| Giai Đoạn Nghiên Cứu | 2023 - 2029 |
| Năm Cơ Sở Để Ước Tính | 2023 |
| CAGR | 18.58% |
| Thị Trường Tăng Trưởng Nhanh Nhất | Châu á Thái Bình Dương |
| Thị Trường Lớn Nhất | Bắc Mỹ |
| Tập Trung Thị Trường | Thấp |
Các bên chính* Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào |
Internet vạn vật trong phân tích thị trường ngân hàng
Internet vạn vật trong thị trường ngân hàng dự kiến sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR là 18,58% trong giai đoạn dự báo. Khách hàng ngân hàng ngày nay được biết đến là ít trung thành hơn, đòi hỏi khắt khe hơn và ngày càng thoải mái hơn với toàn bộ trải nghiệm ngân hàng số, từ dịch vụ tự phục vụ đến tư vấn tài sản tự động. Hơn nữa, chi phí, kỳ vọng của khách hàng, đối thủ cạnh tranh truyền thống và FinTech là mối đe dọa đáng kể đối với các ngân hàng. Do đó, trọng tâm đã chuyển sang cung cấp những trải nghiệm mới, cải tiến cũng như giá trị cao hơn cho khách hàng và nhân viên, cạnh tranh với những kỳ vọng ngày càng tăng. Một trong những công nghệ đang được các ngân hàng áp dụng là IoT. Trong bối cảnh gián đoạn kỹ thuật số lớn, các ngân hàng đang khám phá cách IoT có thể giúp thiết kế các sản phẩm đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Một số ngân hàng lớn nhất thế giới đang tổ chức lại bộ phận lễ tân của họ do sự gia tăng ưu tiên lấy khách hàng làm trung tâm.
- Một trong những lợi ích thiết yếu của IoT trong ngành ngân hàng là cung cấp các dịch vụ dễ tiếp cận cho khách hàng sử dụng thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ. Các ngân hàng có thể phân tích tỷ lệ sử dụng các ki-ốt ATM ở các khu vực cụ thể và thay đổi việc lắp đặt máy ATM tùy thuộc vào khối lượng sử dụng. Cùng với ATM, các ngân hàng có thể sử dụng dữ liệu IoT để đưa các dịch vụ theo yêu cầu đến gần hơn với khách hàng bằng cách cung cấp các ki-ốt và tăng khả năng tiếp cận dịch vụ cho khách hàng. Dữ liệu khách hàng có sẵn thông qua IoT có thể giúp các ngân hàng xác định nhu cầu kinh doanh và chuỗi giá trị của khách hàng, đồng thời hiểu rõ hơn về khách hàng. Thông tin khách hàng có thể giúp ngân hàng góp phần cung cấp các dịch vụ giá trị gia tăng, hỗ trợ tài chính và các sản phẩm tùy chỉnh nhằm đảm bảo thuận lợi cho cả hai bên.
- Thị trường có tiềm năng rất lớn khi nói đến ngân hàng bán lẻ. Giao dịch ngân hàng qua loa thông minh mang đến cho khách hàng sự tiện lợi khi đưa ra hướng dẫn bằng giọng nói thay vì nhìn vào thiết bị di động.
- IoT cung cấp cho ngành BFSI nhiều lợi thế số hóa, bao gồm góc nhìn khách hàng 360 độ, cải thiện an ninh tài chính, phát hiện gian lận, chiến thuật bảo hiểm tiên tiến, v.v. Những đổi mới được thực hiện nhờ Internet of Things hỗ trợ các tổ chức tài chính ngân hàng vượt quá mong đợi của khách hàng và cung cấp dịch vụ khách hàng vượt trội.
- Một số ngân hàng đã bắt đầu sử dụng đèn hiệu để gửi các ưu đãi tùy chỉnh tới điện thoại thông minh của khách hàng ngay khi họ bước vào chi nhánh. Một số máy ATM hiện có hỗ trợ video phát trực tiếp cho phép khách hàng nói chuyện với nhân viên giao dịch nếu họ cần hỗ trợ thêm. Các ngân hàng sử dụng IoT và các ứng dụng ngân hàng khác để giải quyết xung đột trong ngân hàng chi nhánh truyền thống do ngân hàng di động. Ví dụ cảm biến sinh trắc học có thể được sử dụng để thu thập dữ liệu người dùng khi họ vào ngân hàng và chuyển dữ liệu đó đến hệ thống chính.
- Để ngăn chặn sự lây lan của COVID-19, phần lớn nhân viên ngân hàng trên toàn thế giới đang được yêu cầu làm việc tại nhà. Covid-19 cũng đang thách thức thói quen giao dịch ngân hàng truyền thống của khách hàng. Tổ chức Y tế Thế giới (WHO) đã khuyến cáo mọi người nên sử dụng thanh toán không tiếp xúc và tránh sử dụng tiền giấy càng nhiều càng tốt. Điều này là do COVID-19 có thể tiếp tục tồn tại trong nhiều ngày, đẩy nhanh sự lây lan của căn bệnh này. Bằng cách triển khai các giao dịch khách hàng từ xa và số hóa, các ngân hàng có thể đảm bảo rằng các quy trình hàng ngày và đặc biệt có thể được thực hiện với mức độ gián đoạn hạn chế. Điều này thể hiện việc áp dụng IoT ngày càng tăng trong ngân hàng trong tương lai.
Internet vạn vật trong xu hướng thị trường ngân hàng
Ứng dụng bảo mật dự kiến sẽ chiếm thị phần đáng kể
- Ngày nay, kỳ vọng của khách hàng, khả năng công nghệ, yêu cầu pháp lý, nhân khẩu học và kinh tế tạo ra một sự thay đổi quan trọng. Điều này đòi hỏi các tổ chức ngân hàng phải vượt qua những thách thức này và áp dụng cách tiếp cận chủ động đối với an ninh mạng. Lĩnh vực tài chính phải đối mặt với các cuộc tấn công mạng gần gấp ba lần so với các ngành khác. Vi phạm dữ liệu (nội bộ thông qua gian lận và bên ngoài thông qua tội phạm mạng) dẫn đến chi phí tăng theo cấp số nhân. Thực thi xác thực đa yếu tố (MFA), thường để kiểm soát truy cập vật lý, mạng riêng ảo và ngăn chặn hàng giả của các nhà tích hợp lắp ráp chip, là những xu hướng quan trọng trong thị trường ứng dụng an ninh mạng, dự kiến sẽ tăng cường thị trường.
- Quản lý tài chính cá nhân (PFM) là một sự đổi mới của thế kỷ 21. Ý tưởng hướng dẫn của PFM rất đơn giản cung cấp cho người tiêu dùng hình ảnh rõ ràng về tài khoản, doanh thu và chi phí của họ. Sử dụng hệ thống PFM, khách hàng có thể xem các giao dịch tài khoản của mình. Các ngân hàng sẽ có thể phục vụ khách hàng của mình tốt hơn bằng cách sử dụng dữ liệu do IoT tạo ra. Để theo dõi việc sử dụng của khách hàng, IoT phải cung cấp cảnh báo hoặc tín hiệu để kích hoạt/hủy kích hoạt các mục cụ thể do ngân hàng duy trì.
- Các mối đe dọa đang diễn ra liên quan đến thiết bị IoT sẽ buộc các ngân hàng phải thắt chặt các lớp bảo mật, bao gồm phần sụn/phần mềm có thể vá và quyền truy cập đặc quyền được kiểm soát. Các quy định mới sẽ được áp dụng sau khi các cuộc tấn công quy mô lớn được bắt đầu bằng IoT. Điều này sẽ được thực hiện để khuếch đại cuộc tấn công bằng cách sử dụng sự trợ giúp của các thiết bị đeo được. Theo Samsung Insights, các thiết bị đeo, chẳng hạn như đồng hồ thông minh, đang sẵn sàng trở thành tương lai của trải nghiệm ngân hàng bán lẻ. Ví dụ các ngân hàng có thể sử dụng đèn hiệu Bluetooth để gửi lời chào cá nhân đến đồng hồ thông minh của khách hàng khi vào địa điểm ngân hàng.
- Ngành dịch vụ tài chính thu hút tội phạm mạng vì một lý do rõ ràng - quyền truy cập vào tiền và dữ liệu liên quan và một lỗ hổng bảo mật ít rõ ràng hơn liên quan đến Internet of Things. IoT đang được các doanh nghiệp sử dụng ngày càng nhiều, với ô tô được kết nối giúp xác định giá bảo hiểm và điện thoại thông minh thay thế nhân viên ngân hàng. Các chuyên gia tài chính cần thực hiện một số hành động quan trọng để bảo vệ dữ liệu khách hàng của họ trên các nền tảng được kết nối với nhau.
- Chẳng hạn, từ tháng 7 đến tháng 9 năm ngoái, tội phạm mạng ở Nga đã sử dụng kỹ thuật xã hội để thực hiện hơn 13.4000 cuộc tấn công nhằm vào khách hàng của các tổ chức tài chính. Ngoài ra, lừa đảo đã được sử dụng trong khoảng 3.000 sự kiện nhắm mục tiêu khách hàng.
Để hiểu các xu hướng chính, hãy Tải Xuống Bản Báo Cáo Mẫu
Tải xuống PDF
Bắc Mỹ chiếm tỷ trọng đáng kể
- Bắc Mỹ có nhiều ngân hàng lớn nhất, điều này thúc đẩy đáng kể thị trường IoT trong ngân hàng. Sự hội tụ của công nghệ thông tin và vận hành cũng như việc sử dụng ngày càng nhiều các thiết bị IoT trong sản phẩm, ứng dụng và giám sát cơ sở cho ngân hàng được kết nối là những yếu tố thúc đẩy IoT trong Ngân hàng ở Bắc Mỹ. Mỹ là thị trường lớn nhất về giải pháp bảo mật IoT trong ngân hàng vì có số lượng ngân hàng lớn với nhiều tin tức vi phạm dữ liệu.
- Nhiều ngân hàng hiện cung cấp ứng dụng cho các thiết bị đeo phổ biến như Apple Watch và FitPay, vốn đã hợp tác với Bank of America. Amazon cũng đang có kế hoạch cho phép khách hàng chuyển tiền mặt cho nhau bằng Alexa và sau đó gửi số tiền đó vào tài khoản séc mang nhãn hiệu Amazon. Diebold, một tập đoàn dịch vụ tài chính và an ninh của Hoa Kỳ, thậm chí còn đi xa hơn và thiết kế một máy ATM thông minh. Nếu bất kỳ ai muốn rút một số tiền mặt, người đó nên lên lịch phiên qua ứng dụng di động, đi đến máy ATM gần nhất và chọn một trong các tùy chọn xác minh có sẵn.
- Tỷ lệ vi phạm dữ liệu ở Hoa Kỳ hàng năm ngày càng gia tăng. Phân khúc chính bị ảnh hưởng là lĩnh vực ngân hàng, và việc lạm dụng đặc quyền và tấn công web là nguyên nhân chính dẫn đến việc tin tặc sử dụng mã độc và phần mềm để thay đổi mã máy tính. Tin tức gần đây cho biết khách hàng của Ngân hàng HSBC đã có thông tin cá nhân bị lộ bởi những người dùng trái phép ở Hoa Kỳ. Giống như GoSilent của Attila, các giải pháp bảo mật được thiết kế để phát hiện và ngăn chặn các cuộc tấn công mạng từ nhiều nguồn khác nhau. Im lặng khóa quyền truy cập vào mạng của các tổ chức ngân hàng bằng cách bảo mật tất cả các điểm cuối, chẳng hạn như máy chủ, thiết bị di động, máy in/máy quét, máy tính xách tay và máy tính để bàn.
- Các ngân hàng đang sử dụng máy ATM hỗ trợ IoT để có thể thực hiện nhiều giao dịch hơn và cung cấp cho khách hàng trải nghiệm cá nhân hóa hơn. Những máy ATM này cũng có thể được sử dụng để phát hiện và ngăn chặn gian lận. Ví dụ vào tháng 10 năm ngoái - ba giải pháp ngân hàng từ Hyosung America đã được giới thiệu, bao gồm ATM Series 5, ATM Series 7 và Máy tái chế tiền mặt rút tiền MS500EL.
Để hiểu các xu hướng địa lý, hãy Tải Xuống Bản Báo Cáo Mẫu
Tải xuống PDF
Tổng quan về Internet vạn vật trong ngành ngân hàng
Internet vạn vật trong thị trường ngân hàng đang hướng tới một thị trường phân mảnh. Điều này là do sự gia nhập của các công ty và giải pháp vào thị trường, tạo ra bối cảnh phân tán trong hệ sinh thái IoT. Các công ty chủ chốt là Tập đoàn IBM, Tập đoàn Microsoft, Cisco Systems, Inc., Infosys Limited, v.v. Những phát triển gần đây trên thị trường là vào tháng 2 năm 2022, để khuyến khích số hóa giữa các công ty sữa nhỏ trên khắp Ấn Độ, DBS Bank India đã thông báo rằng họ đã hợp tác với Stellapps, một doanh nghiệp công nghệ sữa nổi tiếng, là đối tác ngân hàng của mình. Stellapps cung cấp dịch vụ phân loại sữa dựa trên đám mây, giúp tăng tính minh bạch cho nông dân về số lượng và chất lượng sữa được giao cũng như thu nhập thu được từ sữa. Điều này được thực hiện thông qua các giải pháp dựa trên IoT và dữ liệu số. Với sự hỗ trợ của 2,8 triệu nhà sản xuất sữa và 250 nhà chế biến sữa, hệ thống thu mua sữa kỹ thuật số của Stellapps hiện hỗ trợ 13 triệu lít sữa mỗi ngày. Do yêu cầu đầu tư nên nhiều công ty sữa không muốn cài đặt cấu trúc kỹ thuật số. Do đó, họ quyết định thuê mạng trực tuyến của Stellapps.
Internet vạn vật dẫn đầu thị trường ngân hàng
-
IBM Corporation
-
Infosys Limited
-
Accenture PLC
-
Cisco Systems, Inc.
-
Microsoft Corporation
- * Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các Công Ty Thành Công và Quan Trọng được sắp xếp không theo yêu cầu cụ thể nào
Cần Thêm Chi Tiết Về Người Chơi Và Đối Thủ Trên Thị Trường?
Tải xuống mẫu
Internet Vạn Vật Trong Tin Tức Thị Trường Ngân Hàng
- Tháng 10 năm 2022 - Ngân hàng Hồi giáo quốc tế kỹ thuật số hoàn toàn đầu tiên trên thế giới và Intellias, đối tác công nghệ toàn cầu hỗ trợ các công ty Fortune 500 và các tổ chức hàng đầu đạt được thành công bền vững, vui mừng thông báo về mối quan hệ chiến lược lâu dài của họ. Các doanh nghiệp đã hợp tác để nâng cao năng lực kỹ thuật của Nomo Fintech. Để cung cấp cho người tiêu dùng từ khu vực Hội đồng Hợp tác vùng Vịnh (GCC) và xa hơn nữa sự độc lập về tài chính ở Vương quốc Anh, họ đang cùng nhau xây dựng một nền tảng ngân hàng kỹ thuật số trên toàn thế giới.
- Tháng 1 năm 2022 - Công ty bảo hiểm tổng hợp Bajaj Allianz có trụ sở tại Ấn Độ cũng cung cấp bảo hiểm tai nạn cá nhân dựa trên IoT. Nó bao gồm những đứa trẻ trong giờ di chuyển trên xe buýt đã đăng ký trước của trường. Bằng cách sử dụng IoT, nó theo dõi xe buýt và học sinh cung cấp vị trí theo thời gian thực thông qua GPS và đèn hiệu được gắn trong chứng minh nhân dân của trẻ em.
Internet vạn vật trong phân khúc ngành ngân hàng
Internet vạn vật trên thị trường ngân hàng cho thấy tốc độ huy động và số hóa nhanh chóng trong hoạt động kinh doanh dịch vụ tài chính ngân hàng. Các doanh nghiệp đang tận dụng cơ hội của IoT trong lĩnh vực tài chính để tận dụng dữ liệu và giảm thiểu rủi ro đặc hữu của lĩnh vực này. Trọng tâm đổi mới chính của các tổ chức hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng bán lẻ sẽ là thanh toán nhanh hơn, cải thiện hiệu quả hoạt động (để hỗ trợ chuyển sang ngân hàng mở) và các dịch vụ di động đáp ứng khác.
Internet vạn vật trong thị trường ngân hàng được phân chia theo Loại (Giải pháp và Dịch vụ), Ứng dụng (Bảo mật, Giám sát, Quản lý dữ liệu, Quản lý trải nghiệm khách hàng) và Địa lý.
Quy mô và dự báo thị trường được cung cấp dưới dạng giá trị (triệu USD) cho tất cả các phân khúc trên.
| Theo loại | Giải pháp |
| Dịch vụ | |
| Theo ứng dụng | Bảo vệ |
| Giám sát | |
| Quản lý dữ liệu | |
| Quản lý Kinh nghiệm Khách hàng | |
| Ứng dụng khác | |
| Địa lý | Bắc Mỹ |
| Châu Âu | |
| Châu á Thái Bình Dương | |
| Phần còn lại của thế giới |
Cần một khu vực hoặc phân khúc khác?
Tùy chỉnh ngay
Câu hỏi thường gặp về Internet vạn vật trong nghiên cứu thị trường ngân hàng
Internet vạn vật hiện tại trong thị trường ngân hàng có quy mô như thế nào?
Internet vạn vật trong thị trường ngân hàng dự kiến sẽ đạt tốc độ CAGR là 18,58% trong giai đoạn dự báo (2024-2029)
Ai là người chơi chính trong Internet of Things trong thị trường ngân hàng?
IBM Corporation, Infosys Limited, Accenture PLC, Cisco Systems, Inc., Microsoft Corporation là những công ty lớn hoạt động trong lĩnh vực Internet of Things trên thị trường ngân hàng.
Khu vực nào phát triển nhanh nhất về Internet of Things trong thị trường ngân hàng?
Châu Á Thái Bình Dương được ước tính sẽ tăng trưởng với tốc độ CAGR cao nhất trong giai đoạn dự báo (2024-2029).
Khu vực nào có thị phần Internet vạn vật lớn nhất trên thị trường ngân hàng?
Năm 2024, Bắc Mỹ chiếm thị phần lớn nhất về Internet of Things trên thị trường ngân hàng.
Internet of Things trong thị trường ngân hàng này bao gồm những năm nào?
Báo cáo đề cập đến quy mô lịch sử thị trường Internet vạn vật trong thị trường ngân hàng trong các năm 2023. Báo cáo cũng dự báo quy mô thị trường Internet vạn vật trong thị trường ngân hàng trong các năm 2024, 2025, 2026, 2027, 2028 và 2029.
Báo cáo bán chạy nhất của chúng tôi
Popular Technology Scouting Reports
Popular Technology, Media and Telecom Reports
Báo cáo IoT trong ngành ngân hàng
Số liệu thống kê về thị phần, quy mô và tốc độ tăng trưởng doanh thu của IoT trong ngành ngân hàng năm 2023 do Mordor Intelligence™ Industry Report tạo ra. Phân tích IoT trong Ngân hàng bao gồm triển vọng dự báo thị trường đến năm 2029 và tổng quan về lịch sử. Nhận mẫu phân tích ngành này dưới dạng bản tải xuống báo cáo PDF miễn phí.
