新产品的合作。私人融资工具市场竞争激烈，市场参与者众多。主要市场参与者包括 The Infinite Kind、Quicken Inc.、Intuit Inc.、Betterment 等。
- 2020 年 9 月 - Wealthfront 推出了 Autopilot，这是一项令人兴奋的新服务，可自动执行客户的储蓄计划，使他们不再需要监控账户和手动转移资金。这是朝着Wealthfront的最终目标迈出的重要一步，即提供下一代银行服务，使客户的财务完全自动化或Self-Driving MoneyTM。
个人理财工具和市场领导者
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Intuit Inc
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Quicken Inc
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Personal Capital
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Betterment
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YNAB
- *免责声明：主要玩家排序不分先后
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个人理财工具和市场新闻
- 2020 年 1 月——主要的个人理财软件市场 Quicken Inc. 宣布发布Simplifi，这是一种下一代独特的财务管理工具，旨在为消费者提供与费用跟踪器同步的所有账户的综合视图。新的无广告应用程序是最全面、最强大的解决方案。然而，它也是一种简单直观的智能工具，可以非常有效地管理货币流入和流出。
- 2020 年 6 月——个人理财软件市场的主要参与者之一 Personal Capital Corporation 推出了一项新产品功能衰退模拟器，该功能提供了对过去市场衰退的影响的见解，这些影响因 COVID-19 大流行而出现市场波动。Recession Simulator是有史以来第一个免费工具，可供美洲所有个人资本用户和财富管理客户使用。
个人理财工具和行业细分
个人理财包括管理自己和家庭财务、对自己当前和未来的财务状况负责以及设定财务目标的整个现实。它还包括管理个人财务和为紧急情况储蓄。个人财务软件有助于管理投资，定期跟踪投资，并确保您按计划实现财务目标。
按类型
| 基于网络 |
| 基于移动端的软件 |
按最终用户
| 小型企业用户 |
| 个人消费者 |
按地理位置
| 北美 |
| 欧洲 |
| 亚太 |
| 拉美 |
| 中东和非洲 |
| 按类型 | 基于网络 |
| 基于移动端的软件 | |
| 按最终用户 | 小型企业用户 |
| 个人消费者 | |
| 按地理位置 | 北美 |
| 欧洲 | |
| 亚太 | |
| 拉美 | |
| 中东和非洲 |
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个人理财工具和市场研究常见问题解答
当前的全球个人理财工具和市场规模是多少？
全球个人理财工具和市场预计在预测期间（2024-2029 年）的复合年增长率为 5.60%
谁是全球个人理财工具和市场的主要参与者？
Intuit Inc、Quicken Inc、Personal Capital、Betterment、YNAB 是在全球个人理财工具和市场运营的主要公司。
全球个人理财工具和市场增长最快的地区是哪个？
据估计，亚太地区在预测期间（2024-2029 年）将以最高的复合年增长率增长。
哪个地区在全球个人理财工具和市场中占有最大份额？
到 2024 年，北美将占全球个人理财工具和市场的最大市场份额。
本全球个人理财工具和市场涵盖哪些年份？
该报告涵盖了全球个人理财工具和市场历史市场规模：2019 年、2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年。该报告还预测了全球个人理财工具和市场规模：2024 年、2025 年、2026 年、2027 年、2028 年和 2029 年。
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全球个人理财工具及行业报告
2024 年全球个人理财工具的统计数据以及市场份额、规模和收入增长率，由 Mordor Intelligence™ Industry Reports 创建。全球个人理财工具和分析包括到 2029 年的市场预测展望和历史概述。获取此行业分析的样本，作为免费报告PDF下载。
